證券投資顧問業(yè)務(wù)的合規(guī)管理及其典型案例(編輯修改稿)
2025-02-08 11:51 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 常見問題 客戶：什么時候分紅？ 回答：在有收益的情況下（凈值 ），銀泰 1號每年至少分紅一次，具體時間將提前通過客戶預(yù)留的聯(lián)系方式通知。 客戶：提前退出的能分紅嗎？ 回答：在退出日，我們將計算年化收益率，扣除退出費用及業(yè)績報酬后作為客戶的盈利部分發(fā)放給客戶。 客戶：若客戶退出時計劃份額凈值低于面值，管理人是否彌補該虧損 ? 回答：根據(jù) 《 銀泰證券 1號集合資產(chǎn)管理計劃說明書 》 ，管理人自有資金認(rèn)購承擔(dān)有限責(zé)任的條款適用于委托人在推廣期認(rèn)購并持有滿五年的份額，因此該條款不適用于客戶認(rèn)購份額持有不滿五年退出或客戶申購份額退出的情形。 客戶：手續(xù)費怎么交？ 回答：首次認(rèn)購、大資產(chǎn)認(rèn)購費率較低、具體可見費率表格；認(rèn)購時手續(xù)費不用另行交付，從認(rèn)購金額中收取。 目錄 第一部分：產(chǎn)品介紹及特點 第二部分：銷售話術(shù) 切入話題 1 業(yè)： 您好，我是銀泰的小 X。（寒暄），您最近股票操作得怎么樣啊？ 1）客： 最近股票不好做啊，套了很多 ?? 業(yè)： 是啊，好多客戶都跟您一樣，不過別灰心，越跌越有機(jī)會哦！只是風(fēng)險比較大，不太好操作。最近好多機(jī)構(gòu)都看到機(jī)會了，正在發(fā)理財產(chǎn)品！熊市里面買理財產(chǎn)品是有很大機(jī)會的，風(fēng)險也會小一些，最近好多客戶都在買，收益不錯，我給您介紹介紹？ 2）客： 還不錯，最近還是賺了一些 業(yè)： 您投資眼光很好啊！現(xiàn)在的行情非常適合投資哦，我們公司首發(fā)的資管產(chǎn)品正在熱銷，我給您介紹介紹？ 目的 —— 邀請參加報告會 切入話題 2 一 .感興趣的客戶 客：您給我推薦一些理財產(chǎn)品吧 ，今天我給您推薦一只我們正在熱銷的資管產(chǎn)品，叫銀泰 1號（簡單介紹 —— 首發(fā)、風(fēng)險有限補償），明天下午營業(yè)部舉辦產(chǎn)說會，我們 X老師還會針對近期行情做股評，我給您定一個位置哦，到時候我在門口接您。 ，可回答：這個資管產(chǎn)品是我們銀泰證券首發(fā)的，有很多優(yōu)惠政策，而且限量發(fā)售的，目前只是向您這樣的老客戶推介，明天下午營業(yè)部舉辦產(chǎn)說會，我們 X老師還會針對近期行情做股評，我給您定一個位置哦，到時候我在門口接您。 二 .不感興趣的客戶（有關(guān)拒絕話術(shù)，詳見下文） 客戶：我不懂資管，不準(zhǔn)備買。
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