代銷金融產(chǎn)品法律關系淺析-資料下載頁
2025-10-15 20:27本頁面
【正文】 服務的相關安排；（二）受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續(xù)處理機制；（三）出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排。代銷合同應當約定，因金融產(chǎn)品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產(chǎn)生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任。第十條 證券公司應當在代銷金融產(chǎn)品前，向證券公司住所地證監(jiān)會派出機構報備金融產(chǎn)品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。第十一條證券公司應當對所代銷金融產(chǎn)品的風險狀況進行評估，并據(jù)此劃分其風險等級，確定適合購買的客戶類別和范圍。第十二條證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品之前，應當了解客戶的身份、財產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。證券公司認為客戶購買金融產(chǎn)品不適當或者無法判斷適當性的，不得向其推介；客戶主動要求購買的，證券公司應當將判斷結論書面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認。證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品。第十三條證券公司應當采取適當方式，向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料，全面、公正、準確地介紹金融產(chǎn)品有關信息，并披露其與金融合同當事人之間是否存在關聯(lián)關系。向客戶推介的金融產(chǎn)品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露判斷該金融產(chǎn)品適合該客戶購買的依據(jù)，并要求客戶簽字確認。證券公司應當向客戶說明，因金融產(chǎn)品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產(chǎn)生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任，不與客戶分享投資收益、分擔投資損失。第十四條 證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：（一）采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產(chǎn)品；（二）采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產(chǎn)品；（三）與客戶分享投資收益、分擔投資損失；（四）使用除證券公司客戶交易結算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金；（五）其他可能損害客戶合法權益的行為。證券公司從事代銷金融產(chǎn)品活動的人員不得接受委托人給予的財物或其他利益。第十五條金融產(chǎn)品存續(xù)期間，客戶要求了解金融產(chǎn)品相關信息的，證券公司應當向客戶告知委托人提供的金融產(chǎn)品相關信息，或者協(xié)助客戶向委托人查詢相關信息。第十六條證券公司應當如實記載向客戶推介、銷售金融產(chǎn)品的有關情況，依法妥善保管與代銷金融產(chǎn)品活動有關的各種文件、資料。第十七條證券公司從事代銷金融產(chǎn)品活動的人員，應當具有證券從業(yè)資格，并遵守證券從業(yè)人員的管理規(guī)定。證券公司應當對金融產(chǎn)品營銷人員進行必要的培訓，保證其充分了解所負責推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷活動有關的公司內(nèi)部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。第十八條證券公司應當健全客戶回訪制度，明確代銷金融產(chǎn)品的回訪要求，及時發(fā)現(xiàn)并妥善處理不當銷售金融產(chǎn)品及其他違法違規(guī)問題。第十九條證券公司應當妥善處理與代銷金融產(chǎn)品活動有關的客戶投訴和突發(fā)事件。涉及證券公司自身責任的，應當直接處理；涉及委托人責任的，應當協(xié)助客戶聯(lián)系委托人處理。第二十條證券公司及其從業(yè)人員違反本規(guī)定的，由證監(jiān)會及其派出機構依法處理。第二十一條本規(guī)定自 年 月 日起施行。第五篇：證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定100分一、單項選擇題《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關規(guī)定，證券公司應當在代銷合同簽署后（）個工作日內(nèi)，向證券公司住所地證監(jiān)會派出機構報備金融產(chǎn)品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。 《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關規(guī)定，因金融產(chǎn)品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產(chǎn)生的責任（）。，委托人不承擔任何擔保責任，證券公司不承擔任何擔保責任二、多項選擇題《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關規(guī)定，證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品時，應當了解客戶的（）等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。 、財產(chǎn)和收入狀況、風險偏好《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應當遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的規(guī)定，遵循（）和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權益。 《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關規(guī)定，證券公司應當審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（）、管理費用等信息。三、判斷題《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關規(guī)定，證券公司應當對代銷金融產(chǎn)品業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設部門和分支機構在代銷金融產(chǎn)品業(yè)務中的職責。（）正確錯誤《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關規(guī)定，證券公司應當對金融產(chǎn)品營銷人員進行必要的培訓，保證其充分了解所負責推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷活動有關的公司內(nèi)部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。（）正確錯誤《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關規(guī)定，證券公司應當對所代銷金融產(chǎn)品的風險狀況進行評估，并劃分風險等級，確定適合購買的客戶類別和范圍。委托人明確約定購買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品。（）正確錯誤《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應當取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務資格，銷售人員則不是必須取得從業(yè)資格。（）正確錯誤《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關規(guī)定，代銷的金融產(chǎn)品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露金融產(chǎn)品的風險特征與客戶風險承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認。（）正確錯誤
公司管理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1