【文章內(nèi)容簡介】 金融機(jī)構(gòu)在接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)予以配合。12金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（B）內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。 12金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以(A))向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。A、書面形式 B、電話形式 C、報(bào)告形式 D、口頭形式12客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)(B)措施。A、管理 B、凍結(jié) C、轉(zhuǎn)移 D、查封12調(diào)查中對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以(A)。A、封存 B、保管 C、凍結(jié) D、轉(zhuǎn)移12國務(wù)院反洗錢行政主管部門調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列清單(B)。A、一式一份 B、一式二份 C、一式三份 12金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循(C)反洗錢方面的法律規(guī)定。A、中國 B、聯(lián)合國 C、駐在國家或者地區(qū) D、金融特別行動(dòng)工作組 1中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心依法履行的職責(zé)不包括(D) D、對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查、調(diào)查13未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予（C）。A、刑事處分 B、行政處分 C、紀(jì)律處分 13中國人民銀行根據(jù)（C）授權(quán)，代表中國政府開展反洗錢國際合作。A、全國人大常委會(huì) B、全國人民代表大會(huì) C、國務(wù)院 13偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)，認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即通知（A）解除凍結(jié)。A、金融機(jī)構(gòu) B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 C、客戶 13偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以（D）通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。A、口頭形式 B、電話形式 C、報(bào)告形式 D、書面形式 1315各法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將本機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作計(jì)劃報(bào)（D）備案 A、反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 B、公安部門 C、金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 15金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況年度內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)于變化后的（）個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)（D）A．3 B．5 C．7 D．10 15金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的（）個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在地國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報(bào)送（D）A．3 B．5 C．7 D．10 15金融機(jī)構(gòu)對(duì)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起（）日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見D）A．3 B．5 C．7 D．10 15非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表《金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)的內(nèi)容是(C) 158（）負(fù)責(zé)對(duì)全國性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管（A） 15在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中，對(duì)涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)進(jìn)行（A） B．行政調(diào)查 C．案件協(xié)查 D．信息分析160、下面哪項(xiàng)反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)（A）、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況 16制定反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容是（）的職責(zé)（B） B．人民銀行總行 C．各級(jí)金融機(jī)構(gòu) D．人民銀行省一級(jí)分行16下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的說法正確的是（C），將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報(bào)送B．每半年結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報(bào)送C．重大情況及時(shí)報(bào)告D．不必向人民銀行報(bào)送任何信息，只接受境外監(jiān)管部門的指導(dǎo)16中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在確定轄區(qū)反洗錢報(bào)送渠道和方式時(shí)，盡量使用安全性較高、運(yùn)轉(zhuǎn)高效及時(shí)的（）（D） B．紙質(zhì)送達(dá) C．磁介質(zhì)傳遞電子文件 D．專線局域網(wǎng)傳輸16非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表中《客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》填報(bào)的依據(jù)是（D）A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 B．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 C．《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》 D．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 170、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》中填報(bào)單位是指（C） B．金融機(jī)構(gòu)總部C．獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu) D．獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu) 17《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》于開始實(shí)施：（B）A．2007年6月8日 B．2007年6月11日 C．2007年1月1日 D．2007年8月1日 17《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》是由發(fā)布的。（D）A．公安部 B．銀監(jiān)會(huì) C．人民銀行和公安部 D．人民銀行17中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告存在錯(cuò)誤的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)：（D）A．10日內(nèi)補(bǔ)正 B．5日內(nèi)補(bǔ)正 C．3個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正D．在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正17金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在相關(guān)情況發(fā)生后的 個(gè)工作日內(nèi)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（D）A．3 B．5 C．7 D．10 17下列哪一個(gè)機(jī)構(gòu)不適用于《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》？（D）A．財(cái)務(wù)公司 B．貨幣經(jīng)紀(jì)公司 C．支付清算機(jī)構(gòu) D．小額貸款公司17下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)適用于《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》？（C）A．會(huì)計(jì)師事務(wù)所 B．擔(dān)保公司C．信托投資公司 D．投資咨詢公司 17下列關(guān)于洗錢表述正確的是（A）A．將不合法收入通過一定手段使其合法化 C．貪污受賄是一種洗錢行為D．洗錢就是將自己犯罪所得用現(xiàn)金的形式藏匿起來 17下列表述不屬于洗錢目的的是（）A．為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法的外衣 B．消滅犯罪線索和證據(jù) C．逃避法律追究和制裁 D．為了更好的運(yùn)用資金180、有分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每年要對(duì)()以上的直接管轄機(jī)構(gòu)開展專項(xiàng)審計(jì)和內(nèi)部檢查A．20% % % % 18政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（A）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上 C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上 D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上18政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，（D）客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、檢查 B、察看 C、審查 D、核對(duì)18商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（C）人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上 B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上 C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上 D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上18金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（C）。A、登記人 B、使用人 C、實(shí)際使用人 D、代理人18在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計(jì)算并報(bào)告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。 18以下情形金融機(jī)構(gòu)應(yīng)作為大額交易報(bào)告的是：（A）、7萬、5萬元 18根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（B）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。18客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（A）報(bào)告。 18客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告。 190、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（D）萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。 19法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）萬元以上或外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃。 19自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（A）萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 19交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（A）以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告 19下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易表述不正確的是（A）、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易。19下列關(guān)于銀行類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不正確的是（B），且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符 19《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向（A）提交可疑交易報(bào)告。 19銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶身份識(shí)別工作。為自然人客戶辦理單筆（D）的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)必須核對(duì)客戶有效身份證件或其他身份證明文件。 19按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年19金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、5 B、10 C、15 D、20 200、定期審核所保存的客戶信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶，至少（A）進(jìn)行一次審核。A、每半年 B、每季度 C、每年 D、每月 20下列行為不屬于可疑交易的有：（A）A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。B、客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)地，在以一價(jià)位開倉的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。C、客戶信息資料有虛假內(nèi)容。D、客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右伞?0客戶身份資料和交易記錄保存的原則：（A）A、安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則 B、公開、準(zhǔn)確、完整、保密的原則 C、安全、準(zhǔn)確、保密、持續(xù)的原則 D、公開、準(zhǔn)確、完整、持續(xù)的原則20公司建立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)：(A)A、負(fù)責(zé)反洗錢工作全面部署和監(jiān)督管理工作，制定反洗錢工作制度，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。B、負(fù)責(zé)反洗錢工作的具體實(shí)施，履行反洗錢義務(wù)，配合公安機(jī)關(guān)對(duì)可疑交易資金的偵查。C、發(fā)揮一線直接接觸客戶及客戶交易情況的優(yōu)勢(shì)，履行反洗錢義務(wù)，執(zhí)行反洗錢工作小組的相關(guān)要求。D、負(fù)責(zé)反洗錢工作全面部署和工作的具體實(shí)施。20未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（C）以下罰款A(yù)、20萬元以上50萬元以下 B、1萬元以上10萬元以下 C、1萬元以上五萬元以下 D、5萬元以上10萬元以下 20“一法四規(guī)章”從（B）開始施行。A、2002年 B、2007年 C、2008年 D、2009年206.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A3個(gè) B 5個(gè) C10個(gè) D15個(gè)207.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（D）A．構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算 B．金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C．金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算 D．構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算 ，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（D）A．證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃