【文章內(nèi)容簡介】 資者教育與信息溝通機(jī)制，向投資者充分 揭 示投資風(fēng)險，對相關(guān)交易規(guī)則及通知及時予以發(fā)布、提示。（《證券公司內(nèi)部控制指引》第四十三條、 《上海證券交易所會員客戶證券交易行為管理實施細(xì)則》第六條 、 第七條 、 第八條 、 第九條 、《深圳證券交易所 會員客戶交易行為管理指引 》第三條、第六條） 8 向客戶提供投資建議，不得對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷，不得利用向客戶提供投資建議而謀取不正當(dāng)利益。 （ 《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十四條 ） 8 不得以任何方式發(fā)布、提供、刊載、傳播虛假信息、內(nèi)幕信息、未公開信息、市場傳言，或其他可能誤導(dǎo)投資者的信息及不利于社會穩(wěn)定 的言論。（《證券法》第七十八條、第七十九條、《關(guān)于對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其營業(yè)部從事證券咨詢及證券信息傳播業(yè)務(wù)加強(qiáng)管理的通知》第三條） 8 不得代理或接受客戶的全權(quán)委托從事證券交易。（《證券法》第一百四十三條、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第二十四條） 8 交易所提供的證券交易信息不得提供給客戶以外的其他機(jī)構(gòu)和個人，也不得提供給客戶從事自身證券交易以外的其他活動。（ 《上海證券交易所會員管理規(guī)則》） 8 設(shè)立信息公示專欄，公告本公司信息公示的詳細(xì)網(wǎng)址，公示投訴、服務(wù)電話、具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格人員等信息，以及所推銷集合理財 等產(chǎn)品的專用存款賬戶名稱、賬號及開戶行等信息。（《關(guān)于證券公司信息公示有關(guān)事項的通知》第五條） 8 對交易所發(fā)布的緊急通知、風(fēng)險揭示、盤中臨時停牌公告等重要文件，應(yīng)在營業(yè)場所或通過其他有效方式及時發(fā)布、提示。（《上海證券交易所會員客戶證券交易行為管理實施細(xì)則》第七條、《深圳證券交易所會員客戶交易行為管理指引》第四條） 四、 營銷拓展 8 從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客 11 戶招攬、客戶服務(wù)等活動。 （ 《證券公司監(jiān)督管理條例》 第三十八條 ） 8 基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提 示和警示性文字。（《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條） 90、 妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于十五年。（《證券投資基金銷售管理辦法》第三十七條） 9 基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷基金產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查并做出評價，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。（《 證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見 》第八條 、第九條、第十一條） 9 嚴(yán)禁貼錢攬客、強(qiáng)行留客等 不正當(dāng)競爭行為。（《關(guān)于督促證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)規(guī)范轉(zhuǎn)戶銷房行為提高客戶服務(wù)質(zhì)量的通知》） 9 從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動必須具備證券從業(yè)資格，不得違反規(guī)定設(shè)立非法網(wǎng)點或者通過網(wǎng)絡(luò)公司、網(wǎng)吧等機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售活動。（ 《關(guān)于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動有關(guān)事項的通知》） 9 在營銷業(yè)務(wù)活動中不得從事銷售非上市股票等非法證券活動，違規(guī)提供透支交易融資、擔(dān)保等行為。（《關(guān)于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營，進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育有關(guān)工作的通知》） 9 在銷售基金過程中，不得從事私自泄漏基金買賣信息、利用基金的相關(guān)信息為本人或者他人謀取私 利、挪用基金投資者的交易資金和基金份額等損害客戶利益的行為。（《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十三條） 9 不得通過設(shè)立非法網(wǎng)點或者與網(wǎng)絡(luò)公司、網(wǎng)吧等機(jī)構(gòu)或個人發(fā)展客戶、私下接受客戶委托買賣證券。（《證券法》第一百四十五條、《關(guān)于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營，進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育有關(guān)工作的通知》第二條） 9 建立統(tǒng)一的證券資訊及咨詢信息的后臺支持系統(tǒng)，提供統(tǒng)一資訊和咨詢信息服務(wù)，為實施證券經(jīng)紀(jì)人制度做好技術(shù)準(zhǔn)備。（《關(guān)于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動有關(guān)事項的通知》第四條） 12 五、經(jīng)紀(jì)人管理 9 應(yīng)當(dāng)建立健全異常交易和操作監(jiān)控制度， 采取技術(shù)手段，對證券經(jīng)紀(jì)人所招攬和服務(wù)客戶的賬戶進(jìn)行有效監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況的，立即查明原因并按照規(guī)定處理。（《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十八條） 9 證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)通過證券從業(yè)人員資格考試 或證券經(jīng)紀(jì)人專項考試 ，并具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件。（《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第四條 、《中國證券業(yè)協(xié)會關(guān)于發(fā)布 證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)注冊登記暫行辦法 的通知》》 ） 100、 對不具備規(guī)定條件的人員，公司不得與其簽訂證券經(jīng)紀(jì)人委托合同。（《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第五條） 10 證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)地域范圍，應(yīng)當(dāng)與其服務(wù)的公司的管理能力及營業(yè)部的客 戶管理水平和客戶服務(wù)的合理區(qū)域相適應(yīng)。（《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第六條） 10 對證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)進(jìn)行不少于 60 個小時的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，并對證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)的效果進(jìn)行測試；當(dāng)按照協(xié)會的規(guī)定組織對證券經(jīng)紀(jì)人的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。（《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第七條、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十四條） 10 證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)在授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)。（《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十三條） 10 公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人信息查詢制度；建立健全證券經(jīng)紀(jì)人檔案，實現(xiàn)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)過程留痕；在每年 1月 31日之前，向住所地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報送證券經(jīng)紀(jì)人管理 年度報告。（《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十六條、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第二十二條、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第二十三條） 10 證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托，從事客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。（《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第四條） 10 終止與證券經(jīng)紀(jì)人的委托關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)收回其證券經(jīng)紀(jì)人證書，因故未能收回證券經(jīng)紀(jì)人證書的，應(yīng)當(dāng)自委托關(guān)系終止之日起 10個工作日內(nèi)，通過證監(jiān)會指定報紙和公司網(wǎng)站等媒體公告該證書作廢。（《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第九條） 10 取得證券經(jīng)紀(jì)人證書后，證券經(jīng) 紀(jì)人方可執(zhí)業(yè) 并 在執(zhí)業(yè)過程中向客戶出示，明示其與證券公司的委托代理關(guān)系，并在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從 13 事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。 （《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第 十 條） 10 證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在本規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有下列行為：替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；采取貶低競爭對手、進(jìn)入 競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私；為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利；為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。 （《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第 十 三條） 10 公司組織對證券經(jīng)紀(jì)人的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn) ， 建立健全證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)支持系統(tǒng)，向證券經(jīng)紀(jì)人提供其執(zhí)業(yè)所需的有關(guān)資料和信息。 （《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》 第十四條 、 第十五條 ） 1 建立健全信息查詢制度 與 客戶回訪制度，保證客戶能夠 隨時查詢證券經(jīng)紀(jì)人信息 。按月或者按季將證券經(jīng)紀(jì)人信息提供給客戶。負(fù)責(zé)客戶回訪的人員不得從事客戶招攬和客戶服務(wù)活動。 （《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》 第十六條 、 第十七條 ） 11 建立健全異常交易和操作監(jiān)控制度，對證券經(jīng)紀(jì)人所招攬和服務(wù)客戶的賬戶進(jìn)行有效監(jiān)控。建立健全客戶投訴和糾紛處理機(jī)制，持續(xù)做好客戶投訴和糾紛處理工作。 （《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》 第十八條 、 第十九條 ） 11 公司將證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為納入合規(guī)管理范圍，建立證券經(jīng)紀(jì)人績效考核制度，將證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入其績效考核范圍。 （《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》 第 二十條 ） 11 證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中違反 規(guī)定 ，公司按照有關(guān)規(guī)定和委托合同的約定，追究其責(zé)任，并及時向公司住所地和該證券經(jīng)紀(jì)人服務(wù)的證券營業(yè)部所在地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。（《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》 第二十一條 ） 11 建立健全證券經(jīng)紀(jì)人檔案，實現(xiàn)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)過程留痕。在每年 1月 31日之前，向住所地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報送證券經(jīng)紀(jì)人管理年度報告。 （《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》 第二十二條 、 第二十三條 ） 14 六 、 信息技術(shù) 11 公司總經(jīng)理對 IT 治理的有效性及 IT 安全負(fù)有最終責(zé)任，公司應(yīng)指定具有 IT 專業(yè)工作經(jīng)驗的高級管理人員作為公司 IT 治理的直接責(zé)任人，并設(shè)立 IT 總監(jiān)或其它類似職位的IT 專職負(fù)責(zé)人。（《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)治理工作指引 (試行 )》第十三條） 11 公司應(yīng)設(shè)立 IT 治理委員會或類似機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司 IT 治理工作。 IT 治理委員會向公司管理層負(fù)責(zé)，公司管理層應(yīng)為 IT 治理委員會履行職責(zé)和行使職權(quán)提供必要的制度和機(jī)制保障。（《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)治理工作指引 (試行 )》第十四條） 11 公司應(yīng)設(shè)立專門的信息技術(shù)部門，統(tǒng)一歸口管理信息技術(shù)工作，加強(qiáng)對立項、設(shè)計、開發(fā)、測試、運行與維護(hù)等環(huán)節(jié)的管理。（《證券公司內(nèi)部控制指引》第一百一十五條） 11 公司 應(yīng)根據(jù)實際情況配備足夠的 IT 工作人員，并滿足安全和崗位設(shè)置的有關(guān)要求。公司的 IT 工作人員總數(shù)原則上應(yīng)不少于公司員工總?cè)藬?shù)的 6％。公司應(yīng)在確保營業(yè)部信息系統(tǒng)穩(wěn)定運營的前提下，在每個營業(yè)部至少配備一名專職和一名兼職技術(shù)人員，技術(shù)人員應(yīng)具有計算機(jī)及相關(guān)專業(yè)學(xué)歷，并具有 1 年以上技術(shù)崗位從業(yè)經(jīng)驗。（《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)治理工作指引 (試行 )》第四十一條、《證券營業(yè)部信息技術(shù)指引》第三十四條） 11 公司應(yīng)制定 IT 風(fēng)險管理的策略和相關(guān)制度，對信息系統(tǒng)的合規(guī)性進(jìn)行檢查，對 IT風(fēng)險進(jìn)行評估。（《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)治理工 作指引 (試行 )》第五十一條） 1 公司應(yīng)建立內(nèi)部 IT 審計制度，至少每兩年進(jìn)行一次 IT 審計。建議對重要 IT 項目的建設(shè)和運行進(jìn)行專項審計，鼓勵公司聘請外部有資質(zhì)的機(jī)構(gòu)對公司進(jìn)行 IT 審計和 IT 風(fēng)險評估。（《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)治理工作指引 (試行 )》第五十二條） 12 公司應(yīng)充分重視客戶資料等公司商業(yè)信息安全問題，制定相關(guān)制度、采取相應(yīng)措施確保在開放的市場環(huán)境中公司的商業(yè)機(jī)密和投資者信息安全。（《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)治理工作指引 (試行 )》第四十八條） 12 公司應(yīng)對全體員工開展必要的信息安全培訓(xùn)、教育和考核，對合作方服務(wù)人 員提出明確的信息安全要求。公司與合作方簽訂合同應(yīng)包含保密和誠信協(xié)議，明確各自承擔(dān)的安全義務(wù)和責(zé)任，并要求合作方在提供產(chǎn)品或服務(wù)的同時承諾產(chǎn)品不存在惡意代碼或未授權(quán)的連接功能（軟件后門），不提供違反法律法規(guī)的操作模塊、功能和手段。（《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)治理工作指引 (試行 )》第四十九條） 15 12 公司應(yīng)建立信息系統(tǒng)的管理制度、操作流程、崗位手冊和風(fēng)險控制制度，加強(qiáng)信息技術(shù)人員、設(shè)備、軟件、數(shù)據(jù)、機(jī)房安全、病毒防范、防黑客攻擊、技術(shù)資料、操作安全、事故防范與處理、系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)等的管理。（《證券公司內(nèi)部控制指引》第一百一 十四條 、《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)治理工作指引 (試行 )》、《證券公司信息技術(shù)管理規(guī)范》 、 《證券營業(yè)部信息技術(shù)指引》、《證券公司集中交易安全管理技術(shù)指引》、《證券公司網(wǎng)上證券信息系統(tǒng)技術(shù)指引》 、 《網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)技術(shù)指引》、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》、《上海證券交易所會員交易及相關(guān)系統(tǒng)技術(shù)管理實施細(xì)則》 、《 證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)與信息安全信息通報暫行辦法 》等 ） 12 公司與交易結(jié)算相關(guān)的技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)符合中國證監(jiān)會、證券交易所及登記結(jié)算公司相關(guān)技術(shù)規(guī)范的要求。（《證券公司內(nèi)部控制指引》第一百二十條） 12 公司信息 系統(tǒng)的立項審批與開發(fā)、運行與維護(hù)、開發(fā)測試與日常運轉(zhuǎn)、系統(tǒng)的合規(guī)檢查之間應(yīng)適當(dāng)分離。信息技術(shù)開發(fā)、運營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員必須相互分離，信息技術(shù)開發(fā)、運營維護(hù)等技術(shù)人員不得介入實際的業(yè)務(wù)操作。（《證券公司內(nèi)部控制指引》第一百一十五條、《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)治理工作指引 (試行 )》第四十六條、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》第四十一條） 12 公司應(yīng)嚴(yán)格系統(tǒng)進(jìn)入控制以及信息系統(tǒng)的權(quán)限、密碼管理，權(quán)限的審批、設(shè)置、變動以及密碼的使用、修改應(yīng)有嚴(yán)格的控制措施并保留完備的記錄。用戶權(quán)限設(shè)置應(yīng)當(dāng)遵循權(quán)限最小化原則 。（《證券公司內(nèi)部控制指引》第一百一十六條） 12 公司應(yīng)保證信息系統(tǒng)日志的完備性，確保所有重大修改被完整地記錄，確保開啟審計留痕功能。（《證券公司內(nèi)部控制指引》第一百一十七條） 12 公司應(yīng)建立有效的災(zāi)難備份系統(tǒng)和應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急預(yù)案的激活條件、緊急事件處理流程、報告流程、撤銷流程、恢復(fù)流程以及人員責(zé)任等。災(zāi)難備份系統(tǒng)的各項技術(shù)指標(biāo)應(yīng)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，數(shù)據(jù)和重要資料做到異地備份，條件允許應(yīng)建設(shè)異地計算機(jī)災(zāi)難備份中心，并制定詳細(xì)的信息系統(tǒng)安全應(yīng)急方案并定期修訂、演練。（《證券公司內(nèi)部控制指引》第一百一十八條、《證券 期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)治理工作指引 (試行 )》第四十七條、《上海證