會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)崗位合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制(編輯修改稿)
2025-05-12 22:34 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 戶(hù)；– 立即向上級(jí)主管報(bào)告，同時(shí)通知安保部門(mén)/公安機(jī)關(guān)；– 追究當(dāng)事人責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重/造成重大損失者追究刑事責(zé)任； 審核無(wú)誤后，啟動(dòng)系統(tǒng)交易– 正常情況下，未登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，采用人工/手寫(xiě)辦理現(xiàn)金通兌業(yè)務(wù)；– 未計(jì)入正確的會(huì)計(jì)分錄；– 信息錄入遺漏、錯(cuò)誤；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 涉嫌內(nèi)部欺詐行為；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 啟動(dòng)“[3713]跨行現(xiàn)金取款”交易，依據(jù)取款憑條輸入相關(guān)信息；– 完成配鈔后提交交易，同時(shí)聯(lián)動(dòng)收取手續(xù)費(fèi)；– 代理行現(xiàn)金通兌會(huì)計(jì)分錄請(qǐng)參閱附表1；– 交易成功后，根據(jù)系統(tǒng)提示在取款憑條和存折上打印取款信息； 核對(duì)信息，憑證歸檔– 未及時(shí)將憑條交客戶(hù)簽字確認(rèn)；– 錯(cuò)誤加蓋或遺漏業(yè)務(wù)清訖章；– 未及時(shí)整理歸檔票據(jù)及憑證；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 涉嫌內(nèi)部欺詐行為；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 柜員檢查打印信息與申請(qǐng)信息是否相符，檢查存折打印信息是否與上筆交易信息銜接，審查無(wú)誤后，將憑條交客戶(hù)確認(rèn)簽字；– 在取款憑條客戶(hù)聯(lián)上加蓋業(yè)務(wù)清訖章連同現(xiàn)金和存折交給客戶(hù)；– 取款憑條記賬聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)清訖章作當(dāng)日傳票；6 實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù) 客戶(hù)提交所需證件及資料– 未提交以下資料：254。 存折、卡；254。 填寫(xiě)轉(zhuǎn)賬憑條；254。 轉(zhuǎn)出賬戶(hù)存款人的身份證件；– 原始資料缺失/模糊不清，可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 會(huì)計(jì)柜員拒收全部資料，并將之退還客戶(hù)； 審查證件及資料– 未審核以下事項(xiàng)：254。 存折/卡是否為他行存折/卡；254。 憑條內(nèi)容填寫(xiě)是否完整、正確；254。 提供的身份證件是否合法、有效；254。 收款人、付款人其中一方是否為本省系統(tǒng)內(nèi)開(kāi)戶(hù)的個(gè)人活期存款賬戶(hù)（存折或卡）；– 惡意提供虛假證件及資料，并試圖蒙騙；– 內(nèi)外勾結(jié)/收取便利/串謀辦理實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 違反賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定，涉嫌洗錢(qián)/賄賂/欺詐/資助恐怖活動(dòng)；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 審查未通過(guò)，將所有資料退回客戶(hù)；– 立即向上級(jí)主管報(bào)告，同時(shí)通知安保部門(mén)/公安機(jī)關(guān)；– 追究當(dāng)事人責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重/造成重大損失者追究刑事責(zé)任； 審查無(wú)誤后，啟動(dòng)系統(tǒng)交易– 正常情況下，未登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，采用人工/手寫(xiě)辦理實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)；– 未計(jì)入正確的會(huì)計(jì)分錄；– 信息錄入遺漏、錯(cuò)誤；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 涉嫌內(nèi)部欺詐行為；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 啟動(dòng)“[3714]跨行實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示錄入相關(guān)信息；– 轉(zhuǎn)賬通存通兌會(huì)計(jì)分錄請(qǐng)參閱附表2；– 交易成功后，根據(jù)系統(tǒng)提示打印憑條；– 打印失敗的，啟動(dòng)“[9111]或[9112]流水查詢(xún)”交易，將流水信息重打印在憑條上；– 付款人在他行開(kāi)戶(hù)，收款人在浙江省系統(tǒng)內(nèi)開(kāi)戶(hù)的，柜員應(yīng)另行啟動(dòng)“[1434]補(bǔ)登折”交易，補(bǔ)登存折； 核對(duì)信息，憑證歸檔– 未及時(shí)將憑條交客戶(hù)簽字確認(rèn)；– 錯(cuò)誤加蓋或遺漏業(yè)務(wù)清訖章；– 未及時(shí)整理歸檔票據(jù)及憑證；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 涉嫌內(nèi)部欺詐行為；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 核對(duì)打印信息與客戶(hù)填寫(xiě)內(nèi)容無(wú)誤后，將取款憑條交客戶(hù)確認(rèn)簽字；– 經(jīng)核對(duì)無(wú)誤后，在轉(zhuǎn)賬憑條上加蓋業(yè)務(wù)清訖章作柜員當(dāng)日傳票；– 轉(zhuǎn)賬憑條客戶(hù)回單加蓋業(yè)務(wù)清訖章，連同存折（卡）一并交給客戶(hù)；7 賬戶(hù)信息查詢(xún)業(yè)務(wù) 客戶(hù)提交所需證件及資料– 未提交以下資料：254。 存折（卡）；254。 本人有效身份證件；254。 查詢(xún)需向客戶(hù)收費(fèi)的，同時(shí)客戶(hù)應(yīng)填寫(xiě)憑條，填明賬號(hào)、戶(hù)名、需查詢(xún)的信息要求等內(nèi)容；– 原始資料缺失/模糊不清，可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 會(huì)計(jì)柜員拒收全部資料，并將之退還客戶(hù)； 審查證件及資料– 未審查以下事項(xiàng)：254。 柜員審核存折是否為他行存折；254。 提供的有效身份證件是否合法、有效，是否為其本人；254。 填寫(xiě)的內(nèi)容是否完整、正確；– 惡意提供虛假證件及資料，并試圖蒙騙；– 內(nèi)外勾結(jié)/收取便利/串謀查詢(xún)信息查詢(xún)；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 違反賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定，涉嫌洗錢(qián)/賄賂/欺詐/資助恐怖活動(dòng)；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 審查未通過(guò)，將所有資料退回客戶(hù)；– 立即向上級(jí)主管報(bào)告，同時(shí)通知安保部門(mén)/公安機(jī)關(guān)；– 追究當(dāng)事人責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重/造成重大損失者追究刑事責(zé)任； 審核無(wú)誤后，啟動(dòng)系統(tǒng)交易– 正常情況下，未登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，采用人工/手寫(xiě)辦理信息查詢(xún)業(yè)務(wù)；– 未計(jì)入正確的會(huì)計(jì)分錄；– 信息錄入遺漏、錯(cuò)誤；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 啟動(dòng)“[3711]跨行客戶(hù)賬查詢(xún)”交易，依據(jù)客戶(hù)填制的賬戶(hù)信息錄入界面要素；– 系統(tǒng)自動(dòng)聯(lián)動(dòng)出納現(xiàn)金配鈔收取手續(xù)費(fèi)后提交；– 信息
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