【正文】 源部應(yīng)將合規(guī)履責(zé)情況納入員工的績效薪酬考核體系中；（二）人力資源部應(yīng)積極配合合規(guī)部，開展各種合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)交流；（三）人力資源部根據(jù)相關(guān)規(guī)定對合規(guī)部進(jìn)行績效考核。第十八條 合規(guī)部與風(fēng)險管理部的關(guān)系（一）合規(guī)部與風(fēng)險管理部應(yīng)堅持“各盡其職、協(xié)同合作”的原則，嚴(yán)格界定各自部門的風(fēng)險管理職責(zé)和權(quán)限，相互合作；（二）合規(guī)部應(yīng)就其發(fā)現(xiàn)的有關(guān)風(fēng)險問題及時告知風(fēng)險管理部，同時為風(fēng)險管理部門提供必要的合規(guī)支持；風(fēng)險管理部應(yīng)加強(qiáng)自身部門的合規(guī)性管理，并負(fù)責(zé)就其發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險通報合規(guī)部，為合規(guī)部管理合規(guī)風(fēng)險提供信息、技術(shù)等方面的支持，增強(qiáng)對合規(guī)風(fēng)險的認(rèn)識；（三）遇有綜合性風(fēng)險難以在合規(guī)部和風(fēng)險管理部之間明確劃分的，兩部門應(yīng)共同或單獨(dú)向高管層提出相關(guān)的處理建議。應(yīng)急報告：出現(xiàn)重大事件或突發(fā)事件時，合規(guī)部負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理員應(yīng)在第一時間直接向高管層報告，特別緊急的，可直接向董事長或監(jiān)事長報告。常規(guī)報告的報告路線：各支行員工向合規(guī)管理員報告，合規(guī)管理員向合規(guī)部和所屬單位負(fù)責(zé)人報告，合規(guī)部向高管層報告，高管層向董事會、監(jiān)事會報告。第四章 合規(guī)資源和報告路徑第十五條 合規(guī)資源（一）高管層和有關(guān)部門應(yīng)對合規(guī)部的工作給予高度重視和積極的配合，對合規(guī)部列入工作計劃所需要的人力、財力、信息和技術(shù)支持等應(yīng)給予有效的保障；（二）合規(guī)人員為履行合規(guī)職責(zé)，有權(quán)從相關(guān)部門獲取必要的信息，包括所需的任何記錄或檔案材料以及與有關(guān)員工進(jìn)行接觸和溝通的權(quán)利；（三）合規(guī)部有權(quán)對可能違反本制度或任何一項規(guī)章制度的行為獨(dú)立進(jìn)行調(diào)查或與其它部門聯(lián)合調(diào)查，經(jīng)授權(quán)后也可委托外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查；（四）合規(guī)部人員應(yīng)通過不斷的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)教育，提升自己的專業(yè)知識和專業(yè)技能，尤其是持續(xù)關(guān)注和跟蹤正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，準(zhǔn)確判斷其對經(jīng)營的影響力。對發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險或違規(guī)行為隱瞞不報者，一旦被監(jiān)管機(jī)構(gòu)或稽核部門查實，按照總行有關(guān)制度和監(jiān)管部門的要求給予相應(yīng)處罰。第十四條 合規(guī)問責(zé)與誠信舉報建立對違規(guī)責(zé)任認(rèn)定和處罰機(jī)制，嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，科學(xué)合理的確定違規(guī)責(zé)任和處罰力度，對違規(guī)的處罰應(yīng)能充分體現(xiàn)董事會和高管層對合規(guī)的價值理念和行為準(zhǔn)則。第十二條 全體員工的合規(guī)職責(zé)全體員工是合規(guī)風(fēng)險管理各項具體措施的具體執(zhí)行者，對合規(guī)經(jīng)營負(fù)直接責(zé)任，履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）自覺遵守各項法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度處理各項事務(wù)；（二）發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險或違規(guī)行為立即報告，及時采取應(yīng)急措施；（三）自覺接受合規(guī)監(jiān)督、教育和培訓(xùn)；（四）承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。第十條 職能部門的合規(guī)職責(zé)總行職能部門負(fù)責(zé)人對本部門和本業(yè)務(wù)條線經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)有首要責(zé)任，履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）督促本部門全體員工嚴(yán)格執(zhí)行各項法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，確保本部門和本業(yè)務(wù)條線的各項活動與法律、法規(guī)和準(zhǔn)則相符合；（二）負(fù)責(zé)本部門和業(yè)務(wù)條線合規(guī)風(fēng)險的識別、評估和監(jiān)測，向合規(guī)部遞交本部門相關(guān)合規(guī)的風(fēng)險信息，對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或違規(guī)行為應(yīng)立即報告，及時采取應(yīng)對措施；（三）參考合規(guī)部意見，及時制定和修改本部門的各項業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度；（四）履行其他合規(guī)職責(zé)。（十二）履行其他合規(guī)職責(zé)。按照總行內(nèi)部風(fēng)險管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告。（九）收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)和風(fēng)險點(diǎn)。（七）組織相關(guān)部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。（五）審核總行各條線業(yè)務(wù)的外包工作符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。（四）根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求，牽頭修訂合規(guī)手冊。（三）審核評價各項制度、程序、操作規(guī)程的合規(guī)性，組織協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項制度、程序、操作規(guī)程進(jìn)行梳理、修訂、完善、補(bǔ)充，確保各項制度、程序、操作指南不違背法律、規(guī)則、準(zhǔn)則的要求。第八條 合規(guī)部的職責(zé)合規(guī)部作為獨(dú)立的合規(guī)管理部門，負(fù)責(zé)協(xié)助高管層有效管理合規(guī)風(fēng)險，對合規(guī)經(jīng)營負(fù)有盡職義務(wù)，履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）關(guān)注法律、規(guī)則、準(zhǔn)則的最新變化，并正確理解，準(zhǔn)確把握，及時提出合規(guī)建議。第六條 監(jiān)事會的合規(guī)職責(zé)監(jiān)事會負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會和高級管理層（簡稱高管層）合規(guī)職責(zé)的履行情況及合規(guī)政策的實施情況，并至少每年對合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行一次評估。第四條 合規(guī)組織架構(gòu)總行按照全面風(fēng)險管理、獨(dú)立性、協(xié)調(diào)與效率的原則，建立分散化合規(guī)管理架構(gòu)，即董事會專門設(shè)立合規(guī)管理委員會或授權(quán)其下設(shè)的委員會履行合規(guī)管理職能，設(shè)立合規(guī)管理部（以下簡稱合規(guī)部），并在其他職能部門和各分支機(jī)構(gòu)設(shè)立專（兼）職合規(guī)管理人員，明確職責(zé)與合規(guī)報告路線。合規(guī)管理是總行的一項核心風(fēng)險管理活動，合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架和機(jī)制,實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理,促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè),確保依法合規(guī)經(jīng)營。合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。第三條 合規(guī)概念合規(guī)是指使各項經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。錢坤2014年6月4日第三篇：農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理工作制度農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理工作制度12號（1月25日）第一章 總 則第一條 合規(guī)的目的和依據(jù)為有效管理合規(guī)風(fēng)險，維護(hù)安全穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》和省聯(lián)社《合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見》的要求，結(jié)合本行經(jīng)營活動實際，制定本制度。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ) 3和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線員工而言，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。銀行號稱“三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，