【正文】 月1日 2007年1月1日 2007年3月1日A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。√ 17 20《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（）起施行?！?三月 半年 一年中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。A．3 B．7 C．8 D．13 211.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理》所稱的“頻繁”是指（A）A．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上 B．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上 D．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上第二篇：反洗錢單選題匯總二、單選(共20題，40分)銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。A、2002年 B、2007年 C、2008年 D、2009年206.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。D、負責反洗錢工作全面部署和工作的具體實施。B、負責反洗錢工作的具體實施，履行反洗錢義務，配合公安機關對可疑交易資金的偵查。D、客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑。B、客戶頻繁地以同一種期貨合約為標地，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。A、5 B、10 C、15 D、20 200、定期審核所保存的客戶信息，對風險等級最高的客戶，至少（A）進行一次審核。 19按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。 19銀行業(yè)金融機構應加強與大額現(xiàn)金存取業(yè)務相關的客戶身份識別工作。、在銀行間債券市場進行的債券交易、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。 19自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（A）萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。 190、單筆或者當日累計人民幣交易（D）萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。18客戶通過在境內(nèi)金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（A）報告。，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶。A、登記人 B、使用人 C、實際使用人 D、代理人18在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。A、檢查 B、察看 C、審查 D、核對18商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理（C）人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（D）A．3 B．5 C．7 D．10 17下列哪一個機構不適用于《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》？（D）A．財務公司 B．貨幣經(jīng)紀公司 C．支付清算機構 D．小額貸款公司17下列哪個機構適用于《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》？（C）A．會計師事務所 B．擔保公司C．信托投資公司 D．投資咨詢公司 17下列關于洗錢表述正確的是（A）A．將不合法收入通過一定手段使其合法化 C．貪污受賄是一種洗錢行為D．洗錢就是將自己犯罪所得用現(xiàn)金的形式藏匿起來 17下列表述不屬于洗錢目的的是（）A．為非法資金或財產(chǎn)披上合法的外衣 B．消滅犯罪線索和證據(jù) C．逃避法律追究和制裁 D．為了更好的運用資金180、有分支機構的金融機構應每年要對()以上的直接管轄機構開展專項審計和內(nèi)部檢查A．20% % % % 18政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆（A）的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A、口頭形式 B、電話形式 C、報告形式 D、書面形式 1315各法人金融機構應將本機構的客戶風險等級劃分工作計劃報（D）備案 A、反洗錢監(jiān)測分析中心 B、公安部門 C、金融監(jiān)督管理機構 15金融機構反洗錢工作機構和崗位設立情況年度內(nèi)發(fā)生變化的，應于變化后的（）個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其分支機構（D）A．3 B．5 C．7 D．10 15金融機構境外分支機構和附屬機構應于每半年結束后的（）個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在地國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送（D）A．3 B．5 C．7 D．10 15金融機構對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起（）日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構提出陳述、申辯意見D）A．3 B．5 C．7 D．10 15非現(xiàn)場監(jiān)管報表《金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統(tǒng)計表》應填報的內(nèi)容是(C) 158（）負責對全國性金融機構總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管（A） 15在非現(xiàn)場監(jiān)管中，對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，應進行（A） B．行政調查 C．案件協(xié)查 D．信息分析160、下面哪項反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構（A）、反洗錢工作機構和崗位設立情況 16制定反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容是（）的職責（B） B．人民銀行總行 C．各級金融機構 D．人民銀行省一級分行16下面關于金融機構境外分支機構和附屬機構上報非現(xiàn)場監(jiān)管信息的說法正確的是（C），將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送B．每半年結束后的5個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送C．重大情況及時報告D．不必向人民銀行報送任何信息，只接受境外監(jiān)管部門的指導16中國人民銀行及其分支機構在確定轄區(qū)反洗錢報送渠道和方式時，盡量使用安全性較高、運轉高效及時的（）（D） B．紙質送達 C．磁介質傳遞電子文件 D．專線局域網(wǎng)傳輸16非現(xiàn)場監(jiān)管報表中《客戶身份識別情況統(tǒng)計表》填報的依據(jù)是（D）A.《金融機構反洗錢規(guī)定》 B．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 C．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》 D．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 170、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（C） B．金融機構總部C．獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構 D．獨立承擔法律責任的金融機構分支機構 17《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》于開始實施：（B）A．2007年6月8日 B．2007年6月11日 C．2007年1月1日 D．2007年8月1日 17《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》是由發(fā)布的。A、全國人大常委會 B、全國人民代表大會 C、國務院 13偵查機關接到報案后，應當及時決定是否繼續(xù)凍結，認為不需要繼續(xù)凍結的，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續(xù)凍結的通知后，應當立即通知（A）解除凍結。A、中國 B、聯(lián)合國 C、駐在國家或者地區(qū) D、金融特別行動工作組 1中國反洗錢監(jiān)測分析中心依法履行的職責不包括(D) D、對金融機構進行檢查、調查13未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機構應依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予（C）。A、封存 B、保管 C、凍結 D、轉移12國務院反洗錢行政主管部門調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單(B)。A、書面形式 B、電話形式 C、報告形式 D、口頭形式12客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時(B)措施。12金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（B）內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。，調查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構出具的調查通知書。 12下列對反洗錢現(xiàn)場檢查采取措施的表述，不正確的是（A），必要時延伸到有關企業(yè)進行檢查 ，要求其對有關檢查事項作出說明、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存12下列有關反洗錢行政調查的表述，不正確的有（C）。A、1 B、2 C、3 D、4 11金融機構應當按照規(guī)定向（B）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。 11國務院反洗錢行政主管部門或者其（A）一級派出機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。 11《金融機構反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機構對可疑交易進行調查期間，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向（B）報告。 1金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由國務院反洗錢行政主管部門責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款。 10《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是（B）。或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。10《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。 10金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構 10中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（b）個工作日內(nèi)補正。A、家庭電話 B、單位電話 C、手機號碼 D、聯(lián)系方式 9《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（C）起施行 100、中國人民銀行設立（A），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、延長一個月 B、延長半年 C、延長一年 D、反洗錢調查工作結9同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當（B）保存。A、暴露 B、泄漏 C、丟失 D、泄密9金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（A）。A、應當 B、應該 C、應將 D、應能9金融機構在履行客戶身份識別義務時，采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、（C）的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。A、審查 B、核查 C、核對 D、識別9金融機構在履行客戶身份識別義務時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向（B）和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。A、審查 B、核查 C、識別 D、核對8金融機構委托其他金融機構向客戶銷售金融產(chǎn)品時，應在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責，相互間提供必要的協(xié)助，相應采取有效的客戶身份（D）措施。A、一個月 B、半年內(nèi) C、一年內(nèi) D、合理期限8客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（A）為客戶辦理業(yè)務?？蛻魹橥鈬?，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。A、中國人民銀行 B、中國反洗錢監(jiān)測中心C、行業(yè)監(jiān)管部門 D、公安部8在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常（A）、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少（C）進行一次審核。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應（A）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。A、賬戶真?zhèn)?B、賬戶賬號 C、客戶身份 D、客戶名稱80、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分（A）等級。A、評估 B、考察 C、搜集 D、察看7金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份（D）措施，采取相應的技術保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。A、中國人民銀行 B、中國反洗錢監(jiān)測中心 C、行業(yè)監(jiān)管部門 D、公安部7金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，應當充分收集有關境外金融機構業(yè)務、聲譽、（D）、接受監(jiān)管等方面的信息，評估境外金融機構接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資