【文章內(nèi)容簡介】 工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備。這里的證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定指《關(guān)于協(xié)同做好廣播電視證券節(jié)目規(guī)范工作的通知》（證監(jiān)辦發(fā)[2010]78號）《關(guān)、于規(guī)范證券投資咨詢機構(gòu)和廣播電視證券節(jié)目的通知》（證監(jiān)發(fā)[2006]104號）、《會員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)機構(gòu)字[2005]143號）、《關(guān)于加強證券期貨信息傳播管理的若干規(guī)定》的通知（證監(jiān)發(fā)[1997]17號），根據(jù)上述規(guī)定，特別注意參與廣播電視證券節(jié)目的證券公司和投資顧問必須具備證券投資咨詢資格。而且禁止與相關(guān)媒體、通訊服務(wù)機構(gòu)及其他合作方進(jìn)行咨詢服務(wù)收入分成。禁止以夸大、虛報薦股業(yè)績等方式（包括以推薦的個股市場表現(xiàn)代替推薦的證券組合的市場表現(xiàn)），進(jìn)行不實、誘導(dǎo)性的廣告宣傳及營銷活動，或傳播其他虛假、片面和誤導(dǎo)性的信息。第三，證券公司通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備。因此，證券公司在業(yè)務(wù)推廣時不得出現(xiàn)虛假宣傳、或在通過公眾媒體或講座等形式宣傳時、必需注意在規(guī)定的時間向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報備，否則就會存在合規(guī)風(fēng)險。（四）參加公眾媒體《投顧暫行辦法》第三十一條的規(guī)定：“鼓勵證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)組織安排證券投資顧問人員，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對宏觀經(jīng)濟、行業(yè)狀況、證券市場變動情況發(fā)表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務(wù)，傳播證券知識，揭示投資風(fēng)險，引導(dǎo)理性投資?！庇纱丝梢?，證券投資顧問是可以參加公眾媒體 的，而且依法可以發(fā)表評論意見。但《投顧暫行辦法》第三十一二條對證券投資顧問在參加公眾媒體時作出了一定的限制，證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。（五）客戶回訪及投訴處理機制客戶回訪《暫行規(guī)定》第二十一條明確了證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨立實施。因此，證券公司應(yīng)當(dāng)關(guān)注以下合規(guī)風(fēng)險：首先，證券公司內(nèi)部沒有相應(yīng)的客戶回訪制度。其次，客戶回訪的人員是從事證券投資顧問的員工；第三，回訪的內(nèi)容不夠具體，并且沒有將回訪的內(nèi)容以書面或電子文件形式予以留存。投訴處理機制證券投資顧問業(yè)務(wù)涉及證券公司的客戶較多，一旦與客戶發(fā)生糾紛，證券公司應(yīng)當(dāng)有相應(yīng)的投訴處理機制并作為證券投資顧問業(yè)務(wù)的必備要求之一。《投顧暫行辦法》第二十二條規(guī)定：“證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機制，及時、妥善處理客戶投訴事項。”從這一條可以看出，在從事證券投資顧問業(yè)務(wù)時，遇到與客戶之間的各種矛盾甚至糾紛也是不可避免的，關(guān)鍵是如何處理，因此應(yīng)該建立客戶投訴處理機制，進(jìn)行有效的處理，不能讓事件擴大，尤其不能被新聞媒體報道，否則將對公司造成很多不利的影響，而且缺乏投訴處理機制還會受到監(jiān)管部門的處罰。避免該合規(guī)風(fēng)險的方式有：（1）公示客戶投訴途徑。（2）及時穩(wěn)妥解決客戶投訴問題。（3）客戶投訴及處理過程結(jié)果予留痕。三、違規(guī)可能面臨的處罰（一）刑事責(zé)任《刑法》（主席令[1997]83號）第一百八十一條，編造并且傳播影響證券交易的虛假信息，擾亂證券交易市場，造成嚴(yán)重后果的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。證券交易所、證券公司的從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會或者證券管理部門的工作人員，故意提供虛假信息或者偽造、變造、銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券，造成嚴(yán)重后果的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；情節(jié)特別惡劣的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。（二）證券監(jiān)管部門的行政處罰證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)違反《證券法》第二百零二條、《證券監(jiān)督管理條例》第三十四條、第八十三條、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第三十二條至第三十六條，《投顧暫行辦法》第三十三條的、中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取罰款、責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報告、責(zé)令清理違規(guī)業(yè)務(wù)、責(zé)令暫停新增客戶、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)。（三）自律組織的紀(jì)律處分《投顧注冊通知》第十條，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其證券投資顧問、證券分析師違反法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定或者自律規(guī)范等規(guī)定的注冊登記相關(guān)制度的，證券業(yè)協(xié)會將視情節(jié)采取行業(yè)內(nèi)通報批評、注銷相關(guān)人員注冊登記等措施，并將有關(guān)處理情況通報中國證監(jiān)會。第五篇：合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險控制管理制度（模版）合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險控制管理制度第一章總則第一條 為進(jìn)一步規(guī)范公司治理結(jié)構(gòu)，加強公司合規(guī)風(fēng)險管理，增強自我約束能力，實現(xiàn)持續(xù)發(fā)展，制定本制度。第二條 本制度所稱的合規(guī)，是指公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及社會公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則（以下統(tǒng)稱“法律、法規(guī)和準(zhǔn)則”）本制度所稱的合規(guī)管理，是指公司建立合規(guī)組織架構(gòu)、制定和執(zhí)行合規(guī)制度，培育合規(guī)文化、防范和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險的行為。本制度所稱的合規(guī)風(fēng)險，是指因公司及其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)和準(zhǔn)則而使公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或者聲譽損失的風(fēng)險。第三條 合規(guī)風(fēng)險管理是公司進(jìn)行全面風(fēng)險管理的一項核心內(nèi)容，也是實施有效內(nèi)部控制的一項基礎(chǔ)性工作。合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個部門和分支機構(gòu)、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。第四條 公司建立健全合規(guī)風(fēng)險管理制度，完善合規(guī)風(fēng)險管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)風(fēng)險管理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系，有效識別并積極主動防范化解合規(guī)風(fēng)險，確保公司穩(wěn)健運營。第五條 公司設(shè)立合規(guī)總監(jiān)，合規(guī)總監(jiān)作為公司的合規(guī)負(fù)責(zé)人，是公司的高級管理人員，對公司及其員工的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。合規(guī)總監(jiān)分管法規(guī)風(fēng)控部，獨立履行合規(guī)管理職責(zé)。公司設(shè)立法規(guī)風(fēng)控部為公司合規(guī)管理部門，行使合規(guī)管理職能，同時行使風(fēng)險監(jiān)管職能。法規(guī)風(fēng)控部門獨立于公司其他部門。第六條 公司各內(nèi)部控制部門建立分工協(xié)作的關(guān)系，共同防范公司經(jīng)營管理過程中的各類風(fēng)險。第七條 合規(guī)人人有責(zé)，公司倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化建設(shè)作為公司文化建設(shè)的一個重要組成部分。合規(guī)從高層做起，公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的言行應(yīng)與公司的宗旨和價值觀念相一致。董事會和高級管理人員應(yīng)在公司倡導(dǎo)并推行誠實守信的道德準(zhǔn)則和價值觀，努力培育員工的合規(guī)意識，推行主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，促進(jìn)公司內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險管理與外部監(jiān)管的有效互動。第二章合規(guī)管理的目標(biāo)和基本原則第八條 公司合規(guī)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)管理框架和制度，切實防范合規(guī)風(fēng)險、力求在公司形成內(nèi)部約束到位、相互制衡有效、內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機聯(lián)系的長效機制，為公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。第九條 公司合規(guī)管理的基本原則：（一）全面性：風(fēng)控合規(guī)管理覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個部門和分支機構(gòu)、全體工作人員、貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；在決策機制、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)流程等全面體現(xiàn)合規(guī)管理要求；（二）主動性：公司及其全體工作人員在其經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為中應(yīng)當(dāng)主動尋求合規(guī)支持，主動而且自覺地執(zhí)行合規(guī)制度；（三）獨立性：合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門具有獨立性，公司的股東、董事和高級管理人員不得違反規(guī)定的職責(zé)和程序，直接向合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門下達(dá)指令或者干涉其工作；公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和各部門、分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持和配合合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的工作，不得以任何理由限制、阻撓合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門履行職責(zé)。第三章合規(guī)管理組織體系第十條公司建立與自身經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)管理組織體系。董事會是公司合規(guī)管理的最高決策機構(gòu)，負(fù)責(zé)公司合規(guī)管理基本政策的審批、評估和監(jiān)督實施。經(jīng)理層負(fù)責(zé)遵照本制度，在合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的督導(dǎo)下，制定和傳達(dá)具體的合規(guī)政策并監(jiān)督執(zhí)行，確保合規(guī)政策和程序得以遵守。合規(guī)總監(jiān)和管理合規(guī)總部負(fù)責(zé)督導(dǎo)和協(xié)助經(jīng)理層有效管理合規(guī)風(fēng)險，對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查，履行合規(guī)政策開發(fā)、審查、咨詢、監(jiān)督檢查、培訓(xùn)教育等合規(guī)支持和合規(guī)控制職責(zé)。公司全體工作人員應(yīng)自覺嚴(yán)格遵守并具體執(zhí)行公司的合規(guī)管理政策和程序。第四章董事會的合規(guī)職責(zé)第十一條 董事會履行以下合規(guī)職責(zé)；（一）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理工作的基本政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進(jìn)行評估；（二）決定公司合規(guī)部門的設(shè)置及其職能；（三）聘任或者解聘合規(guī)總監(jiān)，決定合規(guī)總監(jiān)的薪酬、福利待遇和獎懲事項；（四）保證合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門獨立行使合規(guī)職權(quán)；（五）對總裁履行職責(zé)的情況進(jìn)行合規(guī)專項考核；（六）對合規(guī)總監(jiān)進(jìn)行考核；（七）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。第十二條 因合規(guī)總監(jiān)未能勤勉盡責(zé)，存在以下行為且情節(jié)嚴(yán)重、給公司造成重大損失的，董事會可對合規(guī)總監(jiān)予以解聘；（一）對已察覺或已出現(xiàn)的公司重大違規(guī)行為或重大合規(guī)風(fēng)險不向董事會報告或報告不及時；（二）向董事會報送提供虛假信息的；（三）公司發(fā)生違法違規(guī)行為、出現(xiàn)重大風(fēng)險、合規(guī)總監(jiān)不能證明自己已依法履行職責(zé)的；（四）董事會認(rèn)定的其他沒有履行合規(guī)總監(jiān)職責(zé)的行為。合規(guī)總監(jiān)已勤勉盡責(zé)并按規(guī)定向董事會及時報告公司違法違規(guī)行為的，可以免責(zé)。第十三條 在監(jiān)管部門認(rèn)為合規(guī)總監(jiān)未能勤勉盡責(zé)，不符合合規(guī)總監(jiān)任職條件且責(zé)令公司更換合規(guī)總監(jiān)人選時，公司董事會應(yīng)及時解聘合規(guī)總監(jiān)、重新聘任新的合規(guī)總監(jiān)。第十四條 合規(guī)總監(jiān)不能履行職務(wù)或者缺位時，公司董事會應(yīng)當(dāng)及時指定符合監(jiān)管部門規(guī)定的人員或者一名高級管理人員代為履行職務(wù)，代為履行職務(wù)時間不得超過6個月。代為履行職務(wù)的人員不得在公司分管與合規(guī)管理職務(wù)相沖突的部門。第五章監(jiān)事會的合規(guī)職責(zé)第十五條 監(jiān)事會履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）監(jiān)督董事會的決策及決策流程是否合規(guī)；（二）監(jiān)督董事會和高級管理人員合規(guī)職責(zé)的履行情況；（三）對重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有責(zé)任的董事、高級管理人員，向董事會提出罷免的建議；（四）在合規(guī)總監(jiān)履職過程中出現(xiàn)本制度第十二條第一款情形時，向董事會提出罷免合規(guī)總監(jiān)的建議；（五）對公司經(jīng)營管理是否合規(guī)進(jìn)行調(diào)查，并可要求公司合規(guī)總監(jiān)和法控部協(xié)助；（六）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。第六章 經(jīng)理層合規(guī)職責(zé)第十六條 經(jīng)理層負(fù)責(zé)遵照董事會制定的合規(guī)管理基本制度，在合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的督導(dǎo)下，制定和傳達(dá)具體的合規(guī)政策并監(jiān)督執(zhí)行，確保合規(guī)政策和程序得以遵守。經(jīng)理層的合規(guī)職責(zé)分為高級管理人員的合規(guī)職責(zé)和各部門、分支機構(gòu)（以下簡稱“各部門”或“本部門”）負(fù)責(zé)人的合規(guī)職責(zé)。高級管理人員的主要合規(guī)職責(zé)：（一）根據(jù)董事會批準(zhǔn)的合規(guī)政策，建立健全公司合規(guī)管理的組織架構(gòu)、控制機制和制度；在合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的督導(dǎo)下，制定和傳達(dá)具體的合規(guī)政策并監(jiān)督執(zhí)行，對公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（二）為合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門履行職責(zé)提供必要的人力、物力、財力和技術(shù)支持；保障合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門享有履行職責(zé)所必要和充分的知情權(quán)、調(diào)查權(quán)，保障合規(guī)總監(jiān)參加或者列席與其履行職責(zé)相關(guān)會議，調(diào)閱相關(guān)文件資料，獲取必要信息；（三）主動執(zhí)行合規(guī)制度并作出表率，推進(jìn)公司合規(guī)文化建設(shè)；（四）及時、有效防范和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險，在發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險隱患時，主動、及時向合規(guī)總監(jiān)通報并積極妥善處理，落實責(zé)任追究，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程；（五）簽署公司向監(jiān)管機構(gòu)報送的中期合規(guī)報告、合規(guī)報告，并保證報告的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整；（六）法律、法規(guī)、規(guī)范性文件，公司章程和董事會規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。第十七條 各部門負(fù)責(zé)人的合規(guī)職責(zé)（一）執(zhí)行法律、法規(guī)和準(zhǔn)則；監(jiān)督管理本部門及工作人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性，對本部門合規(guī)管理的有效性承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；（二）自行或根據(jù)合規(guī)部門的督導(dǎo)，評估、制定、修改和完善本部門內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程；（三）對本部門合規(guī)經(jīng)營管理制度和流程是否健全、合理和有效，以及合規(guī)管理執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查和評價，并按規(guī)定向合規(guī)部門報告；（四）發(fā)現(xiàn)本部門違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險隱患時，主動、及時向合規(guī)總監(jiān)或合規(guī)部門報告，積極妥善處理，落實責(zé)任追究，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程；（五）組織本部門員工的合規(guī)培訓(xùn)；（六）監(jiān)管機構(gòu)或公司規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。公司在各部門內(nèi)設(shè)置合規(guī)管理崗位，合規(guī)管理崗位人員對本部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，履行對部門及其工作人員執(zhí)行合規(guī)政策和程序的狀況進(jìn)行及時有效的監(jiān)督、檢查，評價和報告等職責(zé)。合規(guī)管理崗位人員的任職條件、工作職責(zé)等具體事項由公司另行規(guī)定。第七章 合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)職責(zé)第十八條 公司設(shè)立合規(guī)總監(jiān)崗位和專門的合規(guī)部門（管理合規(guī)總部），負(fù)責(zé)督導(dǎo)和協(xié)助經(jīng)理層有效管理合規(guī)風(fēng)險，對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查，履行合規(guī)政策開發(fā)、合規(guī)審查、咨詢、監(jiān)督檢查、培訓(xùn)教育等合規(guī)支持和合規(guī)控制職責(zé)。合規(guī)總監(jiān)是公司高級管理人員，由公司董事會聘任。第十九條 公司解聘合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由。第二十條 合規(guī)總監(jiān)不能履行職責(zé)或者缺位時，公司應(yīng)及時制定高級管理人員代為履行職責(zé)，代為履行職責(zé)的人員不能分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門，代為履行職責(zé)的時間不超過6個月，公司在6個月內(nèi)選聘具有任職條件的人員擔(dān)任合規(guī)總監(jiān)。