某市銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理辦法(編輯修改稿)
2025-01-22 22:43 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 行客戶身份識別的 。 （三）未按本辦法 動態(tài)調(diào)整客戶 風(fēng)險等級的 。 （四）未 按本辦法報送 客戶風(fēng)險等級分類資料 的 。 （五）未按本辦法保存 客戶風(fēng)險等級分類 檔案資料的 。 （六）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 。 （七）拒絕提供調(diào)查資料或者故意提供虛假材料的。 第七 章 附 則 第二 十 九 條 本辦法由總行運營管理部負(fù)責(zé)解釋和修訂，自印發(fā)之日起施行。 附件： 1. 對公高風(fēng)險等級客戶盡職調(diào)查表 2. 對私高風(fēng)險等級客戶盡職調(diào)查表 3. 對公高風(fēng)險等級客戶匯總名單 4. 對私高風(fēng)險等級客戶匯總名單 5. 對公中、低 風(fēng)險等級客戶匯總名單 6. 對私 中、低 風(fēng)險等級客戶匯總名單 7. 客戶風(fēng)險等級 分類情況匯總表 附件 1： 對公高風(fēng)險等級客戶盡職調(diào)查表（填寫示例） 機(jī)構(gòu)名稱：支行 客戶身份識別基本信息 客戶名稱 （中文） 光電股份有限公司 （英文） 客戶號 聯(lián)系人 聯(lián)系人職務(wù) 財務(wù)部經(jīng)理 /會計 聯(lián)系電話 84 5751 聯(lián)系人 聯(lián)系人職務(wù) 財務(wù)部經(jīng)理 /會計 聯(lián)系電話 84 5751 地址 南支路 6 號 郵編 0051 注冊資金 法定代表人或負(fù)責(zé)人 姓名 李 行業(yè)類別 工業(yè)企業(yè) 證件種類 身份證 組織機(jī)構(gòu)代碼 2 940154 證件號 碼 29251963081118 證明文件種類 營業(yè)執(zhí)照 證件有效期 證明文件編號 5101001810 2 發(fā)證機(jī)關(guān) 證明文件有效期 經(jīng)營范圍 制造、加工光學(xué)玻璃及鏡片、激光晶片、人造 寶石、鉑質(zhì)金屬的提煉加工等 國稅登記號 510108201 0154 地稅登記號 510108201 0154 經(jīng)營狀況 經(jīng)營正常，上一年度盈利 資金來源 日常經(jīng)營資金 資金用途 購買原材料 代理人 姓名 代理人 姓名 職務(wù) 職務(wù) 國籍 國籍 身份證明文件種類 身份證明文件種類 身份證明文件號碼 身份證明文件號碼 身份證件有效期 身份證件有效期 發(fā)證機(jī)關(guān) 發(fā)證機(jī)關(guān) 聯(lián)系電話 聯(lián)系電話 控股股東或?qū)嶋H控制人 名稱 /姓名 李 交易實際收益人 名稱 /姓名 公司 證明文件種類 身份證 證明文件種類 營業(yè)執(zhí)照 證明文件號碼 29251981063118 證明文件號碼 510100 0 等級分類與調(diào)整情況 建立業(yè)務(wù)關(guān)系時間 結(jié)束業(yè)務(wù)關(guān)系 時間 分類依據(jù) D，因素 0718 分類人 分類時間 審核人 審核時間 調(diào)整時間 調(diào)整依據(jù)或原因 原等級 調(diào)整后等級 分類人 審核人 高 中 交易監(jiān)控情況 監(jiān)控期間（季度） 交易特征分析 監(jiān)控日 期 監(jiān)控結(jié)果 采取的措施 經(jīng)辦人 2021 年 4 月 出現(xiàn) 2 次大額轉(zhuǎn)賬，與公司規(guī)模不符 非正常 上報可疑交 易報告 制表人： 制表時間： 注： 1．如“客戶身份識別基本信息”未發(fā)生改變，則本表“等級調(diào)整情況”和“交易監(jiān)控情況”可繼續(xù)添加使用；如“客戶身份識別基本信息”變更，需重新填制新表，注明制表時間，舊表附在新表之后。 2.“客戶名稱”應(yīng)按營業(yè)執(zhí)照或組織機(jī)構(gòu)代碼證填寫。 3．“控股股東”是指其出資額占有限責(zé)任公司資本總 額 50％以上或者其持有的股份占有限公司股本總額 50％以上的股東；出資額或者持有股份的比例雖然不足 50％，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對股東會、股東大會的決議產(chǎn)生重大影響的股東?！皩嶋H控制人”，是指雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。 4.“代理人”、“控股股東或?qū)嶋H控制人”、“交易實際受益人”如果超過 1個，應(yīng)在表格中添加。 5.“分類依據(jù)”：符合高風(fēng)險等級標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)填寫下列字母，符合參考因素，應(yīng)按序號填寫，如符合 第七條第一個因素，應(yīng)填寫 0701。 、外國政要、洗錢、欺詐等單位名單特征相符； 、外國政要、洗錢、欺詐等名單的個人或單位發(fā)生交易； ； ，逃避大額交易監(jiān)測的行為； 。 《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條和第九條規(guī)定的可疑交易； 《金融機(jī)
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