【正文】 行應建立金融機構高級管理人員任職資格檔案。任職資格檔案應包括如下內(nèi)容：（一）任職資格申請材料；（二）中國人民銀行憑以審核的有關文件、資料；（三）中國人民銀行核準或取消任職資格的文件；（四）金融機構對高級管理人員作出的處分決定；（五）其他重要資料。第二十七條 中國人民銀行應對具有不良記錄的金融機構高級管理人員建立專檔，這些人員包括：（一）被中國人民銀行取消任職資格的；（二）被中國證券業(yè)監(jiān)管部門或中國保險業(yè)監(jiān)管部門取消任職資格的；（三）境外監(jiān)管當局認為不適合擔任高級管理職務的；（四）有重大違規(guī)、違紀行為的；（五）中國人民銀行認為需要建立專檔管理的具有其他不良記錄的金融從業(yè)人員。檔案內(nèi)容應包括個人履歷、身份證件復印件、相關文件資料、不良記錄書面材料等信息。第四章 任職資格取消第二十八條 金融機構高級管理人員違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關法規(guī)、規(guī)定，中國人民銀行有權依法取消其一定時期直至終身的金融機構高級管理人員任職資格。對違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關法規(guī)、規(guī)定受到撤職處分的金融機構高級管理人員，中國人民銀行將取消其5至10年（包括10年）直至終身高級管理人員任職資格；對違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關法規(guī)、規(guī)定受到開除處分的金融機構高級管理人員，中國人民銀行將取消其終身高級管理人員任職資格。金融機構高級管理人員受到本機構董事會（理事會）或上級主管部門根據(jù)本機構內(nèi)部規(guī)章給予記大過、降級、撤職、留用察看和開除處分的同時，必須報中國人民銀行審核行和監(jiān)管行備案。中國人民銀行可視情節(jié)輕重，取消其1至10年直至終身高級管理人員任職資格。第二十九條 對出現(xiàn)下列情形之一負有個人責任或直接領導責任的金融機構高級管理人員，中國人民銀行可根據(jù)情節(jié)輕重及后果，取消1至10年（包括1年）直至終身的任職資格：（一）因長期經(jīng)營管理不善，造成連續(xù)性的嚴重虧損；（二）發(fā)生重大金融犯罪案件后，不及時報案并采取相應措施，不積極配合有關部門查案、辦案，干擾 或妨礙案件查處；（三）金融機構內(nèi)部管理與控制制度長期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大 金融犯罪案件；（四）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國人民銀行依法監(jiān)管；（五）因嚴重違規(guī)違章經(jīng)營、內(nèi)部制度不健全或長期經(jīng)營管理不善，造成金融機構被接管、被迫合并或宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融危機；（六）被依法追究刑事責任；（七）其他中國人民銀行認定應取消任職資格的情形。第三十條 對已任職的高級管理人員，如發(fā)現(xiàn)在前任機構任職期間存在違法違規(guī)違紀行為及其他不宜擔任金融機構高級管理人員的情形，中國人民銀行可取消其一定期限直至終身的任職資格。第三十一條 中國人民銀行對取消任職資格的金融機構高級管理人員，應采用適當形式，進行公開或內(nèi)部通報。第三十二條 中國人民銀行做出取消金融機構高級管理人員任職資格決定后，如果被處理者或其所在金融機構不服，可向中國人民銀行申請行政復議。第五章 附 則第三十三條 對違反本辦法有關規(guī)定，存在以下情形之一的金融機構，中國人民銀行可視情節(jié)輕重，予以通報，并依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》和其他有關法規(guī)、規(guī)定給予處罰：（一）未按規(guī)定程序向中國人民銀行申報任職資格審核；（二）向中國人民銀行提交虛假申報材料；（三）未及時向中國人民銀行抄報高級管理人員任免決定；（四）未及時向中國人民銀行抄報對高級管理人員紀律處分決定；（五）其他違反本辦法的情形。第三十四條 中國人民銀行在本辦法實施前頒布的有關文件、規(guī)定如與本辦法不一致，按本辦法執(zhí)行。中國人民銀行1996年頒布的《金融機構高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》自本辦法發(fā)布之日起廢止。第三十五條 中國人民銀行分行、營業(yè)管理部可依據(jù)本辦法制定實施細則。第三十六條 本辦法由中國人民銀行解釋。第三十七條 本辦法自公布之日起施行。第二篇：金融機構高級管理人員任職資格管理辦法第一章 總則第二章 任職資格第三章 任職資格審核與管理第四章 任職資格取消第五章 附則根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 等有關金融法律、法規(guī)，中國人民銀行制定了《金融機構高級管理人員任職資格 管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布施行。２０００年３月２４日金融機構高級管理人員任職資格管理辦法第一章 總則第一條 為加強對金融機構高級管理人員的管理，保證金融業(yè)的穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和其 他有關法律、法規(guī)，制定本辦法。第二條 本辦法所稱金融機構是指經(jīng)中國人民銀行批準，在中華人民共和國 境內(nèi)依法設立的銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、城市信用合作社及其聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)合社、其他 金融機構。上述金融機構經(jīng)中國人民銀行批準在境外設立的分支機構、子公司和控股機 構，境內(nèi)其他中資機構經(jīng)中國人民銀行批準在境外設立的銀行類機構，適用本辦 法。上述金融機構不包括在華設立的外資金融機構。第三條 本辦法所稱金融機構高級管理人員，是指金融機構法定代表人和對 經(jīng)營管理具有決策權或?qū)︼L險控制起重要作用的人員。第四條 擔任金融機構高級管理職務的人員，應接受和通過中國人民銀行任 職資格審核。中國人民銀行對金融機構高級管理人員任職資格的審核，分核準制和備案制 兩種。適用核準制的高級管理人員任職，在任命前應獲得中國人民銀行任職資格 核準文件；適用備案制的高級管理人員任職，在任命前應報中國人民銀行備案。第五條 中國人民銀行對金融機構高級管理人員的任職資格管理，包括任職 資格審核、任職期間考核、任職資格取消及任職資格檔案管理。第二章 任職資格第六條 擔任金融機構法定代表人，應是中華人民共和國公民。第七條 金融機構高級管理人員應滿足以下條件：（一）能正確貫徹執(zhí)行國家的經(jīng)濟、金融方針政策；（二）熟悉并遵守有關經(jīng)濟、金融法律法規(guī)；（三）具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗；（四）具備與擔任職務相稱的組織管理能力和業(yè)務能力；（五）具有公正、誠實、廉潔的品質(zhì)，工作作風正派。第八條 擔任以下職務的金融機構高級管理人員適用核準制，除應滿足第六 條、第七條規(guī)定的條件外，還應具備以下條件：（一）擔任政策性銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)８年以上，或從事經(jīng)濟工作１５年以上（其中金融 從業(yè)３年以上）；擔任總行營業(yè)部總經(jīng)理（主任），一級分行行長、副行長，境內(nèi)代表機構、辦事處主任、副主任、首席代表，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟工作１２年以上（其中金融從業(yè)３年以上）；擔任一級分行營業(yè)部總經(jīng)理（主任），二級分行行長、副行長，應具備大專 以上（包括大專）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金 融從業(yè)３年以上）；擔任支行行長，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。（二）擔任國有獨資商業(yè)銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應具備本 科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)１０年以上，或從事經(jīng)濟工作１５年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；擔任總行營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主任、副主任），一級分行（包括直屬 分行，下同）行長、副行長，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)８年 以上，或從事經(jīng)濟工作１２年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；擔任一級分行營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主任、副主任），二級分行行長、副行長，應具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工 作９年以上（其中金融從業(yè)４年以上）；擔任支行行長，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。對金融資產(chǎn)管理公司高級管理人員任職資格的核準范圍和條件，比照國有獨 資商業(yè)銀行辦理。（三）擔任股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行董事長、副董事長、監(jiān)事長、行 長、副行長，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)８年以上，或從事經(jīng) 濟工作１２年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；擔任股份制商業(yè)銀行總行營業(yè)部總經(jīng)理（主任）、分行行長、副行長，異地 直屬支行行長，應具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事 經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)４年以上）；擔任股份制商業(yè)銀行其他支行行長、城市商業(yè)銀行營業(yè)部總經(jīng)理（主任）、支行行長，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。對住房儲蓄銀行高級管理人員任職資格的核準范圍和條件，比照股份制商業(yè) 銀行辦理。（四）擔任信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司董事長、副董 事長、監(jiān)事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從 業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。（五）擔任城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社理事長、副理事長、監(jiān)事長、主任、副 主任，應具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作 ９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）；擔任縣（市）聯(lián)社理事長、副理事長、主任、副主任，應具備中專以上（包 括中專）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３ 年以上）；擔任城鄉(xiāng)信用社理事長、主任，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上，（其中金融從業(yè)３年 以上）。（六）擔任境外中資銀行類機構中方派出的董事長、副董事長、監(jiān)事長、行 長（總經(jīng)理）、副行長（副總經(jīng)理），應具備本科以上（包括本科）學歷，金融 從業(yè)８年以上，或從事經(jīng)濟工作１２年以上（其中金融從業(yè)５年以上），能較熟 練地運用一門與所任職務相適應的外語；擔任境外中資銀行類機構總代表、首席代表，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上，能熟練地運用一門與 所任職務相適應的外語。（七）對其他金融機構高級管理人員任職資格的核準范圍和條件，比照同類 金融機構辦理。第九條 對確屬工作需要，但不完全符合第八條要求的金融機構高級管理職 務的擬任人，如具備擬任職務所需的專業(yè)技能，中國人民銀行可根據(jù)具體情況個 案審核。第十條 對金融機構高級管理人員中屬于中共中央、國務院管理的干部的任 職資格審核，由中國人民銀行會同中央有關部門另行規(guī)定。對擔任國家派駐金融機構監(jiān)事會的監(jiān)事長、副監(jiān)事長，其任職資格依據(jù)《國 有重點金融機構監(jiān)事會暫行條例》確定。第十一條 擔任以下職位的金融機構高級管理人員，適用備案制：（一）政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行董事、行長助理、總稽核、總會計師，信貸、會計、內(nèi)部審計部門總經(jīng)理，一級分行行長助理、總稽核、總會計師，支 行副行長、國有商業(yè)銀行支行以下（不包括支行）機構第一負責人。對金融資產(chǎn)管理公司高級管理人員的備案范圍，比照國有獨資商業(yè)銀行辦理。（二）股份制商業(yè)銀行副監(jiān)事長、董事、行長助理、總稽核、總會計師，信 貸、會計、內(nèi)部審計部門總經(jīng)理，支行（包括異地直屬支行）副行長，城市商業(yè) 銀行副監(jiān)事長、董事，信貸、財務會計部、內(nèi)部審計部門總經(jīng)理，支行副行長。對住房儲蓄銀行高級管理人員的備案范圍，比照股份制商業(yè)銀行辦理。（三）信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司副監(jiān)事長、分支機 構（包括代表機構）總經(jīng)理（主任、首席代表）。（四）城鄉(xiāng)信用社縣（市）聯(lián)社監(jiān)事長，城鄉(xiāng)信用社副理事長和副主任。（五）境外中資銀行類機構中方派出的副監(jiān)事長、董事。（六）中國人民銀行認為需要備案的其他高級管理人員。對以上高級管理人員的任職資格要求，除符合本辦法第七條外，還應參照本 辦法第八條規(guī)定的條件執(zhí)行。第十二條 金融機構及其分支機構臨時主持工作超過三個月的副職，應按正 職任職資格審核程序和條件報中國人民銀行備案。第十三條 有下列情形之一的，不得擔任金融機構高級管理人員：（一）因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權利的；（二）曾經(jīng)擔任因違法經(jīng)營被吊銷營業(yè)執(zhí)照或因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的企業(yè)法 定代表人，并對此負有個人責任或直接領導責任的；（三）對因工作失誤或經(jīng)濟案件給所任職金融機構或其他企業(yè)造成重大損失 負有個人責任或直接領導責任的；（四）個人負有數(shù)額較大的債務且到期未清償?shù)?；（五）提供虛假材料等弄虛作假行為的；（六）有賭博、吸毒、嫖娼等違反社會公德不良行為，造成不良影響的；（七）已累計兩次被中國人民銀行或其他監(jiān)管當局取消金融機構高級管理人 員任職資格的；（八）其他法律、法規(guī)規(guī)定不能擔任金融機構高級管理人員的。第十四條 金融機構高級管理人員未經(jīng)國家有權部門批準，不得在黨政機關 任職，不得兼任其他企事業(yè)單位的高級管理人員，不得從事除本職工作以外的任 何以營利為目的的經(jīng)營活動。第三章 任職資格審核與管理第十五條 中國人民銀行及其分支行根據(jù)金融監(jiān)管責任制對金融機構高級管理人員任職資格實行分級審核、分級管理，并及時報上級行備案。（一）中國人民銀行總行負責審核或取消以下金融機構高級管理人員任職資 格：１、政策性銀行法人機構；２、國有獨資商業(yè)銀行法人機構；３、金融資產(chǎn)管理公司法人機構；４、股份制商業(yè)銀行法人機構；５、住房儲蓄銀行；６、屬中國人民銀行總行監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團財務公司和金融租 賃公司等非銀行金融機構；７、境外中資銀行類金融機構。（二）中國人民銀行分行、營業(yè)管理部負責審核或取消以下金融機構高級管 理人員任職資格：１、政策性銀行一級、二級分支機構；２、國有獨資商業(yè)銀行一級、二級分支機構；３、金融資產(chǎn)管理公司分支機構；４、股份制商業(yè)銀行分行、總行營業(yè)部、直屬支行；５、城市商業(yè)銀行法人機構；６、城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社；７、屬中國人民銀行分行、營業(yè)管理部監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團財務 公司和金融租賃公司等非銀行金融機構。（三）中國人民銀行中心支行負責審核或取消以下金