會計業(yè)務(wù)崗位合規(guī)管理和風險控制(編輯修改稿)
2025-05-12 22:34 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 戶；– 立即向上級主管報告，同時通知安保部門/公安機關(guān)；– 追究當事人責任，情節(jié)嚴重/造成重大損失者追究刑事責任； 審核無誤后，啟動系統(tǒng)交易– 正常情況下，未登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，采用人工/手寫辦理現(xiàn)金通兌業(yè)務(wù)；– 未計入正確的會計分錄；– 信息錄入遺漏、錯誤；– 違反會計制度及合規(guī)管理要求；– 涉嫌內(nèi)部欺詐行為；– 可能導(dǎo)致未來爭議/法律訴訟/操作風險損失；– 啟動“[3713]跨行現(xiàn)金取款”交易，依據(jù)取款憑條輸入相關(guān)信息；– 完成配鈔后提交交易，同時聯(lián)動收取手續(xù)費；– 代理行現(xiàn)金通兌會計分錄請參閱附表1；– 交易成功后，根據(jù)系統(tǒng)提示在取款憑條和存折上打印取款信息； 核對信息，憑證歸檔– 未及時將憑條交客戶簽字確認；– 錯誤加蓋或遺漏業(yè)務(wù)清訖章；– 未及時整理歸檔票據(jù)及憑證；– 違反會計制度及合規(guī)管理要求；– 涉嫌內(nèi)部欺詐行為；– 可能導(dǎo)致未來爭議/法律訴訟/操作風險損失；– 柜員檢查打印信息與申請信息是否相符，檢查存折打印信息是否與上筆交易信息銜接，審查無誤后，將憑條交客戶確認簽字；– 在取款憑條客戶聯(lián)上加蓋業(yè)務(wù)清訖章連同現(xiàn)金和存折交給客戶；– 取款憑條記賬聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)清訖章作當日傳票；6 實時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù) 客戶提交所需證件及資料– 未提交以下資料：254。 存折、卡；254。 填寫轉(zhuǎn)賬憑條；254。 轉(zhuǎn)出賬戶存款人的身份證件；– 原始資料缺失/模糊不清，可能導(dǎo)致未來爭議/法律訴訟/操作風險損失；– 違反會計制度及合規(guī)管理要求；– 會計柜員拒收全部資料，并將之退還客戶； 審查證件及資料– 未審核以下事項：254。 存折/卡是否為他行存折/卡；254。 憑條內(nèi)容填寫是否完整、正確；254。 提供的身份證件是否合法、有效；254。 收款人、付款人其中一方是否為本省系統(tǒng)內(nèi)開戶的個人活期存款賬戶（存折或卡）；– 惡意提供虛假證件及資料，并試圖蒙騙；– 內(nèi)外勾結(jié)/收取便利/串謀辦理實時轉(zhuǎn)賬；– 可能導(dǎo)致未來爭議/法律訴訟/操作風險損失；– 違反賬戶實名制規(guī)定，涉嫌洗錢/賄賂/欺詐/資助恐怖活動；– 違反會計制度及合規(guī)管理要求；– 審查未通過，將所有資料退回客戶；– 立即向上級主管報告，同時通知安保部門/公安機關(guān)；– 追究當事人責任，情節(jié)嚴重/造成重大損失者追究刑事責任； 審查無誤后，啟動系統(tǒng)交易– 正常情況下，未登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，采用人工/手寫辦理實時轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)；– 未計入正確的會計分錄；– 信息錄入遺漏、錯誤；– 違反會計制度及合規(guī)管理要求；– 涉嫌內(nèi)部欺詐行為；– 可能導(dǎo)致未來爭議/法律訴訟/操作風險損失；– 啟動“[3714]跨行實時轉(zhuǎn)賬”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示錄入相關(guān)信息；– 轉(zhuǎn)賬通存通兌會計分錄請參閱附表2；– 交易成功后，根據(jù)系統(tǒng)提示打印憑條；– 打印失敗的，啟動“[9111]或[9112]流水查詢”交易，將流水信息重打印在憑條上；– 付款人在他行開戶，收款人在浙江省系統(tǒng)內(nèi)開戶的，柜員應(yīng)另行啟動“[1434]補登折”交易，補登存折； 核對信息，憑證歸檔– 未及時將憑條交客戶簽字確認；– 錯誤加蓋或遺漏業(yè)務(wù)清訖章；– 未及時整理歸檔票據(jù)及憑證；– 違反會計制度及合規(guī)管理要求；– 涉嫌內(nèi)部欺詐行為；– 可能導(dǎo)致未來爭議/法律訴訟/操作風險損失；– 核對打印信息與客戶填寫內(nèi)容無誤后，將取款憑條交客戶確認簽字；– 經(jīng)核對無誤后，在轉(zhuǎn)賬憑條上加蓋業(yè)務(wù)清訖章作柜員當日傳票；– 轉(zhuǎn)賬憑條客戶回單加蓋業(yè)務(wù)清訖章，連同存折（卡）一并交給客戶；7 賬戶信息查詢業(yè)務(wù) 客戶提交所需證件及資料– 未提交以下資料：254。 存折（卡）；254。 本人有效身份證件；254。 查詢需向客戶收費的，同時客戶應(yīng)填寫憑條，填明賬號、戶名、需查詢的信息要求等內(nèi)容；– 原始資料缺失/模糊不清，可能導(dǎo)致未來爭議/法律訴訟/操作風險損失；– 違反會計制度及合規(guī)管理要求；– 會計柜員拒收全部資料，并將之退還客戶； 審查證件及資料– 未審查以下事項：254。 柜員審核存折是否為他行存折；254。 提供的有效身份證件是否合法、有效，是否為其本人；254。 填寫的內(nèi)容是否完整、正確；– 惡意提供虛假證件及資料，并試圖蒙騙；– 內(nèi)外勾結(jié)/收取便利/串謀查詢信息查詢；– 可能導(dǎo)致未來爭議/法律訴訟/操作風險損失；– 違反賬戶實名制規(guī)定，涉嫌洗錢/賄賂/欺詐/資助恐怖活動；– 違反會計制度及合規(guī)管理要求；– 審查未通過，將所有資料退回客戶；– 立即向上級主管報告，同時通知安保部門/公安機關(guān)；– 追究當事人責任，情節(jié)嚴重/造成重大損失者追究刑事責任； 審核無誤后，啟動系統(tǒng)交易– 正常情況下，未登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，采用人工/手寫辦理信息查詢業(yè)務(wù)；– 未計入正確的會計分錄；– 信息錄入遺漏、錯誤；– 違反會計制度及合規(guī)管理要求；– 可能導(dǎo)致未來爭議/法律訴訟/操作風險損失；– 啟動“[3711]跨行客戶賬查詢”交易，依據(jù)客戶填制的賬戶信息錄入界面要素；– 系統(tǒng)自動聯(lián)動出納現(xiàn)金配鈔收取手續(xù)費后提交；– 信息
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