【文章內(nèi)容簡介】 抵押人因損害而得到的賠償范圍內(nèi)要求提供擔保 D、抵押物價值未減少的部分，仍作為債權的擔保 39。, 標準答案 39。ABCD39。)。 010839。依照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔任公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員（）。 A、因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執(zhí)行期滿未逾五年 B、擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、 企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年 C、擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年 D、個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償。公司違反前款規(guī)定選舉、委派董事、監(jiān)事或者聘任高級管理人員的，該選舉、委派或者聘任無效 39。, 標準答案 39。ABCD39。)。 010939。依照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，關于公司利潤說法正確的是（）。 A、公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的百分之十列入公司法定公積金 B、公司法定公積金累計額為公司注冊 資本的百分之三十以上的，可以不再提取 C、公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之五十以上的，可以不再提取 D、公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經(jīng)股東會或者股東大會決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積金 39。, 標準答案 39。ACD39。)。 011039。依照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，關于違反本法規(guī)定，虛報注冊資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實取得公司登記的說法正確的是（）。 A、由公司登記機關責令改正，對虛報注冊資本的公司，處以虛報注冊資本金額百分之五以上百分之十五以下的罰款 B、對提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實的公司，處以五萬元以上五十萬元以下的罰款 C、情節(jié)嚴重的，撤銷公司登記或者吊銷營業(yè)執(zhí)照 D、情節(jié)嚴重的，處以刑事責任 39。, 標準答案 39。ABC39。)。 011139。依照公司法設立的股份有限公司，必須在公司名稱中標明股份有限公司或者股份公司字樣。 39。, 標準答案 39。Y39。)。 011239。公司以其主要辦事機構(gòu)所在地為住所。 39。, 標準答案 39。Y39。)。 011339。公司可以設立子公司，子公司不具有法人資格，不能依法獨立承擔民事責任。 39。, 標準答案 39。N39。)。 011439。公司可以向其他企業(yè)投資，可以成為對所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任的出資人。 39。, 標準答案 39。N39。)。 011539。監(jiān)事的任期每屆為三年。監(jiān)事任期屆滿，不可以連任。 39。, 標準答案 39。N39。)。 011639。監(jiān)事不可以列席董事會會議，也不可以對董事會決議事項提出質(zhì)詢或者建議。 39。, 標準答案 39。N39。)。 011739。在中華人民共和國境內(nèi)設立的（ ）適用《商業(yè)銀行操作風險管理指引》。 A. 外商獨資銀行 B. 財務公司 C. 貨幣經(jīng)紀公司 D. 保險公司 39。, 標準答案 39。A39。)。 011839?！渡虡I(yè)銀行操作風險管理指引》定義的操作風 險包含下列（ ）內(nèi)容。 A. 法律風險 B. 策略風險 C. 聲譽風險 D. 政策風險 39。, 標準答案 39。A39。)。 011939。（ ）依法對商業(yè)銀行的操作風險管理實施監(jiān)督檢查，評價商業(yè)銀行操作風險管理的有效性。 A. 中國人民銀行 B. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C. 商業(yè)銀行董事會 D. 商業(yè)銀行高級管理層 39。, 標準答案 39。B39。)。 012039。一人有限責任公司的注冊資本最低限額為人民幣五萬元。 39。, 標準答案 39。N39。)。 012139。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對商業(yè)銀行的操作風險管理實施監(jiān)督檢查，評價商業(yè)銀行操作風險管 理的 （ ）。 A. 可行性 B. 有效性 C. 真實性 D. 安全性 39。, 標準答案 39。B39。)。 012239。國有獨資公司不設股東會，由國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機構(gòu)行使股東會職權。 39。, 標準答案 39。Y39。)。 012339。商業(yè)銀行（ ）承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任。 A. 高級管理層 B. 經(jīng)營管理層 C. 董事會 D. 監(jiān)事會 39。, 標準答案 39。C39。)。 012439。股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權，無須經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。 39。, 標準答案 39。N39。)。 012539。商業(yè)銀行的（ ）負責執(zhí)行董事會批準的操作風險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系 。 A．監(jiān)事會 B．高級管理層 C．理事會 D．董事長 39。, 標準答案 39。B39。)。 012639。股份有限公司的設立，只能采取募集設立的方式。 39。, 標準答案 39。N39。)。 012739。在操作風險的日常管理方面，（ ）對董事會負最終責任。 A．高級管理層 B. 董事長 C．監(jiān)事會 D．職能部門 39。, 標準答案 39。A39。)。 012839。有限責任公司變更為股份有限公司時，折合的實收股本總額可以高于公司凈資產(chǎn)額。 39。, 標準答案 39。N39。)。 012939。商業(yè)銀行（ ）對操作風險的管理情況負直接責任。 A．董事會 B．監(jiān)事會 C．高級管理層 D．相關部門 39。, 標準答案 39。D39。)。 013039。股東出席股東大會會議，所持每一股份有一表決權。但是，公司持有的本公司股份沒有表決權。 39。, 標準答案 39。Y39。)。 013139。商業(yè)銀行的 ( )應定期檢查評估本行的操作風險管理體系運作情況。 資源部門 39。, 標準答案 39。B39。)。 013239。股份有限公司設董事會，其成員為五人至十九人。 39。, 標準答案 39。Y39。)。 013339。商業(yè)銀行的內(nèi)審部門應定期檢查評估本行的操作風險管理體系運作情況，并向（ ）報告操作風險管理體系運行效果的評估情況 。 39。, 標準答案 39。B39。)。 013439。董事、高級管理人員可以兼任監(jiān)事。 39。, 標準答案 39。N39。)。 013539。商業(yè)銀行應當制定適用于（ ）的操作風險管理政策。 A. 前臺業(yè)務部門 B. 資金業(yè)務部門 C. 信貸業(yè)務部門 D. 全行 39。, 標準答案 39。D39。)。 013639。股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，還可以低于票面金額。 39。, 標準答案 39。N39。)。 013739。下列（ ）不是商業(yè)銀行對操作風險進行管理的方法。 A. 評估操作風險和內(nèi)部控制 B. 損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集 C. 新產(chǎn)品和新業(yè)務的風險評估 D. 在金融市場進行保值交易，防范風險 39。, 標準答案 39。D39。)。 013839。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，業(yè)務復雜及規(guī)模較大的商業(yè)銀行，應采用更加先進的風險管理方法，根據(jù) ( )操作風險的特點有針對性地進行管理。 A. 前臺業(yè)務 B. 資金業(yè)務 C. 各業(yè)務線 D. 信貸業(yè)務 39。, 標準答案 39。C39。)。 013939。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，商業(yè)銀行應當制定有效的程序，定期監(jiān)測并報告操作風險狀況和（ ）情況。 A. 業(yè)務發(fā)展 B. 重大損失 C. 風險管理 D. 內(nèi)部控 制 39。, 標準答案 39。B39。)。 014039。企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，或者有明顯喪失清償能力可能的，可以依照《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》法規(guī)定向人民法院提出（）。 A、重整申請 B、和解申請 C、破產(chǎn)清算申請 D、重組申請 39。, 標準答案 39。ABC39。)。 014139。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，（ ）應當根據(jù)本行操作風險管理政策的規(guī)定及時向董事會、高級管理層和相關管理人員報告。 A. 管理政策的調(diào)整 B. 高級管理層的人事變動 C. 重大 操作風險事件 D. 重大經(jīng)營決策 39。, 標準答案 39。C39。)。 014239。商業(yè)銀行應當將（ ）作為操作風險管理的有效手段。 D.加強內(nèi)部控制 39。, 標準答案 39。D39。)。 014339。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》 ,商業(yè)銀行應當建立并逐步完善（ ）管理信息系統(tǒng)。 險 39。, 標準答案 39。C39。)。 014439。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，商業(yè)銀行應當制定與其業(yè)務規(guī)模和復雜性相適應的（ ），建立恢復服務和保證業(yè)務連續(xù)運行的備用機制，并 應當定期檢查、測試其災難恢復和業(yè)務連續(xù)機制，確保在出現(xiàn)災難和業(yè)務嚴重中斷時這些方案和機制的正常執(zhí)行。 A. 數(shù)據(jù)恢復和業(yè)務連續(xù)方案 B. 災難恢復和業(yè)務連續(xù)方案 C. 數(shù)據(jù)備份和業(yè)務連續(xù)方案 D. 應急和業(yè)務連續(xù)方案 39。, 標準答案 39。D39。)。 014539。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，商業(yè)銀行應當制定與（ ）有關的風險管理政策，確保業(yè)務外包有嚴謹?shù)暮贤头諈f(xié)議、各方的責任義務規(guī)定明確。 A．外匯業(yè)務 B. 外包業(yè)務 C．國際業(yè)務 D．結(jié)算業(yè)務 39。, 標準答案 39。B39。)。 014639。商業(yè)銀行可以購買保險以及與第三方簽訂合 同，并將其作為（ ）。 A. 控制操作風險的一種方法 B. 緩釋操作風險的一種方法 C. 緩釋操作風險的必要手段 D. 控制操作風險的有效手段 39。, 標準答案 39。B39。)。 014739。商業(yè)銀行應當按照（ ）關于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為所承擔的操作風險提取充足的資本。 39。, 標準答案 39。A39。)。 014839。商業(yè)銀行的操作風險管理政策和程序應報銀監(jiān)會（ ）。 A. 審批 B. 核準 C. 備案 D. 知悉 39。, 標準答案 39。C39。)。 014939。自人民法院受理破產(chǎn)申請的裁定送 達債務人之日起至破產(chǎn)程序終結(jié)之日，債務人的有關人員應承擔的義務有（）。 A、妥善保管其占有和管理的財產(chǎn)、印章和賬簿等資料 B、列席債權人會議并如實回答債權人的詢問 C、未經(jīng)人民法院許可，不得離開住所地 D、不得新任其他企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員 39。, 標準答案 39。ABCD39。)。 015039。依照《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》法規(guī)定有下列情形之一的，不得擔任管理人（）。 A、因故意犯罪受過刑事處罰 B、曾被吊銷相關專業(yè)執(zhí)業(yè)證書 C、與本案有利害關系 D、人民法 院認為不宜擔任管理人的其他情形 39。, 標準答案 39。ABCD39。)。 015139。商業(yè)銀行應按照規(guī)定向（ ）報送與操作風險有關的報告。 會派出機構(gòu) 39。, 標準答案 39。A39。)。 015239。依照《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》法規(guī)定人民法院受理破產(chǎn)申請前一年內(nèi)，涉及債務人財產(chǎn)的下列行為，管理人有權請求人民法院予以撤銷（）。 A、無償轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)的 B、以明顯不合理的價格進行交易的 C、對沒有財產(chǎn)擔保的債務提供財產(chǎn)擔保的 D、對未到期的債務提前清償?shù)?39。, 標準答案 39。ABCD39。)。 015339。商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告的重大操作風險事件有 :（ ）。 車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金 20萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額 500萬元以上的案件 B. 其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額 2‰的操作風險事件 C. 高管人員嚴重違規(guī) 致嚴重損失，造成直接經(jīng)濟損失 100萬元以上的事故、自然災害 39。, 標準答案 39。C39。)。 015439。銀監(jiān)會對商業(yè)銀行有關操作風險管理的政策、程序和做法進行定期的（ ）。 A、質(zhì)詢 B、檢查 C、檢查評估 D、評估 39。, 標準答案 39。C39。)。 015539。對于發(fā)生 ( )而未在規(guī)定時限內(nèi)采取有效整改措施的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會將依法采取相關監(jiān)管措施。A．操作風險事件 B．一般操作風險事件 C．特殊操作風險事件 D．重大操作風險事件 39。, 標準答案 39。D39。)。 015639。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，（ ）等其他銀行業(yè)金融機構(gòu)參照執(zhí)行。 A．政策性銀行 B．國有商業(yè)銀行 C．股份制銀行 D．城市商業(yè)銀行 39。, 標準答案 39。A39。)。 015739。未設董事會的銀行業(yè)金融機構(gòu)，應當由其（ ）履行董事會的有關操作風險管理職責。 A． 監(jiān)事會 B．股東大會 C．經(jīng)營決策機構(gòu) D．領導班子 39。, 標準答案 39。C39。)。 015839。在中華人民共和國境內(nèi)設立的（ ），應當遵循其總行制定的操作風險管理政策和程序，按照規(guī)定向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告重大操作風險事件并接受銀監(jiān)會的監(jiān)管。 A．外國銀行一級分行 B．外國銀行分行C．外國銀行二級分行 D．外國銀行支行 39。, 標準答案 39。B39。)。 015939。商業(yè)銀行董事會承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任，其中主要職責之一是確保本行操作風險管理體系接受（ ）的有效審查與監(jiān)督。 事會 39。, 標準答案 39。B39。)。 016039。金融市場具有的風險分散與風險管理功能是指金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的（ ）。 A、操作風險 B、法律風險 C、系統(tǒng)風險 D、非系統(tǒng)風險 39。, 標準答案 39。D39。)。 016139。商業(yè)銀行應指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施。該部門主要職責之一是定期向（ ）提交操作風險報告。 39。, 標準答案 39。B39。)。 016239。商業(yè)銀行相關部門對操作風險 的管理情況負直接責任。在制定本部門業(yè)務流程和相關業(yè)務政策時，應充分考慮操作風險管理和內(nèi)部控制的要求，保證（ ）參與各項重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風險管理總體政策的一致性。 39。, 標準答案 39。D39。)。 016339。商業(yè)銀行應針對潛在損失不斷增大的風險，建立早期的操作風險（ ）機制，以便及時采取措施控制、降低風險，降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。