【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 答案是一目了然的）。建立以“了解自己的客戶”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶管理和服務(wù)體系。 □經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)范管理：前后臺(tái)分離和崗位分離；重要崗位專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格操作權(quán)限管理；營(yíng)業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；營(yíng)業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案（客戶資料20年內(nèi)不得銷毀）；證券公司總部應(yīng)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)運(yùn)作的統(tǒng)一管理。 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)包括證券賬戶管理（包括證券賬戶的開(kāi)立、掛失補(bǔ)辦、注冊(cè)資料變更、合并與注銷、非交易過(guò)戶等）、資金賬戶管理（包括資金賬戶的開(kāi)戶和銷戶、開(kāi)通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、指定客戶資金存管銀行、開(kāi)通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等）、證券委托買賣（包括柜臺(tái)委托、非柜臺(tái)委托和撤單）、清算交割（為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對(duì)賬單等）等。 投資者教育主要是對(duì)投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識(shí)普及、證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券公司基本信息公示等。目的是提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、參與意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，進(jìn)而提高投資者理性投資、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、自我保護(hù)的能力?！蹙唧w重點(diǎn)突出：（答案一目了然）。□咨詢服務(wù)的主要內(nèi)容：（1）調(diào)解投資者在交易過(guò)程中發(fā)生的糾紛；（其他答案一目了然）?！鯙榭蛻籼峁┳稍兎?wù)的人員應(yīng)注意：（1）預(yù)測(cè)走勢(shì)時(shí)不得主觀臆斷，不得對(duì)行情發(fā)表肯定性意見(jiàn)。（2）投資報(bào)告等資訊產(chǎn)品不得建議在具體品種上進(jìn)行具體價(jià)位買賣等方面的內(nèi)容，不得直接指導(dǎo)投資者買賣證券。（3）在公共場(chǎng)合進(jìn)行股評(píng)報(bào)告會(huì)等須先取的批準(zhǔn)；（其他答案一目了然）。 證券市場(chǎng)遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場(chǎng)和投資者的行為?！跏蠼剐孕袨椋海ù鸢敢荒苛巳唬ＶR(shí)點(diǎn)109（P8896）：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及防范。 □按風(fēng)險(xiǎn)起因不同，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。（不包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)或運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)） 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)?！踔饕邢铝星樾危海ㄖ灰沁`規(guī)的事情都是，答案一目了然）。 管理風(fēng)險(xiǎn)。指經(jīng)營(yíng)中由于管理不健全、內(nèi)部控制不嚴(yán)或工作人員違規(guī)操作等而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)?！踔饕邢铝星樾危ㄗ⒁?項(xiàng)之后的內(nèi)容不能同合規(guī)內(nèi)容搞混，唯一的辦法是強(qiáng)記）：（1）開(kāi)戶不嚴(yán)導(dǎo)致不合格賬戶。（2）違規(guī)為客戶證券交易提供融資融券等信用交易。（3）侵占損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券。（4）誤導(dǎo)客戶、對(duì)客戶買賣證券承諾收益或賠償。（5）誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。（6）全權(quán)委托（7）內(nèi)幕交易（8）不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等。 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。由于設(shè)備導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。包括硬件設(shè)備和軟件兩個(gè)方面。 □合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范：（1）加強(qiáng)合規(guī)教育。（2）健全各項(xiàng)規(guī)章制度。（3）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目實(shí)行集中統(tǒng)一管理，實(shí)時(shí)復(fù)核、分級(jí)審批。（4）主要崗位相互分離。 □管理風(fēng)險(xiǎn)防范：（1）加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷管理。（2）嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程。（3）建立營(yíng)銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。（4）加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)。（5）建立客戶投訴處理及責(zé)任追究機(jī)制。（6）建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度。 □還需建立一套內(nèi)外結(jié)合的業(yè)務(wù)監(jiān)督與檢查制度：（1）證券公司的內(nèi)部控制。（2）證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理。（3）證券交易所的監(jiān)督。（4）證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。證券公司應(yīng)當(dāng)每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)報(bào)送年報(bào)；每月結(jié)束之日起7格工作日?qǐng)?bào)送月報(bào)。 《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中的法律責(zé)任。（如果考試通過(guò)有把握建議放棄，把時(shí)間節(jié)約下來(lái)穩(wěn)固其他內(nèi)容）第三章 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)實(shí)務(wù)知識(shí)點(diǎn)301（P97101）：證券賬戶管理。 按規(guī)定，中國(guó)結(jié)算公司對(duì)證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理，其開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)是中國(guó)結(jié)算公司委托的證券公司、商業(yè)銀行及中國(guó)結(jié)算公司境外B股結(jié)算會(huì)員。 按交易場(chǎng)所劃分，證券賬戶分為上海的和深圳的；按用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。 人民幣普通股票賬戶。簡(jiǎn)稱“A股賬戶”，開(kāi)立限于境內(nèi)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者（外國(guó)自然人和一般機(jī)構(gòu)投資者不能開(kāi)）?！酰删幊啥噙x題）A股賬戶是我國(guó)目前用途最廣、數(shù)量最多的一種證券賬戶，可買賣A股，債券、上市基金、權(quán)證（不能買B股）。 人民幣特種股票賬戶。簡(jiǎn)稱“B股賬戶”，分為境內(nèi)投資者證券賬戶（只限境內(nèi)自然人，機(jī)構(gòu)不行）和境外投資者證券賬戶。 證券投資基金賬戶。簡(jiǎn)稱“基金賬戶”，可以買賣上市基金，在深圳還可買賣上市國(guó)債，上海可買賣上市國(guó)債、公司債、企業(yè)債和可轉(zhuǎn)債。 開(kāi)立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性和真實(shí)性原則（不要同驗(yàn)證時(shí)的“合法性和同一性”原則搞混）。對(duì)于不準(zhǔn)許開(kāi)戶的對(duì)象，不得予以開(kāi)戶。規(guī)定，一個(gè)自然人、法人可以開(kāi)立不同類別和用途的證券賬戶。對(duì)于同一類別的證券賬戶，原則上一個(gè)自然人、一般法人只能開(kāi)立一個(gè)。特殊法人機(jī)構(gòu)可按規(guī)定向中國(guó)結(jié)算公司申請(qǐng)開(kāi)立多個(gè)證券賬戶。目前證券交易采用實(shí)名制。 特殊法人機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券賬戶，由中國(guó)結(jié)算公司直接受理；自然人和一般機(jī)構(gòu)可通過(guò)開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)辦理。上海證券賬戶當(dāng)日開(kāi)立，次一交易日生效；深證當(dāng)天開(kāi)立當(dāng)日可用。合格境外機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)立的證券賬戶中“持有人名稱”為境內(nèi)證券公司、托管人和合格投資者的全稱。 賬戶可以掛失與補(bǔ)辦，補(bǔ)辦原號(hào)碼的上?？?，由原代理機(jī)構(gòu)受理；補(bǔ)辦新號(hào)的上?？ɑ蜓a(bǔ)辦深圳卡（不論新舊），各開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)都受理（但是補(bǔ)辦新號(hào)上海的，要提前到原指定營(yíng)業(yè)部辦理賬戶凍結(jié)證明，所以還是要到原營(yíng)業(yè)部去一趟）。 賬戶的查詢可在辦理指定或轉(zhuǎn)托管后的次日起憑證件（身份證和賬戶卡）到柜臺(tái)辦理。有些內(nèi)容按規(guī)定收費(fèi)的。知識(shí)點(diǎn)302（P102106）：證券登記。 證券登記是登記公司為證券發(fā)行人建立和維護(hù)證券持有人名冊(cè)的行為。中國(guó)結(jié)算公司設(shè)立了電子化證券登記系統(tǒng)，□按證券種類可以分為股份登記、基金登記、債券登記、權(quán)證登記、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金登記等；按性質(zhì)劃分為初始登記、變更登記、退出登記等。 初始登記。是已發(fā)行的證券在上市前，由結(jié)算公司根據(jù)證券發(fā)行人的申請(qǐng)維護(hù)證券持有人名冊(cè)，將證券記錄到投資者證券賬戶中。初始登記是前提。 □按照證券類別，可以進(jìn)一步劃分為：（1）股份初始登記。包括：①股份首次公開(kāi)發(fā)行和增發(fā)登記。發(fā)行結(jié)束2個(gè)交易日內(nèi)，上市公司應(yīng)申請(qǐng)辦理股份發(fā)行登記。②送股及公積金轉(zhuǎn)增股本登記。送股是將擬分配的紅利轉(zhuǎn)增為股本；公積金轉(zhuǎn)增是將公積金的一部分按每股一定比例轉(zhuǎn)增為股本。申請(qǐng)送股或轉(zhuǎn)增股時(shí)，權(quán)益登記日不得與配股增發(fā)等其他行為的權(quán)益登記日重合，在新增股份上市期間不得因其他業(yè)務(wù)改變公司的股本數(shù)或權(quán)益數(shù)。③配股登記。未被認(rèn)購(gòu)且未包銷的股份，不予登記。（2）基金募集登記。（3）債券發(fā)行登記。（4）權(quán)證發(fā)行登記。（5）ETF登記。 變更登記。是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)執(zhí)行并確認(rèn)記名證券過(guò)戶的行為。以賬戶劃轉(zhuǎn)的形式進(jìn)行轉(zhuǎn)移，并相應(yīng)更改持有人名冊(cè)。因?yàn)椋旱谝?，電子化證券。第二，交易不斷進(jìn)行中。□變更登記包括證券過(guò)戶登記和其他變更登記。（1）證券過(guò)戶登記。□按照引發(fā)變更登記需求的不同，分為證券交易所集中交易過(guò)戶登記（簡(jiǎn)稱“集中交易過(guò)戶登記”）和非集中交易過(guò)戶登記（簡(jiǎn)稱“非交易過(guò)戶登記”）。非交易過(guò)戶登記是指因股份協(xié)議轉(zhuǎn)讓、司法扣劃、行政劃撥、繼承、捐贈(zèng)、財(cái)產(chǎn)分割、公司購(gòu)并、公司回購(gòu)股份和公司實(shí)施股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃等原因（不通過(guò)交易所集中交易），發(fā)生的記名證券變更登記。 退出登記。股票終止上市后，股票發(fā)行人辦理。知識(shí)點(diǎn)303（P106108）：證券托管。 證券托管是投資者將證券委托給證券公司保管處理的行為；證券存管是證券公司將投資者委托保管的證券和自己的證券委托給證券存管機(jī)構(gòu)保管處理的行為。存管后的證券實(shí)行非流動(dòng)性制度，通過(guò)賬面劃轉(zhuǎn)。 上海指定交易制度1998年起推行，即投資者要制定某一證券營(yíng)業(yè)部為買賣證券的唯一交易點(diǎn)。辦理的指定交易確認(rèn)，其與指定交易證券公司的托管關(guān)系即建立。投資者轉(zhuǎn)換證券營(yíng)業(yè)部時(shí)，必須在原證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理撤銷指定交易，然后再到轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部辦理指定交易手續(xù)。 深證證券托管制度：自動(dòng)托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限。轉(zhuǎn)托管可以是一只證券或多只證券，也可以是一只證券的部分或全部。知識(shí)點(diǎn)304（P109110）：網(wǎng)上發(fā)行。 □網(wǎng)上發(fā)行是利用了證券交易所的交易系統(tǒng)，投資者可以直接通過(guò)交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)新股。包括：網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行和網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行。我國(guó)絕大多數(shù)采用網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行。□網(wǎng)上發(fā)行優(yōu)勢(shì)：（1）經(jīng)濟(jì)性。（2）高效性。 網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行。它是國(guó)際證券界發(fā)行證券的通行做法，也稱招標(biāo)購(gòu)買。在我國(guó)，是發(fā)行人確定底價(jià)，投資者以不低于底價(jià)的價(jià)格及限購(gòu)數(shù)量，進(jìn)行競(jìng)價(jià)認(rèn)購(gòu)。網(wǎng)上競(jìng)價(jià)除具有網(wǎng)上發(fā)行兩優(yōu)勢(shì)外，□還有優(yōu)點(diǎn)：（1）市場(chǎng)性。（2）連續(xù)性（發(fā)行市場(chǎng)與交易市場(chǎng)價(jià)格的連續(xù)性）。缺點(diǎn)：股價(jià)容易被機(jī)構(gòu)大資金操縱，增大中小投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)。 網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行。按已確定的發(fā)行價(jià)格向投資者發(fā)售股票?！蹙W(wǎng)上定價(jià)發(fā)行與競(jìng)價(jià)發(fā)行不同之處：一是發(fā)行價(jià)格的確定方式不同：定價(jià)發(fā)行方式事先確定；競(jìng)價(jià)發(fā)行是由發(fā)行時(shí)競(jìng)價(jià)決定。二是認(rèn)購(gòu)成功者的確定方式不同：定價(jià)發(fā)行按抽簽決定；競(jìng)價(jià)發(fā)行按價(jià)格優(yōu)先、同等價(jià)位時(shí)間優(yōu)先原則決定。 □（可做多選題）2000年后，我國(guó)新股發(fā)行出現(xiàn)過(guò)上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行、網(wǎng)上累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)發(fā)行、對(duì)一般投資者上網(wǎng)發(fā)行和對(duì)法人配售相結(jié)合方式、向二級(jí)市場(chǎng)投資者市場(chǎng)配售等。2005年起施行首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢價(jià)制度?！踉儍r(jià)分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)兩階段，初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。2006年起，采用了新股發(fā)行現(xiàn)金申購(gòu)制度。知識(shí)點(diǎn)305（P111113）：股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購(gòu)程序。 □上海每一申購(gòu)單位為1000股整數(shù)倍，（1億少1000股），深證為500股整數(shù)倍，數(shù)量不超過(guò)999 999 500股（10億少500股）。同一賬戶多次申購(gòu)的，除第一次申購(gòu)?fù)?，其余均視為無(wú)效申購(gòu)，新股申購(gòu)一經(jīng)確認(rèn)不得撤銷。每一有效申購(gòu)單位配一個(gè)號(hào)，所有配號(hào)按時(shí)間連續(xù)配號(hào)。要有足額的資金用于申購(gòu)的資金交收。 □在申購(gòu)流程上： T+0（申購(gòu)當(dāng)日），投資者申購(gòu)。 T+1日，申購(gòu)資金凍結(jié)、驗(yàn)資及配號(hào)。（1）當(dāng)有效申購(gòu)量小于發(fā)行量時(shí)，所有申購(gòu)均認(rèn)購(gòu)股票（中國(guó)還沒(méi)出現(xiàn)過(guò)）。（2）當(dāng)大于發(fā)行量時(shí)，搖號(hào)抽簽。 T+2日，搖號(hào)抽簽、中簽處理。 T+3日，申購(gòu)資金解凍。 結(jié)算與登記。 發(fā)行人應(yīng)在網(wǎng)上發(fā)行申購(gòu)日一個(gè)交易日之前刊登網(wǎng)上發(fā)行公告。可以進(jìn)行網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量與網(wǎng)下發(fā)行數(shù)量（機(jī)構(gòu)投資者網(wǎng)下配售）的回?fù)?，但?yīng)在網(wǎng)上申購(gòu)驗(yàn)資當(dāng)日通知交易所。網(wǎng)下發(fā)行結(jié)束后，中國(guó)結(jié)算公司2個(gè)交易日完成登記。增發(fā)新股與新股網(wǎng)上發(fā)行申購(gòu)基本相同。知識(shí)點(diǎn)306（P114116）：分紅派息。 □分紅派息是上市公司向股東派發(fā)紅利和股息。形式主要有現(xiàn)金股利和股票股利兩種。 □上海A股現(xiàn)金股利派發(fā)日程安排。 （1）T5日前（注意這里的T日為公告刊登日），申請(qǐng)材料送交中國(guó)結(jié)算公司。 （2）T3日前，中國(guó)結(jié)算公司核準(zhǔn)答復(fù)。 （3）T1日前，向交易所提交公告申請(qǐng)。證券發(fā)行人應(yīng)在確定的權(quán)益登記日3個(gè)交易日前，向交易所申請(qǐng)信息披露。 （4）T日為公告刊登日。 （5）T+3日為權(quán)益登記日。 （6）T+4日為除息日。 （7）T+8日為發(fā)放日（權(quán)益登記日后5個(gè)交易日）。 □ 上海B股現(xiàn)金紅利派發(fā)日程安排（多了一個(gè)最后交易日）： （14）T日前四項(xiàng)流程都一樣 （5）最后交易日為T+3日 （6）權(quán)益登記日為T+6日 （7）現(xiàn)金紅利發(fā)放日為T+11日（權(quán)益登記日后5個(gè)交易日）。 □上海證券交易所A股送股流程： （14）T日前四項(xiàng)流程都一樣 （5）股權(quán)登記日為T+3 □上海B股送股日程安排（多了一個(gè)最后交易日）： （14）T日前四項(xiàng)流程都一樣 （5）最后交易日為T+3日 （6）股權(quán)登記日為T+6日知識(shí)點(diǎn)307（P116118）：配股繳款。 配股權(quán)證是上市公司給予老股東的一種認(rèn)購(gòu)該公司股份的權(quán)利證明?，F(xiàn)階段，我國(guó)A股的配股權(quán)證不掛牌交易，不允許轉(zhuǎn)托管。配股權(quán)證的派發(fā)程序與紅股的派發(fā)流程（上述“上海證券交易所A股送股流程”）基本一致。 上海配股流程：客戶具體方式為向場(chǎng)內(nèi)申報(bào)賣出配股權(quán)證（其實(shí)質(zhì)是買入股票）。在配股繳款過(guò)程中，證券公司不得向客戶收取傭金、過(guò)戶費(fèi)等交易費(fèi)用。 □深圳配股流程：（1）股權(quán)登記日（R日）。（2）配股認(rèn)購(gòu)期5個(gè)工作日（R+1R+5日）。投資者申報(bào)方向?yàn)橘I入。公司股票在R+1日R+6日期間停牌。（3）R+7日，公司股票恢復(fù)交易。知識(shí)點(diǎn)308（P118121）：股東大會(huì)網(wǎng)絡(luò)投票。 召開(kāi)股東大會(huì)的上市公司要提前30天刊登公告，在公告中說(shuō)明是否進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)投票。若涉及重大消息，公司還應(yīng)在股權(quán)登記日后3日內(nèi)再次公告股東大會(huì)通知。