【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任 職資格：１、政策性銀行二級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)（不包括二級(jí)分行）；２、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行二級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)（不包括二級(jí)分行）；３、股份制商業(yè)銀行分行以下（不包括分行、直屬支行）分支機(jī)構(gòu)；４、城市商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)；５、城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社；６、由其監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)。中國(guó)人民銀行中心支行初審城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格，報(bào)分行審核；初審城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社高級(jí)管理人員任職資格，報(bào)分行審核。（四）中國(guó)人民銀行支行負(fù)責(zé)審核或取消農(nóng)村信用社高級(jí)管理人員任職資格 ；初審城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社的高級(jí)管理人員 任職資格，報(bào)中心支行審核。金融機(jī)構(gòu)（包括分支機(jī)構(gòu)）新設(shè)立時(shí)，高級(jí)管理人員任職資格的審核，由中 國(guó)人民銀行機(jī)構(gòu)審批行負(fù)責(zé)。對(duì)本辦法第九條規(guī)定需要進(jìn)行個(gè)案審核的高級(jí)管理人員任職資格，經(jīng)中國(guó)人 民銀行監(jiān)管行初審后，報(bào)上一級(jí)行審核。第十六條 金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)審核適用核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)由任免機(jī)構(gòu)直接向承擔(dān)任職資格審核責(zé)任的中國(guó)人民銀行或其分支行（以下簡(jiǎn)稱審核行）提交書面申報(bào)材料。申報(bào)材料應(yīng)一式三份，包括：（一）對(duì)擬任人進(jìn)行任職資格審核的請(qǐng)示；（二）任職資格申請(qǐng)表（由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制）；（三）對(duì)擬任人品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；（四）擬任人身份證件復(fù)印件；（五）擬任人國(guó)家認(rèn)可學(xué)歷證明復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)證明復(fù)印件；（六）中國(guó)人民銀行要求的其他資料。上述所有書面材料必須真實(shí)、可靠。對(duì)需要初審的，任免機(jī)構(gòu)應(yīng)先向承擔(dān)任職資格初審責(zé)任的中國(guó)人民銀行分支 機(jī)構(gòu)提交以上書面材料（一式三份）。中國(guó)人民銀行初審行應(yīng)盡快完成初審，轉(zhuǎn) 報(bào)中國(guó)人民銀行審核行。第十七條 對(duì)適用核準(zhǔn)制的擬任人，中國(guó)人民銀行審核行在接到任職資格申 請(qǐng)表等書面材料后，應(yīng)在５個(gè)工作日內(nèi)完成資料完整性審查，５個(gè)工作日內(nèi)無異 議，視為申報(bào)資料完整。在確認(rèn)申報(bào)資料完整、并根據(jù)本辦法第二十五條獲得有關(guān)監(jiān)管部門的反饋意 見后，中國(guó)人民銀行審核行應(yīng)在１５個(gè)工作日內(nèi)完成任職資格審核。對(duì)未通過任 職資格審核的擬任人，中國(guó)人民銀行應(yīng)及時(shí)向申報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)出《任職資格否決通知 書》。第十八條 中國(guó)人民銀行可根據(jù)需要對(duì)適用于核準(zhǔn)制的擬任人進(jìn)行考試、考 察或談話。中國(guó)人民銀行對(duì)適用于核準(zhǔn)制的擬任人進(jìn)行談話，應(yīng)安排相應(yīng)的人員。第十九條 金融機(jī)構(gòu)報(bào)送適用備案制的高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)由任免機(jī) 構(gòu)直接向中國(guó)人民銀行審核行提交書面報(bào)備材料。報(bào)備材料應(yīng)一式三份，包括：（一）任職資格備案表（由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制）；（二）擬任人身份證件復(fù)印件；（三）擬任人國(guó)家認(rèn)可學(xué)歷證明復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)證明復(fù)印件；（四）中國(guó)人民銀行要求的其他資料。第二十條 對(duì)適用備案制的擬任人，中國(guó)人民銀行在接到完整的報(bào)備材料后，對(duì)需否決擬任人任職資格的，應(yīng)在１０個(gè)工作日內(nèi)向申報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)出《任職資格否 決通知書》。擬任人若具有以下情形之一的，中國(guó)人民銀行審核行應(yīng)否決其任職資格：（一）不符合本辦法第七條的規(guī)定；（二）有本辦法第十三條所列情形。第二十一條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)高級(jí)管理人員的任免決定，應(yīng)同時(shí)抄報(bào)中國(guó)人民銀 行審核行和監(jiān)管行。第二十二條金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員離任，其任職機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)或干部管理 機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)該高級(jí)管理人員進(jìn)行離任審計(jì)，并對(duì)其工作業(yè)績(jī)作出綜合評(píng)價(jià)。金融機(jī) 構(gòu)上級(jí)機(jī)構(gòu)或干部管理機(jī)構(gòu)不能進(jìn)行離任審計(jì)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)聘請(qǐng)中國(guó)人民銀行 認(rèn)可的外部審計(jì)師進(jìn)行。離任審計(jì)應(yīng)全面、客觀、真實(shí)地評(píng)價(jià)離任高級(jí)管理人員。對(duì)離任后擬任職的 高級(jí)管理人員，申報(bào)機(jī)構(gòu)在提交申報(bào)材料的同時(shí)，應(yīng)提交離任審計(jì)報(bào)告；對(duì)因工 作原因不能同時(shí)提交離任審計(jì)報(bào)告的，需經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。第二十三條離任審計(jì)報(bào)告至少包括以下內(nèi)容：（一）分管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況，包括資產(chǎn)質(zhì)量、贏利水平等；（二）分管業(yè)務(wù)合規(guī)合法情況；（三）分管業(yè)務(wù)內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況；（四）職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟(jì)或刑事案件以及本人所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；（五）審計(jì)結(jié)論。第二十四條 對(duì)金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)同級(jí)機(jī)構(gòu)、同類性質(zhì)崗位之間作平行調(diào)動(dòng)的，需要核準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，若已經(jīng)經(jīng)過任職資格審核，原有任職資格仍 然有效，不需重新進(jìn)行核準(zhǔn)，可在任職后提交離任審計(jì)報(bào)告，但仍需報(bào)中國(guó)人民 銀行備案。對(duì)存在以下三種情形之一的，原有任職資格失效，中國(guó)人民銀行將重新審核 其任職資格：（一）金融機(jī)構(gòu)不能在擬任人任職后４０天內(nèi)提交離任審計(jì)報(bào)告，也未提前 向中國(guó)人民銀行做出說明；（二）離任審計(jì)報(bào)告結(jié)論不實(shí)；（三）經(jīng)離任審計(jì)，離任審計(jì)對(duì)象存在本辦法所規(guī)定不宜擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí) 管理人員的。第二十五條 對(duì)跨系統(tǒng)任職、跨地區(qū)任職或本系統(tǒng)內(nèi)升職、需要核準(zhǔn)的擬任 人，如果原任職機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門不是中國(guó)人民銀行審核行，中國(guó)人民銀行審核行 在審核其任職資格時(shí)，可就擬任人的品行征求擬任人原任職機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門的意 見，該意見和金融機(jī)構(gòu)的申報(bào)材料一并作為任職資格的審核依據(jù)。第二十六條 中國(guó)人民銀行應(yīng)建立金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格檔案。任 職資格檔案應(yīng)包括如下內(nèi)容：（一）任職資格申請(qǐng)材料；（二）中國(guó)人民銀行憑以審核的有關(guān)文件、資料；（三）中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)或取消任職資格的文件；（四）金融機(jī)構(gòu)對(duì)高級(jí)管理人員作出的處分決定；（五）其他重要資料。第二十七條 中國(guó)人民銀行應(yīng)對(duì)具有不良記錄的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員建立專檔，這些人員包括：（一）被中國(guó)人民銀行取消任職資格的；（二）被中國(guó)證券業(yè)監(jiān)管部門或中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管部門取消任職資格的；（三）境外監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)為不適合擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的；（四）有重大違規(guī)、違紀(jì)行為的；（五）中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要建立專檔管理的具有其他不良記錄的金融從業(yè) 人員。檔案內(nèi)容應(yīng)包括個(gè)人履歷、身份證件復(fù)印件、相關(guān)文件資料、不良記錄書面 材料等信息。第四章 任職資格取消第二十八條 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員違反《金融違法行為處罰辦法》及其他 有關(guān)法規(guī)、規(guī)定，中國(guó)人民銀行有權(quán)依法取消其一定時(shí)期直至終身的金融機(jī)構(gòu)高 級(jí)管理人員任職資格。對(duì)違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定受到撤職處分的金 融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行將取消其５至１０年（包括１０年）直至終 身高級(jí)管理人員任職資格；對(duì)違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定受到開除處分的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行將取消其終身高級(jí)管 理人員任職資格。金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員受到本機(jī)構(gòu)董事會(huì)（理事會(huì)）或上級(jí)主管部門根據(jù)本 機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章給予記大過、降級(jí)、撤職、留用察看和開除處分的同時(shí)，必須報(bào)中 國(guó)人民銀行審核行和監(jiān)管行備案。中國(guó)人民銀行可視情節(jié)輕重，取消其１至１０ 年直至終身高級(jí)管理人員任職資格。第二十九條 對(duì)出現(xiàn)下列情形之一負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行可根據(jù)情節(jié)輕重及后果，取消１至１０年（包括１ 年）直至終身的任職資格：（一）因長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成連續(xù)性的嚴(yán)重虧損；（二）發(fā)生重大金融犯罪案件后，不及時(shí)報(bào)案并采取相應(yīng)措施，不積極配合 有關(guān)部門查案、辦案，干擾或妨礙案件查處；（三）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理與控制制度長(zhǎng)期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大 資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大金融犯罪案件；（四）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)人民銀行依法監(jiān)管；（五）因嚴(yán)重違規(guī)違章經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部制度不健全或長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成金 融機(jī)構(gòu)被接管、被迫合并或宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融危機(jī)；（六）被依法追究刑事責(zé)任；（七）其他中國(guó)人民銀行認(rèn)定應(yīng)取消任職資格的情形。第三十條 對(duì)已任職的高級(jí)管理人員，如發(fā)現(xiàn)在前任機(jī)構(gòu)任職期間存在違法 違規(guī)違紀(jì)行為及其他不宜擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的情形，中國(guó)人民銀行可取 消其一定期限直至終身的任職資格。第三十一條 中國(guó)人民銀行對(duì)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，應(yīng)采 用適當(dāng)形式，進(jìn)行公開或內(nèi)部通報(bào)。第三十二條 中國(guó)人民銀行做出取消金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格決定后，如果被處理者或其所在金融機(jī)構(gòu)不服，可向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)行政復(fù)議。第五章 附則第三十三條 對(duì)違反本辦法有關(guān)規(guī)定，存在以下情形之一的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó) 人民銀行可視情節(jié)輕重，予以通報(bào)，并依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《 金融違法行為處罰辦法》和其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定給予處罰：（一）未按規(guī)定程序向中國(guó)人民銀行申報(bào)任職資格審核；（二）向中國(guó)人民銀行提交虛假申報(bào)材料；（三）未及時(shí)向中國(guó)人民銀行抄報(bào)高級(jí)管理人員任免決定；（四）未及時(shí)向中國(guó)人民銀行抄報(bào)對(duì)高級(jí)管理人員紀(jì)律處分決定；（五）其他違反本辦法的情形。第三十四條 中國(guó)人民銀行在本辦法實(shí)施前頒布的有關(guān)文件、規(guī)定如與本辦 法不一致，按本辦法執(zhí)行。中國(guó)人民銀行１９９６年頒布的《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理 人員任職資格管理暫行規(guī)定》自本辦法發(fā)布之日起廢止。第三十五條 中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部可依據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則。第三十六條 本辦法由中國(guó)人民銀行解釋。第三十七條本辦法自公布之日起施行。中國(guó)人民銀行第三篇：銀監(jiān)局金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格X銀監(jiān)局金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格時(shí)限：120分鐘一、單項(xiàng)選擇題（共90題，每小題0．5分，共45分）以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分。1．目前，教育儲(chǔ)蓄存款的儲(chǔ)戶是且只能是（）。A．未入小學(xué)的兒童B．在校小學(xué)六年級(jí)(含六年級(jí))以上學(xué)生 C．在校小學(xué)四年級(jí)(含四年級(jí))以上學(xué)生 D．在校初一(含初一)以上學(xué)生2．中央銀行票據(jù)的流動(dòng)性次于（）。A．現(xiàn)金B(yǎng)．企業(yè)債券C．金融債D．普通股票3．商業(yè)銀行承諾在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務(wù)是（）。A．承諾業(yè)務(wù)B．代理業(yè)務(wù)C．資金業(yè)務(wù)D．擔(dān)保業(yè)務(wù) 4．我國(guó)針對(duì)個(gè)人的信貸業(yè)務(wù)不包括（）。A．個(gè)人助學(xué)貸款B．個(gè)人汽車貸款C．銀團(tuán)貸款D．個(gè)人住房貸款 5．除貸款外，商業(yè)銀行的資金一般主要用于（）。A．資金業(yè)務(wù)B．代理業(yè)務(wù)C．存款業(yè)務(wù)D．結(jié)算業(yè)務(wù) 6．（）廣泛使用于非貿(mào)易結(jié)算，或貿(mào)易從屬費(fèi)用的收款等。A．進(jìn)口托收B．跟單托收C．出口托收D．光票托收 7．關(guān)于商業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)，下列說法正確的是（）。A．商業(yè)銀行不能托管全國(guó)社會(huì)保障基金 B．基金管理公司向商業(yè)銀行支付基金托管費(fèi)C．基金公司辦理有關(guān)資金清算、資產(chǎn)估值、會(huì)計(jì)核算等業(yè)務(wù) D．所有商業(yè)銀行都可以開辦基金托管業(yè)務(wù) 8．在存續(xù)期內(nèi)不償還本金的融資工具是（）。A．普通股票B．債券C．國(guó)庫(kù)券D．銀行存款 9．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨是（）。A．嚴(yán)格與合理地監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B．依法制定和執(zhí)行貨幣政策C．通過審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益 D．促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益10．擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪侵犯的客體是（）。A．國(guó)家對(duì)貸款的管理制度 B．國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度 C．國(guó)家對(duì)存款的管理制度 D．國(guó)家的銀行管理制度11．金融市場(chǎng)的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)的（）功能。A．貨幣資金融通B．風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理C．資源配置D．經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié) 12．建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是（）的職責(zé)之一。A．中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B．所有商業(yè)銀行C．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 13．有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的（）。A．可以是任何單位和個(gè)人 B．只能是金融機(jī)構(gòu)C．只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D．只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員14．下列有限責(zé)任公司股東人數(shù)不符合《公司法》規(guī)定的是（）。A．30個(gè)自然人和30個(gè)法人B．1個(gè)自然人C．30個(gè)自然人D．1個(gè)法人 15．根據(jù)《公司法》的規(guī)定股份有限公司采取募集方式設(shè)立的，注冊(cè)資本為（）。A．在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體發(fā)起人的貨幣出資額 B．在公司登記機(jī)關(guān)登記的實(shí)收股本總額 C．在公司登記機(jī)關(guān)登記的個(gè)體股東的貨幣出資額 D．在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的資本總額 16．貸款人解除貸款合同的事實(shí)基礎(chǔ)是（）。A．借款人有喪失償債能力的可能 B．借款人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)C．借款人在合理期限內(nèi)未恢復(fù)償債能力并且未提供擔(dān)保D．貸款人經(jīng)營(yíng)狀況惡化 17．匯率貼水的含義是（）。A．市場(chǎng)匯率比官方匯率便宜B．遠(yuǎn)期匯率比即期匯率便宜 C．市場(chǎng)匯率比官方匯率貴D．遠(yuǎn)期匯率比即期匯率貴 18．存款是存款人基于對(duì)銀行的信任而將資金存人的一種（）。A．票據(jù)行為B．信用行為C．代理行為D．托管行為19．某銀行工作人員對(duì)于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的理解存在疑惑，在詢問身邊同事不能得到滿意解答后，可以向（）尋求解釋。A．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)B．人民法院C．銀監(jiān)會(huì)D．中國(guó)人民銀行20．2007年2月1日起施行的《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》中明確“不再區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶，對(duì)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯收付統(tǒng)一通過（）進(jìn)行管理”。A．現(xiàn)匯賬戶B．外匯結(jié)算賬戶C．資本項(xiàng)目賬戶D．外匯儲(chǔ)蓄賬戶 21．金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率是由（）制定的。A．國(guó)務(wù)院B．財(cái)政部C．國(guó)家外匯管理局D．中國(guó)人民銀行 22．下列關(guān)于福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。A．銀行承擔(dān)了票據(jù)拒付的所有風(fēng)險(xiǎn)，帶有長(zhǎng)期固定利率的融資性質(zhì) B．出口商賣斷票據(jù)，但保有對(duì)所出售票據(jù)的部分權(quán)益C．銀行對(duì)國(guó)際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票進(jìn)行無追索權(quán)貼現(xiàn)D．銀行買斷票據(jù)，可能承擔(dān)票據(jù)拒付的風(fēng)險(xiǎn)23．下列融資方式中，（）不適于商業(yè)銀行在遇到短期資金緊張時(shí)獲得資金。A．將商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)B．同業(yè)拆入資金C．上市發(fā)行股票 D．賣出持有的央行票據(jù)24．（）是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A．五個(gè)專業(yè)委員會(huì)B．秘書處C．理事會(huì)D．會(huì)員大會(huì)25．原有企業(yè)改組為公司時(shí)，應(yīng)由注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)企業(yè)前