【正文】 可疑交易報告管理辦法》于（A）實施。請針對上述業(yè)務回答下面問題。（二）初步分析意見如何填寫？（5分）（二）答：該戶為自然人銀行賬戶，2006年4月16日至4月22日共轉入2筆，金額共330萬元，提現(xiàn)6筆共330萬元，每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶，且該戶開戶后交易頻繁，交易完畢就銷戶，開銷日期間隔不到10天，情形可疑，經(jīng)判斷符合2號令第十一條第一款、第二款和第十六款特征。（二）答：該戶為自然人銀行賬戶，2006年4月16日至4月22日共轉入2筆，金額共330萬元，提現(xiàn)6筆共330萬元，每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶，且該戶開戶后交易頻繁，交易完畢就銷戶，開銷日期間隔不到10天，情形可疑，經(jīng)判斷符合2號令第十一條第一款、第二款和第十六款特征。為什么要反洗錢？洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。全國各省、自治區(qū)、直轄市和大連、青島、寧波、廈門、深圳也建立了相應的聯(lián)席會議制度。第二篇：反洗錢考試題庫及答案分享【反洗錢考試題庫及答案分享】11，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去” 對，評價部門不應當獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門 錯，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權利 對13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施避免和減少風險 對?ABCD12?ACD，與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關、業(yè)務范圍和風險特點無關 錯，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分 對，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施 對，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單 對，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易 錯，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息 錯 錯、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密 對，金融機構可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作 錯?ADE，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓?ABCD?ABD，并根據(jù)本單位的業(yè)務規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別、效率和質量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性、合理性、有效性實施獨立評估的職責，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求21?ABCD2客戶身份識別也稱“了解你的客戶” 對?ABD?ABCD：金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份 對，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別 對，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑 對：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任 錯，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息?ABCD：金融機構應保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對22()和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證，或者國家法律、法規(guī)及有關文件規(guī)定的其他有效證件，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件?AB，應查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD，出具代理人身份證及使用人戶口簿?ABCD，應查看客戶哪些身份證明文件?ABCD、主要股東及有權人士的授權委托書：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務。(對)對公人民幣存款類業(yè)務的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責人、其他相關業(yè)務人員等。D、公證機關，可采取那些措施?(ABCD)A、實地查訪。B、完稅證明。C，匯款銀行的名稱和地址。D，《涉外收入申報單(對私)》，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件?(B)A，《外匯申報單》。錯，避免客戶利用融資資金從事高風險業(yè)務而給銀行業(yè)務帶來風險。對、貸后定期識別及貸后檢查等。B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關注的賬戶，則網(wǎng)點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。對公外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員(ABCD)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務結算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負責人個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。是大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。D、銷戶后，銀行應該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。1人民銀行反洗錢處在對某商業(yè)銀行進行反洗錢專項檢查時發(fā)現(xiàn)，一些賬戶一年多未發(fā)生收付活動、未欠開戶行債務的銀行結算睡眠賬戶。25()、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度，有效控制洗錢風險，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程 對，必須有以下哪些方面相應的支持ABCD，銀行應采取什么樣的措施BD、不變的管理、持續(xù)的管理，正確的是哪些選項ABCD、行業(yè)、國籍 、稀有礦石或珠寶行業(yè)。(正確)金融機構破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。(正確)以下說法哪些是正確的?(ABD)A 按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及 不可更改的介質。金融機構應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。答案： 中國人民銀行及公安機關，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處()罰款? 答案： 五萬元以上五十萬元以下，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告? 答案：中國反洗錢監(jiān)測分析中心《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向()報備? 答案：中國人民銀行，金融機構應當提交哪一個報告? 答案：大額交易、可疑交易報告，情節(jié)嚴重但未導致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應當對其()? 答案：處以20萬元以上50萬元以下的罰款《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構應當通過()向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告? 答案：金融機構總部或者由總部指定的一個機構12.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值()美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：5()答案：個人當天存款1萬美元，由()誰報告。答案：200萬?..20萬31()1.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是(D)2.(A)對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬 4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。同時報關外匯局當?shù)胤志帧:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。A:修訂后的新憲法。A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》 17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監(jiān)控18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元 31．金融行動特別工作組的工作目標是（）A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。金融機構未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易的，可處（D）罰款A、1萬元以上3萬元以下； B、1000元以上5000元以下；C、5萬元以上30萬元以下； D、50萬元以上200萬元以下。美國反洗錢法律體系的核心是（B）A、愛國者法令； B、1970年銀行保密法； C、1986年控制洗錢法令； D、2000年反洗錢戰(zhàn)略。居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照《中華人民共和國外匯管理條例》，可處（B）罰款。1對于個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。1負責對金融機構大額和可疑外匯資金交易報告工作進行監(jiān)督和管理的是（B）A、中國人民銀行； B、國家外匯管理局； C、銀監(jiān)局； D、金融機構上級部門。境內(nèi)機構擅自以外幣在境內(nèi)計價結算的，可處（A）罰款。最早對洗錢進行法律控制的國家是（D）A、英國； B、意大利； C、法國； D、美國。(B)A、3種；B、4種；C、7種；D、8種。(A)A、2003年3月1日；B、2003年7月1日；C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。(A)A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下。(B)A、現(xiàn)金繳存； B、現(xiàn)金支取；C、資金收入轉賬； D、資金付出轉賬。我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是________。1金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應及時報告（A）A、當?shù)毓膊块T； B、當?shù)赝鈪R管理局； C、當?shù)厝嗣胥y行； D、上級反洗錢機構。1以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是（D）A、美國； B、英國； C、香港； D、中國。1（A）根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調控A、中國人民銀行； B、外匯管理局； C、國務院； D、中國外匯交易中心。E、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則。A、開戶；B、放置；C、轉賬；D、離析；E、歸并。金融機構對下列外匯現(xiàn)金交易應進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。（BD）A、儲蓄存款賬戶；B、基本存款賬戶；C、一般存款賬戶；D、臨時存款賬戶。中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預約的標準為（BC）。A、隱蔽性； B、多樣性； C、危害性； D、專業(yè)性； E、技術性。（√）銀行是洗錢者進行洗錢活動的首選通道，是因為銀行是經(jīng)營貨幣的機構。（X）如果一筆外匯資金交易既符合大額報告標準，同時又符合可疑外匯資金交易報告標準，則只報告可疑外匯資金交易月報表即可。（X）金融機構反洗錢工作機構應當獨立、單設，不得由其內(nèi)設機構擔任。A、短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符B、與來自販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多C、提前償還貸款D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定在反洗錢調查中，對可能被(ABCD)的文件、資料，可以予以封存。B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項劃轉B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉D、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處(C)罰款。C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀行賬戶。C、洗錢活動破壞金融機構穩(wěn)健經(jīng)營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險。A、只能是金融機構工作人 B、只能是金融機構C、只能是金融機構工作人員或金融機構 D、可以是任何單位和個人金融機構反洗錢工作的法律依據(jù)有(ABCD)A.《反洗錢法》B.《金融機構反洗錢規(guī)定》C.《金融機