【正文】 第一篇：反洗錢題庫(kù)單選題單選題： 1．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》正式實(shí)施的時(shí)間是(B)A．2006年10月31日 B．2007年1月1日 C．2007年3月3日 D．2007年8月1日 2．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》在法律位階上屬于（A）。 3．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（B）。 、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)4．反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(C)。 5．司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(B)。 6．對(duì)履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，下列說(shuō)法中正確的是(A)。 7．下列哪一種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪？(C) 8．在國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查的職能由（A）實(shí)施。、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu) 9．任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（C）舉報(bào)。、中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu) 10．反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（C）報(bào)告。 11．金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（C）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 12．客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。 13．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（A）一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。 14．金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（B）內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。 15．中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照（B）原則，開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作。 16．涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由（A）依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。 17．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，調(diào)查人員不得少于(A)人。 。(C)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。 19．(B)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。 20．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，(C)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。 21．應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由(C)制定。 22．金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向(D)報(bào)告。 23．(D)在審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。 24．客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行(C)。 25．下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是(D) 26．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列需核對(duì)客戶身份證件和其他身份證明文件的業(yè)務(wù)中描述不正確的是(B)、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù) 、信托等業(yè)務(wù)合同的受益人不是客戶本人的27．根據(jù)反《中華人民共和國(guó)洗錢法》規(guī)定，在對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，下列哪些業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展的？(B) B．通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份 C．為客戶開(kāi)立假名賬戶 D．為客戶開(kāi)立匿名賬戶28．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，下列哪一種作法是不允許的？(D)A．調(diào)查人員不少于2人。B．調(diào)查人員出示合法證件和調(diào)查通知書。C．詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說(shuō)明情況。D．詢問(wèn)時(shí)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)錄音，做為調(diào)查資料留存。29．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，進(jìn)行反洗錢調(diào)查制作詢問(wèn)筆錄時(shí)，下列哪一種作法是不允許的？(D)A．詢問(wèn)筆錄交被詢問(wèn)人核對(duì)。B．被詢問(wèn)人發(fā)現(xiàn)詢問(wèn)筆錄有遺漏或差錯(cuò)的，可以要求補(bǔ)充或者更正。C．被詢問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或蓋章。D．詢問(wèn)時(shí)根據(jù)實(shí)際情況需要可以不做詢問(wèn)筆錄。30．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)(C)仍不能能排除洗錢嫌疑的可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。A．現(xiàn)場(chǎng)檢查 B．反洗錢調(diào)查 C．反洗錢調(diào)查 D．核查31．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，下列哪種作法是不允許的？(A)A．在調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的反洗錢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶走。B．對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。C．調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。D．客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。32．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)的說(shuō)法中，不正確的是(B)。A．客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。B．偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C．偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D．金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。33．按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，關(guān)于開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作的依據(jù)和原則，下面哪一項(xiàng)是不正確的？(C)A．締結(jié)的國(guó)際條約 B．參加的國(guó)際條約 C．和平共處原則 D．平等互惠原則34．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)(A)授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。A．國(guó)務(wù)院 B．國(guó)務(wù)院總理C．國(guó)家主席 D．全國(guó)人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)35．反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，應(yīng)依法給予(B)。 36．涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由(D)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。 37．違反《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)依法追究(A)。 38．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款。 39．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款。 40．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴(yán)重的，除對(duì)金融機(jī)構(gòu)罰款外，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（A）罰款。 41．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查或拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生的，除對(duì)金融機(jī)構(gòu)罰款外，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（D）罰款。 42．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款。 43．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指（A）政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司等。 44．下列機(jī)構(gòu)中不具有反洗錢行政處罰權(quán)的是(D) 45．金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處(A)罰款。 46．金融機(jī)構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者有意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)可以(C)、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款47．根據(jù)反洗錢規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是(C)，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。、客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)家工商行政管理部門。，認(rèn)為有必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。48．關(guān)于反洗錢信息中心，下列說(shuō)法中不正確的是(C)A．由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立。B．接收、分析大額和可疑交易報(bào)告。C．對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。D．按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果。49．下列說(shuō)法中，不正確的(D)A．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門縣一級(jí)派出機(jī)構(gòu)不具有反洗錢行政處罰權(quán)。B．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)不具有反洗錢調(diào)查權(quán)。C．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門縣一級(jí)派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。D．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門部分省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)不具有反洗錢調(diào)查權(quán)。50．根據(jù)反洗錢規(guī)定，下列行為受法律保護(hù)的是(C)A．反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私。B．金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息。C．履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告。D．單位和個(gè)人向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)后，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)向新聞媒體披露舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容。51．下列關(guān)于國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的職責(zé)中，不正確的是(D)A．向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況。B．會(huì)同海關(guān)部署規(guī)定應(yīng)當(dāng)通報(bào)的個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券金額標(biāo)準(zhǔn)。C．會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法。D．依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理涉及洗錢犯罪的司法協(xié)助。52．下列說(shuō)法中，不正確的是(B)A．毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪B．客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。C．調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，反洗錢調(diào)查人員不得少于2人。D．臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)48小時(shí)。5根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自（D）日起施行。A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年6月11日 D、2007年8月1日5根據(jù)（D）等法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自2007 年8 月1 日起施行。A、中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法 B、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法 C、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法 D、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》5為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，（A）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。A、規(guī)范 B、規(guī)定 C、監(jiān)督 D、管理5為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)（C），根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。A、經(jīng)濟(jì)秩序 B、經(jīng)營(yíng)秩序 C、金融秩序 D、金融活動(dòng)5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（D）的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A、客戶至上 B、控制風(fēng)險(xiǎn) C、盈利最大化 D、了解你的客戶5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同（C）風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A、洗錢 B、恐怖融資（C）洗錢或者恐怖融資 D、經(jīng)營(yíng)5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其（D），了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A、交易目的 B、交易性質(zhì) C、交易范圍 D、交易目的和交易性質(zhì)60、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的（C），了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A、管