【文章內容簡介】 責高管層是本行合規(guī)風險的管理者，負責履行以下合規(guī)職責：（一）制定并適時修訂合規(guī)政策,報經董事會審議批準后傳達給全體員工；（二）貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,確保合規(guī)管理體系的有效運作；（三）管理合規(guī)部，明確其組織結構，并負責協(xié)調合規(guī)部與風險管理部、稽核部等相關部門之間的工作關系，確保合規(guī)部工作的有效性和獨立性；（四）每年向董事會提交合規(guī)風險管理報告，該報告應提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風險的有效性；（五）及時向董事會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件；（六）履行其他合規(guī)職責。第八條 合規(guī)部的職責合規(guī)部作為獨立的合規(guī)管理部門，負責協(xié)助高管層有效管理合規(guī)風險，對合規(guī)經營負有盡職義務，履行以下合規(guī)職責：（一）關注法律、規(guī)則、準則的最新變化，并正確理解，準確把握，及時提出合規(guī)建議。（二）制定合規(guī)工作制度規(guī)范，擬定合規(guī)工作目標，起草本行合規(guī)工作規(guī)劃，并組織實施。（三）審核評價各項制度、程序、操作規(guī)程的合規(guī)性，組織協(xié)調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對各項制度、程序、操作規(guī)程進行梳理、修訂、完善、補充，確保各項制度、程序、操作指南不違背法律、規(guī)則、準則的要求。每年至少組織開展一次制度缺陷和操作風險排查，督促各業(yè)務條線適時補充、修訂相關制度。（四）根據(jù)業(yè)務發(fā)展和監(jiān)管要求，牽頭修訂合規(guī)手冊。為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。（五）審核總行各條線業(yè)務的外包工作符合法律、規(guī)則和準則的要求。（六）對總行的法律文件進行審查和修改。（七）組織相關部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內部聯(lián)絡部門。（八）負責對新產品、新業(yè)務、新業(yè)務流程以及其他重要事項進行審核，主動識別和評估與經營相關的合規(guī)風險。（九）收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)和風險點。（十）組織各分支機構合規(guī)管理人員開展活動，結合各分支機構、業(yè)務條線合規(guī)工作開展情況，實施合規(guī)評價。按照總行內部風險管理程序，通過合規(guī)風險報告路線向上報告。（十一）保持與上級合規(guī)部門、監(jiān)管機構日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。（十二）履行其他合規(guī)職責。第九條 合規(guī)管理員的合規(guī)職責（一）督促所在部門、支行，及時學習總行下發(fā)的文件和國家最新相關法律、法規(guī)、規(guī)則；（二）收集所在部門、支行在經營活動中的合規(guī)風險信息；（三）及時對所在部門、支行發(fā)生的重大合規(guī)風險事項向合規(guī)部門報告；（四）對所在部門、支行進行合規(guī)風險評價；（五）按時向合規(guī)部門上報各類報表、文字材料；（六）合規(guī)部門交辦的其它工作。第十條 職能部門的合規(guī)職責總行職能部門負責人對本部門和本業(yè)務條線經營活動的合規(guī)性負有首要責任，履行以下合規(guī)職責：（一）督促本部門全體員工嚴格執(zhí)行各項法律、規(guī)則和準則，確保本部門和本業(yè)務條線的各項活動與法律、法規(guī)和準則相符合；（二）負責本部門和業(yè)務條線合規(guī)風險的識別、評估和監(jiān)測，向合規(guī)部遞交本部門相關合規(guī)的風險信息，對可能或已經出現(xiàn)的合規(guī)風險或違規(guī)行為應立即報告，及時采取應對措施；（三）參考合規(guī)部意見，及時制定和修改本部門的各項業(yè)務流程和規(guī)章制度；（四）履行其他合規(guī)職責。第十一條 支行的合規(guī)職責支行行長對本單位及員工經營活動的合規(guī)性負有首要責任，履行以下合規(guī)職責：（一）自覺遵守各項法律、規(guī)則和準則，督促員工嚴格執(zhí)行總行制定的各項業(yè)務流程和規(guī)章制度，確保依法經營；（二）負責合規(guī)風險的識別、評估和監(jiān)測，對可能或已經出現(xiàn)的合規(guī)風險或違規(guī)行為立即向總行報告，及時采取應對措施；（三）積極支持合規(guī)部工作，為合規(guī)管理員履行其合規(guī)職責提供必要的資源；（四）履行其他合規(guī)職責。第十二條 全體員工的合規(guī)職責全體員工是合規(guī)風險管理各項具體措施的具體執(zhí)行者，對合規(guī)經營負直接責任，履行以下合規(guī)職責：（一）自覺遵守各項法律、法規(guī)和準則，嚴格按照業(yè)務流程和規(guī)章制度處理各項事務；（二）發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告，及時采取應急措施；（三）自覺接受合規(guī)監(jiān)督、教育和培訓；（四）承擔其他合規(guī)職責。第三章 合規(guī)考核、合規(guī)問責與誠信舉報第十三條 合規(guī)績效考核績效考核應充分體現(xiàn)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值理念，將合規(guī)經營成果納入業(yè)績考評體系，注意協(xié)調業(yè)務拓展與合規(guī)風險管理的關系，以增強員工的合規(guī)意識，形成良好的合規(guī)文化。第十四條 合規(guī)問責與誠信舉報建立對違規(guī)責任認定和處罰機制，嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，科學合理的確定違規(guī)責任和處罰力度，對違規(guī)的處罰應能充分體現(xiàn)董事會和高管層對合規(guī)的價值理念和行為準則。建立誠信舉報制，鼓勵員工積極主動報告合規(guī)風險和舉報違規(guī)行為，并給予舉報者有效保護和適當?shù)莫剟?。對發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險或違規(guī)行為隱瞞不報者，一旦被監(jiān)管機構或稽核部門查實，按照總行有關制度和監(jiān)管部門的要求給予相應處罰。對于責任人主動報告合規(guī)風險或違規(guī)行為的，可酌情減輕處罰或免責。第四章 合規(guī)資源和報告路徑第十五條 合規(guī)資源（一）高管層和有關部門應對合規(guī)部的工作給予高度重視和積極的配合，對合規(guī)部列入工作計劃所需要的人力、財力、信息和技術支持等應給予有效的保障；（二）合規(guī)人員為履行合規(guī)職責，有權從相關部門獲取必要的信息，包括所需的任何記錄或檔案材料以及與有關員工進行接觸和溝通的權利；（三）合規(guī)部有權對可能違反本制度或任何一項規(guī)章制度的行為獨立進行調查或與其它部門聯(lián)合調查，經授權后也可委托外部機構進行調查；（四）合規(guī)部人員應通過不斷的學習和培訓教育，提升自己的專業(yè)知識和專業(yè)技能，尤其是持續(xù)關注和跟蹤正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，準確判斷其對經營的影響力。第十六條 報告路徑合規(guī)報告體系包括常規(guī)報告和應急報告兩種，出現(xiàn)重大事件或突發(fā)事件采用快速的應急報告機制。常規(guī)報告的報告路線：各支行員工向合規(guī)管理員報告，合規(guī)管理員向合規(guī)部和所屬單位負責人報告，合規(guī)部向高管層報告，高管層向董事會、監(jiān)事會報告。常規(guī)報告應明確報告人員的職責、報告要素、報告方式、報告格式和報告頻率等，以及被報告人直接處理或向上報告的規(guī)范要求等。應急報告：出現(xiàn)重大事件或突發(fā)事件時，合規(guī)部負責人、合規(guī)管理員應在第一時間直接向高管層報告，特別緊急的，可直接向董事長或監(jiān)事長報告。第五章 合規(guī)部與職能部門的關系第十七條 合規(guī)部與業(yè)務部門（包括分支機構）的關系（一）合規(guī)部和業(yè)務部門是相互聯(lián)系，互相促進的關系；（二）業(yè)務部門（包括分支機構）要正確處理好業(yè)務發(fā)展與合規(guī)經營的關系；要積極主動就有關業(yè)務發(fā)展和產品創(chuàng)新等方面的合規(guī)問題尋求合規(guī)部的支持，及時向合規(guī)部門通報工作中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險，并對合規(guī)問題進行有效整改；及時擬定和修訂各種操作流程和業(yè)務手冊，并及時就發(fā)現(xiàn)的各規(guī)章制度和操作流程缺陷