【正文】 投資者當(dāng)面講解創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的特點(diǎn)和相關(guān)規(guī)則，將風(fēng)險(xiǎn)揭示工作真正做到位。第二步，投資者到證券公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)提出開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的申請(qǐng)。在風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中增加了創(chuàng)業(yè)板與主板在發(fā)行、上市等方面差異的具體內(nèi)容，其中特別突出了退市等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，要求投資者對(duì)這些必備知識(shí)逐項(xiàng)閱讀并確認(rèn)。同時(shí)，為落實(shí)臨柜簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的要求，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中專(zhuān)門(mén)增加了“簽署場(chǎng)所”的欄目?jī)?nèi)容。1投資者參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易自身應(yīng)承擔(dān)一些什么義務(wù)？答：首先，投資者應(yīng)當(dāng)對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行認(rèn)真評(píng)估，審慎決定是否參與創(chuàng)業(yè)板股票交易；其次，投資者在申請(qǐng)時(shí)應(yīng)積極配合證券公司落實(shí)適當(dāng)性管理的各項(xiàng)工作，包括真實(shí)、完整地提供需要的信息，認(rèn)真簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，書(shū)面抄錄特別聲明等。為幫助證券公司做好對(duì)投資者的持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)教育工作，深交所將通過(guò)各種形式和渠道提供風(fēng)險(xiǎn)教育材料并組織投資者教育活動(dòng)，同時(shí)還將聯(lián)合中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，對(duì)證券公司高管和營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行相關(guān)培訓(xùn)，并配合證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司投資者適當(dāng)性管理工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。（2）深交所將通過(guò)宣傳手冊(cè)、海報(bào)、公益廣告、報(bào)紙專(zhuān)欄、電視專(zhuān)題節(jié)目、廣播專(zhuān)欄、網(wǎng)站、出版物、自測(cè)系統(tǒng)、在線交流等渠道，為廣大投資者提供各種形式的風(fēng)險(xiǎn)教育材料，并組織開(kāi)展全國(guó)巡回活動(dòng)、投資者開(kāi)放日、知識(shí)競(jìng)賽等投資者教育活動(dòng)。投資者如受到證券公司對(duì)其不當(dāng)交易行為的警示，應(yīng)當(dāng)及時(shí)糾正，積極配合證券公司的相關(guān)規(guī)范措施，防范違法違規(guī)行為。屆時(shí)，深交所等相關(guān)自律機(jī)構(gòu)還將發(fā)布詳細(xì)的操作指引，指導(dǎo)證券公司做好投資者相關(guān)申請(qǐng)的受理工作。嚴(yán)格投資者適當(dāng)性管理，堅(jiān)持面向合格投資者募集資金。投資者準(zhǔn)入條件包括但不限于財(cái)務(wù)狀況、證券投資知識(shí)水平、投資經(jīng)驗(yàn)等方面的要求。第九條公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，建立健全公司的投資者適當(dāng)性管理制度。規(guī)定合格投資者指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元，且符合下列標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；個(gè)人金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或近三年個(gè)人收入不低于50萬(wàn)元。證券公司制定的投資者適當(dāng)性制度至少包括以下內(nèi)容：了解客戶的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、程序、方法評(píng)估適當(dāng)性的標(biāo)準(zhǔn)、程序、方法執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的保障性措施要貫徹投資者適當(dāng)性制度，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制，確保公司投資者適當(dāng)性制度得到有效執(zhí)行，證券公司應(yīng)當(dāng)明確管理層、金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的設(shè)計(jì)、評(píng)審、銷(xiāo)售等部（或機(jī)構(gòu)）及其工作人員各自的適當(dāng)性工作職責(zé)，應(yīng)當(dāng)要求公司履行內(nèi)部控制監(jiān)督職責(zé)的部門(mén)加強(qiáng)對(duì)公司投資者適當(dāng)性制度建立及執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查。此外，證券公司作為向投資者提供投資產(chǎn)品和服務(wù)市場(chǎng)主體，同時(shí)也是實(shí)施適當(dāng)性管理工作并接受監(jiān)督者，其為有效地執(zhí)行客戶開(kāi)發(fā)管理制度和開(kāi)戶審核等工作制度的要求，根據(jù)法律及監(jiān)管規(guī)則制定的公司內(nèi)部工作機(jī)制和業(yè)務(wù)流程可被看作是構(gòu)建適當(dāng)性制度的重要基礎(chǔ)，有助于在實(shí)踐中控制或防范公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)。第四條 投資者應(yīng)當(dāng)在了解產(chǎn)品或者服務(wù)情況，聽(tīng)取經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身能力審慎決策，獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。第六條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解投資者的下列信息：（一）自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱(chēng)、注冊(cè)地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營(yíng)范圍等基本信息；（二）收入來(lái)源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財(cái)務(wù)狀況；（三）投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗(yàn)；（四）投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo)；（五）風(fēng)險(xiǎn)偏好及可承受的損失；（六）誠(chéng)信記錄；（七）實(shí)際控制投資者的自然人和交易的實(shí)際受益人；（八）法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準(zhǔn)入要求相關(guān)信息；（九）其他必要信息。（二）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。前款所稱(chēng)金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。第十一條 普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估，確認(rèn)其符合前條要求，說(shuō)明對(duì)不同類(lèi)別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由。投資者準(zhǔn)入要求包含資產(chǎn)指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)規(guī)定投資者在購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品或者接受服務(wù)前一定時(shí)期內(nèi)符合該指標(biāo)。涉及投資組合的產(chǎn)品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照產(chǎn)品或者服務(wù)整體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估。第二十條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向普通投資者銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括制定專(zhuān)門(mén)的工作程序，追加了解相關(guān)信息，告知特別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，給予普通投資者更多的考慮時(shí)間，或者增加回訪頻次等。第二十四條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行告知、警示，內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,語(yǔ)言應(yīng)當(dāng)通俗易懂；告知、警示應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式送達(dá)投資者，并由其確認(rèn)已充分理解和接受。委托方不提供規(guī)定的信息、提供信息不完整的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕代銷(xiāo)產(chǎn)品或者提供服務(wù)。第三十條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每半年開(kāi)展一次適當(dāng)性自查，形成自查報(bào)告。對(duì)匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等的保存期限不得少于20年。第三十四條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理適當(dāng)性相關(guān)的糾紛，與投資者協(xié)商解決爭(zhēng)議，采取必要措施支持和配合投資者提出的調(diào)解。第三十六條 證券期貨交易場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)制定完善本市場(chǎng)相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的適當(dāng)性管理自律規(guī)則。第三十七條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)督管理措施。第四十一條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，給予警告，并處以3萬(wàn)元以下罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處以3萬(wàn)元以下罰款：（一）違反本辦法第十條，未按規(guī)定對(duì)普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類(lèi)和管理的；（二）違反本辦法第十一條、第十二條，未按規(guī)定進(jìn)行投資者類(lèi)別轉(zhuǎn)化的；（三）違反本辦法第十三條，未建立或者更新投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)的；（四）違反本辦法第十五條，未按規(guī)定了解所銷(xiāo)售產(chǎn)品或者所提供服務(wù)信息或者履行分級(jí)義務(wù)的；（五）違反本辦法第十六條、第十七條，未按規(guī)定劃分產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的；（六）違反本辦法第二十五條，未按規(guī)定錄音錄像或者采取配套留痕安排的；（七）違反本辦法第二十九條，未按規(guī)定制定或者落實(shí)適當(dāng)性內(nèi)部管理制度和相關(guān)制度機(jī)制的；（八）違反本辦法第三十條，未按規(guī)定開(kāi)展適當(dāng)性自查的；（九）違反本辦法第三十二條，未按規(guī)定妥善保存相關(guān)信息資料的；（十）違反本辦法第六條、第十八條至第二十四條、第二十六條、第二十七條、第三十三條規(guī)定，未構(gòu)成《證券投資基金法》第一百三十五條、第一百三十七條，《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第八十三條、第八十四條，《期貨交易管理?xiàng)l例》第六十六條、第六十七條規(guī)定情形