【正文】 總之，合規(guī)建設是一項系統(tǒng)工程，要把合規(guī)理念貫穿于商業(yè)銀行的整個經營管理過程中去，人人講合規(guī)，時時講合規(guī)，事事要合規(guī)，同時要與時俱進地改進和創(chuàng)新合規(guī)的內容和方法，培育良好的合規(guī)文化，促進商業(yè)銀行又好又快發(fā)展。只有人人合規(guī)，才能形成一股合力，確保商業(yè)銀行的穩(wěn)健運行。最后，要推行銀行合規(guī)理念，積極建設“合規(guī)文化”。同時可以要求理論與實踐相結合，把合規(guī)文化學習與業(yè)務操作結合起來，思考怎樣做才能合法合規(guī)，從而掌握規(guī)避合規(guī)風險的方法。合規(guī)是商業(yè)銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是商業(yè)銀行企業(yè)文化的重要組成部分。所以說，合規(guī)亦能創(chuàng)造價值。然則一旦有案件發(fā)生，將很有可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰，對銀行造成財務損失或聲譽損失，是非常得不償失的。合規(guī)建設與業(yè)務發(fā)展看似矛盾對立的雙方，然而從銀行本身的發(fā)展來看，實則是相輔相成，缺一不可的整體。這對于合規(guī)建設，乃至提升銀行核心競爭力，都甚為助力。以規(guī)范關聯(lián)操作為例，相關的法律規(guī)章見于《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國信托法》、《企業(yè)會計準則—關聯(lián)方關系及其交易的披露》等，若僅僅將這些規(guī)章制度簡單的匯編在一起，顯然不能滿足實際操作的需求。通常意義上說，合規(guī)就是指業(yè)務的執(zhí)行要滿足法律法規(guī)，以及銀行內部規(guī)章制度的要求。要實現(xiàn)商業(yè)銀行的持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，就必須使商業(yè)銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致，換句說，就是合規(guī)。（四）借鑒他行經驗，加快向流程銀行的轉變，通過對組織結構和業(yè)務流程再造，加強對合規(guī)風險的有效管理，暢通合規(guī)報告路線，使經營機構及時糾錯校偏，規(guī)避風險，實現(xiàn)全行合規(guī)穩(wěn)健經營，持續(xù)快速發(fā)展第五篇：淺談商業(yè)銀行合規(guī)建設淺談商業(yè)銀行合規(guī)建設商業(yè)銀行在日常經營管理中時刻與各種風險相伴，負債經營的特性亦決定商業(yè)銀行必須把“安全性”放在首要位置。（三）建立規(guī)范制度體系，推進合規(guī)風險管理工作有序開展。（二）完善合規(guī)管理機制。二是定期編發(fā)合規(guī)文化資料，宣傳合規(guī)政策和監(jiān)管文件，普及合規(guī)知識和理念。（一）培育良好合規(guī)文化，推進合規(guī)文化建設。合規(guī)風險管理手段比較單一，對合規(guī)風險進行動態(tài)、持續(xù)的識別、評估、管理的能力比較薄弱，未能隨時發(fā)現(xiàn)提示風險點，不能完全適應業(yè)務發(fā)展的迫切需要。省聯(lián)社安排的制度錄入工作由于我行整體制度梳理工作未完成，目前錄入進度滯后。（二）合規(guī)風險管理機制需要進一步完善。（一）合規(guī)文化建設進展緩慢。全年檢查機構總數行次，檢查業(yè)務筆，檢查業(yè)務金額萬元，指出存在問題個，問題業(yè)務涉及金額萬元，員工異常行為排查人，處理違規(guī)責任人人，其中給予經濟處罰人，罰款總金額萬元，開除處分人，有效遏制了違規(guī)違紀行為的發(fā)生，消除了案件風險隱患。排查業(yè)務領域涉及貸款發(fā)放管理、票據類業(yè)務、柜面、會計結算業(yè)務、員工異常行為、網絡信息系統(tǒng)、電子銀行、安全保衛(wèi)、反洗錢及存在問題整改等方面，進一步提高了重點業(yè)務領域案件風險排查的針對性。按照全年案件風險排查工作實施方案要求，案件風險排查工作采取支行自查，總行職能部門分項排查，總行案件風險排查工作領導小組抽查的方式開展。提出了具體的工作要求。提出了按季開展案件風險滾動排查工作要求。年初，根據上級案件風險排查及防控工作要求，結合全行實際，及4 時制定下發(fā)了《農村商業(yè)銀行2015年案件風險排查工作實施方案》，提出了“統(tǒng)一組織，分組實施，突出重點，滾動覆蓋，強化整改，落實責任”的總原則，明確了加大對主要業(yè)務領域、重點管理環(huán)節(jié)和員工異常行為的排查力度，及時發(fā)現(xiàn)內部管理中的薄弱環(huán)節(jié)，有效識別業(yè)務經營中的風險隱患，加強問題整改和責任追究，強化案件防控基礎，確保內部風險管控到位的目標任務。年內審查合同文件份，對萬元以上借款合同及資料由外聘律師審核，并出具法律意見書，全年法律顧問審核借款合同資料份，借款合同金額萬元，出具法律意見書份，及時發(fā)現(xiàn)糾正了貸款資料中存在的缺陷和瑕疵，提高了貸款資料的完整性、合規(guī)性，有效規(guī)避了信貸風險。配合做好全轄新增不良貸款責任認定和質詢工作及問責貸款責任臺賬建立健全工作。積極介入全行不良貸款清收轉化工作。一是會同信貸管理部、稽核審計部、財務會計部開展了“兩個加強，兩個遏制”專項檢查、歷時20天，對全轄存款、貸款、票據、同業(yè)等業(yè)務和賬戶管理、重要空白憑證管理、大額支付核實、銀企對賬、重要崗位員工管理、內控制度執(zhí)行、員工績效考核等重點環(huán)節(jié)進行了全面檢查，指出了個方面的存在問題，提出了個方面整改措施?！掇r村商業(yè)銀行行務公開實施細則（暫行）》實施以來，我行開展行務公開次，筆，其中公示審批大額貸款次，筆，貸款金額萬元，公示財務費用次，筆，費用金額萬元，公示其他（季度績效工資考核、新網點裝修及購置固定資產、后備干部庫報名人員及測試成績、部門工作人員民主測評結果等）次，提高了全行管理精細化和決策民主化水平。按照省聯(lián)社《關于進一步推進社務公開工作的通知》精神，結合本行工作實際，總行成立了行務公開領導小組，董事長任領導小組組長，領導小組辦公室設在合規(guī)風險部，主管副行長任辦公室主任，指導全轄行務公開工作，規(guī)范了行務公開程序，落實了工作責任。年內合規(guī)風險部共審查各類貸款筆，審查貸款金額萬元，對每筆貸款資料的合法性、合規(guī)性進行了認真審查，對風險狀況進行了客觀公正的評價，指出存在問題個，提2 出風險防范措施條，出具授信業(yè)務審核意見報告份，確保了貸款資料的完整性、有效性，規(guī)范了貸款操作流程、規(guī)避了風險，維護了信貸規(guī)章制度的嚴肅性。規(guī)章制度是全行經營管理活動的指南和操作行為規(guī)范，為了順應農商行成立后規(guī)范運行的需要，進一步提高全行員工堅持制度、按章辦事的自覺性，我行對規(guī)章制度進行了全面梳理修訂，合規(guī)管理人員參與了對董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務、風險管理、會計結算財務、資金運營、信息電子銀行、稽核監(jiān)察、安全保衛(wèi)等十大類個制度辦法的審核編纂工作，使全行初步形成了科學、嚴謹、完整、操作性強的制度框架體系，進一步規(guī)范了經營管理，發(fā)揮了制度在提升合規(guī)管理過程中的重要作用，形成了規(guī)范自律的長效機制。修訂2015年員工薪酬管理辦法，取消崗位工資，設立合規(guī)津貼，將全員崗位合規(guī)履職情況納入薪酬考核范圍，建立合規(guī)風險管理約束機制，為營造“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”氛圍奠定了基礎。為防范法律風險，維護我行合法權益，根據國家有關法律法規(guī)和省聯(lián)社有關規(guī)定，制定外聘律師管理工作辦 法，聘請律師事務所和律師事務所律師擔任法律顧問?，F(xiàn)將本年工作總結如下：一、2015年主要工作完成情況（一）高度重視，建立健全合規(guī)管理組織體系 隨著農商銀行成立和掛牌開業(yè)，合規(guī)風險管理基礎性作用日趨凸顯，建立健全合規(guī)風險管理組織體系是強化合規(guī)風險管理的重要內容。第二十二條 本制度自本行董事會通過后實施。第二十條 合規(guī)部與人力資源部的關系（一）人力資