【文章內(nèi)容簡介】 度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。（一）加強學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。第五篇：合規(guī)風險管理辦法合規(guī)風險管理辦法第一章 總則第一條 為加強我公司合規(guī)風險管理，維護業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運行，根據(jù)中國人民銀行《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》和《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實施細則》，結(jié)合我公司的實際情況，制定本辦法。第二條 本辦法所稱合規(guī)是指公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動與所適用的法律、行政法規(guī)、公司規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守（以下統(tǒng)稱“法律、規(guī)則和準則”）相一致。本辦法所稱合規(guī)風險是指因未能遵循法律、規(guī)則和準則，而可能受到法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風險。本辦法所稱合規(guī)管理部門，是指公司內(nèi)部設(shè)立的專門負責合規(guī)管理職能的部門或崗位。第三條 合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設(shè)，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營。第四條 合規(guī)管理部門依據(jù)本辦法對公司的合規(guī)風險管理實施檢查監(jiān)督。合規(guī)人員開展合規(guī)檢查工作，辦理合規(guī)檢查事宜，應(yīng)當堅持原則、遵紀守法、客觀公正、廉潔奉公、保守秘密。第五條 合規(guī)是公司每一位員工的責任；各業(yè)務(wù)部門對合規(guī)負首要責任；董事會和高級管理層對經(jīng)營活動的合規(guī)性負有最終責任；合 1 規(guī)管理部門作為協(xié)助公司高級管理層有效管理合規(guī)風險的職能部門，應(yīng)履行盡職責任。第二章 合規(guī)組織架構(gòu)第六條 根據(jù)公司合規(guī)風險管理目標，規(guī)定董事會、監(jiān)事會、高級管理層、合規(guī)管理部門及其他各職能部門合規(guī)職責，形成所有的層次、部門和個人，各司其職、各負其責，齊抓共管合規(guī)風險的組織管理體系。第七條 公司內(nèi)設(shè)合規(guī)部，部內(nèi)設(shè)置合規(guī)管理崗、法律事務(wù)管理崗，負責合規(guī)風險管理工作。公司設(shè)立合規(guī)工作小組，具體負責合規(guī)工作的處理與協(xié)調(diào)。第八條 公司各業(yè)務(wù)部門應(yīng)設(shè)置專職或兼職風險管理崗、合規(guī)管理崗，負責本部門的風險管理與合規(guī)管理事宜。第九條 由于合規(guī)部門應(yīng)與內(nèi)部審計部門分離，公司設(shè)立獨立的內(nèi)審崗位，并將內(nèi)部審計業(yè)務(wù)采取外包的形式處理，根據(jù)實際需要隨時聘請社會審計部門（會計師事務(wù)所、審計師事務(wù)所）進行審計，具體聯(lián)系協(xié)調(diào)事宜由內(nèi)審崗負責。第十條 公司應(yīng)指定一名總裁或副總裁負責合規(guī)管理工作，合規(guī)部門直接向主管領(lǐng)導(dǎo)負責。公司任命的合規(guī)負責人，應(yīng)向人民銀行報告，在合規(guī)負責人離任后的十個工作日內(nèi)，應(yīng)向人民銀行報告離任原因等有關(guān)情況。合規(guī)管理部門應(yīng)保持獨立性。合規(guī)負責人與合規(guī)管理人員的合規(guī) 2 管理職責與其所承擔的任何其他職責之間不產(chǎn)生利益沖突。公司其他各部門應(yīng)指定一名負責人主管本部門的風險管理工作。第十一條 合規(guī)負責人應(yīng)全面協(xié)調(diào)公司合規(guī)風險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責，定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告。合規(guī)負責人不得分管業(yè)務(wù)條線。合規(guī)風險評估報告包括但不限于以下內(nèi)容：報告期合規(guī)風險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。第三章 合規(guī)風險管理的職責第十二條 董事會的合規(guī)職責1．審議批準公司的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施。2．審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對公司管理風險的有效性做出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。3．授權(quán)董事會下設(shè)的風險管理委員會對公司合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督。4．有關(guān)章程或制度規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。第十三條 監(jiān)事的合規(guī)職責監(jiān)事應(yīng)監(jiān)督公司董事會和高級管理層合規(guī)職責的履行情況。第十四條 高級管理層的合規(guī)職責1．制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準后傳 3 達給全體員工。2．貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責任人的相應(yīng)責任。3．任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性。4．明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責配備充分和適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨立性。5．識別公司所面臨的主要合規(guī)風險，審核批準合規(guī)風險管理計劃，確保合規(guī)管理部門與風險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)。6．每年向董事會提交合規(guī)風險管理報告，報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風險的有效性。7．及時向董事會或其下設(shè)委員會和監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)情況。8．合規(guī)制度規(guī)定的其他職責。第十五條 合規(guī)部門的職責合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負責人的管理下有效識別和管理公司所面臨的合規(guī)風險，履行以下基本職責：1．持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對公司經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議。2．制定并執(zhí)行以風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。3．審核評價公司各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求。4．協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。5．組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、