【正文】 后果 B 受他人脅迫做出違法行為 C 在查處違法行為過程中有立功表現(xiàn) D 違法行為人不滿 18 周歲 正確答案： ABC 40. 根據(jù)《公司法》規(guī)定，公司債券（） A不可轉(zhuǎn)讓 B 可以轉(zhuǎn)讓 C 轉(zhuǎn)讓價格由轉(zhuǎn)讓人與受讓人約定 D 轉(zhuǎn)讓價格由發(fā)行人制定 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 8 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： BC 41. 個體戶李某因生產(chǎn)經(jīng)營需要，向某銀行繳存 匯票保證金后，要求為其簽發(fā)銀行現(xiàn)金匯票。該銀行工作 人員在請示本行領(lǐng)導后，于 2020 年 9 月 5 日簽發(fā)三張收款人為李某的銀行現(xiàn)金匯票，金額分別為 17 萬、 20 萬、 31 萬元人民幣。請問，該銀行的做法有哪些錯誤（） A、同一天對同一收款人簽發(fā)兩張以上的現(xiàn)金銀行匯票 B、簽發(fā)的銀行現(xiàn)金匯票有一筆金額超過 30 萬元 C、未報上級行批準，未報人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)備案 正確答案： ABC 42. 匯票的保證人必須在匯票上記載下列事項：（） A “保證”字樣 B 被保證人的名稱及住所 C 保證日期 D 保證人簽章 正確答案： ACD 43. 保證合同應包括的內(nèi)容是：（） A、主債權(quán)種類、數(shù)額 B、債務人履行債務的期限 C、保證的方式和期間 D、保證擔保的范圍 E、是否提供反擔保 正確答案： ABCD 44. 外國公司有以下特點（） A在中國境內(nèi)設立的分支機構(gòu)不具有中國法人資格 B 其分支機構(gòu)在中國境內(nèi)的經(jīng)營活動獨立承擔民事責任 C 其名稱中應標明該外國公司的國籍 D 遵守中國的法律 正確答案： ACD 45. 申請事項依法不屬于本行政機關(guān)職權(quán)范圍的，行政機關(guān)應當（） A、即時作出不予受理的決定， B、告知申請人向有關(guān)行 政機關(guān)申請， C、 5 日內(nèi)作出不予受理的決定， D、將全部申請材料轉(zhuǎn)交有權(quán)機關(guān)。 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 9 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： ABC 46. 在票據(jù)上背書的有關(guān)要求是：（） A 匯票背書有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，匯票不得轉(zhuǎn)讓 B 背書事項過多時，可以加付粘單 C 背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應當連續(xù) D 背書不能付有條件 正確答案： ABCD 47. 按照《刑法》規(guī)定，下列哪些行為可以視為破壞金融 管理秩序罪（） A 出售或運輸假幣 B 擅自設立金融機構(gòu) C 非法吸收公眾存款 D 擅自設立名目發(fā)放獎金 正確答案： ABC 48. 如果承兌人意外死亡，持票人享有（）權(quán)利 A 向背書人行使追索權(quán) B 因承兌人是意外死亡，故背書人可以部分免責，不得向背書人行使追索權(quán) C 向所有債務人行使追索權(quán) D 因承兌人是意外死亡，向債務人部分追索 正確答案： AC 49. 以下屬于實體法的有（ ） A、中華人民共和國刑法 B、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 C、中華人民共和國行政訴訟法 D、中 華人民共和國民事訴訟 法 正確答案： AB 50. 商業(yè)銀行的總行與分支機構(gòu)關(guān)系說法正確的是 ( ) A、商業(yè)銀行分支機構(gòu)不具有法人資格，是商業(yè)銀行的下屬機構(gòu) B、商業(yè)銀行分支機構(gòu)在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展工作 C、商業(yè)銀行分支機構(gòu)的民事責任由總行承擔 D、商業(yè)銀行對其分支機構(gòu)實行全行統(tǒng)一核算，統(tǒng)一調(diào)度資金，分級管理的財務制度 正確答案： ABCD 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 10 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 51. 下列表述符合鼓勵 交易原則的有（ ） 、行政法規(guī)的任意性規(guī)定，合同都無效 ，則法院不能撤銷 、行政法規(guī)的強制性規(guī)定，才會導致合同無效 ，整個合同都應確定為無效 正確答案： CD 52. 由中國人民銀行責令改正并進行行政處罰的行為有（） A、未經(jīng)批準辦理結(jié)匯、售匯 B、未經(jīng)批準在銀行間債券市場發(fā)行、買賣金融債券或到境外貸款的 C、違犯規(guī)定同業(yè)拆借的 D、亂設金融機構(gòu)的 正確 答案： ABC 53. 商業(yè)銀行發(fā)放貸款時，應遵守的規(guī)定 ( )。 A、借款人不提供擔保的，一律不予借款 B、不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款和擔保貸款 C、貸款銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過 75% D、對同一借款人的貸款余額與貸款銀行資本余額的比例不得超過 10% 正確答案： BCD 54. 下列屬于行政許可事項的有（ ）。 A、對商業(yè)銀行處罰決定 B、對商業(yè)銀行設立申請的批準 C、對商業(yè)銀行廣告內(nèi)容審查批準決定 D、對商業(yè)銀行高級管理人員任職資格的審查后予以核準的決定 正確答案： BCD 55. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》的通知中指出，風險抵 補類指標衡量商業(yè)銀行抵補風險損失的能力，包括（ ）。 A 貸款質(zhì)量 B 盈利能力 C 準備金充足程度 D 資本充足程度 正確答案： BCD 56. 商業(yè)銀行對其分支機構(gòu)實行的財務制度是（） 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 11 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao A、全行統(tǒng)一核算 B、統(tǒng)一調(diào)度資金 C、分級管理 D、集中管理 正確答 案： ABC 57. 行政機關(guān)作出準予行政許可的決定，需要頒發(fā)行政許可證件的，應當向申請人頒發(fā)加蓋本行政機關(guān)印 章的下列行政許可證件：（） A、許可證、執(zhí)照或者其他許可證書； B、資格證、資質(zhì)證或者其他合格證書； C、行政機關(guān)的批準文件或者證明文件； D、法律、法規(guī)規(guī)定的其他行政許可證件。 正確答案： ABCD 58. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》的通知中指出，商業(yè)銀 行風險監(jiān)管核心指標分為三個層次，分別為（ ） A 風險水平 B 風險遷徙 C 風險管理 D 風 險抵補 正確答案： ABD 59. 對嚴重違反法律的銀行業(yè)金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以采取的措施有 （）。 A、責令給予紀律處分 B、直接給予行政處罰 C、取消任職資格 D、追究刑事責任 正確答案： ABC 60. 通常所說的三大訴訟法是指（） A、刑事訴訟法 B、民事訴訟法 C、行政訴訟法 D、仲裁法 正確答案： ABC 61. 監(jiān)管部門侵害被監(jiān)管單位合法權(quán)益時，被監(jiān)管單位可以（） A、依法提起行政訴訟 B、依法提起行政復議 C、要求賠償損失 D、要求仲裁 正確答案： ABC 62. 數(shù)據(jù)電文有下列情形之一的，視為發(fā)件人發(fā)送（） A、儲存在發(fā)件人自己電腦中的 B、經(jīng)發(fā)件人授權(quán)發(fā)送的 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 12 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao C、發(fā)件人的信息系統(tǒng)自動發(fā)送的 D、收件人按照發(fā)件人認可的方法對數(shù)據(jù)電文進行驗證后結(jié)果相符的 正確答案： BCD 63. 國家公務員任用的主要方式有 ( ) 正確答案： ABCD 64. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定報送 ( )。 A、資產(chǎn)負債表 B、利潤表 C、經(jīng)營管理資料 D、注冊會計師出具的審計報告 正確答案： ABCD 65. 銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依 法對該銀行業(yè)金融機構(gòu)處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采?。? ）措施。 A、責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。 B、銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人 員和其他直接責任人員給予 警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。 C、取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格 D、禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 正確答案： ABCD 66. 下列要約不得撤銷的有（ ） “要約不可撤銷” ，“希望要約人不要撤銷要約” ，或者已經(jīng)為履行合同作了準備工作 正確答案： AD 67. 商業(yè)銀行解散，債務要足額清償：（） A、清算費用 B、職工工資和勞動保險費用 C、繳納稅款 D、一般債權(quán)人 正確答案： ABCD 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 13 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 68. 銀監(jiān)會的行政許可事項包括 ( ) 、變更和終止許可事項 、行政法規(guī)規(guī)定和國務院決定的其他許可事項 正確答案： ABCE 69. 根 據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行的 ( )行為是正確的。 A、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應以擔保為主 B、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應遵循資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定 C、商業(yè)銀行對關(guān)系人不發(fā)放貸款 D、商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款 正確答案： ABD 70. 股份有限公司具有以下特點（） A股份有限公司的資本劃分為股份 B 每一股的金額相等 C 股份采用股票的形式 D 同股同價 正確答案： ABCD 71. 金融機構(gòu)開辦電子銀行業(yè)務后，出現(xiàn)以下（ ）情形之一的，應立即組織安全評估： A：由于安全漏洞導致系統(tǒng)被攻擊癱瘓，修復運 行的； B： 電子銀行系統(tǒng)進行重大更新或升級后，出現(xiàn)系統(tǒng)意外停機 12 小時以上的； C：電子銀行關(guān)鍵設備與設施更換后，出現(xiàn)重大事故修復后仍不能保持連續(xù)不間斷運行的； D：基于電子銀行安全管理需要立即評估的。 正確答案： ABCD 72. 銀行業(yè)金融機構(gòu)、其他單位和個人對銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出的行政處罰，享有以下權(quán)利（） A 陳述權(quán)與申辯權(quán) B 依法申請行政復議或者提起行政訴訟 C 依法提出賠償要求 正確答案： ABC 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 14 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 73. 行政許可的實施和結(jié)果，除下列情況外，應當公開（ ）。 A、涉及國家秘密 B、涉及商業(yè)秘密 C、涉及個人隱私 D、涉及公共利益 正確答案： ABC 74. 公司法規(guī)定國有獨資公司董事會由以下方式產(chǎn)生（ ） A職工代表大會選舉的職工代表 B 國有資產(chǎn)監(jiān)管機構(gòu)委派 C 董事長由國資委指定 正確答案： ABC 75. 為了維護商業(yè)銀行的安全，《商業(yè)銀行法》規(guī)定了商業(yè)銀行在進行貸款業(yè)務時，應當遵守下列資產(chǎn)負 債比例管理的規(guī)定。下列的規(guī)定正 確的是（） A、資本充足率不得低于 8％ B、貸款余額與存款余額的比例不得超過 75％ C、流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于 40％ D、對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過 8％ 正確答案： AB 76. 《公司法》中關(guān)于國有獨資公司的規(guī)定有（） A國有資產(chǎn)管理機構(gòu)行使股東會職權(quán) B 經(jīng)授權(quán)，董事會可行使股東會部分職權(quán) C 發(fā)行企業(yè)債券由人民銀行決定 D 重要的國有獨資公司申請解散，要報本級政府批準。 正確答案： ABD 77. 根據(jù)法律規(guī)定，不得成為擔保人的單位有（） A 工商 局 B 學校 C 企業(yè)法人的分支機構(gòu) D 幼兒園 正確答案： ABCD 78. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》的通知中指出，流動性 風險指標衡量商業(yè)銀行流動性狀況及其波動性，包括（ ），按照本幣和外幣分別計算。 A流動性比例 B 核心負債比例 C 資產(chǎn)負債比例 D 流動性缺口率 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 15 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： ABD 79. 對一人有限責 任公司正確的表述是（） A一個自然人只能投資設立一個一人有限責任公司 B 不設股東會、年終財務報告可不編制 C 是法人