【文章內(nèi)容簡介】 答案是一目了然的）。建立以“了解自己的客戶”和“適當性服務”為核心的客戶管理和服務體系。 □經(jīng)紀業(yè)務操作規(guī)范管理：前后臺分離和崗位分離；重要崗位專人負責，嚴格操作權限管理；營業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關業(yè)務；營業(yè)部應按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務檔案（客戶資料20年內(nèi)不得銷毀）；證券公司總部應加強對營業(yè)部業(yè)務運作的統(tǒng)一管理。 經(jīng)紀業(yè)務主要環(huán)節(jié)包括證券賬戶管理（包括證券賬戶的開立、掛失補辦、注冊資料變更、合并與注銷、非交易過戶等）、資金賬戶管理（包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權限、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等）、證券委托買賣（包括柜臺委托、非柜臺委托和撤單）、清算交割（為客戶辦理交割，打印交割單，應客戶要求查詢交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等）等。 投資者教育主要是對投資者進行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風險揭示和證券公司基本信息公示等。目的是提高投資者的風險意識、參與意識和風險識別能力，進而提高投資者理性投資、規(guī)避風險、自我保護的能力?！蹙唧w重點突出：（答案一目了然）?！踝稍兎盏闹饕獌?nèi)容：（1）調解投資者在交易過程中發(fā)生的糾紛；（其他答案一目了然）?！鯙榭蛻籼峁┳稍兎盏娜藛T應注意：（1）預測走勢時不得主觀臆斷，不得對行情發(fā)表肯定性意見。（2）投資報告等資訊產(chǎn)品不得建議在具體品種上進行具體價位買賣等方面的內(nèi)容，不得直接指導投資者買賣證券。（3）在公共場合進行股評報告會等須先取的批準；（其他答案一目了然）。 證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為?！跏蠼剐孕袨椋海ù鸢敢荒苛巳唬?。知識點109（P8896）：證券經(jīng)紀業(yè)務的風險及防范。 □按風險起因不同，經(jīng)紀業(yè)務的風險主要包括合規(guī)風險、管理風險和技術風險。（不包括市場風險或運營風險） 合規(guī)風險。指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務活動中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險?！踔饕邢铝星樾危海ㄖ灰沁`規(guī)的事情都是，答案一目了然）。 管理風險。指經(jīng)營中由于管理不健全、內(nèi)部控制不嚴或工作人員違規(guī)操作等而導致的風險。□主要有下列情形（注意2項之后的內(nèi)容不能同合規(guī)內(nèi)容搞混，唯一的辦法是強記）：（1）開戶不嚴導致不合格賬戶。（2）違規(guī)為客戶證券交易提供融資融券等信用交易。（3）侵占損害客戶的合法權益，挪用客戶的資金或證券。（4）誤導客戶、對客戶買賣證券承諾收益或賠償。（5）誘導客戶進行不必要的證券買賣。（6）全權委托（7）內(nèi)幕交易（8）不正當競爭等。 技術風險。由于設備導致的風險。包括硬件設備和軟件兩個方面。 □合規(guī)風險防范：（1）加強合規(guī)教育。（2）健全各項規(guī)章制度。（3）對風險項目實行集中統(tǒng)一管理，實時復核、分級審批。（4）主要崗位相互分離。 □管理風險防范：（1）加強經(jīng)紀業(yè)務營銷管理。（2）嚴格執(zhí)行經(jīng)紀業(yè)務操作規(guī)程。（3）建立營銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)風險。（4）加強員工培訓，提高員工素質。（5）建立客戶投訴處理及責任追究機制。（6）建立經(jīng)紀業(yè)務檢查稽核制度。 □還需建立一套內(nèi)外結合的業(yè)務監(jiān)督與檢查制度：（1）證券公司的內(nèi)部控制。（2）證券業(yè)協(xié)會的自律管理。（3）證券交易所的監(jiān)督。（4）證監(jiān)會的監(jiān)管。證券公司應當每一會計年度結束之日起4個月內(nèi)，向證監(jiān)會報送年報；每月結束之日起7格工作日報送月報。 《證券公司監(jiān)督管理條例》中的法律責任。（如果考試通過有把握建議放棄，把時間節(jié)約下來穩(wěn)固其他內(nèi)容）第三章 經(jīng)紀業(yè)務相關實務知識點301（P97101）：證券賬戶管理。 按規(guī)定，中國結算公司對證券賬戶實施統(tǒng)一管理，其開戶代理機構是中國結算公司委托的證券公司、商業(yè)銀行及中國結算公司境外B股結算會員。 按交易場所劃分，證券賬戶分為上海的和深圳的；按用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。 人民幣普通股票賬戶。簡稱“A股賬戶”，開立限于境內(nèi)投資者和合格境外機構投資者（外國自然人和一般機構投資者不能開）?！酰删幊啥噙x題）A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種證券賬戶，可買賣A股，債券、上市基金、權證（不能買B股）。 人民幣特種股票賬戶。簡稱“B股賬戶”，分為境內(nèi)投資者證券賬戶（只限境內(nèi)自然人，機構不行）和境外投資者證券賬戶。 證券投資基金賬戶。簡稱“基金賬戶”，可以買賣上市基金，在深圳還可買賣上市國債，上?？少I賣上市國債、公司債、企業(yè)債和可轉債。 開立證券賬戶應堅持合法性和真實性原則（不要同驗證時的“合法性和同一性”原則搞混）。對于不準許開戶的對象，不得予以開戶。規(guī)定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對于同一類別的證券賬戶，原則上一個自然人、一般法人只能開立一個。特殊法人機構可按規(guī)定向中國結算公司申請開立多個證券賬戶。目前證券交易采用實名制。 特殊法人機構開立證券賬戶，由中國結算公司直接受理；自然人和一般機構可通過開戶代理機構辦理。上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效；深證當天開立當日可用。合格境外機構投資者開立的證券賬戶中“持有人名稱”為境內(nèi)證券公司、托管人和合格投資者的全稱。 賬戶可以掛失與補辦，補辦原號碼的上?？?，由原代理機構受理；補辦新號的上海卡或補辦深圳卡（不論新舊），各開戶代理機構都受理（但是補辦新號上海的，要提前到原指定營業(yè)部辦理賬戶凍結證明，所以還是要到原營業(yè)部去一趟）。 賬戶的查詢可在辦理指定或轉托管后的次日起憑證件（身份證和賬戶卡）到柜臺辦理。有些內(nèi)容按規(guī)定收費的。知識點302（P102106）：證券登記。 證券登記是登記公司為證券發(fā)行人建立和維護證券持有人名冊的行為。中國結算公司設立了電子化證券登記系統(tǒng)，□按證券種類可以分為股份登記、基金登記、債券登記、權證登記、交易型開放式指數(shù)基金登記等；按性質劃分為初始登記、變更登記、退出登記等。 初始登記。是已發(fā)行的證券在上市前，由結算公司根據(jù)證券發(fā)行人的申請維護證券持有人名冊，將證券記錄到投資者證券賬戶中。初始登記是前提。 □按照證券類別，可以進一步劃分為：（1）股份初始登記。包括：①股份首次公開發(fā)行和增發(fā)登記。發(fā)行結束2個交易日內(nèi)，上市公司應申請辦理股份發(fā)行登記。②送股及公積金轉增股本登記。送股是將擬分配的紅利轉增為股本；公積金轉增是將公積金的一部分按每股一定比例轉增為股本。申請送股或轉增股時，權益登記日不得與配股增發(fā)等其他行為的權益登記日重合，在新增股份上市期間不得因其他業(yè)務改變公司的股本數(shù)或權益數(shù)。③配股登記。未被認購且未包銷的股份，不予登記。（2）基金募集登記。（3）債券發(fā)行登記。（4）權證發(fā)行登記。（5）ETF登記。 變更登記。是證券登記結算機構執(zhí)行并確認記名證券過戶的行為。以賬戶劃轉的形式進行轉移，并相應更改持有人名冊。因為：第一，電子化證券。第二，交易不斷進行中。□變更登記包括證券過戶登記和其他變更登記。（1）證券過戶登記。□按照引發(fā)變更登記需求的不同，分為證券交易所集中交易過戶登記（簡稱“集中交易過戶登記”）和非集中交易過戶登記（簡稱“非交易過戶登記”）。非交易過戶登記是指因股份協(xié)議轉讓、司法扣劃、行政劃撥、繼承、捐贈、財產(chǎn)分割、公司購并、公司回購股份和公司實施股權激勵計劃等原因（不通過交易所集中交易），發(fā)生的記名證券變更登記。 退出登記。股票終止上市后，股票發(fā)行人辦理。知識點303（P106108）：證券托管。 證券托管是投資者將證券委托給證券公司保管處理的行為；證券存管是證券公司將投資者委托保管的證券和自己的證券委托給證券存管機構保管處理的行為。存管后的證券實行非流動性制度，通過賬面劃轉。 上海指定交易制度1998年起推行，即投資者要制定某一證券營業(yè)部為買賣證券的唯一交易點。辦理的指定交易確認，其與指定交易證券公司的托管關系即建立。投資者轉換證券營業(yè)部時，必須在原證券營業(yè)部申請辦理撤銷指定交易，然后再到轉入證券營業(yè)部辦理指定交易手續(xù)。 深證證券托管制度：自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉托不限。轉托管可以是一只證券或多只證券，也可以是一只證券的部分或全部。知識點304（P109110）：網(wǎng)上發(fā)行。 □網(wǎng)上發(fā)行是利用了證券交易所的交易系統(tǒng)，投資者可以直接通過交易系統(tǒng)認購新股。包括：網(wǎng)上競價發(fā)行和網(wǎng)上定價發(fā)行。我國絕大多數(shù)采用網(wǎng)上定價發(fā)行?！蹙W(wǎng)上發(fā)行優(yōu)勢：（1）經(jīng)濟性。（2）高效性。 網(wǎng)上競價發(fā)行。它是國際證券界發(fā)行證券的通行做法，也稱招標購買。在我國，是發(fā)行人確定底價，投資者以不低于底價的價格及限購數(shù)量，進行競價認購。網(wǎng)上競價除具有網(wǎng)上發(fā)行兩優(yōu)勢外，□還有優(yōu)點：（1）市場性。（2）連續(xù)性（發(fā)行市場與交易市場價格的連續(xù)性）。缺點：股價容易被機構大資金操縱，增大中小投資者的投資風險。 網(wǎng)上定價發(fā)行。按已確定的發(fā)行價格向投資者發(fā)售股票。□網(wǎng)上定價發(fā)行與競價發(fā)行不同之處：一是發(fā)行價格的確定方式不同：定價發(fā)行方式事先確定；競價發(fā)行是由發(fā)行時競價決定。二是認購成功者的確定方式不同：定價發(fā)行按抽簽決定；競價發(fā)行按價格優(yōu)先、同等價位時間優(yōu)先原則決定。 □（可做多選題）2000年后，我國新股發(fā)行出現(xiàn)過上網(wǎng)定價發(fā)行、網(wǎng)上累計投標詢價發(fā)行、對一般投資者上網(wǎng)發(fā)行和對法人配售相結合方式、向二級市場投資者市場配售等。2005年起施行首次公開發(fā)行股票的詢價制度?！踉儍r分為初步詢價和累計投標詢價兩階段，初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，累計投標詢價確定發(fā)行價格。2006年起，采用了新股發(fā)行現(xiàn)金申購制度。知識點305（P111113）：股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購程序。 □上海每一申購單位為1000股整數(shù)倍，（1億少1000股），深證為500股整數(shù)倍，數(shù)量不超過999 999 500股（10億少500股）。同一賬戶多次申購的，除第一次申購外，其余均視為無效申購，新股申購一經(jīng)確認不得撤銷。每一有效申購單位配一個號，所有配號按時間連續(xù)配號。要有足額的資金用于申購的資金交收。 □在申購流程上： T+0（申購當日），投資者申購。 T+1日，申購資金凍結、驗資及配號。（1）當有效申購量小于發(fā)行量時，所有申購均認購股票（中國還沒出現(xiàn)過）。（2）當大于發(fā)行量時，搖號抽簽。 T+2日，搖號抽簽、中簽處理。 T+3日，申購資金解凍。 結算與登記。 發(fā)行人應在網(wǎng)上發(fā)行申購日一個交易日之前刊登網(wǎng)上發(fā)行公告?？梢赃M行網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量與網(wǎng)下發(fā)行數(shù)量（機構投資者網(wǎng)下配售）的回撥，但應在網(wǎng)上申購驗資當日通知交易所。網(wǎng)下發(fā)行結束后，中國結算公司2個交易日完成登記。增發(fā)新股與新股網(wǎng)上發(fā)行申購基本相同。知識點306（P114116）：分紅派息。 □分紅派息是上市公司向股東派發(fā)紅利和股息。形式主要有現(xiàn)金股利和股票股利兩種。 □上海A股現(xiàn)金股利派發(fā)日程安排。 （1）T5日前（注意這里的T日為公告刊登日），申請材料送交中國結算公司。 （2）T3日前，中國結算公司核準答復。 （3）T1日前，向交易所提交公告申請。證券發(fā)行人應在確定的權益登記日3個交易日前，向交易所申請信息披露。 （4）T日為公告刊登日。 （5）T+3日為權益登記日。 （6）T+4日為除息日。 （7）T+8日為發(fā)放日（權益登記日后5個交易日）。 □ 上海B股現(xiàn)金紅利派發(fā)日程安排（多了一個最后交易日）： （14）T日前四項流程都一樣 （5）最后交易日為T+3日 （6）權益登記日為T+6日 （7）現(xiàn)金紅利發(fā)放日為T+11日（權益登記日后5個交易日）。 □上海證券交易所A股送股流程： （14）T日前四項流程都一樣 （5）股權登記日為T+3 □上海B股送股日程安排（多了一個最后交易日）： （14）T日前四項流程都一樣 （5）最后交易日為T+3日 （6）股權登記日為T+6日知識點307（P116118）：配股繳款。 配股權證是上市公司給予老股東的一種認購該公司股份的權利證明?，F(xiàn)階段，我國A股的配股權證不掛牌交易，不允許轉托管。配股權證的派發(fā)程序與紅股的派發(fā)流程（上述“上海證券交易所A股送股流程”）基本一致。 上海配股流程：客戶具體方式為向場內(nèi)申報賣出配股權證（其實質是買入股票）。在配股繳款過程中，證券公司不得向客戶收取傭金、過戶費等交易費用。 □深圳配股流程：（1）股權登記日（R日）。（2）配股認購期5個工作日（R+1R+5日）。投資者申報方向為買入。公司股票在R+1日R+6日期間停牌。（3）R+7日，公司股票恢復交易。知識點308（P118121）：股東大會網(wǎng)絡投票。 召開股東大會的上市公司要提前30天刊登公告，在公告中說明是否進行網(wǎng)絡投票。若涉及重大消息，公司還應在股權登記日后3日內(nèi)再次公告股東大會通知。