【正文】 作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當向（A）提交可疑交易報告。 2金融機構(gòu)應當保存的交易記錄包括關(guān)于（D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。 在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。 3對可疑交易標準進行明確規(guī)定的是（B）A.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布）B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令2006年第2號發(fā)布）C.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布）D.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》（銀發(fā)［2007］158號文發(fā)布）3《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。 4中國人民銀行及其分支機構(gòu)和（D）應建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。 50、中國人民銀行及其（A）以上分支機構(gòu)應當根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實認定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行(部)行長(主任)或副行長(副主任)批準并加蓋本行(部)行政公章后，送交被查單位。 5實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員不得少于2人，并應當出示（A）。含5個工作日 ，含10個工作日，含15個工作日 ，含20個工作日 6《中華人民共和國反洗錢法》自（B）起實施。 82001年12月29日，全國人大常委會對《刑法》第一百九十一條進行了修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪是（D）。10對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)（A）。,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。10按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，在哪種情況下，保險公司在訂立保險合同時，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（A） 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同1對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應當（B） B．核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件 11對于單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認（C） 、被保險人與受益人三者之間的關(guān)系11在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險公司應當要求客戶提供什么，并核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認其身份？（D） 11在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為多少以上的，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份？（A） 11在受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應當核對受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認哪些人員之間的關(guān)系，登記受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（D） 、被保險人與受益人11在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應當核對被保險人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認哪些人員之間的關(guān)系，登記被保險人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（D） 、被保險人與受益人11信托公司在設(shè)立信托時，應當（A），登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。10境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記（D） 10根據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種情況時，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（D） 10為客戶申請交易編碼時，期貨公司應當（C）。其主要職責包括主持進場會談和離場會談、確認現(xiàn)場檢查結(jié)果、（C）。 2 2 3 3 6金融機構(gòu)應當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。 5實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。 4現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行（B）發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構(gòu)，由上一級分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進行后續(xù)處理。 4中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有（C），依法給予行政處分。 3依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當（D）。 2金融機構(gòu)應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。 2金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應當在收到相關(guān)處理文書之日起（A）內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。 1《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指（D），為實現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實施的收集資料、核實信息的行政行為、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調(diào)查行為 ，而向特定的行政相對人（金融機構(gòu)以及其他單位和個人）收集資料、核實情況的調(diào)查行為、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機構(gòu)收集資料、核實信息的調(diào)查行為1金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（D）起施行?？蛻羯矸葙Y料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當?shù)卣付ǖ臋C構(gòu) 、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存3年，金融機構(gòu)不應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（B）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定?！?現(xiàn)金交易報告 財務報表 業(yè)務報告《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。A．3 B．7 C．8 D．13 211.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦理》所稱的“頻繁”是指（A）A．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上 B．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上 D．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上第二篇：反洗錢單選題匯總二、單選(共20題，40分)銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。D、客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。 19銀行業(yè)金融機構(gòu)應加強與大額現(xiàn)金存取業(yè)務相關(guān)的客戶身份識別工作。 19自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（A）萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。A、口頭形式 B、電話形式 C、報告形式 D、書面形式 1315各法人金融機構(gòu)應將本機構(gòu)的客戶風險等級劃分工作計劃報（D）備案 A、反洗錢監(jiān)測分析中心 B、公安部門 C、金融監(jiān)督管理機構(gòu) 15金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況年度內(nèi)發(fā)生變化的，應于變化后的（）個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其分支機構(gòu)（D）A．3 B．5 C．7 D．10 15金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)應于每半年結(jié)束后的（）個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在地國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送（D）A．3 B．5 C．7 D．10 15金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應當在收到相關(guān)處理文書之日起（）日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出陳述、申辯意見D）A．3 B．5 C．7 D．10 15非現(xiàn)場監(jiān)管報表《金融機構(gòu)反洗錢培訓和宣傳情況統(tǒng)計表》應填報的內(nèi)容是(C) 158（）負責對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管（A） 15在非現(xiàn)場監(jiān)管中，對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，應進行（A） B．行政調(diào)查 C．案件協(xié)查 D．信息分析160、下面哪項反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)（A）、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況 16制定反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容是（）的職責（B） B．人民銀行總行 C．各級金融機構(gòu) D．人民銀行省一級分行16下面關(guān)于金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)上報非現(xiàn)場監(jiān)管信息的說法正確的是（C），將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送B．每半年結(jié)束后的5個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送C．重大情況及時報告D．不必向人民銀行報送任何信息，只接受境外監(jiān)管部門的指導16中國人民銀行及其分支機構(gòu)在確定轄區(qū)反洗錢報送渠道和方式時，盡量使用安全性較高、運轉(zhuǎn)高效及時的（）（D） B．紙質(zhì)送達 C．磁介質(zhì)傳遞電子文件 D．專線局域網(wǎng)傳輸16非現(xiàn)場監(jiān)管報表中《客戶身份識別情況統(tǒng)計表》填報的依據(jù)是（D）A.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 B．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 C．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》 D．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 170、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（C） B．金融機構(gòu)總部C．獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu) D．獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)分支機構(gòu) 17《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》于開始實施：（B）A．2007年6月8日 B．2007年6月11日 C．2007年1月1日 D．2007年8月1日 17《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》是由發(fā)布的。A、書面形式 B、電話形式 C、報告形式 D、口頭形式12客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時(B)措施。 12下列對反洗錢現(xiàn)場檢查采取措施的表述，不正確的是（A），必要時延伸到有關(guān)企業(yè)進行檢查 ，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明、復制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存12下列有關(guān)反洗錢行政調(diào)查的表述，不正確的有（C）。 1金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由國務院反洗錢行政主管部門責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款。10《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。A、延長一個月 B、延長半年 C、延長一年 D、反洗錢調(diào)查工作結(jié)9同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當（B）保存。A、審查 B、核查 C、識別 D、核對8金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時，應在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責，相互間提供必要的協(xié)助，相應采取有效的客戶身份（D）措施。對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少（C）進行一次審核。A、中國人民銀行 B、中國反洗錢監(jiān)測中心 C、行業(yè)監(jiān)管部門 D、公安部7金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關(guān)系時，應當充分收集有關(guān)境外金融機構(gòu)業(yè)務、聲譽、（D）、接受監(jiān)管等方面的信息，評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。A、建立 B、健全 C、完善 D、合理設(shè)計6金融機構(gòu)應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計業(yè)務流程和操作規(guī)范，并定期進行內(nèi)部審計，評估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、（A），及時修改和完善相關(guān)制度。A、客戶至上 B、控制風險 C、盈利最大化 D、了解你的客戶5金融機構(gòu)應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同（C）風險特征的客戶、業(yè)務關(guān)系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。52．下列說法中，不正確的是(B)A．毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金