【文章內(nèi)容簡介】 查組進行現(xiàn)場檢查時，應(yīng)對檢查工作進行記錄，編制《現(xiàn)場檢查工作底稿》（附 6）。檢查組應(yīng)對所編制的《現(xiàn)場檢查工作底稿》的真實性負責。第二十二條檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行取證。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件或復印件。取證時檢查組應(yīng)不少于兩人在場，并填寫《現(xiàn)場檢查取證記錄》（附 7）。《現(xiàn)場檢查取證記錄》上應(yīng)載明證據(jù)的來源和取得過程；證據(jù)的編號、名稱、證據(jù)原件或復印件等情況?！冬F(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。證據(jù)提供人、被查單位負責人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當在《現(xiàn)場檢查取證記錄》上注明。第二十三條在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，檢查組可對有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。登記保存時，檢查組需填寫《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》（附 8）一式兩份，一份由檢查組留存，另一份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應(yīng)在《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明。對先行登記保存的，檢查單位應(yīng)當在7日內(nèi)及時作出處理決定。第二十四條檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，并于《現(xiàn)場檢查通知書》確定的離場日3天前告知被查單位。第二十五條離開被查單位前，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談，由檢查組組長通報檢查的有關(guān)情況。第五章 現(xiàn)場檢查處理第二十六條檢查人員應(yīng)對《現(xiàn)場檢查工作底稿》進行分類整理，擬寫現(xiàn)場檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場檢查總結(jié)和《現(xiàn)場檢查工作底稿》一并交主查人審核。主查人應(yīng)組織檢查人員對有關(guān)檢查內(nèi)容進行復核、綜合分析，制作《現(xiàn)場檢查事實認定書》（附 9）。檢查組組長應(yīng)在《現(xiàn)場檢查事實認定書》的每一頁簽字。此項工作應(yīng)于現(xiàn)場檢查離場次日起 15 個工作日內(nèi)完成。第二十七條檢查組應(yīng)將《現(xiàn)場檢查事實認定書》發(fā)給被查單位。被查單位應(yīng)在收到之日起5個工作日內(nèi)，以書面形式對《現(xiàn)場檢查事實認定書》所述事實進行確認或提出異議。對《現(xiàn)場檢查事實認定書》所述事實沒有異議的，被查單位應(yīng)在每一頁加蓋行政公章，并由被查單位主要負責人簽字確認；有異議的，被查單位應(yīng)提交說明材料及證據(jù)，檢查組應(yīng)予以核實。被查單位超過時限未反饋的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對有關(guān)事實的認定。第二十八條在核實現(xiàn)場檢查事實并確認檢查程序符合法律規(guī)定后，檢 查組應(yīng)起草《現(xiàn)場檢查報告》（附 10），報本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）。報告的主要內(nèi)容包括：（一）現(xiàn)場檢查基本情況,包括檢查內(nèi)容、范圍、時間以及檢查方案的執(zhí)行情況等；（二）被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；（三）被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況（所述事實應(yīng)與《現(xiàn)場檢查事實認定書》的內(nèi)容相一致）；（四）提出依法應(yīng)當給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據(jù)；（五）其他值得關(guān)注的問題。第二十九條現(xiàn)場檢查結(jié)束后，對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，檢查單位應(yīng)當直接制作《現(xiàn)場檢查意見書》（附11），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）批準，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位?！冬F(xiàn)場檢查意見書》應(yīng)當包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定、檢查結(jié)論。第三十條現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構(gòu)，由上一級分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進行后續(xù)處理。第三十一條現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu) 根據(jù)現(xiàn)場檢查情況或者中國人民銀行地市級分支機構(gòu)根據(jù)縣（市）支行報送的材料，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)先制作《現(xiàn)場檢查意見告知書》（附12），經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。《現(xiàn)場檢查意見告知書》應(yīng)以檢查事實為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定和對被查單位處理的初步意見。第三十二條被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當在收到《現(xiàn)場檢查意見告知書》之日起10日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)提出陳述、申辯意見；被查單位陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)應(yīng)當予以采納；被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，不影響發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查相關(guān)證據(jù)對被查單位有關(guān)行為的認定和處理。第三十三條中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實認定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。本《現(xiàn)場檢查意見書》的內(nèi)容除檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對 被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定外，還應(yīng)當包括對被查單位的處理意見。第三十四條中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查記錄、《現(xiàn)場檢查事實認定書》、《現(xiàn)場檢查意見書》以及其他證據(jù)材料初步認定被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定，且依法擬給予行政處罰的，應(yīng)當按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國人民銀行令［2001］第3號）對被查單位進行處理。第三十五條對于檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送公安機關(guān)。第六章 附則第三十六條本辦法由中國人民銀行負責解釋。第三十七條本辦法自發(fā)布之日起實施。附件：1.《現(xiàn)場檢查立項審批表》.doc 2.《現(xiàn)場檢查實施方案》.doc 3.《現(xiàn)場檢查通知書》.doc 4.《現(xiàn)場檢查進駐會談紀要》.doc 5.《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》.doc 6.《現(xiàn)場檢查工作底稿》.doc 7.《現(xiàn)場檢查取證記錄》.doc 8.《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》.doc9.《現(xiàn)場檢查事實認定書》.doc10.《現(xiàn)場檢查報告》.doc 11.《現(xiàn)場檢查意見書》.doc 12.《現(xiàn)場檢查意見告知書》.doc第四篇：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法(試行)...中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》的通知銀發(fā)〔2007〕 158號中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司，保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號發(fā)布），人民銀行制定了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》（見附件）?，F(xiàn)印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。請人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將此通知翻印至轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)。中國人民銀行二○○七年五月二十一日中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）第一章 總則第一條 為了規(guī)范反洗錢調(diào)查程序，依法履行反洗錢調(diào)查職責，維護公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定本實施細則。第二條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動適用本實施細則。本實施細則所稱中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行，上海總部，分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行。第三條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當遵循合法、合理、效率和保密的原則。第四條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查時，金融機構(gòu)應(yīng)當予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔相應(yīng)法律責任。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。第五條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)工作人員違反規(guī)定進行反洗錢調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)追究刑事責任。第二章 調(diào)查范圍和管轄第六條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行反洗錢調(diào)查：（一）金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動；（二）通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動；（三）中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報告的可疑交易活動；（四）其他行政機關(guān)或者司法機關(guān)通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動；（五）單位和個人舉報的可疑交易活動；（六）通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；（七）其他有合理理由認為需要調(diào)查核實的可疑交易活動。第七條 中國人民銀行負責對下列可疑交易活動組織反洗錢調(diào)查：（一）涉及全國范圍的、重大的、復雜的可疑交易活動；（二）跨省的、重大的、復雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機構(gòu)調(diào)查存在較大困難的；（三）涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的；（四）中國人民銀行認為需要調(diào)查的其他可疑交易活動。第八條 中國人民銀行省一級分支機構(gòu)負責對本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查。中國人民銀行省一級分支機構(gòu)對發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查存在較大困難的，可以報請中國人民銀行進行調(diào)查。第九條 中國人民銀行省一級分支機構(gòu)在實施反洗錢調(diào)查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表》（見附1），報請中國人民銀行批準。第三章 調(diào)查準備第十條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)符合本實施細則第六條的可疑交易活動時，應(yīng)當?shù)怯洠鳛榉聪村X調(diào)查的原始材料，妥善保管、存檔備查。第十一條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)對可疑交易活動進行初步審查，認為需要調(diào)查核實的，應(yīng)填寫《反洗錢調(diào)查審批表》（見附2），報行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準。第十二條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當成立調(diào)查組。調(diào)查組成員不得少于2人，并均應(yīng)持有《中國人民銀行執(zhí)法證》。調(diào)查組設(shè)組長一名，負責組織開展反洗錢調(diào)查。必要時，可以抽調(diào)中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行工作人員作為調(diào)查組成員。第十三條 調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當回避。第十四條 對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當制定調(diào)查實施方案。第十五條 調(diào)查組在實施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作《反洗錢調(diào)查通知書》（見附3，附3－1適用于現(xiàn)場調(diào)查，附3－2適用于書面調(diào)查），并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)的公章。第十六條 調(diào)查組可以根據(jù)調(diào)查的需要，提前通知金融機構(gòu)，要求其進行相應(yīng)準備。第四章 調(diào)查實施第十七條 調(diào)查組實施反洗錢調(diào)查，可以采取書面調(diào)查或者現(xiàn)場調(diào)查的方式。第十八條 實施反洗錢調(diào)查時，調(diào)查組應(yīng)當調(diào)查如下情況：（一）被調(diào)查對象的基本情況；（二）可疑交易活動是否屬實；（三）可疑交易活動發(fā)生的時間、金額、資金來源和去向等；（四）被調(diào)查對象的關(guān)聯(lián)交易情況；（五）其他與可疑交易活動有關(guān)的事實。第十九條 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員不得少于2人，并應(yīng)當出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》。調(diào)查組組長應(yīng)當向金融機構(gòu)說明調(diào)查目的、內(nèi)容，要求等情況。第二十條 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問應(yīng)當在被詢問人的工作時間進行。詢問可以在金融機構(gòu)進行，也可以在被詢問人同意的其他地點進行。詢問時，調(diào)查組在場人員不得少于2人。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務(wù)，對與調(diào)查無關(guān)的問題有拒絕回答的權(quán)利。第二十一條 詢問時，調(diào)查人員應(yīng)當制作《反洗錢調(diào)查詢問筆錄》（見附4）。詢問筆錄應(yīng)當交被詢問人核對。詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章。被詢問人確認筆錄無誤后，應(yīng)當在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當在詢問筆錄中注明。調(diào)查人員也應(yīng)當在筆錄上簽名。被詢問人可以自行提供書面材料。必要時，調(diào)查人員也可以要求被詢問人自行書寫。被詢問人應(yīng)當在其提供的書面材料的末頁上簽名或者蓋章。調(diào)查人員收到書面材料后，應(yīng)當在首頁右上方寫明收到日期并簽名。被詢問人提供的書面材料應(yīng)當作為詢問筆錄的附件一并保管。第二十二條 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被調(diào)查對象的下列資料：（一）賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料；（二）交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證；（三）其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。查閱、復制電子數(shù)據(jù)應(yīng)當避免影響金融機構(gòu)的正常經(jīng)營。第二十三條 調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。封存期間，金融機構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。第二十四條 調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》（見附5）一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。金融機構(gòu)工作人員拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當在封存清單上注明。必要時，調(diào)查人員可以對封存的文件、資料進行拍照或掃描。第五章 臨時凍結(jié)措施第二十五條 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。第二十六條 中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)