【正文】 可疑交易報(bào)告管理辦法》于（A）實(shí)施。請(qǐng)針對(duì)上述業(yè)務(wù)回答下面問題。（二）初步分析意見如何填寫？（5分）（二）答：該戶為自然人銀行賬戶，2006年4月16日至4月22日共轉(zhuǎn)入2筆，金額共330萬元，提現(xiàn)6筆共330萬元，每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個(gè)人的自然人銀行賬戶，且該戶開戶后交易頻繁，交易完畢就銷戶，開銷日期間隔不到10天，情形可疑，經(jīng)判斷符合2號(hào)令第十一條第一款、第二款和第十六款特征。（二）答：該戶為自然人銀行賬戶，2006年4月16日至4月22日共轉(zhuǎn)入2筆，金額共330萬元，提現(xiàn)6筆共330萬元，每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個(gè)人的自然人銀行賬戶，且該戶開戶后交易頻繁，交易完畢就銷戶，開銷日期間隔不到10天，情形可疑，經(jīng)判斷符合2號(hào)令第十一條第一款、第二款和第十六款特征。為什么要反洗錢？洗錢助長走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競爭，甚至影響國家聲譽(yù)。全國各省、自治區(qū)、直轄市和大連、青島、寧波、廈門、深圳也建立了相應(yīng)的聯(lián)席會(huì)議制度。第二篇：反洗錢考試題庫及答案分享【反洗錢考試題庫及答案分享】11，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去” 對(duì)，評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門 錯(cuò)，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 對(duì)13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險(xiǎn) 對(duì)?ABCD12?ACD，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān) 錯(cuò)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分 對(duì)，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施 對(duì)，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單 對(duì)，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易 錯(cuò)，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息 錯(cuò) 錯(cuò)、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密 對(duì)，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作 錯(cuò)?ADE，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)?ABCD?ABD，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求21?ABCD2客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶” 對(duì)?ABD?ABCD：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份 對(duì)，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別 對(duì)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑 對(duì)：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對(duì)，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任 錯(cuò)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息?ABCD：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對(duì)22()和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?AB，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD，出具代理人身份證及使用人戶口簿?ABCD，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCD、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識(shí)別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。(對(duì))對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。D、公證機(jī)關(guān)，可采取那些措施?(ABCD)A、實(shí)地查訪。B、完稅證明。C，匯款銀行的名稱和地址。D，《涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)》，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?(B)A，《外匯申報(bào)單》。錯(cuò)，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員(ABCD)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人個(gè)人客戶在辦理銷戶手續(xù)時(shí)沒有必要提交銷戶申請(qǐng)書。是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后的資金流向。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。D、銷戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。1人民銀行反洗錢處在對(duì)某商業(yè)銀行進(jìn)行反洗錢專項(xiàng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，一些賬戶一年多未發(fā)生收付活動(dòng)、未欠開戶行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶。25()、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程 對(duì)，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持ABCD，銀行應(yīng)采取什么樣的措施BD、不變的管理、持續(xù)的管理，正確的是哪些選項(xiàng)ABCD、行業(yè)、國籍 、稀有礦石或珠寶行業(yè)。(正確)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。(正確)以下說法哪些是正確的?(ABD)A 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及 不可更改的介質(zhì)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。答案： 中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款? 答案： 五萬元以上五十萬元以下，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告? 答案：中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向()報(bào)備? 答案：中國人民銀行，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個(gè)報(bào)告? 答案：大額交易、可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其()? 答案：處以20萬元以上50萬元以下的罰款《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過()向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告? 答案：金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)12.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值()美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案：5()答案：個(gè)人當(dāng)天存款1萬美元，由()誰報(bào)告。答案：200萬?..20萬31()1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是(D)2.(A)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬 4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志?。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。A:修訂后的新憲法。A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》 17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控18．存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）A:儲(chǔ)蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時(shí)存款賬戶19．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元 31．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（）A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議 C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易的，可處（D）罰款A(yù)、1萬元以上3萬元以下； B、1000元以上5000元以下；C、5萬元以上30萬元以下； D、50萬元以上200萬元以下。美國反洗錢法律體系的核心是（B）A、愛國者法令； B、1970年銀行保密法； C、1986年控制洗錢法令； D、2000年反洗錢戰(zhàn)略。居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》，可處（B）罰款。1對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。1負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告工作進(jìn)行監(jiān)督和管理的是（B）A、中國人民銀行； B、國家外匯管理局； C、銀監(jiān)局； D、金融機(jī)構(gòu)上級(jí)部門。境內(nèi)機(jī)構(gòu)擅自以外幣在境內(nèi)計(jì)價(jià)結(jié)算的，可處（A）罰款。最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（D）A、英國； B、意大利； C、法國； D、美國。(B)A、3種；B、4種；C、7種；D、8種。(A)A、2003年3月1日；B、2003年7月1日；C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。(A)A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下。(B)A、現(xiàn)金繳存； B、現(xiàn)金支??；C、資金收入轉(zhuǎn)賬； D、資金付出轉(zhuǎn)賬。我國具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是________。1金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告（A）A、當(dāng)?shù)毓膊块T； B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局； C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行； D、上級(jí)反洗錢機(jī)構(gòu)。1以下不屬于金融行動(dòng)特別小組正式成員國的是（D）A、美國； B、英國； C、香港； D、中國。1（A）根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對(duì)外匯市場進(jìn)行調(diào)控A、中國人民銀行； B、外匯管理局； C、國務(wù)院； D、中國外匯交易中心。E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。A、開戶；B、放置；C、轉(zhuǎn)賬；D、離析；E、歸并。金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。（BD）A、儲(chǔ)蓄存款賬戶；B、基本存款賬戶；C、一般存款賬戶；D、臨時(shí)存款賬戶。中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（BC）。A、隱蔽性； B、多樣性； C、危害性； D、專業(yè)性； E、技術(shù)性。（√）銀行是洗錢者進(jìn)行洗錢活動(dòng)的首選通道，是因?yàn)殂y行是經(jīng)營貨幣的機(jī)構(gòu)。（X）如果一筆外匯資金交易既符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)又符合可疑外匯資金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，則只報(bào)告可疑外匯資金交易月報(bào)表即可。（X）金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符B、與來自販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多C、提前償還貸款D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定在反洗錢調(diào)查中，對(duì)可能被(ABCD)的文件、資料，可以予以封存。B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處(C)罰款。C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶。C、洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人 B、只能是金融機(jī)構(gòu)C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D、可以是任何單位和個(gè)人金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有(ABCD)A.《反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機(jī)