【文章內容簡介】 的900%以內（相對上海無 50%限制），連續(xù)競價、收盤集合競價為最近成交價的上下 90%。（ 2）債券集合競價為發(fā)行價格的上下 30%，其余情況均為 10%。（ 3）債券質押式回購集合競價為前收盤價的上下 100%，其余時間為最近成交價的上下 100%。 □ 競價結果為：全部成交、部分成交、不成交。 知識點 206（ P5460）：交易費用。 □ 交易費用包括：傭金、過戶費和印花稅。 傭金。按成交金額一定比例支付。該費用由證券公司經(jīng)紀傭金（券商凈傭金）、證券交易所手續(xù)費及證券交易監(jiān)管費等組成。 20xx 年起，交易 傭金實行最高上限向下浮動制度。券商收取傭金不得高于 3‰，也不得低于代收的證券交易所手續(xù)費及證券交易監(jiān)管費等。 A 股不足 5 元的按 5 元收取， B 股按最低 1 美元和 5 港元收取。 過戶費。屬于中國結算公司的收入。上海， A 股為成交面額的 1‰，起點 1 元，深證免收。 B 股該費用成為結算費。上海為成交面額的‰，深證也為 ‰，但最高不超過 500 港元?；鸩皇者^戶費。 印花稅。按成交金額的一定比例收取。 20xx 年印花稅只對賣方按1‰收取。 表 26（ P57），上海 A 股個人開戶收費 40 元 /戶，機構開戶 400 元 /戶 ?；?開戶費 5 元 /戶 。上海債券傭金不超過成交額的 ‰，起點 1元 。ETF 申購贖回小于份額的 %，權證行權股票過戶面額的%。B 股個人開戶上海 19 美元 。賬戶掛失補辦， A股補原號 10 元 /戶，補開新戶同新開戶 。銷戶 5 元 /戶 。深圳可轉債不超過成交金額的1‰，代辦 A 股按成交金額的 3‰。 知識點 207（ P6164）：證券公司與客戶結算。 目前我國采用法人結算模式，指證券公司以法人名義集中在證券登記結算機構開立資金清算交收賬戶，其接受客戶委托代理的證券交易的清算交手均通過此賬戶辦理。證券公司與客戶之間的清算交收由 證券公司自行負責完成。 □ 三方存管制度下證券公司與客戶之間的結算過程： 客戶從銀行結算賬戶向資金賬戶存入交易結算資金。 客戶通過資金賬戶及密碼進行交易。 證券公司審核并報送客戶交易指令。 中國結算公司根據(jù)交易所數(shù)據(jù)生成清算交收文件，并發(fā)給證券公司。 證券公司跟結算公司清算交收數(shù)據(jù)和存管銀行提供的客戶加以結算資金存取數(shù)據(jù)，完成對客戶的清算交收。并將結果數(shù)據(jù)傳送給存管銀行。 存管銀行根據(jù)證券公司數(shù)據(jù)調整客戶賬戶，并將結果發(fā)送證券公司。 證券公司核對后制作資金劃付指令發(fā)送存管銀行。 存管銀行根據(jù)劃付指令辦理交收資金劃付。 客戶證券交易結算資金的取出，只能通過轉賬的方式轉入銀行賬戶然后再取出。 知識點 208（ P6487）：證券經(jīng)紀業(yè)務內部控制與操作規(guī)范。 □ 內部控制主要內容方面，只要是對證券公司有利的都是。（答案是一目了然的）。建立以“了解自己的客戶”和“適當性服務”為核心的客戶管理和服務體系。 □ 經(jīng)紀業(yè)務操作規(guī)范管理：前后臺分離和崗位分離 。重要崗位專人負責，嚴格操作權限管理 。營業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關業(yè)務 。營業(yè)部應按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務檔案（客戶資料20 年內 不得銷毀） 。證券公司總部應加強對營業(yè)部業(yè)務運作的統(tǒng)一管理。 經(jīng)紀業(yè)務主要環(huán)節(jié)包括證券賬戶管理（包括證券賬戶的開立、掛失補辦、注冊資料變更、合并與注銷、非交易過戶等）、資金賬戶管理（包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權限、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等）、證券委托買賣（包括柜臺委托、非柜臺委托和撤單）、清算交割（為客戶辦理交割，打印交割單，應客戶要求查詢交易結果、證券及資金 余額，打印對賬單等）等。 投資者教育主要是對投資者進行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風險揭示和證券公司基本信息公示等。目的是提高投資者的風險意識、參與意識和風險識別能力，進而提高投資者理性投資、規(guī)避風險、自我保護的能力。 □ 具體重點突出：（答案一目了然）?！?咨詢服務的主要內容：（ 1）調解投資者在交易過程中發(fā)生的糾紛 。（其他答案一目了然）。 □ 為客戶提供咨詢服務的人員應注意：（ 1）預測走勢時不得主觀臆斷，不得對行情發(fā)表肯定性意見。（ 2）投資報告等資訊產(chǎn)品不得建議在具體品種上進行具體價位買賣等方面的內容，不得 直接指導投資者買賣證券。（ 3）在公共場合進行股評報告會等須先取的批準 。（其他答案一目了然）。 證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。 □ 十大禁止性行為：（答案一目了然）。 知識點 209（ P8896）：證券經(jīng)紀業(yè)務的風險及防范。 □ 按風險起因不同，經(jīng)紀業(yè)務的風險主要包括合規(guī)風險、管理風險和技術風險。（不包括市場風險或運營風險） 合規(guī)風險。指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務活動中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內部規(guī)章制度、 行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險。 □ 主要有下列情形：（只要是違規(guī)的事情都是，答案一目了然）。 管理風險。指經(jīng)營中由于管理不健全、內部控制不嚴或工作人員違規(guī)操作等而導致的風險。 □ 主要有下列情形（注意 2 項之后的內容不能同合規(guī)內容搞混，唯一的辦法是強記）：（ 1）開戶不嚴導致不合格賬戶。（ 2）違規(guī)為客戶證券交易提供融資融券等信用交易。（ 3）侵占損害客戶的合法權益，挪用客戶的資金或證券。（ 4）誤導客戶、對客戶買賣證券承諾收益或賠 償。（ 5）誘導客戶進行不必要的證券買賣。（ 6）全權委托（ 7）內幕交易（ 8）不正當競爭等。 技術風險。由于設備導致的風險。包括硬件設備和軟件兩個方面。 □ 合規(guī)風險防范：（ 1）加強合規(guī)教育。（ 2）健全各項規(guī)章制度。（ 3）對風險項目實行集中統(tǒng)一管理，實時復核、分級審批。（ 4）主要崗位相互分離。 □ 管理風險防范：（ 1）加強經(jīng)紀業(yè)務營銷管理。（ 2）嚴格執(zhí)行經(jīng)紀業(yè)務操作規(guī)程。（ 3）建立營銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)風險。（ 4）加強員工培訓，提高員工素質。（ 5）建立客戶投訴處理及責任追究機制。（ 6） 建立經(jīng)紀業(yè)務檢查稽核制度。 □ 還需建立一套內外結合的業(yè)務監(jiān)督與檢查制度：（ 1）證券公司的內部控制。（ 2）證券業(yè)協(xié)會的自律管理。（ 3）證券交易所的監(jiān)督。（ 4）證監(jiān)會的監(jiān)管。證券公司應當每一會計年度結束之日起 4 個月內，向證監(jiān)會報送年報 。每月結束之日起 7 格工作日報送月報。 第三章 知識點 301（ P97101）： 證券賬戶管理。 按規(guī)定，中國結算公司對證券賬戶實施統(tǒng)一管理，其開戶代理機構是中國結算公司委托的證券公司、商業(yè)銀行及中國結算公司境外 B股結算會員。 按交易場所劃分，證券賬戶分為上海的和深圳的 。按用途劃分， 分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。 人民幣普通股票賬戶。簡稱“ A 股賬戶”，開立限于境內投資者和合格境外機構投資者（外國自然人和一般機構投資者不能開）。 □（可編成多選題） A 股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種證券賬戶，可買賣 A 股，債券、上市基金、權證（不能買 B 股）。 人民幣特種股票賬戶。簡稱“ B 股賬戶”，分為境內投資者證券賬戶（只限境內自然人，機構不行）和境外投資者證券賬戶。 證券投資基金賬戶。簡稱“基金賬戶”，可以買賣上市基金，在深圳還可買賣上市國債， 上?？少I賣上市國債、公司債、企業(yè)債和可轉債。 開立證券賬戶應堅持合法性和真實性原則（不要同驗證時的“合法性和同一性”原則搞混）。對于不準許開戶的對象，不得予以開戶。規(guī)定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對于同一類別的證券賬戶，原則上一個自然人、一般法人只能開立一個。特殊法人機構可按規(guī)定向中國結算公司申請開立多個證券賬戶。目前證券交易采用實名制。 特殊法人機構開立證券賬戶，由中國結算公司直接受理 。自然人和一般機構可通過開戶代理機構辦理。上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效 。深證當天開立當日可 用。合格境外機構投資者開立的證券賬戶中“持有人名稱”為境內證券公司、托管人和合格投資者的全稱。 賬戶可以掛失與補辦，補辦原號碼的上?？ǎ稍頇C構受理 。補辦新號的上海卡或補辦深圳卡（不論新舊），各開戶代理機構都受理（但是補辦新號上海的，要提前到原指定營業(yè)部辦理賬戶凍結證明，所以還是要到原營業(yè)部去一趟）。 賬戶的查詢可在辦理指定或轉托管后的次日起憑證件（身份證和賬戶卡）到柜臺辦理。有些內容按規(guī)定收費的。 知識點 302（ P102106）：證券登記。 證券登記是登記公司為證券發(fā)行人建立和維護證券持有人名冊的行為。中國結算公司設立了電子化證券登記系統(tǒng)， □ 按證券種類可以分為股份登記、基金登記、債券登記、權證登記、交易型開放式指數(shù)基金登記等 。按性質劃分為初始登記、變更登記、退出登記等。 初始登記。是已發(fā)行的證券在上市前，由結算公司根據(jù)證券發(fā)行人的申請維護證券持有人名冊，將證券記錄到投資者證券賬戶中。初始登記是前提。 □ 按照證券類別，可以進一步劃分為：（ 1）股份初始登記。包括：①股份首次公開發(fā)行和增發(fā)登記。發(fā)行結束 2 個交易日內，上市公司應申請辦理股份發(fā)行登記。②送股及公積金轉增股本登記。送股是將擬分配的紅利轉增為股 本 。公積金轉增是將公積金的一部分按每股一定比例轉增為股本。申請送股或轉增股時，權益登記日不得與配股增發(fā)等其他行為的權益登記日重合，在新增股份上市期間不得因其他業(yè)務改變公司的股本數(shù)或權益數(shù)。③配股登記。未被認購且未包銷的股份，不予登記。（ 2）基金募集登記。（ 3）債券發(fā)行登記。（ 4）權證發(fā)行登記。（ 5） ETF 登記。 變更登記。是證券登記結算機構執(zhí)行并確認記名證券過戶的行為。以賬戶劃轉的形式進行轉移，并相應更改持有人名冊。因為：第一，電子化證券。第二，交易不斷進行中。 □ 變更登記包括證券過戶登記和其他變更登記。 （ 1）證券過戶登記。 □ 按照引發(fā)變更登記需求的不同，分為證券交易所集中交易過戶登記（簡稱“集中交易過戶登記”）和非集中交易過戶登記（簡稱“非交易過戶登記”）。非交易過戶登記是指因股份協(xié)議轉讓、司法扣劃、行政劃撥、繼承、捐贈、財產(chǎn)分割、公司購并、公司回購股份和公司實施股權激勵計劃等原因（不通過交易所集中交易），發(fā)生的記名證券變更登記。 退出登記。股票終止上市后，股票發(fā)行人辦理。 知識點 303（ P106108）：證券托管。 證券托管是投資者將證券委托給證券公司保管處理的行為 。證券存管是證券公司將投資者委托保 管的證券和自己的證券委托給證券存管機構保管處理的行為。存管后的證券實行非流動性制度，通過賬面劃轉。 上海指定交易制度 1998 年起推行，即投資者要制定某一證券營業(yè)部為買賣證券的唯一交易點。辦理的指定交易確認，其與指定交易證券公司的托管關系即建立。投資者轉換證券營業(yè)部時，必須在原證券營業(yè)部申請辦理撤銷指定交易，然后再到轉入證券營業(yè)部辦理指定交易手續(xù)。 深證證券托管制度：自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉托不限。轉托管可以是一只證券或多只證券，也可以是一只證券的部分或全部。 知識點 304（ P109110）：網(wǎng)上發(fā) 行。 □ 網(wǎng)上發(fā)行是利用了證券交易所的交易系統(tǒng)，投資者可以直接通過交易系統(tǒng)認購新股。包括：網(wǎng)上競價發(fā)行和網(wǎng)上定價發(fā)行。我國絕大多數(shù)采用網(wǎng)上定價發(fā)行。 □ 網(wǎng)上發(fā)行優(yōu)勢：（ 1）經(jīng)濟性。（ 2）高效性。 網(wǎng)上競價發(fā)行。它是國際證券界發(fā)行證券的通行做法，也稱招標購買。在我國，是發(fā)行人確定底價，投資者以不低于底價的價格及限購數(shù)量，進行競價認購。網(wǎng)上競價除具有網(wǎng)上發(fā)行兩優(yōu)勢外， □還有優(yōu)點：（ 1）市場性。（ 2）連續(xù)性（發(fā)行市場與交易市場價格的連續(xù)性）。缺點：股價容易被機構大資金操縱，增大中小投資者的投資風險。 網(wǎng)上定價 發(fā)行。按已確定的發(fā)行價格向投資者發(fā)售股票。 □ 網(wǎng)上定價發(fā)行與競價發(fā)行不同之處：一是發(fā)行價格的確定方式不同：定價發(fā)行方式事先確定 。競價發(fā)行是由發(fā)行時競價決定。二是認購成功者的確定方式不同：定價發(fā)行按抽簽決定 。競價發(fā)行按價格優(yōu)先、同等價位時間優(yōu)先原則決定。 □ （可做多選題） 20xx 年后，我國新股發(fā)行出現(xiàn)過上網(wǎng)定價發(fā)行、網(wǎng)上累計投標詢價發(fā)行、對一般投資者上網(wǎng)發(fā)行和對法人配售相結合方式、向二級市場投資者市場配售等。 20xx 年起施行首次公開發(fā)行股票的詢價制度。 □ 詢價分為初步詢價和累計投標詢價兩階段，初步詢價確定發(fā)行價格 區(qū)間，累計投標詢價確定發(fā)行價格。 20xx 年起，采用了新股發(fā)行現(xiàn)金申購制度。 知識點 305（ P111113）：股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購程序。 □ 上海每一申購單位為 1000 股整數(shù)倍，數(shù)量不超過 萬股（ 1億少 1000 股），深證為 500 股整數(shù)倍，數(shù)量不超過 999 999 500 股（ 10億少 500 股）。同一賬戶多次申購的，除第一次申購外，其余均視為無效申購，新股申購一經(jīng)確認不得撤銷。每一有效申購