【文章內(nèi)容簡介】 ?？紤]到投資者申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易必須到營業(yè)部柜臺辦理，可能會面臨營業(yè)部人員、場地的壓力，需要預留相當?shù)臅r間供投資者提前辦理開通手續(xù)。為此，深交所擬在創(chuàng)業(yè)板股票公開發(fā)行和上市交易開始前，預留出足夠的時間，供投資者提前辦理相關(guān)手續(xù)。屆時，深交所等相關(guān)自律機構(gòu)還將發(fā)布詳細的操作指引，指導證券公司做好投資者相關(guān)申請的受理工作。第三篇：投資者適當性管理制度投資者適當性管理制度第一條為規(guī)范公司投資者適當性管理工作，保護投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《私募基金管理暫行條例》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及其他相關(guān)業(yè)務規(guī)則，制定本辦法。第二條公司向投資者提供的產(chǎn)品或相關(guān)服務,適用本辦法、本公司其他業(yè)務規(guī)則及相關(guān)行業(yè)自律組織有關(guān)投資者適當性管理的規(guī)定。本公司可按照本辦法的規(guī)定，制定具體產(chǎn)品或服務的投資者適當性管理指引。嚴格投資者適當性管理，堅持面向合格投資者募集資金。第三條投資者適當性管理的實施不能取代投資者本人的投資判斷，也不會降低產(chǎn)品或服務的固有風險，相應的投資風險、履約責任以及費用由投資者自行承擔。第四條投資者適當性管理包括以下內(nèi)容：（一）了解投資者的相關(guān)情況并評估其風險承受能力；（二）了解擬提供的產(chǎn)品或服務的相關(guān)信息；（三）向投資者提供與其風險承受能力相匹配的產(chǎn)品或服務，并進行持續(xù)跟蹤和管理；（四）提供產(chǎn)品或服務前，向投資者介紹產(chǎn)品或服務的內(nèi)容、性質(zhì)、特點、業(yè)務規(guī)則等，進行有針對性的投資者教育；（五）揭示產(chǎn)品或服務的風險，與合格投資者簽署《風險揭示書》。第五條本公司可對參與的投資者設置準入條件。投資者準入條件包括但不限于財務狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗等方面的要求。法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度對投資者準入條件另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第六條本公司的投資者按照財務狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗、風險承受能力等情況，成為合格投資者第七條除法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度和本公司業(yè)務規(guī)則另有規(guī)定外，公司向投資者提供產(chǎn)品或服務，應當履行以下投資者適當性管理義務：（一）對于投資者，應當全面履行本辦法規(guī)定的投資者適當性管理義務；（二）對于本辦法投資者，應當履行揭示產(chǎn)品或服務的風險、與合格投資者簽署《風險揭示書》；第八條投資者要求公司提供產(chǎn)品或服務，公司認為該產(chǎn)品或服務超出投資者的風險承受能力的，應當向投資者警示風險。對于不符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章或公司業(yè)務規(guī)則規(guī)定的產(chǎn)品或服務準入條件的投資者，公司應當拒絕為其提供相應產(chǎn)品或服務。第九條公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，建立健全公司的投資者適當性管理制度。第十條本公司對履行投資者適當性管理職責進行指導、協(xié)調(diào)、服務和監(jiān)督，引導公司強化投資者適當性管理工作。第十一條本公司開展投資者教育和風險揭示，引導投資者理性投資。附：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法（征求意見稿）》采取了適度監(jiān)管的原則，在準入環(huán)節(jié)不對私募基金管理人、私募基金進行前置審批，而是進行事后行業(yè)統(tǒng)計、風險監(jiān)測和必要檢查。規(guī)定合格投資者指具備相應風險識別能力、風險承擔能力、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元，且符合下列標準的單位和個人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；個人金融資產(chǎn)不低于300萬元或近三年個人收入不低于50萬元。第四篇：投資者適當性制度在證券營銷中應怎樣貫徹投資者適當性制度投資者適當性制度是指規(guī)范投資者與證券公司之間權(quán)利義務關(guān)系的重要制度，是證券公司向客戶提供金融產(chǎn)品或服務時，應確保其所提供的金融產(chǎn)品或服務與特定客戶的財務狀況、投資目標、知識經(jīng)驗以及風險承受能力等相匹配。不得將高風險產(chǎn)品或服務推薦或銷售給低風險承受能力的客戶而到指客戶利益受損。本質(zhì)上投資者適當性制度就是投資者保護制度。證券公司制定的投資者適當性制度至少包括以下內(nèi)容：了解客戶的標準、程序和方法了解金融產(chǎn)品或金融服務的標準、程序、方法評估適當性的標準、程序、方法執(zhí)行投資者適當性制度的保障性措施要貫徹投資者適當性制度，證券公司應當建立健全內(nèi)部控制，確保公司投資者適當性制度得到有效執(zhí)行，證券公司應當明確管理層、金融產(chǎn)品或金融服務的設計、評審、銷售等部（或機構(gòu)）及其工作人員各自的適當性工作職責，應當要求公司履行內(nèi)部控制監(jiān)督職責的部門加強對公司投資者適當性制度建立及執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查。中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司投資者適當性制度的建立和執(zhí)行情況進行自律管理。證券公司基于委托協(xié)議向投資者提供諸如證券經(jīng)營、投資顧問、資產(chǎn)管理等服務并收取傭金等費用。因此，可以規(guī)制市場主體經(jīng)營行為的角度在證券市場基本法律《證券法》修訂時規(guī)定，證券公司應當在向投資者提供相關(guān)投資服務時承擔“適當性義務”，確保通過適當?shù)耐緩胶头绞教峁┻m當?shù)漠a(chǎn)品和服務，否則應承擔違反適當性義務引發(fā)的各項法律責任，尤其是民事賠償法律責任。此外，證券公司作為向投資者提供投資產(chǎn)品和服務市場主體，同時也是實施適當性管理工作并接受監(jiān)督者，其為有效地執(zhí)行客戶開發(fā)管理制度和開戶審核等工作制度的要求，根據(jù)法律及監(jiān)管規(guī)則制定的公司內(nèi)部工作機制和業(yè)務流程可被看作是構(gòu)建適當性制度的重要基礎，有助于在實踐中控制或防范公司的經(jīng)營風險與法律風險。第五篇：證券期貨投資者適當性管理辦法《證券期貨投資者適當性管理辦法》本辦法自2017年7月1日起施行第一條 為了規(guī)范證券期貨投資者適當性管理，維護投資者合法權(quán)益，根據(jù)《證券法》《證券投資基金法》《證券公司監(jiān)督管理條例》《期貨交易管理條例》及其他相關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。第二條 向投資者銷售公開或者非公開發(fā)行的證券、公開或者非公開募集的證券投資基金和股權(quán)投資基金（包括創(chuàng)業(yè)投資基金,以下簡稱基金）、公開或者非公開轉(zhuǎn)讓的期貨及其他衍生產(chǎn)品，或者為投資者提供相關(guān)業(yè)務服務的，適用本辦法。第三條 向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務的機構(gòu)（以下簡稱經(jīng)營機構(gòu)）應當遵守法律、行政法規(guī)、本辦法及其他有關(guān)規(guī)定，在銷售產(chǎn)品或者提供服務的過程中，勤勉盡責，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務信息，科學有效評估，充分揭示風險，基于投資者的不同風險承受能力以及產(chǎn)品或者服務的不同風險等級等因素，提出明確的適當性匹配意見，將適當?shù)漠a(chǎn)品或者服務銷售或者提供給適合的投資者，并對違法違規(guī)行為承擔法律責任。第四條 投資者應當在了解產(chǎn)品或者服務情況，聽取經(jīng)營機構(gòu)適當性意見的基礎上，根據(jù)自身能力審慎決策，獨立承擔投資風險。經(jīng)營機構(gòu)的適當性匹配意見不表明其對產(chǎn)品或者服務的風險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證。第五條 中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）及其派出機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)、本辦法及其他相關(guān)規(guī)定，對經(jīng)營機構(gòu)履行適當性義務進行監(jiān)督管理。證券期貨交易場所、登記結(jié)算機構(gòu)及中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下統(tǒng)稱行業(yè)協(xié)會）等自律組織對經(jīng)營機構(gòu)履行適當性義務進行自律管理。第六條 經(jīng)營機構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務時，應當了解投資者的下列信息：（一）自然