【文章內(nèi)容簡介】 抵押人因損害而得到的賠償范圍內(nèi)要求提供擔(dān)保 D、抵押物價值未減少的部分，仍作為債權(quán)的擔(dān)保 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。ABCD39。)。 010839。依照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員（）。 A、因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾五年 B、擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、 企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年 C、擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年 D、個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償。公司違反前款規(guī)定選舉、委派董事、監(jiān)事或者聘任高級管理人員的，該選舉、委派或者聘任無效 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。ABCD39。)。 010939。依照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，關(guān)于公司利潤說法正確的是（）。 A、公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的百分之十列入公司法定公積金 B、公司法定公積金累計額為公司注冊 資本的百分之三十以上的，可以不再提取 C、公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之五十以上的，可以不再提取 D、公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經(jīng)股東會或者股東大會決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積金 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。ACD39。)。 011039。依照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，關(guān)于違反本法規(guī)定，虛報注冊資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)取得公司登記的說法正確的是（）。 A、由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，對虛報注冊資本的公司，處以虛報注冊資本金額百分之五以上百分之十五以下的罰款 B、對提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)的公司，處以五萬元以上五十萬元以下的罰款 C、情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷公司登記或者吊銷營業(yè)執(zhí)照 D、情節(jié)嚴(yán)重的，處以刑事責(zé)任 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。ABC39。)。 011139。依照公司法設(shè)立的股份有限公司，必須在公司名稱中標(biāo)明股份有限公司或者股份公司字樣。 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。Y39。)。 011239。公司以其主要辦事機(jī)構(gòu)所在地為住所。 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。Y39。)。 011339。公司可以設(shè)立子公司，子公司不具有法人資格，不能依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。N39。)。 011439。公司可以向其他企業(yè)投資，可以成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。N39。)。 011539。監(jiān)事的任期每屆為三年。監(jiān)事任期屆滿，不可以連任。 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。N39。)。 011639。監(jiān)事不可以列席董事會會議，也不可以對董事會決議事項提出質(zhì)詢或者建議。 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。N39。)。 011739。在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（ ）適用《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》。 A. 外商獨(dú)資銀行 B. 財務(wù)公司 C. 貨幣經(jīng)紀(jì)公司 D. 保險公司 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。A39。)。 011839。《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》定義的操作風(fēng) 險包含下列（ ）內(nèi)容。 A. 法律風(fēng)險 B. 策略風(fēng)險 C. 聲譽(yù)風(fēng)險 D. 政策風(fēng)險 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。A39。)。 011939。（ ）依法對商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理實(shí)施監(jiān)督檢查，評價商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的有效性。 A. 中國人民銀行 B. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C. 商業(yè)銀行董事會 D. 商業(yè)銀行高級管理層 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。B39。)。 012039。一人有限責(zé)任公司的注冊資本最低限額為人民幣五萬元。 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。N39。)。 012139。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理實(shí)施監(jiān)督檢查，評價商業(yè)銀行操作風(fēng)險管 理的 （ ）。 A. 可行性 B. 有效性 C. 真實(shí)性 D. 安全性 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。B39。)。 012239。國有獨(dú)資公司不設(shè)股東會，由國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)行使股東會職權(quán)。 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。Y39。)。 012339。商業(yè)銀行（ ）承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險管理有效性的最終責(zé)任。 A. 高級管理層 B. 經(jīng)營管理層 C. 董事會 D. 監(jiān)事會 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。C39。)。 012439。股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，無須經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。N39。)。 012539。商業(yè)銀行的（ ）負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系 。 A．監(jiān)事會 B．高級管理層 C．理事會 D．董事長 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。B39。)。 012639。股份有限公司的設(shè)立，只能采取募集設(shè)立的方式。 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。N39。)。 012739。在操作風(fēng)險的日常管理方面，（ ）對董事會負(fù)最終責(zé)任。 A．高級管理層 B. 董事長 C．監(jiān)事會 D．職能部門 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。A39。)。 012839。有限責(zé)任公司變更為股份有限公司時，折合的實(shí)收股本總額可以高于公司凈資產(chǎn)額。 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。N39。)。 012939。商業(yè)銀行（ ）對操作風(fēng)險的管理情況負(fù)直接責(zé)任。 A．董事會 B．監(jiān)事會 C．高級管理層 D．相關(guān)部門 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。D39。)。 013039。股東出席股東大會會議，所持每一股份有一表決權(quán)。但是，公司持有的本公司股份沒有表決權(quán)。 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。Y39。)。 013139。商業(yè)銀行的 ( )應(yīng)定期檢查評估本行的操作風(fēng)險管理體系運(yùn)作情況。 資源部門 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。B39。)。 013239。股份有限公司設(shè)董事會，其成員為五人至十九人。 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。Y39。)。 013339。商業(yè)銀行的內(nèi)審部門應(yīng)定期檢查評估本行的操作風(fēng)險管理體系運(yùn)作情況，并向（ ）報告操作風(fēng)險管理體系運(yùn)行效果的評估情況 。 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。B39。)。 013439。董事、高級管理人員可以兼任監(jiān)事。 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。N39。)。 013539。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于（ ）的操作風(fēng)險管理政策。 A. 前臺業(yè)務(wù)部門 B. 資金業(yè)務(wù)部門 C. 信貸業(yè)務(wù)部門 D. 全行 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。D39。)。 013639。股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，還可以低于票面金額。 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。N39。)。 013739。下列（ ）不是商業(yè)銀行對操作風(fēng)險進(jìn)行管理的方法。 A. 評估操作風(fēng)險和內(nèi)部控制 B. 損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集 C. 新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估 D. 在金融市場進(jìn)行保值交易，防范風(fēng)險 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。D39。)。 013839。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，業(yè)務(wù)復(fù)雜及規(guī)模較大的商業(yè)銀行，應(yīng)采用更加先進(jìn)的風(fēng)險管理方法，根據(jù) ( )操作風(fēng)險的特點(diǎn)有針對性地進(jìn)行管理。 A. 前臺業(yè)務(wù) B. 資金業(yè)務(wù) C. 各業(yè)務(wù)線 D. 信貸業(yè)務(wù) 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。C39。)。 013939。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測并報告操作風(fēng)險狀況和（ ）情況。 A. 業(yè)務(wù)發(fā)展 B. 重大損失 C. 風(fēng)險管理 D. 內(nèi)部控 制 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。B39。)。 014039。企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，或者有明顯喪失清償能力可能的，可以依照《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》法規(guī)定向人民法院提出（）。 A、重整申請 B、和解申請 C、破產(chǎn)清算申請 D、重組申請 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。ABC39。)。 014139。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，（ ）應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險管理政策的規(guī)定及時向董事會、高級管理層和相關(guān)管理人員報告。 A. 管理政策的調(diào)整 B. 高級管理層的人事變動 C. 重大 操作風(fēng)險事件 D. 重大經(jīng)營決策 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。C39。)。 014239。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將（ ）作為操作風(fēng)險管理的有效手段。 D.加強(qiáng)內(nèi)部控制 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。D39。)。 014339。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》 ,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立并逐步完善（ ）管理信息系統(tǒng)。 險 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。C39。)。 014439。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與其業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜性相適應(yīng)的（ ），建立恢復(fù)服務(wù)和保證業(yè)務(wù)連續(xù)運(yùn)行的備用機(jī)制，并 應(yīng)當(dāng)定期檢查、測試其災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)機(jī)制，確保在出現(xiàn)災(zāi)難和業(yè)務(wù)嚴(yán)重中斷時這些方案和機(jī)制的正常執(zhí)行。 A. 數(shù)據(jù)恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案 B. 災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案 C. 數(shù)據(jù)備份和業(yè)務(wù)連續(xù)方案 D. 應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)方案 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。D39。)。 014539。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與（ ）有關(guān)的風(fēng)險管理政策，確保業(yè)務(wù)外包有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤头?wù)協(xié)議、各方的責(zé)任義務(wù)規(guī)定明確。 A．外匯業(yè)務(wù) B. 外包業(yè)務(wù) C．國際業(yè)務(wù) D．結(jié)算業(yè)務(wù) 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。B39。)。 014639。商業(yè)銀行可以購買保險以及與第三方簽訂合 同，并將其作為（ ）。 A. 控制操作風(fēng)險的一種方法 B. 緩釋操作風(fēng)險的一種方法 C. 緩釋操作風(fēng)險的必要手段 D. 控制操作風(fēng)險的有效手段 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。B39。)。 014739。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（ ）關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為所承擔(dān)的操作風(fēng)險提取充足的資本。 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。A39。)。 014839。商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理政策和程序應(yīng)報銀監(jiān)會（ ）。 A. 審批 B. 核準(zhǔn) C. 備案 D. 知悉 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。C39。)。 014939。自人民法院受理破產(chǎn)申請的裁定送 達(dá)債務(wù)人之日起至破產(chǎn)程序終結(jié)之日，債務(wù)人的有關(guān)人員應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)有（）。 A、妥善保管其占有和管理的財產(chǎn)、印章和賬簿等資料 B、列席債權(quán)人會議并如實(shí)回答債權(quán)人的詢問 C、未經(jīng)人民法院許可，不得離開住所地 D、不得新任其他企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。ABCD39。)。 015039。依照《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》法規(guī)定有下列情形之一的，不得擔(dān)任管理人（）。 A、因故意犯罪受過刑事處罰 B、曾被吊銷相關(guān)專業(yè)執(zhí)業(yè)證書 C、與本案有利害關(guān)系 D、人民法 院認(rèn)為不宜擔(dān)任管理人的其他情形 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。ABCD39。)。 015139。商業(yè)銀行應(yīng)按照規(guī)定向（ ）報送與操作風(fēng)險有關(guān)的報告。 會派出機(jī)構(gòu) 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。A39。)。 015239。依照《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》法規(guī)定人民法院受理破產(chǎn)申請前一年內(nèi)，涉及債務(wù)人財產(chǎn)的下列行為，管理人有權(quán)請求人民法院予以撤銷（）。 A、無償轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)的 B、以明顯不合理的價格進(jìn)行交易的 C、對沒有財產(chǎn)擔(dān)保的債務(wù)提供財產(chǎn)擔(dān)保的 D、對未到期的債務(wù)提前清償?shù)?39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。ABCD39。)。 015339。商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告的重大操作風(fēng)險事件有 :（ ）。 車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金 20萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額 500萬元以上的案件 B. 其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額 2‰的操作風(fēng)險事件 C. 高管人員嚴(yán)重違規(guī) 致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失 100萬元以上的事故、自然災(zāi)害 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。C39。)。 015439。銀監(jiān)會對商業(yè)銀行有關(guān)操作風(fēng)險管理的政策、程序和做法進(jìn)行定期的（ ）。 A、質(zhì)詢 B、檢查 C、檢查評估 D、評估 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。C39。)。 015539。對于發(fā)生 ( )而未在規(guī)定時限內(nèi)采取有效整改措施的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會將依法采取相關(guān)監(jiān)管措施。A．操作風(fēng)險事件 B．一般操作風(fēng)險事件 C．特殊操作風(fēng)險事件 D．重大操作風(fēng)險事件 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。D39。)。 015639。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，（ ）等其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參照執(zhí)行。 A．政策性銀行 B．國有商業(yè)銀行 C．股份制銀行 D．城市商業(yè)銀行 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。A39。)。 015739。未設(shè)董事會的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由其（ ）履行董事會的有關(guān)操作風(fēng)險管理職責(zé)。 A． 監(jiān)事會 B．股東大會 C．經(jīng)營決策機(jī)構(gòu) D．領(lǐng)導(dǎo)班子 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。C39。)。 015839。在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（ ），應(yīng)當(dāng)遵循其總行制定的操作風(fēng)險管理政策和程序，按照規(guī)定向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告重大操作風(fēng)險事件并接受銀監(jiān)會的監(jiān)管。 A．外國銀行一級分行 B．外國銀行分行C．外國銀行二級分行 D．外國銀行支行 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。B39。)。 015939。商業(yè)銀行董事會承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險管理有效性的最終責(zé)任，其中主要職責(zé)之一是確保本行操作風(fēng)險管理體系接受（ ）的有效審查與監(jiān)督。 事會 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。B39。)。 016039。金融市場具有的風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能是指金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的（ ）。 A、操作風(fēng)險 B、法律風(fēng)險 C、系統(tǒng)風(fēng)險 D、非系統(tǒng)風(fēng)險 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。D39。)。 016139。商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實(shí)施。該部門主要職責(zé)之一是定期向（ ）提交操作風(fēng)險報告。 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。B39。)。 016239。商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風(fēng)險 的管理情況負(fù)直接責(zé)任。在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時，應(yīng)充分考慮操作風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的要求，保證（ ）參與各項重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風(fēng)險管理總體政策的一致性。 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。D39。)。 016339。商業(yè)銀行應(yīng)針對潛在損失不斷增大的風(fēng)險，建立早期的操作風(fēng)險（ ）機(jī)制，以便及時采取措施控制、降低風(fēng)險，降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。