【文章內(nèi)容簡介】 構高級管理人員任職資格：、二級分支機構；2．國有獨資商業(yè)銀行一級、二級分支機構；；、總行營業(yè)部、直屬支行；；（地）聯(lián)社；、營業(yè)管理部監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團財務公司和金融租賃公司等非銀行金融機構。（三）中國人民銀行中心支行負責審核或取消以下金融機構高級管理人員任職資格：（不包括二級分行）；（不包括二級分行）；（不包括分行、直屬支行）分支機構；；（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社；。中國人民銀行中心支行初審城市商業(yè)銀行法人機構高級管理人員任職資格，報分行審核；初審城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社高級管理人員任職資格，報分行審核。（四）中國人民銀行支行負責審核或取消農(nóng)村信用社高級管理人員任職資格；初審城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社的高級管理人員任職資格，報中心支行審核。金融機構（包括分支機構）新設立時，高級管理人員任職資格的審核，由中國人民銀行機構審批行負責。對本辦法第九條規(guī)定需要進行個案審核的高級管理人員任職資格，經(jīng)中國人民銀行監(jiān)管行初審后，報上一級行審核。第十六條 金融機構向中國人民銀行申請審核適用核準制的高級管理人員任職資格，應由任免機構直接向承擔任職資格審核責任的中國人民銀行或其分支行（以下簡稱審核行）提交書面申報材料。申報材料應一式三份，包括：（一）對擬任人進行任職資格審核的請示；（二）任職資格申請表（由中國人民銀行統(tǒng)一印制）；（三）對擬任人品行、業(yè)務能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；（四）擬任人身份證件復印件；（五）擬任人國家認可學歷證明復印件、專業(yè)技術證明復印件；（六）中國人民銀行要求的其他資料。上述所有書面材料必須真實、可靠。對需要初審的，任免機構應先向承擔任職資格初審責任的中國人民銀行分支機構提交以上書面材料（一式三份）。中國人民銀行初審行應盡快完成初審，轉報中國人民銀行審核行。第十七條 對適用核準制的擬任人，中國人民銀行審核行在接到任職資格申請表等書面材料后，應在5個工作日內(nèi)完成資料完整性審查，5個工作日內(nèi)無異議，視為申報資料完整。在確認申報資料完整、并根據(jù)本辦法第二十五條獲得有關監(jiān)管部門的反饋意見后，中國人民銀行審核行應在15個工作日內(nèi)完成任職資格審核。對未通過任職資格審核的擬任人，中國人民銀行應及時向申報機構發(fā)出《任職資格否決通知書》。第十八條 中國人民銀行可根據(jù)需要對適用于核準制的擬任人進行考試、考察或談話。中國人民銀行對適用于核準制的擬任人進行談話，應安排相應的人員。第十九條 金融機構報送適用備案制的高級管理人員任職資格，應由任免機構直接向中國人民銀行審核行提交書面報備材料。報備材料應一式三份，包括：（一）任職資格備案表（由中國人民銀行統(tǒng)一印制）；（二）擬任人身份證件復印件；（三）擬任人國家認可學歷證明復印件、專業(yè)技術證明復印件；（四）中國人民銀行要求的其他資料。第二十條 對適用備案制的擬任人，中國人民銀行在接到完整的報備材料后，對需否決擬任人任職資格的，應在10個工作日內(nèi)向申報機構發(fā)出《任職資格否決通知書》。擬任人若具有以下情形之一的，中國人民銀行審核行應否決其任職資格：（一）不符合本辦法第七條的規(guī)定；（二）有本辦法第十三條所列情形。第二十一條 金融機構對高級管理人員的任免決定，應同時抄報中國人民銀行審核行和監(jiān)管行。第二十二條 金融機構高級管理人員離任，其任職機構的上級機構或干部管理機構應對該高級管理人員進行離任審計，并對其工作業(yè)績作出綜合評價。金融機構上級機構或干部管理機構不能進行離任審計的，金融機構應聘請中國人民銀行認可的外部審計師進行。離任審計應全面、客觀、真實地評價離任高級管理人員。對離任后擬任職的高級管理人員，申報機構在提交申報材料的同時，應提交離任審計報告；對因工作原因不能同時提交離任審計報告的，需經(jīng)中國人民銀行批準。第二十三條 離任審計報告至少包括以下內(nèi)容：（一）分管業(yè)務經(jīng)營狀況，包括資產(chǎn)質量、贏利水平等；（二）分管業(yè)務合規(guī)合法情況；（三）分管業(yè)務內(nèi)控建設和風險管理情況；（四）職責范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟或刑事案件以及本人所應承擔的責任；（五）審計結論。第二十四條 對金融機構系統(tǒng)內(nèi)同級機構、同類性質崗位之間作平行調(diào)動的，需要核準的金融機構高級管理人員，若已經(jīng)經(jīng)過任職資格審核，原有任職資格仍然有效，不需重新進行核準，可在任職后提交離任審計報告，但仍需報中國人民銀行備案。對存在以下三種情形之一的，原有任職資格失效，中國人民銀行將重新審核其任職資格：（一）金融機構不能在擬任人任職后40天內(nèi)提交離任審計報告、也未提前向中國人民銀行做出說明；（二）離任審計報告結論不實；（三）經(jīng)離任審計，離任審計對象存在本辦法所規(guī)定不宜擔任金融機構高級管理人員的。第二十五條 對跨系統(tǒng)任職、跨地區(qū)任職或本系統(tǒng)內(nèi)升職、需要核準的擬任人，如果原任職機構的監(jiān)管部門不是中國人民銀行審核行，中國人民銀行審核行在審核其任職資格時，可就擬任人的品行征求擬任人原任職機構的監(jiān)管部門的意見，該意見和金融機構的申報材料一并作為任職資格的審核依據(jù)。第二十六條 中國人民銀行應建立金融機構高級管理人員任職資格檔案。任職資格檔案應包括如下內(nèi)容：（一）任職資格申請材料；（二）中國人民銀行憑以審核的有關文件、資料；（三）中國人民銀行核準或取消任職資格的文件；（四）金融機構對高級管理人員作出的處分決定；（五）其他重要資料。第二十七條 中國人民銀行應對具有不良記錄的金融機構高級管理人員建立專檔，這些人員包括：（一）被中國人民銀行取消任職資格的；（二）被中國證券業(yè)監(jiān)管部門或中國保險業(yè)監(jiān)管部門取消任職資格的；（三）境外監(jiān)管當局認為不適合擔任高級管理職務的；（四）有重大違規(guī)、違紀行為的；（五）中國人民銀行認為需要建立專檔管理的具有其他不良記錄的金融從業(yè)人員。檔案內(nèi)容應包括個人履歷、身份證件復印件、相關文件資料、不良記錄書面材料等信息。第四章 任職資格取消第二十八條 金融機構高級管理人員違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關法規(guī)、規(guī)定，中國人民銀行有權依法取消其一定時期直至終身的金融機構高級管理人員任職資格。對違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關法規(guī)、規(guī)定受到撤職處分的金融機構高級管理人員，中國人民銀行將取消其5至10年（包括10年）直至終身高級管理人員任職資格；對違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關法規(guī)、規(guī)定受到開除處分的金融機構高級管理人員，中國人民銀行將取消其終身高級管理人員任職資格。金融機構高級管理人員受到本機構董事會（理事會）或上級主管部門根據(jù)本機構內(nèi)部規(guī)章給予記大過、降級、撤職、留用察看和開除處分的同時，必須報中國人民銀行審核行和監(jiān)管行備案。中國人民銀行可視情節(jié)輕重，取消其1至10年直至終身高級管理人員任職資格。第二十九條 對出現(xiàn)下列情形之一負有個人責任或直接領導責任的金融機構高級管理人員，中國人民銀行可根據(jù)情節(jié)輕重及后果，取消1至10年（包括1年）直至終身的任職資格：（一）因長期經(jīng)營管理不善，造成連續(xù)性的嚴重虧損；（二）發(fā)生重大金融犯罪案件后，不及時報案并采取相應措施，不積極配合有關部門查案、辦案，干擾 或妨礙案件查處；（三）金融機構內(nèi)部管理與控制制度長期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大資產(chǎn)損失，或導致發(fā)生重大 金融犯罪案件；（四）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國人民銀行依法監(jiān)管；（五）因嚴重違規(guī)違章經(jīng)營、內(nèi)部制度不健全或長期經(jīng)營管理不善，造成金融機構被接管、被迫合并或宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融危機；（六）被依法追究刑事責任；（七）其他中國人民銀行認定應取消任職資格的情形。第三十條 對已任職的高級管理人員，如發(fā)現(xiàn)在前任機構任職期間存在違法違規(guī)違紀行為及其他不宜擔任金融機構高級管理人員的情形，中國人民銀行可取消其一定期限直至終身的任職資格。第三十一條 中國人民銀行對取消任職資格的金融機構高級管理人員，應采用適當形式，進行公開或內(nèi)部通報。第三十二條 中國人民銀行做出取消金融機構高級管理人員任職資格決定后，如果被處理者或其所在金融機構不服，可向中國人民銀行申請行政復議。第五章 附 則第三十三條 對違反本辦法有關規(guī)定，存在以下情形之一的金融機構，中國人民銀行可視情節(jié)輕重，予以通報，并依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》和其他有關法規(guī)、規(guī)定給予處罰：（一）未按規(guī)定程序向中國人民銀行申報任職資格審核；（二）向中國人民銀行提交虛假申報材料；（三）未及時向中國人民銀行抄報高級管理人員任免決定；（四）未及時向中國人民銀行抄報對高級管理人員紀律處分決定；（五）其他違反本辦法的情形。第三十四條 中國人民銀行在本辦法實施前頒布的有關文件、規(guī)定如與本辦法不一致，按本辦法執(zhí)行。中國人民銀行1996年頒布的《金融機構高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》自本辦法發(fā)布之日起廢止。第三十五條 中國人民銀行分行、營業(yè)管理部可依據(jù)本辦法制定實施細則。第三十六條 本辦法由中國人民銀行解釋。第三十七條 本辦法自公布之日起施行。第三篇：非銀行金融機構高級管理人員任職資格中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關于非銀行金融機構高級管理人員任職資格個案審核等有關事項的通知各銀監(jiān)局：為加強對非銀行金融機構高級管理人員的監(jiān)管，規(guī)范對高級管理人員任職資格個案審核以及對董事長、副董事長之外的董事和關鍵崗位人員的任職資格審核，現(xiàn)就有關事項通知如下：一、非銀行金融機構高級管理人員任職資格個案審核事項中，除銀監(jiān)會直接監(jiān)管的機構外，應由銀監(jiān)局初審后報銀監(jiān)會審批。銀監(jiān)局應認真履行初審的職責，并提出充分的理由和明確的初審意見。銀監(jiān)會可根據(jù)具體情況將個案審核權限授權給銀監(jiān)局。二、高級管理人員任職資格個案審核條件需進行任職資格個案審核的非銀行金融機構高級管理人員，除應符合《金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》(以下簡稱辦法》)第七條的規(guī)定，且不存在第十三條規(guī)定的情形外，還應當符合以下條件：(一)配合監(jiān)管部門工作，無隱瞞公司或個人情況等不誠信行為，無涉嫌欺詐、貪污和玩忽職守的記錄。(二)工作勤奮盡職，無因工作不到位造成工作嚴重被動和失誤的問題。(三)無違法、違規(guī)等不良記錄，未曾在被撤銷或破產(chǎn)機構特別是撤銷或破產(chǎn)的金融機構擔任高級管理人員且對此負有個人責任或領導責任。(四)無到期不能償還的個人債務，未兼任可能與其擬任職務存在利益關聯(lián)或沖突的其他職務。(五)具有深厚的專業(yè)知識和從業(yè)領域的豐富經(jīng)驗，有專業(yè)和職業(yè)的獨立判斷能力。(六)具備會計、法律法規(guī)等方面的基礎知識，了解本行業(yè)的運營規(guī)律、產(chǎn)品設計及風險管理技術等方面的知識。(七)了解擬任職公司的主要利潤來源及風險規(guī)律。擬任董事長或副董事長的，應掌握公司法人治理和內(nèi)部控制的有關要求，對加強公司法人治理和內(nèi)部控制有明確的工作思路；擬任監(jiān)事長的，應掌握監(jiān)事會的職責；擬任總經(jīng)理或副總經(jīng)理的，應具有合規(guī)經(jīng)營的意識，并對改善公司經(jīng)營管理有清晰的思路。(八)筆試及口試(談話)成績必須達到良好以上標準(分為優(yōu)秀、良好、一般、及格、不及格五個級別)。(九)因學歷不符而需要個案審核者，應在國內(nèi)重點大學、正規(guī)專業(yè)培訓機構、金融行業(yè)協(xié)會，或者我國教育主管部門認可的國外大學、國際金融組織、國外中央銀行、金融監(jiān)管當局或著名金融機構接受過經(jīng)濟、金融或企業(yè)管理等方面的專業(yè)培訓，累計培訓時間不少于1年，并獲得相應的培訓書面證明。(十)因從業(yè)經(jīng)歷不符而需要個案審核者，應分別符合下列條件：1．擬任董事長、副董事長的，應在金融機構從業(yè)6年以上或從事一般企業(yè)經(jīng)營管理工作9年以上，且工作表現(xiàn)良好，所管理的金融機構或企業(yè)經(jīng)營狀況良好。2．擬任信托投資公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應從事信托行業(yè)工作6年以上，或在其他類型金融機構從業(yè)9年以上；擬任財務公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應在金融機構從業(yè)3年以上或在集團母公司從事財務或資金管理工作9年以上；擬任金融租賃公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應在金融機構工作或從事融資租賃業(yè)務6年以上，或者從事經(jīng)濟、財務或企業(yè)管理工作9年以上。且在上述工作中表現(xiàn)出色，所管理的業(yè)務經(jīng)營狀況良好，無重大風險。3．擬任監(jiān)事長的，應從事稽核、審計或財務工作8年以上。三、高級管理人員任職資格個案審核權限、申報材料及審核程序(一)申請人提出個案審核任職資格申請的，應提出充分的理由。(二)擬任人應由己任職1年以上的兩名擬任職機構的現(xiàn)任董事或高管人員予以書面推薦，推薦意見應重點說明申請人個人品行、遵紀守法、業(yè)務水平、管理能力等情況，并發(fā)表明確的推薦意見。(三)擬任人曾在其他金融機構任職或工作的，審核部門應了解該金融機構對擬任人的工作評價并要求其出具書面意見，書面意見應由有權簽字人簽名或加蓋金融機構公章。(四)對個案申請，任職資格審核部門應成立專門的審核小組進行審核。對銀監(jiān)會直管機構的申請事項，審核小組應由副主任及以上人員任組長；對銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局直管機構的申請事項，審核小組應由副局長及以上人員任組長。小組成員不得少于五人，其中至少有二人為本行業(yè)專家。(五)任職資格審核部門應對擬任人進行閱卷考試，考試的內(nèi)容為擬任職務所應掌握的法律法規(guī)、財務會計、相關業(yè)務及風險管理方面的基礎知識。(六)任職資格審核部門應對擬任人進行口試(談話)，并作口試(談話)記錄。對于口試(談話)中發(fā)現(xiàn)的問題，可以要求公司在5個工作日內(nèi)進一步補充擬任人的資料及必要的信息，超時未補充者一律否決。口試(談話)內(nèi)容主要側重于對擬任職務所應具備的專業(yè)和職業(yè)的判斷能力以及經(jīng)驗的檢測，具體可以包括但不限于以下方面：1．個人簡歷；2．政治素質、社會背景和家庭經(jīng)濟狀況；3．合規(guī)、審慎經(jīng)營意識；4．經(jīng)營管理知識和經(jīng)驗；5．金融風險防范意識及風險管理理念；6．擬主管或分管業(yè)務的業(yè)務知識及風險管控技術；7．對擬任職機構的了解程度(包括經(jīng)營狀況、風險狀況、法人治理、內(nèi)部控制等內(nèi)容)；8．任職后的工作設想。(七)任職資格審核部門將根據(jù)申請材料及擬任人綜合素質的評估，從嚴進行個案高管人員任職資格的審核。四、個案核準任職資格的高級管理人員任職后的管理(一)分管業(yè)