【正文】 止質(zhì)押的股票為質(zhì)物 E、質(zhì)押率和其它貸款額度控制 比率超過《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》規(guī)定的比率 F、未按統(tǒng)一授信制度和審慎 原則等規(guī)定發(fā)放股票質(zhì)押貸款 G、泄露與股票質(zhì)押貸款相關(guān)的重要信息和借款人商業(yè)秘 密） F F135. 符合下列條件的數(shù)據(jù)電文，視為滿足法律、 法規(guī)規(guī)定的原件形式要求（ B能夠有效地表現(xiàn)所載內(nèi)容 并可供隨時調(diào)取查用 C能夠可靠地保證自最終形成時起，內(nèi)容保持完整、未被更改） F244. 法律規(guī)定下列哪些不適用電子簽名（ B 涉及婚姻、收養(yǎng)、繼承等人身關(guān)系的 C涉及土地、房屋等不 4 動產(chǎn)權(quán)益轉(zhuǎn)讓的 D涉及停止供水、供熱、供氣、供電等公用事業(yè)服務(wù)的） F253. 非法集資的典型特征（ B未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn) C向社會不特定對象吸收資金 E出具憑證 F承諾在一 定期限 A機(jī)構(gòu)更名 B營業(yè)地址 （僅限于清算代碼）變更 C許可證破損 D許可證遺失 ) F451. 非金融企業(yè)法人投資入股農(nóng)村信用社應(yīng)符合下列哪項要求 :( A凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的 30％以上 C 入股資金為自有資金且來源合法 E 注冊地在農(nóng)村信用合作社轄區(qū)之 C、存款管理 D、借入款管理 ） F28反映營運(yùn)能力的比率有（ A、存貨周轉(zhuǎn)天數(shù) B、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù) ）。 F311非現(xiàn)場監(jiān)管報表指標(biāo)體系中數(shù)據(jù)源包括以下哪些 G G5. 根據(jù)企業(yè)會計制度規(guī)定，企業(yè)將一項投資確認(rèn)為現(xiàn)金等價物應(yīng)當(dāng)滿足的條件有（ A期限短 B流動性強(qiáng) C易于轉(zhuǎn)換為已知金額的現(xiàn)金 D價值變動風(fēng)險很 ） 。 G8. 根 據(jù)企業(yè)會計制度規(guī)定，下列各項屬于籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量的有 （ B償還債務(wù)所支付的現(xiàn)金 C 融資租賃所支付的租賃費(fèi)飛 D減少注冊資本所支付的現(xiàn)金） 。 G19. 根據(jù)企業(yè)會計制度的規(guī)定 , 企業(yè)的基本會計報表包括 （ A 資產(chǎn)負(fù)債表 B 利潤表 C 現(xiàn)金流量表） 。 G48. 根據(jù)企業(yè)會計制度規(guī)定，下列各項經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)屬于經(jīng)營活動引起的現(xiàn)金流入的有 （ A收到出租固定資 產(chǎn)的租金收入 B購貨退回而收到的退貨款 C收到出口退回的增值稅款） 。 G405. 根據(jù)《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測和考核暫行辦法》，非信貸資產(chǎn)質(zhì)量考核指 標(biāo)包括 （ A非信貸不良資 產(chǎn)比例、非信貸不良資產(chǎn)比例變化 B非信貸不良資產(chǎn)余額變化、非信貸不良資產(chǎn)余額變化率 C 非信貸不良資產(chǎn)余額變化幅度、非信貸不良資產(chǎn)比例變化幅度） G411. 根據(jù)《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測和考核暫行辦法》，對不良資產(chǎn)嚴(yán)重、經(jīng)營管理不善、發(fā)生重大案件 等問題的商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有效的監(jiān)管措施，包括（ B暫停 審批機(jī)構(gòu)設(shè)立 C暫停審批機(jī)構(gòu)升格 D暫停審批開辦新業(yè)務(wù)） G389. 根據(jù)《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測和考核暫行辦法》，對不良資產(chǎn)嚴(yán)重、經(jīng)營管理不善、發(fā)生 重大案件 等問題的商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有效的監(jiān)管措施，包括 ( A暫停審批機(jī)構(gòu)設(shè)立 B暫停審批機(jī)構(gòu)升格 C暫停審批新業(yè)務(wù)開辦 )等。 G406. 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定評估交易對手適當(dāng)性的相關(guān)政 策：包括（ A評估交易對手是否充分了解合約的條款 B評估交易對手是否充分了解履行合約的責(zé)任 C 識別交易對手?jǐn)M進(jìn)行的衍生交易是否符合交易對手本身從事衍生交易的目的 D評估交易 對手的信用風(fēng)險） G408. 根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行應(yīng)關(guān)注和搜 集集團(tuán)客戶及關(guān)聯(lián)客戶的有關(guān)信息，有 效識別（ A授信集中風(fēng)險 D關(guān)聯(lián)客戶授信風(fēng)險）。 S387.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》中的表內(nèi)授信包括（ A保理 B回購） G363. 根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)客戶償還能力和現(xiàn)金流量，對客戶授信進(jìn)行 調(diào)整，具體措施有（ B要求借款人提前還款 C增加或縮減授信 D展期）。 G386. 根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)客戶償還能力和現(xiàn)金流量，對客戶授信進(jìn)行 5 調(diào)整，具體措施有（ B要求借款人提前還款 C增加或縮減授信 D展期） G414. 根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，在客戶信用等級和客戶評價報告的有效期內(nèi)，對發(fā)生影響客 戶資信的重大事項，商業(yè)銀行應(yīng)重新進(jìn)行授信分析評價。下列事項中，哪些應(yīng)是重大事項？ （ A外部政策變動 B客戶組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)或主要領(lǐng)導(dǎo)人發(fā)生變動 C客戶的擔(dān)保超過所設(shè)定的 擔(dān)保警戒線 D客戶在其他銀行交叉違約的歷史記錄） G353. 根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，在客戶信用等級和客戶評價報告的有效期內(nèi)，對發(fā)生影響客 戶資信的重大事項，商業(yè)銀行應(yīng)重新進(jìn)行授信分析評價。重大事項包括（ A外部政策變動 B 客戶組織結(jié)構(gòu) 、股權(quán)或主要領(lǐng)導(dǎo)人發(fā)生變動） G423. 關(guān)于《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》中的授信工作、授信工作人員、授信工作盡職和授信工作盡職 調(diào)查說法正確的是：（ A 授信工作指商業(yè)銀行從事客戶調(diào)查、業(yè)務(wù)受理、分析評價、授信決策 與實施、授信后管理與問題授信管理等各項授信業(yè)務(wù)活動 B授信工作人員指商業(yè)銀行參與授 信工作的相關(guān)人員 C 授信工作盡職指商業(yè)銀行授信工作人員按照本指引規(guī)定履行了最基本的 盡職要求 D 授信工作盡職調(diào)查指商業(yè)銀行總行及分支機(jī)構(gòu)授信工作盡職調(diào)查人員對授信工作 人員的盡職情況進(jìn)行獨立地驗證、評價和報告 ） G393. 根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，下列授信工作人員中，商業(yè)銀行應(yīng)依法、依規(guī)追究責(zé)任 的有（ A未對客戶資料進(jìn)行認(rèn)真和全面核實的 B授信決策過程中違反程序?qū)徟?D不配合授 信盡職調(diào)查人員工作的） 。 G394. 根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹以下原則：（ A全面 B審慎 D有效 E獨 立） G357. 根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對會計賬務(wù)處理的全過程實行監(jiān)督，會計賬務(wù)應(yīng)當(dāng) 做到以下那些方面相符：（ A、賬賬； B、賬據(jù)； C、賬款； D、賬實； E、賬表；F、內(nèi)外賬） G347. 根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定不同的機(jī)構(gòu)或部門分別負(fù)責(zé)內(nèi)部控制的建設(shè)、 執(zhí)行和內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價。其中內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門負(fù)責(zé)（ A設(shè)計內(nèi)部控制體系 C 組織、督促各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)建立和健全內(nèi)部控制） G350. 根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)權(quán)限等級和職責(zé)分離的原 則，應(yīng)該做到以下哪幾個方面：（ A 前臺交易與后臺結(jié)算分離 B 自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)分離 C業(yè) 務(wù)操作與風(fēng)險監(jiān)控分離 E建立崗位之間的監(jiān)督制約機(jī)制） G351. 根 據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括以下哪些要素：（ A內(nèi)部控制環(huán)境 B風(fēng)險識別與 評估 C內(nèi)部控制措施 D信息交流與反饋 E監(jiān)督評價與糾正） G410. 根據(jù)《銀行會計檔案管理辦法》，銀行會計檔案的查閱人可以（ A抄錄B照相 C復(fù)印或復(fù)制） G427. 根據(jù)《銀行會計檔案管理辦法》，下列會計檔案須永久保管的有（ C存、貸款開銷戶記錄 D掛失登記 及補(bǔ)發(fā)憑單收據(jù) E、年度財務(wù)會計報告 E） G404. 根據(jù)《銀行會計檔案管理辦法》，銀行會計檔案可采用以下介質(zhì)保存。（ A紙 B磁 C光盤 D縮微膠片） G416. 根據(jù)《 證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》，用于質(zhì)押貸款的股票應(yīng)業(yè)績優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、 流動性較好。貸款人不得接受以下幾種股票作為質(zhì)物：（ A 上一年度虧損的上市公司股票 B前 六個月內(nèi)股票價格的波動幅度 (最高價 /最低價 )超過 200%的股票 C 可流通股股份過度集中的 股票 D 證券交易所停牌或除牌的股票 E 證券交易所特別處理的股票 F 證券公司持有一家上市 公司已發(fā)行股份的 5%以上的，該證券公司不得以該種股票質(zhì)押；但是，證券公司因包銷購入 售后剩余股票而持有 5%以上股份的，不受此限） G336. 根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押 貸款管理辦法》，借款人申請質(zhì)押貸款時，必須向貸款人提供以下材料：（ A 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證、法定代表人證明文件 B中國人民銀行頒發(fā)的貸款卡 (證 C上 月的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和凈資本計算表及經(jīng)會計 (審計 )師事務(wù)所審計的上一年度的財務(wù)報 表 (含附注 )D 由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)出具的質(zhì)物的權(quán)利證明文件 E 用作質(zhì)物的股票上市公司的 基本情況） G360. 根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》，借款人出現(xiàn)下列情形之一時，應(yīng)當(dāng)及時通知貸款人：（ A 預(yù)計到期難以償付貸款利息或本金 B 減資、合并、分立、解散及申請破產(chǎn) C股權(quán)變更 D借款 6 合同中約定的其他情形） G417. 根據(jù)《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》，授權(quán)書應(yīng)包括以下）應(yīng)占主要比重。 G364. 根據(jù)《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》，小企業(yè)周轉(zhuǎn)資金貸款包括（ B信用證外銷貸款 C購買 原材料貸款 D一般營運(yùn)周轉(zhuǎn)）。 G398. 根據(jù)《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》，信貸人員對借款人信息進(jìn)行匯總和分析后，應(yīng)編制反 映借款企業(yè)關(guān)鍵財務(wù)信息的財務(wù)簡表，并著重對借款企業(yè)的（ A借款原因 B現(xiàn)金流量 C還款能 力 D 經(jīng)營者個人信用情況）作出專業(yè)的分析和判 斷。 G79. 根據(jù)《銀監(jiān)會行政復(fù)議辦法》，下列關(guān)于行政復(fù)議委員會正確的說法有：（ A銀監(jiān)會、） G173.《公司法》要求董事、監(jiān)事、高管人員（ A 對公司負(fù)有忠實義務(wù) B 遵守公司章程 D不得侵占公司財產(chǎn)） G256. 公司法規(guī)定國有獨資公司董事會由以下方式產(chǎn)生（ A職工代表大會選舉的職工代表 B國有資產(chǎn)監(jiān) 管機(jī)構(gòu)委派 C董事長由國資委指定 ） G278. 根據(jù)《公司法》規(guī)定，公司債券（ B可以轉(zhuǎn)讓 C轉(zhuǎn)讓價格由轉(zhuǎn)讓人與受讓人約定） G293.《公司法》中關(guān)于國有獨資公司的規(guī)定有（ A 國有資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)行使股東會職權(quán) B經(jīng)授權(quán)，董事會可行使股東會部分職權(quán) D重要的國有獨資公司申請解散，要報本級政府批準(zhǔn)） G174. 根據(jù)《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)國家允許，商業(yè)銀行在我國境 ) G157. 根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行的 ( A 商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主 B商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵 循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定 D 商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款 )行為是正確