代銷金融產品法律關系淺析(編輯修改稿)
2024-10-24 20:27 本頁面
【文章內容簡介】 息有誤，導致乙方推薦客戶未能及時獲得相關基金產品收益的，由此給甲方或者客戶造成的全部損失由乙方承擔。第十八條 未經甲方事先書面同意，乙方不得將其受托的代理銷售業(yè)務再授權第三方代理。第十九條 法律法規(guī)及本協(xié)議規(guī)定的其他義務。第四章 反洗錢條款第二十條 乙方應當根據(jù)反洗錢法律法規(guī)的要求建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易識別和報告制度，在代理銷售甲方基金產品過程中嚴格履行反洗錢義務。第二十一條 甲方委托乙方辦理基金產品的代理銷售業(yè)務即視為甲方已經委托乙方在基金產品銷售過程中對基金產品投資者的身份進行識別。乙方在受理業(yè)務申請時，應嚴格遵守《反洗錢法》、《反洗錢規(guī)定》、《身份識別和保存管理辦法》以及其他相關法律法規(guī)的規(guī)定對基金產品投資者進行身份識別，妥善保存基金產品投資者的身份資料信息和交易記錄。第二十二條 乙方在受理業(yè)務申請時，應當識別客戶身份，了解實際控制基金產品投資者的自然人和交易的實際受益人，核對基金產品投資者的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件。乙方在受理業(yè)務過程中收集的客戶基本信息（包括個人客戶基本信息和機構客戶基本信息）應滿足相關法律法規(guī)的要求。投資者先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，投資者沒有在合理期限內更新的且沒有提出合理理由的，乙方應中止為投資者辦理柜臺業(yè)務。第二十三條 乙方應按照法律法規(guī)規(guī)定的年限妥善保管基金產品份額持有人的開戶資料信息（包括但不限于基金產品投資者的姓名、身份證號碼、基金產品賬號、聯(lián)系方式等），并根據(jù)相關業(yè)務流程向注冊登記機構和/或甲方及時準確地傳遞全部上述資料。在甲方提出此類查詢要求時，積極予以提供或協(xié)助。第二十四條 在與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間，如客戶身份資料發(fā)生變更的，乙方應當及時更新客戶身份資料。第二十五條 乙方不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。第二十六條 出現(xiàn)客戶身份存疑、身份資料過期等相關法律法規(guī)規(guī)定的情形時，乙方應當重新識別客戶（即法律法規(guī)規(guī)定的方式重新識別投資者的身份）。第二十七條 乙方應嚴格管理資金的劃付，將參與、分紅及認參與不成功的相應款項直接劃入投資人開戶時指定的同名銀行賬戶。投資人申請退出時要求變更指定銀行賬戶的，乙方應對申請變更人的有效身份進行核實，并記錄申請變更人的基本信息及申請變更的時間、地點、賬戶信息，同時作為異常交易處理。第二十八條 在開展代理銷售業(yè)務工作中，甲乙雙方應積極協(xié)助配合對方對可疑交易和大額交易進行調查，并及時提供因監(jiān)管機構或國家有權機關調查所需的客戶資料信息。第二十九條 甲乙雙方保證就對方提供的客戶資料信息保密，除法律法規(guī)要求的情形外，不對外使用或泄露。第三十條 甲乙雙方應根據(jù)反洗錢監(jiān)管部門的要求建立反洗錢客戶風險等級劃分制度，按照客戶的特點，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調整風險等級并據(jù)其設定不同的審核標準。甲乙雙方應根據(jù)客戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息。第三十一條 乙方應按照反洗錢監(jiān)管部門的要求，積極開展反洗錢業(yè)務的宣傳，組織員工接受反洗錢培訓。第三十二條 乙方未依照相關法律法規(guī)及本協(xié)議的要求履行反洗錢職責而導致甲方、投資者或基金產品財產受到損失,乙方應承擔賠償責任,因此造成甲方向第三方承擔責任的,乙方應賠償甲方因此而遭受的全部損失。第五章 保密條款第三十三條 本章的宗旨是在保證甲、乙各方在合作的同時，對對方的保密信息提供適當?shù)谋Ｗo。甲、乙雙方同意在一方（披露方）披露保密信息給另一方（接受方）時，適用本條的規(guī)定。第三十四條 保密信息的范圍除披露方書面標明為非保密資料或信息或事實上已屬于公開信息的外，甲方或乙方在本合同簽訂、履行過程中接受或知悉的對方資料和信息（包括客戶信息），均視為保密信息。第三十五條 保密義務接受方應在保密期限內對保密信息保密，未經披露方事先書面同意，不得將其用于在本合同約定以外的目的，并不得將其泄露給任何第三方。如果法律規(guī)定或有權機關、監(jiān)管機構、一方上市的證券交易所要求接受方必須對保密信息或由保密信息得出的任何意見、判斷等信息做出披露時，接受方做出該等披露不違反保密義務，但在合法可行的前提下，接受方應當事先書面通知披露方，接受方盡合理努力接受并執(zhí)行披露方就相關披露事宜的合理建議以消除或減輕因前述信息披露給披露方可能造成的損失。第三十六條 保密條款的違約責任接受方違反保密義務的，應當對披露方因此所遭受的直接損失以及所支付的費用承擔賠償責任。如上述資金賠償不足以彌補因接受方違反保密條款而給披露方造成的損害，則披露方還有權采取法律所允許的其他救濟措施，包括但不限于提前終止合同、承擔賠償責任等。第三十七條 保密期限：本章條款在本協(xié)議終止后一年內有效。第六章 違約責任第三十八條 甲乙雙方任何一方不履行本協(xié)議項下之義務或履行義務不符合本協(xié)議之約定的，應當承擔違約責任。第三十九條 在基金產品順利成立且乙方未違反本協(xié)議約定義務的前提下，如甲方未按約向乙方支付代理銷售服務費的，每逾期一日，按遲延支付金額萬分之五向乙方支付違約金。第四十條 發(fā)生下列情況，甲乙雙方任何一方均可免于承擔相應的違約責任，但不能履行合同義務方有向對方及時告知不能履行原因的義務：任何一方按照法律、法規(guī)及部門規(guī)章的規(guī)定、國家金融監(jiān)管部門或國家有權的司法或行政部門的要求，未履行本協(xié)議項下的義務；因為非任何一方的原因而導致的通訊故障、電力供應暫停、計算機系統(tǒng)故障或其他不可抗力事件而未履行本協(xié)議項下的義務。但是，
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