【正文】 統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息 B．授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在 C．核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D．登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼14．開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員ABCD A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B．客戶經(jīng)理 C．經(jīng)營部門負責人 D．國際業(yè)務結算人員15．外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些AB A．非經(jīng)營性外匯收付B．本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)C．經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支 D．投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)16．營業(yè)機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務包括哪些情形ABC A．無法判斷身份證件真實性B．聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致 C．能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件 D．客戶提供了真實有效的身份證件17．銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應注意審核哪些要素ABCD A．外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B．境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C．境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準D．境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則18．個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACD A．外匯結算賬戶 B．經(jīng)常項目賬戶 C．資本項目賬戶 D．外匯儲蓄賬戶19．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些BD A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B．擬開立賬戶的自然人 C．客戶經(jīng)理 D．代理人23（） 持續(xù)識別客戶身份基礎知識 選擇題：客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括以下哪些方面？ ABCDE A、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類 C、身份證件號碼 D、注冊資本 E、法定代表人銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份？ BC A、簡潔性 B、真實性 C、完整性 D、必要性下列那種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶？ ABD A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒有授權金融機構在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況？ ABCD A、客戶及其日常經(jīng)營活動 B、客戶辦理結算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況判斷題：客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以中止為客戶辦理業(yè)務。錯，具體來講主要包括哪些？ABCDE A．員工的專業(yè)能力 B．員工的職業(yè)操守 C．員工的誠信程度D．領導層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度 E．領導層對管理內(nèi)控制度采取的措施 對，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致 錯、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制 對？ABCD A．外部監(jiān)管的要求B．金融機構依法經(jīng)營的內(nèi)在需要 C．保障金融業(yè)安全的基礎D．金融機構參與國際競爭的前提條件？ABC A．保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B．確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi) C．確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行 D．確保將洗錢風險控制在最低。對，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關鍵因素之一。開立對公外匯存款賬戶的識別主體為（ABCDE） 我國關于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（ABCDE）等法律和部門規(guī)章中。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（AC）、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。某投資顧問有限公司，注冊資本為100萬兇，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點（）某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開啟以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。以下說法正確的是（ABD），保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。，銀行應調(diào)查還貸資金來源與借款人的權屬關系。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（），其資金的劃轉(zhuǎn)和結匯均由一個或者少數(shù)人操作。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（）《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（）《中華人民共和國反洗錢法》信法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護的對象有（）A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（），10個工作日（含）選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。以下不屬于規(guī)定條件的是（）?！潭?、單選（共10題，40分）《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。金融機構破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置?！檀箢~提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份?！虨閷λ娇蛻艮k理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶的住所地。√客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自助銀行ATM機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）√、恐怖分子自身的融資行為反洗錢階段性測試（一）一、判斷（共10題，20分）反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。1外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》、驗資證明、股權證明等，國家授權機關批準成立的有效批件，組織機構代碼證和稅務登記證等1配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）1開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應注意（）√、其他身份證明文件的復印件或影印件、控股股東或者實際控制人，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)1以下說法正確的是（）√，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。1境內(nèi)機構（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應（）√1金融機構配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應（）√、設備，按照調(diào)查通知的要求準備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√，應出具其證明，應出具基本存款賬戶存款人有關的證 明、團、工會設在單位的組織機構經(jīng)費，應出具該單位或有關部門的批文或證明，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證1申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下（）√，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文1開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）√1金融機構配合反洗錢調(diào)查的義務包括（）√。金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與（ABCD）有關的，應進行 報告？、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單、恐怖分子名單、恐怖分子名單、恐怖分子嫌疑人名單、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD），應出具國家有關主管部門的批文或證明、辦事外應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文或證明、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。、恐怖分子保存、管理、動作或者企圖保存、管理、運作資金或 者其他形式財產(chǎn)的。、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文，應出具財政部門的證明金融機構對于以下哪些情形應進行報告？ ABCD、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形 式財產(chǎn)的。、三、多選（共 10 題，40 分）、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（??）角度分析？、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BC），應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文、經(jīng)營活動納稅人的，還應出具稅務頒發(fā)的稅務登記證銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶 開立”，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準，是否符合自用原則、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？ ? 申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD），應出具借款合同，應出具有關證明以下說法正確的有（AC），其在金融機構保有的全部資金和其他形式 的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。、根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期 閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是 指（B） 年以上，10 個工作日（含）、選項中交易的發(fā)生額都在 200 萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。 萬元以上 50 萬元以下、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型?！督鹑跈C構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。 年 3 月 1 日、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然 人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）元以上或者 外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告?！潭?、單選（共 10 題，40 分）、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（D）起施行?！?、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。√、金融機構違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以上 二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬 元以下的罰款?！獭⒎聪村X是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢 工作的支持和指導是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關鍵因素之一?！獭ⅰ斗聪村X法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分 支機構有權向金融機構調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權有了明確的法 律依據(jù)。(D)A 扣發(fā)獎金 B 不得晉升 C 處五萬元以上五十萬元以下罰款 D 行政處分4有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的對象是以下哪項？(D)A 只能是金融機構工作人員 B 只能是金融機構C 只能是金融機構工作人員或金融機構 D 可以是任何單位和個人4金融機構反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施由誰負責(C)A 金融高管人員 B 直接責任人 C 金融機構負責人 D反洗錢部門負責人4任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動時，有權向什么部門舉報(A)A反洗錢行政主管部門或者公安機關 B 法院 C 檢察院 D 紀檢部門4《反洗錢法》對違反反洗錢義務的行為采取怎樣的處罰原則？（A）A “雙罰制”原則 B “單罰制”原則 C“三罰制”原則 D“處罰從重”原則4金融機構當事人逾期不履行行政處罰決定的，中國人民銀行除申請法院強制執(zhí)行外，還可采取什么措施(B)A 凍結金融機構銀行賬戶B 每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款 C 每日按罰款數(shù)額的百分之一加處罰款 D 每日按罰款數(shù)額的百分之五加處罰款第三篇：反洗錢考試題庫反洗錢考試題庫大全一、判斷（共 10 題，20 分）、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應如何受理客戶辦理的業(yè)務？（C）A 終止 B選擇性 C中