【正文】 ,登記客戶基本信息。9應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的是（D）。 6《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（C） 12月1日 6下列機(jī)構(gòu)中，暫時(shí)不能成為反洗錢調(diào)查的被調(diào)查機(jī)構(gòu)的是（C） 6交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（A）以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告 70、在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施（D）、復(fù)制 7反洗錢調(diào)查的基本原則不包括（C） 7人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為（B） 7反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集、信息分析評(píng)估、（A）、信息歸檔。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對(duì)詢問有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對(duì)與（B）的問題有拒絕回答的權(quán)利?；蛘郀I業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。 2法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。根據(jù)規(guī)定，在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員應(yīng)出示的合法證件具體為（B） 金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（C）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號(hào)）同時(shí)廢止。A、每半年 B、每季度 C、每年 D、每月 20下列行為不屬于可疑交易的有：（A）A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 18客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告。A、刑事處分 B、行政處分 C、紀(jì)律處分 13中國人民銀行根據(jù)（C）授權(quán)，代表中國政府開展反洗錢國際合作。 11中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（B）人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。 10金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（D）報(bào)備。A、服務(wù)能力 B、監(jiān)測(cè)分析 C、識(shí)別能力 D、服務(wù)措施8客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在（D）內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。如果《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國人民銀行報(bào)告。A、中華人民共和國中國人民銀行法 B、中華人民共和國商業(yè)銀行法 C、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 D、《中華人民共和國反洗錢法》5為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，（A）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。B．國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)不具有反洗錢調(diào)查權(quán)。 38．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款。30．國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)(C)仍不能能排除洗錢嫌疑的可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。 。第一篇：反洗錢題庫單選題單選題： 1．《中華人民共和國反洗錢法》正式實(shí)施的時(shí)間是(B)A．2006年10月31日 B．2007年1月1日 C．2007年3月3日 D．2007年8月1日 2．《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（A）。(C)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A．現(xiàn)場(chǎng)檢查 B．反洗錢調(diào)查 C．反洗錢調(diào)查 D．核查31．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，下列哪種作法是不允許的？(A)A．在調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的反洗錢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶走。 39．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款。C．國務(wù)院反洗錢行政主管部門縣一級(jí)派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。A、規(guī)范 B、規(guī)定 C、監(jiān)督 D、管理5為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)（C），根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。A、要求 B、嚴(yán)格要求 C、更嚴(yán)格要求 D、規(guī)定 7金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國家（地區(qū)）有更嚴(yán)格要求的，遵守其規(guī)定。A、一個(gè)月 B、半年內(nèi) C、一年內(nèi) D、合理期限8客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（A）為客戶辦理業(yè)務(wù)。 10金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A、1 B、2 C、3 D、4 11金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（B）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、全國人大常委會(huì) B、全國人民代表大會(huì) C、國務(wù)院 13偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)，認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即通知（A）解除凍結(jié)。 190、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（D）萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B、客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)地，在以一價(jià)位開倉的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。√ 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡?！? 5 7 101對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。 美元以上 美元以上 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 美元以上金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（C）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 2自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（A）萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易?；蛘郀I業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。 5當(dāng)接到（B）的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。 7中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、（A）、效率和保密的原則。,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。10辦理指定交易，證券公司應(yīng)當(dāng)（C）。9金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)的是（C）。 6《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（B）罰款。 5實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。 2單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（D）萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。，直接提取或者劃轉(zhuǎn)?！?匯款人住所 匯款行地址匯款人身份證明文件1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告?！?17 20《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（）起施行。A、5 B、10 C、15 D、20 200、定期審核所保存的客戶信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶，至少（A）進(jìn)行一次審核。18客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（A）報(bào)告。A、中國 B、聯(lián)合國 C、駐在國家或者地區(qū) D、金融特別行動(dòng)工作組 1中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心依法履行的職責(zé)不包括(D) D、對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查、調(diào)查13未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予（C）。 11國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（A）一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu) 10中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（b）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正?？蛻魹橥鈬?，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。A、統(tǒng)一 B、具體 C、合理 D、全部70、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國家（地區(qū)）有（C）的，遵守其規(guī)定。A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年6月11日 D、2007年8月1日5根據(jù)（D）等法律規(guī)定，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自2007 年8 月1 日起施行。49．下列說法中，不正確的(D)A．國務(wù)院反洗錢行政主管部門縣一級(jí)派出機(jī)構(gòu)不具有反洗錢行政處罰權(quán)。 37．違反《中華人民共和國反洗錢法》，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)依法追究(A)。D．詢問時(shí)根據(jù)實(shí)際情況需要可以不做詢問筆錄。 17．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，調(diào)查人員不得少于(A)人。 3．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（B）。 19．(B)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。B．對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。 40．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴(yán)重的，除對(duì)金融機(jī)構(gòu)罰款外，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（A）罰款。D．國務(wù)院反洗錢行政主管部門部分省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)不具有反洗錢調(diào)查權(quán)。A、經(jīng)濟(jì)秩序 B、經(jīng)營秩序 C、金融秩序 D、金融活動(dòng)5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（D）的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。如果《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向（A）報(bào)告。A、中止 B、終止 C、停止 D、繼續(xù)8金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)（D）代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。 10金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。 1中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。–）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。A、金融機(jī)構(gòu) B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 C、客戶 13偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以（D）通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。 19法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）萬元以上或外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃。C、客戶信息資料有虛假內(nèi)容。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶?！?《外匯業(yè)務(wù)審批表》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯申報(bào)單》《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》1按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的說法正確的是（）√，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、