【正文】 共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款。、客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。B．接收、分析大額和可疑交易報(bào)告。B．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)不具有反洗錢調(diào)查權(quán)。B．金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息。B．會(huì)同海關(guān)部署規(guī)定應(yīng)當(dāng)通報(bào)的個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券金額標(biāo)準(zhǔn)。C．調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，反洗錢調(diào)查人員不得少于2人。A、中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法 B、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法 C、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法 D、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》5為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，（A）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。A、洗錢 B、恐怖融資（C）洗錢或者恐怖融資 D、經(jīng)營(yíng)5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其（D），了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A、全面 B、系統(tǒng) C、完整 D、完全6金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)（B），以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。A、有效 B、合理 C、完善 D、系統(tǒng)6金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行（D）。如果《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國(guó)家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國(guó)家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。A、經(jīng)營(yíng)情況 B、管理情況 C、風(fēng)險(xiǎn)控制 D、內(nèi)部控制7金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，（A）境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。A、風(fēng)險(xiǎn) B、客戶 C、VIP D、服務(wù)8金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、每月 B、每季 C、每半年 D、每年 8金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（A）。A、服務(wù)能力 B、監(jiān)測(cè)分析 C、識(shí)別能力 D、服務(wù)措施8客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在（D）內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、審查 B、核查 C、核對(duì) D、識(shí)別90、金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方（D）客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合的要求之一是：第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。A、全面性 B、系統(tǒng)性 C、完整性 D、完全性9金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止（B）客戶身份信息和交易信息。A、平均期限 B、按最長(zhǎng)期限 C、5年 D、30年9自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、（D），身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。 10金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（D）報(bào)備。或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。 10依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（D）。正確答案為（A） 50 50 100 100 11國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為（A），依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。 11中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（B）人，并出示執(zhí)法證和中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有封存權(quán)。12下列有關(guān)反洗錢規(guī)定的表述正確的是（D），應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān)報(bào)案，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行報(bào)告，中國(guó)人民銀行可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，并通知金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)接到通知后應(yīng)當(dāng)立即予以執(zhí)行，認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，金融機(jī)構(gòu)在接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)予以配合。A、管理 B、凍結(jié) C、轉(zhuǎn)移 D、查封12調(diào)查中對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以(A)。A、刑事處分 B、行政處分 C、紀(jì)律處分 13中國(guó)人民銀行根據(jù)（C）授權(quán)，代表中國(guó)政府開展反洗錢國(guó)際合作。（D）A．公安部 B．銀監(jiān)會(huì) C．人民銀行和公安部 D．人民銀行17中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告存在錯(cuò)誤的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)：（D）A．10日內(nèi)補(bǔ)正 B．5日內(nèi)補(bǔ)正 C．3個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正D．在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正17金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在相關(guān)情況發(fā)生后的 個(gè)工作日內(nèi)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上 B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上 C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上 D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上18金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（C）。 18客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告。 19交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（A）以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告 19下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易表述不正確的是（A）、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。19下列關(guān)于銀行類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不正確的是（B），且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。為自然人客戶辦理單筆（D）的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)必須核對(duì)客戶有效身份證件或其他身份證明文件。A、每半年 B、每季度 C、每年 D、每月 20下列行為不屬于可疑交易的有：（A）A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。20客戶身份資料和交易記錄保存的原則：（A）A、安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則 B、公開、準(zhǔn)確、完整、保密的原則 C、安全、準(zhǔn)確、保密、持續(xù)的原則 D、公開、準(zhǔn)確、完整、持續(xù)的原則20公司建立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)：(A)A、負(fù)責(zé)反洗錢工作全面部署和監(jiān)督管理工作，制定反洗錢工作制度，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。20未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（C）以下罰款A(yù)、20萬元以上50萬元以下 B、1萬元以上10萬元以下 C、1萬元以上五萬元以下 D、5萬元以上10萬元以下 20“一法四規(guī)章”從（B）開始施行。√ 資金匯出地名稱 匯款人身份證 匯款人住所銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第3號(hào)）同時(shí)廢止。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定?！?5 7 101銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）√.《外匯申報(bào)單》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯業(yè)務(wù)審批表》《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》1下列屬于大額交易的是()√ 當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬1銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu) 以下哪個(gè)部門不是金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制的成員？（D） 下列選項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)按年報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息是（A）。，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。根據(jù)規(guī)定，在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員應(yīng)出示的合法證件具體為（B） 金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（C）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 8 月1日 月1日1保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。 1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于或者季度結(jié)束后（B）工作日內(nèi)按照反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法規(guī)定的報(bào)表格式向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。 2金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時(shí)，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（A）保存。 2法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（A）進(jìn)行一次審核。 3客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告。 3如果我國(guó)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國(guó)家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國(guó)家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向（D）報(bào)告?；蛘郀I(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的 、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的 、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的4中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。–）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。 4中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機(jī)構(gòu)。 (市)支行 4《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》應(yīng)以（C）為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對(duì)被查單位處理的初步意見。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對(duì)詢問有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對(duì)與（B）的問題有拒絕回答的權(quán)利。詢問應(yīng)當(dāng)在被詢問人的（B）進(jìn)行。 5中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，需要中國(guó)人民銀行其他省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫（A），報(bào)請(qǐng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。 6《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是（B）。 6《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（C） 12月1日 6下列機(jī)構(gòu)中，暫時(shí)不能成為反洗錢調(diào)查的被調(diào)查機(jī)構(gòu)的是（C） 6交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（A）以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告 70、在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施（D）、復(fù)制 7反洗錢調(diào)查的基本原則不包括（C） 7人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為（B） 7反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集、信息分析評(píng)估、（A）、信息歸檔。； ； 7下列哪個(gè)法律或規(guī)章，將金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告制度與反洗錢調(diào)查制度進(jìn)行了銜接（C）A.《反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（2006）C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 7根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查（A）、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu) 7人民銀行沈陽(yáng)分行在開展反洗錢調(diào)查時(shí)，無權(quán)實(shí)施下列哪些措施（D）、復(fù)制 7下列哪項(xiàng)反洗錢調(diào)查措施的實(shí)施必須經(jīng)中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)（D）、復(fù)制 80、根據(jù)《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查的準(zhǔn)備階段，下列哪項(xiàng)是非必經(jīng)程序（D） 82006年6月28日，全國(guó)人大常委會(huì)對(duì)《刑法》第一百九十一條進(jìn)行了第二次修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪包括貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和（C）。 8根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》第三十二條的規(guī)定，在執(zhí)行反洗錢有關(guān)規(guī)定的行為方面，中國(guó)人民銀行有權(quán)檢查監(jiān)督（D）。9金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（B）。9應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的是（D）。、檢查。,登記客戶基本信息。,登記客戶基本信息。，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件