【正文】 第一篇：反洗錢題庫單選題單選題： 1．《中華人民共和國反洗錢法》正式實施的時間是(B)A．2006年10月31日 B．2007年1月1日 C．2007年3月3日 D．2007年8月1日 2．《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（A）。 3．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指（B）。 、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會4．反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(C)。 5．司法機關依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(B)。 6．對履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，下列說法中正確的是(A)。 7．下列哪一種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪？(C) 8．在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內(nèi)，對金融機構履行反洗錢義務進行監(jiān)督檢查的職能由（A）實施。、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構 9．任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（C）舉報。、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構 10．反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向（C）報告。 11．金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。 12．客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（A）年。 13．國務院反洗錢行政主管部門或者其（A）一級派出機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構進行調(diào)查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。 14．金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（B）內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。 15．中華人民共和國根據(jù)締結或者參加的國際條約，或者按照（B）原則，開展反洗錢國際合作。 16．涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由（A）依照有關法律的規(guī)定辦理。 17．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調(diào)查可疑交易活動，調(diào)查人員不得少于(A)人。 。(C)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。 19．(B)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。 20．金融機構應當依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，(C)應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。 21．應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由(C)制定。 22．金融機構辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應當及時向(D)報告。 23．(D)在審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規(guī)定的設立申請，不予批準。 24．客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行(C)。 25．下列業(yè)務中不屬于一次性金融業(yè)務的是(D) 26．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構在下列需核對客戶身份證件和其他身份證明文件的業(yè)務中描述不正確的是(B)、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務 、信托等業(yè)務合同的受益人不是客戶本人的27．根據(jù)反《中華人民共和國洗錢法》規(guī)定，在對客戶進行身份識別時，下列哪些業(yè)務是金融機構可以開展的？(B) B．通過第三方識別客戶身份 C．為客戶開立假名賬戶 D．為客戶開立匿名賬戶28．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，進行反洗錢調(diào)查時，下列哪一種作法是不允許的？(D)A．調(diào)查人員不少于2人。B．調(diào)查人員出示合法證件和調(diào)查通知書。C．詢問金融機構有關人員，要求其說明情況。D．詢問時進行現(xiàn)場錄音，做為調(diào)查資料留存。29．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，進行反洗錢調(diào)查制作詢問筆錄時，下列哪一種作法是不允許的？(D)A．詢問筆錄交被詢問人核對。B．被詢問人發(fā)現(xiàn)詢問筆錄有遺漏或差錯的，可以要求補充或者更正。C．被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或蓋章。D．詢問時根據(jù)實際情況需要可以不做詢問筆錄。30．國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構對經(jīng)(C)仍不能能排除洗錢嫌疑的可疑交易，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。A．現(xiàn)場檢查 B．反洗錢調(diào)查 C．反洗錢調(diào)查 D．核查31．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，在進行反洗錢調(diào)查時，下列哪種作法是不允許的？(A)A．在調(diào)查中需要進一步核查的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構的反洗錢部門負責人批準，可以將被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料帶走。B．對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。C．調(diào)查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。D．客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。32．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關于臨時凍結的說法中，不正確的是(B)。A．客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。B．偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續(xù)凍結。偵查機關認為需要繼續(xù)凍結的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結措施。C．偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續(xù)凍結。偵查機關認為不需要繼續(xù)凍結的，應當立即通知國務院反洗錢行政主管部門，國務院反洗錢行政主管部門應當立即通知金融機構解除凍結。D．金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。33．按照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，關于開展反洗錢國際合作的依據(jù)和原則，下面哪一項是不正確的？(C)A．締結的國際條約 B．參加的國際條約 C．和平共處原則 D．平等互惠原則34．國務院反洗錢行政主管部門根據(jù)(A)授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。A．國務院 B．國務院總理C．國家主席 D．全國人民代表大會及其常務委員會35．反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結措施的，應依法給予(B)。 36．涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由(D)依照有關法律的規(guī)定辦理。 37．違反《中華人民共和國反洗錢法》，構成犯罪的，應依法追究(A)。 38．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處（C）罰款。 39．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（D）罰款。 40．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴重的，除對金融機構罰款外，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（A）罰款。 41．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查或拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生的，除對金融機構罰款外，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（D）罰款。 42．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（D）罰款。 43．《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機構，是指（A）政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司等。 44．下列機構中不具有反洗錢行政處罰權的是(D) 45．金融機構違反保密規(guī)定，泄露有關信息，情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處(A)罰款。 46．金融機構拒絕提供調(diào)查材料或者有意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構可以(C)、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上十萬元以下罰款、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款47．根據(jù)反洗錢規(guī)定，下列說法不正確的是(C)，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。、客戶交易信息在交易結束后應當至少保存五年。，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國家工商行政管理部門。，認為有必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。48．關于反洗錢信息中心，下列說法中不正確的是(C)A．由國務院反洗錢行政主管部門設立。B．接收、分析大額和可疑交易報告。C．對金融機構履行大額和可疑交易報告義務情況進行監(jiān)督檢查。D．按照規(guī)定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果。49．下列說法中，不正確的(D)A．國務院反洗錢行政主管部門縣一級派出機構不具有反洗錢行政處罰權。B．國務院反洗錢行政主管部門設區(qū)的市一級以上派出機構不具有反洗錢調(diào)查權。C．國務院反洗錢行政主管部門縣一級派出機構可以對轄內(nèi)金融機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查。D．國務院反洗錢行政主管部門部分省一級派出機構不具有反洗錢調(diào)查權。50．根據(jù)反洗錢規(guī)定，下列行為受法律保護的是(C)A．反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私。B．金融機構違反保密規(guī)定，泄露有關信息。C．履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告。D．單位和個人向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報洗錢活動后，接受舉報的機關向新聞媒體披露舉報人和舉報內(nèi)容。51．下列關于國務院反洗錢行政主管部門的職責中，不正確的是(D)A．向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。B．會同海關部署規(guī)定應當通報的個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券金額標準。C．會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法。D．依照有關法律的規(guī)定辦理涉及洗錢犯罪的司法協(xié)助。52．下列說法中，不正確的是(B)A．毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪B．客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存十年。C．調(diào)查可疑交易活動時，反洗錢調(diào)查人員不得少于2人。D．臨時凍結不得超過48小時。5根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律規(guī)定，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自（D）日起施行。A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年6月11日 D、2007年8月1日5根據(jù)（D）等法律規(guī)定，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自2007 年8 月1 日起施行。A、中華人民共和國中國人民銀行法 B、中華人民共和國商業(yè)銀行法 C、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 D、《中華人民共和國反洗錢法》5為了預防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。A、規(guī)范 B、規(guī)定 C、監(jiān)督 D、管理5為了預防洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護（C），根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。A、經(jīng)濟秩序 B、經(jīng)營秩序 C、金融秩序 D、金融活動5金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（D）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A、客戶至上 B、控制風險 C、盈利最大化 D、了解你的客戶5金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同（C）風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A、洗錢 B、恐怖融資（C）洗錢或者恐怖融資 D、經(jīng)營5金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其（D），了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A、交易目的 B、交易性質(zhì) C、交易范圍 D、交易目的和交易性質(zhì)60、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的（C），了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A、管