【正文】 第一篇：反洗錢考試題庫及答案反洗錢考試題庫資料一、填空題1．金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確(專人)負責大額交易和可疑交易報告工作。2．“一個規(guī)定，兩個辦法”確立的金融機構反洗錢工作的三項原則是(合法審慎原則)、(保密原則和與司法機關)、(行政機關全面合作原則)。3．“一個規(guī)定，兩個辦法”要求金融機構建立反洗錢的四項主要制度是（“了解客戶制度”），大額交易報告制度，可疑交易報告制度和保存記錄制度。4．金融機構反洗錢工作的監(jiān)督管理機關是(中國人民銀行)。5．《金融機構大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的（真實性）、（完整性）、（和合法性）。6．金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶（開立賬戶）或者（.假名賬戶）7．金融機構應當按照（安全）、（準確）、（完整）、（保密）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。8．金融機構內(nèi)設業(yè)務部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔（本業(yè)務條線）的反洗錢協(xié)查職責。9．金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應當給予（紀律處分）；構成犯罪的，移交司法機關依法追究（.刑事責任）。10．履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受（法律）保護。11．在業(yè)務關系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當（及時）更新客戶身份資料。12．洗錢過程通常經(jīng)過（處置）階段，（離析）階段 和（歸并）階段。13．成立于1989年的（金融工作特別工作組）的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，這個組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。14．我國于2004年建立了（中國反洗錢監(jiān)測分析中心），作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。15．（金融機構）作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場。 年9月，中國人民銀行正式成立（反洗錢局）。17．反洗錢工作是落實黨中央和國務院關于（反腐倡廉），打擊經(jīng)濟犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家政治、經(jīng)濟、金融安全和正常的經(jīng)濟秩序與 人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。18.（了解客戶）是金融機構反洗錢活動的基礎。19．金融機構反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告（可疑交易信息），配合司法機關打擊洗錢等犯罪。20．銀行結算賬戶的開立和使用應當遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結算賬戶進行（偷逃稅款）、（逃廢債務）、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動。21．《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是（促進合作），以便更有效地預防和打擊跨國有組織犯罪。22．嚴格控制現(xiàn)金的（激存）是反洗錢的關鍵環(huán)節(jié)。二、選擇題1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A: 三年B:5年C:10年D::15年2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（D）A: 英國 B:法國C:澳大利亞 D。美國3．我國規(guī)定的單位帳戶和個人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（B）。A: 20萬 B:50萬 C:100萬D:500萬4．洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預約的標準為（BC）A:個人提取3萬元以上的B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結算，但以下哪些情況除外。（CD）A:重大疾病的醫(yī)療費B:臨時差旅費借支款C:代發(fā)工資 D:小額個人勞務報酬 22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（ABCD）。A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓業(yè)務23．不得作為實名證件使用的有（BCDE）。A:臨時身份證B:學生證C:機動車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復印件24．任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（AB）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、反洗錢行政主管部門 B、公安機關 C、法院 D、檢察院25．金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（ABC）有疑問的，應當重新識別客戶身份。A真實性、B有效性、C、完整性 D、可靠性26．銀行業(yè)金融機構為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入（D）管理。A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（B）業(yè)務。A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取C:資金收入轉(zhuǎn)賬D:資金付出轉(zhuǎn)28．金融機構為客戶開立個人賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？（D）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C:《個人結算賬戶管理規(guī)定》D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》 29．金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（ABCDEFG）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的D、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶的 E、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的 F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的G、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的30．金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（AB）工作。A、培訓 B、宣傳 C、業(yè)務檢查 D、工作調(diào)研31．人民銀行頒布的《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》于（A）實施。A: 2007年3月1日B: 2007年6月1日C: 2007年10月1日D: 2007年12月1日 32．金融行動特別工作組的工作目標是（ABC）。A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《金融行動特別工作組四十項建議》 C:在全球推動反洗錢專門立法D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢33．下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（BCD）。劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶。請針對上述業(yè)務回答下面問題。（一）請問可疑交易報告應以哪些類型進行填報？（5分）（一）答：、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。，且交易金額接近大額交易標準。，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。（二）初步分析意見如何填寫？（5分）（二）答：該戶為自然人銀行賬戶，2006年4月16日至4月22日共轉(zhuǎn)入2筆，金額共330萬元，提現(xiàn)6筆共330萬元，每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶，且該戶開戶后交易頻繁，交易完畢就銷戶，開銷日期間隔不到10天，情形可疑，經(jīng)判斷符合2號令第十一條第一款、第二款和第十六款特征。反洗錢考試題庫資料答案一、填空題參考答案： 3.“了解客戶制度” 、完整性和合法性 離析 歸并 逃廢債務 二、選擇題參考答案： ..、判斷題答案：√、√、√、√、√、√、√、四、案例分析參考答案：（一）答：、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。，且交易金額接近大額交易標準。，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。（二）答：該戶為自然人銀行賬戶，2006年4月16日至4月22日共轉(zhuǎn)入2筆，金額共330萬元，提現(xiàn)6筆共330萬元，每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶，且該戶開戶后交易頻繁，交易完畢就銷戶，開銷日期間隔不到10天，情形可疑，經(jīng)判斷符合2號令第十一條第一款、第二款和第十六款特征。反洗錢知識19問：什么是洗錢？洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。清洗什么錢將構成冼錢罪？主要是指清洗毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，將構成洗錢罪。為什么要反洗錢？洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。國家反洗錢行政主管部門是指哪個部門？其主要職責是什么？國家反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行，主要負責組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測，制定金融機構反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機構及特定非金融機構的反洗錢工作，調(diào)查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。還有其他部門參與反洗錢管理工作嗎？在國家層面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢查院、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等23個部門參與的反洗錢工作部際聯(lián)席會議。全國各省、自治區(qū)、直轄市和大連、青島、寧波、廈門、深圳也建立了相應的聯(lián)席會議制度。為什么強調(diào)金融業(yè)反洗錢？金融業(yè)承擔著社會資金存儲、融通和轉(zhuǎn)移職能，對社會經(jīng)濟發(fā)展起著重要的促進作用。但同時也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此，金融業(yè)是反洗錢工作的前沿陣地，能夠盡早識別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動，預防和打擊犯罪活動。第二篇：反洗錢考試題庫及答案分享【反洗錢考試題庫及答案分享】11，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關鍵因素之一。對。錯，具體來講主要包括哪些?ABCDE 對，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致 錯、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制 對?ABCD?ABC。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去” 對，評價部門不應當獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門 錯，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權利 對13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風險 對?ABCD12?ACD，與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關、業(yè)務范圍和風險特點無關 錯，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分 對，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施 對，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單 對，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易 錯，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息 錯 錯、公安機關進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密 對，金融機構可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作 錯?ADE，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓?ABCD?ABD，并根據(jù)本單位的業(yè)務規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別、效率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性、合理性、有效性實施獨立評估的職責，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求21?ABCD2客戶身份識別也稱“了解你的客戶” 對?ABD?ABCD：金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份 對，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別 對，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑 對：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任 錯，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息?ABCD：金融機構應保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對22()和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證，或者國家法律、法規(guī)及有關文件規(guī)定的其他有效證件，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件?AB，應查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD，出具代理人身份證及使用人戶口簿?ABCD