【文章內(nèi)容簡介】 客戶及關(guān)聯(lián)客戶的有關(guān)信息，有效識(shí)別（ A 授信集中風(fēng)險(xiǎn) D關(guān)聯(lián)客戶授信風(fēng)險(xiǎn) ）。 S387.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》中的表內(nèi)授信包括（ A保理 B回購 ） G363. 根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)客戶 償還能力和現(xiàn)金流量，對(duì)客戶授信進(jìn)行調(diào)整，具體措施有（ B要求借款人提前還款 C增加或縮減授信 D展期 ）。 6 G386. 根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)客戶償還能力和現(xiàn)金流量，對(duì)客戶授信進(jìn)行調(diào)整，具體措施有（ B要求借款人提前還款 C增加或縮減授信 D展期 ） G414. 根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，在客戶信用等級(jí)和客戶評(píng)價(jià)報(bào)告的有效期內(nèi)，對(duì)發(fā)生影響客戶資信的重大事項(xiàng)，商業(yè)銀行應(yīng)重新進(jìn)行授信分析評(píng)價(jià)。下列事項(xiàng)中，哪些應(yīng)是重大事項(xiàng)？（ A 外部政策變動(dòng) B 客戶組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)或主要領(lǐng)導(dǎo)人發(fā)生變動(dòng) C 客戶的擔(dān)保超過 所設(shè)定的擔(dān)保警戒線 D客戶在其他銀行交叉違約的歷史記錄 ） G353. 根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，在客戶信用等級(jí)和客戶評(píng)價(jià)報(bào)告的有效期內(nèi)，對(duì)發(fā)生影響客戶資信的重大事項(xiàng)，商業(yè)銀行應(yīng)重新進(jìn)行授信分析評(píng)價(jià)。重大事項(xiàng)包括（ A 外部政策變動(dòng) B客戶組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)或主要領(lǐng)導(dǎo)人發(fā)生變動(dòng) ） G423. 關(guān)于《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》中的授信工作、授信工作人員、授信工作盡職和授信工作盡職調(diào)查說法正確的是：（ A 授信工作指商業(yè)銀行從事客戶調(diào)查、業(yè)務(wù)受理、分析評(píng)價(jià)、授信決策與實(shí)施、授信后管理與問題授信管理等各項(xiàng)授信業(yè)務(wù)活動(dòng) B 授信 工作人員指商業(yè)銀行參與授信工作的相關(guān)人員 C 授信工作盡職指商業(yè)銀行授信工作人員按照本指引規(guī)定履行了最基本的盡職要求 D 授信工作盡職調(diào)查指商業(yè)銀行總行及分支機(jī)構(gòu)授信工作盡職調(diào)查人員對(duì)授信工作人員的盡職情況進(jìn)行獨(dú)立地驗(yàn)證、評(píng)價(jià)和報(bào)告 ） G393. 根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，下列授信工作人員中，商業(yè)銀行應(yīng)依法、依規(guī)追究責(zé)任的有（ A 未對(duì)客戶資料進(jìn)行認(rèn)真和全面核實(shí)的 B 授信決策過程中違反程序?qū)徟?D 不配合授信盡職調(diào)查人員工作的 ） 。 G394. 根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》， 商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹以下原則：（ A 全面 B審慎 D 有效 E 獨(dú)立 ） G357. 根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的全過程實(shí)行監(jiān)督，會(huì)計(jì)賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到以下那些方面相符：（ A、賬賬； B、賬據(jù)； C、賬款； D、賬實(shí)； E、賬表； F、內(nèi)外賬 ） G347. 根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定不同的機(jī)構(gòu)或部門分別負(fù)責(zé)內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行和內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)。其中內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門負(fù)責(zé)（ A設(shè)計(jì)內(nèi)部控制體系 C組織、督促各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)建立和健全內(nèi)部控制 ） G350. 根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)的組織結(jié) 構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)權(quán)限等級(jí)和職責(zé)分離的原則，應(yīng)該做到以下哪幾個(gè)方面：（ A 前臺(tái)交易與后臺(tái)結(jié)算分離 B 自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)分離 C 業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分離 E建立崗位之間的監(jiān)督制約機(jī)制 ） G351. 根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括以下哪些要素：（ A 內(nèi)部控制環(huán)境 B 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 C內(nèi)部控制措施 D信息交流與反饋 E監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 ） G410. 根據(jù)《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》， 銀行會(huì)計(jì)檔案的查閱人可以（ A 抄錄 B照相 C復(fù)印或復(fù)制 ） G427. 根據(jù)《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》，下列會(huì)計(jì)檔案須永久保管的有（ C存、貸款開銷戶記錄 D掛 失登記及補(bǔ)發(fā)憑單收據(jù) E、年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 E） G404. 根據(jù)《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》，銀行會(huì)計(jì)檔案可采用以下介質(zhì)保存。（ A紙 B磁 C光盤 D縮微膠片） G416. 根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》 ，用于質(zhì)押貸款的股票應(yīng)業(yè)績優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動(dòng)性較好。貸款人不得接受以下幾種股票作為質(zhì)物：（ A 上一年度虧損的上市公司股票 B 前六個(gè)月內(nèi)股票價(jià)格的波動(dòng)幅度 (最高價(jià) /最低價(jià) )超過 200%的股票 C 可流通股股份過度集中的股票 D 證券交易所停牌或除牌的股票 E 證券交易所特別處理的股票 F 證券公司持有一家上市公司已發(fā)行股份的 5%以上的，該證券公司不得以該種股票質(zhì)押；但是，證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有 5%以上股份的，不受此限 ） G336. 根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》，借款人申請(qǐng)質(zhì)押貸款時(shí)，必須向貸款人提供以下材料：（ A企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證、法定代表人證明文件 B中國人民銀行頒發(fā)的貸款卡 (證 C上月的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和凈資本計(jì)算表及經(jīng)會(huì)計(jì) (審計(jì) )師事務(wù)所審計(jì)的上一年度的財(cái)務(wù)報(bào)表 (含附注 )D 由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)出具的質(zhì)物的權(quán)利證明文件 E 用作質(zhì)物的股票上市公司的基本情況 ） G360. 根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管 理辦法》，借款人出現(xiàn)下列情形之一時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知貸款人：（ A 7 預(yù)計(jì)到期難以償付貸款利息或本金 B 減資、合并、分立、解散及申請(qǐng)破產(chǎn) C 股權(quán)變更 D借款合同中約定的其他情形 ） G417. 根據(jù)《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》， 授權(quán)書應(yīng)包括以下內(nèi)容：（ A 授權(quán)人全稱和法定代表人姓名 B受權(quán)人全稱和主要負(fù)責(zé)人姓名 C授權(quán)范圍 D 授權(quán)限期 E 對(duì)限制越權(quán)的規(guī)定及授權(quán)人認(rèn)為需要規(guī)定的其他內(nèi)容 ） G388. 根據(jù)《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》，授信書應(yīng)包括以下內(nèi)容：（ A 授信人全稱 B 受信人全稱C 授信的類別 D授信的期限 E對(duì)限制超額授信的規(guī) 定及授信人認(rèn)為需要規(guī)定的其他內(nèi)容 ） G426. 根據(jù)《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》，商業(yè)銀行授權(quán)、授信分為（ A基本授權(quán)、授信 B特別授權(quán)、授信 ）兩種方式。 G367. 根據(jù)《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》，特別授信范圍包括：（ C 因地區(qū)、客戶情況的變化需要增加的授信 D 因國家貨幣信貸政策和市場(chǎng)的變化，超過基本授信所追加的授信 E特殊項(xiàng)目融資的臨時(shí)授信 ） G422. 根據(jù)《商業(yè)銀行實(shí)施統(tǒng)一授信制度指引》， 統(tǒng)一授信的內(nèi)容包括（ A貸款 B貿(mào)易融資（如打包放款、進(jìn)出口押匯等） C貼現(xiàn) D承兌 E信用證 F保函、擔(dān)保等表內(nèi)外 信用發(fā)放形式的本外幣 ）。 G400. 根據(jù)《商業(yè)銀行實(shí)施統(tǒng)一授信制度指引》，商業(yè)銀行應(yīng)確定統(tǒng)一授信的審批程序，審批程序應(yīng)規(guī)范、透明，包括（ A信息收集 B核實(shí) ）的全過程。 G395. 根據(jù)《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》 ，小企業(yè)信貸員績效指標(biāo)應(yīng)包括當(dāng)月發(fā)放貸款的筆數(shù)與金額；當(dāng)月新發(fā)展的客戶數(shù)和新客戶貸款金額；逾期和損失率；貸款余額和發(fā)放筆數(shù)等內(nèi)容。（ A 貸款質(zhì)量 D當(dāng)月新發(fā)放貸款 ）應(yīng)占主要比重。 G364. 根據(jù)《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》，小企業(yè)周轉(zhuǎn)資金貸款包括（ B 信用證外銷貸款 C購買原材料貸款 D一般營運(yùn)周轉(zhuǎn) ）。 G398. 根據(jù)《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》，信貸人員對(duì)借款人信息進(jìn)行匯總和分析后，應(yīng)編制反映借款企業(yè)關(guān)鍵財(cái)務(wù)信息的財(cái)務(wù)簡表，并著重對(duì)借款企業(yè)的（ A借款原因 B現(xiàn)金流量 C還款能力 D 經(jīng)營者個(gè)人信用情況 ）作出專業(yè)的分析和判斷。 G79. 根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)行政復(fù)議辦法》 ，下列關(guān)于行政復(fù)議委員會(huì)正確的說法有：（ A銀監(jiān)會(huì)、內(nèi)設(shè)銀監(jiān)分局的銀監(jiān)局設(shè)立行政復(fù)議委員會(huì) C行政復(fù)議委員會(huì)人數(shù)為單數(shù) ） G193. 根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)行政復(fù)議辦法》，行政復(fù)議申請(qǐng)要提供以下材料 ( A申請(qǐng)單位營業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件 B具體的行政 復(fù)議請(qǐng)求 D申請(qǐng)行政復(fù)議的主要事實(shí)、理由和證據(jù) )： G120. 根據(jù)《刑法》規(guī)定，下列哪些行為屬于金融票據(jù)詐騙（ A 使用偽造的信用卡 B使用變?cè)斓你y行存單D 簽發(fā)空頭支票騙取他人財(cái)物 ） G299. 根據(jù)刑法規(guī)定，單位偽造、變?cè)旖鹑跈C(jī)構(gòu)許可證的，可以進(jìn)行以下處罰：（ B處３年以下有期徒刑或拘役 C對(duì)單位判處罰金 ） G159. 根據(jù)《 公司法》 的定義，高級(jí)管理人員是指下列人員（ A公司的經(jīng)理 B公司的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人 ） G173.《公司法》要求董事、監(jiān)事、高管人員（ A對(duì)公司負(fù)有忠實(shí)義務(wù) B遵守公司章程 D不得侵占公司財(cái)產(chǎn) ） G256. 公司法規(guī)定國有獨(dú)資公司董事會(huì)由以下方式產(chǎn)生（ A 職工代表大會(huì)選舉的職工代表 B 國有資產(chǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)委派 C董事長由國資委指定 ） G278. 根據(jù)《公司法》規(guī)定，公司債券（ B可以轉(zhuǎn)讓 C轉(zhuǎn)讓價(jià)格由轉(zhuǎn)讓人與受讓人約定 ） G293.《公司法》中關(guān)于國有獨(dú)資公司的規(guī)定有（ A 國有資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)行使股東會(huì)職權(quán) B 經(jīng)授權(quán)，董事會(huì)可行使股東會(huì)部分職權(quán) D重要的國有獨(dú)資公司申請(qǐng)解散，要報(bào)本級(jí)政府批準(zhǔn) ） G174. 根據(jù)《商業(yè)銀行法 》的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)國家允許，商業(yè)銀行在我國境內(nèi)不得從事下列行為 (A從事信托投資業(yè)務(wù) B從事股票業(yè)務(wù) C投資于非 自用不動(dòng)產(chǎn) D向企業(yè)投資 ) G157. 根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行的 ( A 商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主 B 商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定 D商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款 )行為是正確的。 G102. 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)依照商業(yè)銀行法的規(guī)定，隨時(shí)對(duì)商業(yè)銀行的（ A存款 B貸款 C結(jié)算D 呆帳 ）等情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。 G348. 根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法 》，商業(yè)銀行應(yīng)披露下列哪些風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況？（ A信用風(fēng)險(xiǎn) 8 狀況 B流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況 C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況 D操作風(fēng)險(xiǎn)狀況 ） G359. 根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》，商業(yè)銀行披露的會(huì)計(jì)報(bào)表應(yīng)包括以下哪些部分？（ A資產(chǎn)負(fù)債表 B 利潤表（損益表） D所有者權(quán)益變動(dòng)表及其他有關(guān)附表 ） G368. 根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》，商業(yè)銀行在披露信息時(shí)應(yīng)遵循哪些原則？（ A真實(shí)性 B準(zhǔn)確性C 完整性 E可比性 ） G352. 根據(jù)《商業(yè)銀行設(shè)立同城營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法 》，商業(yè)銀行設(shè)立