【正文】 機(jī)構(gòu)及其他容易被洗錢活動(dòng)利用的行業(yè)或機(jī)構(gòu)被洗錢犯罪犯罪分子利用，對(duì)已經(jīng)發(fā)生的洗錢行為及時(shí)發(fā)現(xiàn)并移交司法機(jī)關(guān)處理。（）18．在普通支票左上角劃兩條平行線的。（√）21．當(dāng)前，我國(guó)銀行只需對(duì)個(gè)人的結(jié)算賬戶履行反洗錢義務(wù)，而不必對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶履行反洗錢義務(wù)。（√）25，金融行動(dòng)特別工作組《九條特別建議》是針對(duì)制止恐怖分子籌資而單獨(dú)制定的特別建議。（）29．金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。2．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（美國(guó)）。5．反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。10．我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。15．中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（中國(guó)人民銀行）16．，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（《愛國(guó)者法案》）。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（BC）A:個(gè)人提取3萬元以上的 B: 個(gè)人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的21．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（CD）A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款C:代發(fā)工資D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬 22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23．不得作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）A。按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存5年。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)于同一自然人在一家銀行開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶累計(jì)10戶以上 的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象，對(duì)于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，明顯涉嫌犯罪活動(dòng)的，應(yīng)同時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。（B）A、開戶資料、現(xiàn)金交易 B、數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證 C、交易記錄、大額交易在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，如果先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（A）A、中止為客戶辦理業(yè)務(wù) B、終止為客戶辦理業(yè)務(wù) C、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（C）報(bào)備。（C）A、10 B、3 C、51《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。請(qǐng)問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付1金融機(jī)構(gòu)“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí)，（D）A、結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)報(bào)表時(shí)才報(bào)告 C、結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)1中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需要（C）批準(zhǔn)后執(zhí)行。A、預(yù)防、監(jiān)控制度； B、客戶身份識(shí)別制度； C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度?？蛻羯矸葑R(shí)別包含哪三層含義？（ABCD）A、了解客戶本人的真實(shí)身份 B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)？（ABCD）A、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息 B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在 C、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒有授權(quán)銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？（ABD）A、客戶身份識(shí)別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報(bào)告 D、交易記錄保存對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，可采取哪些措施？（ABCD）A、實(shí)地查訪 B、要求客戶補(bǔ)充身份資料 C、回訪客戶 D、向公安機(jī)關(guān)核查查詢個(gè)人客戶的身份是否真實(shí)，可通過哪些途徑進(jìn)行核查？（ABC）A、互聯(lián)網(wǎng) B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) D、公證機(jī)關(guān)銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（AB）A、收款人的姓名、賬號(hào)、住所 B、匯款人的姓名、住所 C、匯款銀行的名稱和地址 D、匯款人職業(yè)、工作單位1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的（ABCD）A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、賬簿 D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件等資料1客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息？（ABCD）A、要求客戶提交銷戶申請(qǐng)書，了解銷戶理由的合理性 B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé) D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)1銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？（ACD）A、對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶 B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息 C、對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查 D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存1為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施？（BD）A、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理 B、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類1從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABC）A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平C、同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符D、開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或者基金會(huì)的活動(dòng)1金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)交易的（ABCD）等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。請(qǐng)問該單位的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？（AD）A、短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款C、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D、經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為 19金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是（ACD）A、保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí) B、讓公眾了解反洗錢知識(shí)C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 D、掌握反洗錢工作必備的技能《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》內(nèi)容應(yīng)包括（ABCD）A、檢查時(shí)間 B、檢查事項(xiàng) C、檢查內(nèi)容D、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對(duì)被查單位處理的初步意見五、判斷題：反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)?！耙陨稀?，包括本數(shù)。（對(duì)）客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（對(duì)）1銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。（對(duì)）第三篇：2013年銀行機(jī)構(gòu)反洗錢競(jìng)賽試題2013年銀行機(jī)構(gòu)反洗錢競(jìng)賽試題單位： 姓名： 總分：一、單選題1.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自（D）起施行。A．5 B．10 C．15 D．20 ，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（A）元以上或者外幣等值（）美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。A．每月 B．每季度 C．每半年 D．每年《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（B）。A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B、只能是金融機(jī)構(gòu)C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D、可以是任何單位和個(gè)人、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是（A）A．中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 B．中國(guó)人民銀行 C．中國(guó)人民銀行反洗錢局 D．公安部 （A）A．中國(guó)人民銀行 B．中國(guó)人民銀行反洗錢局C．中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì) D．公安部（B）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。D．國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易。D．客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。B．法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A．安全 B．準(zhǔn)確 C．完整 D．保密，發(fā)現(xiàn)匯款人的下列哪些信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。 《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有。（錯(cuò)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（對(duì)）57．人民銀行可將有關(guān)反洗錢信息用于征信和金融市場(chǎng)監(jiān)督管理工作。（對(duì)）《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件。（錯(cuò)）。美國(guó)3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理 6．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要 D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要11．金融情報(bào)中心具備（）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報(bào)交流 12．我國(guó)（）最先明確了洗錢屬于犯罪。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣D:3萬美元 31．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（）A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議 C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。(錯(cuò))。(對(duì))，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(對(duì))、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。(錯(cuò))，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。(錯(cuò))，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。(對(duì))，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。(對(duì))。(對(duì))。(對(duì))，間隔一般不超過三年。(錯(cuò))、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。(錯(cuò))。(錯(cuò))。(對(duì))，只能做到“合理”保障。(錯(cuò))，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。(錯(cuò))，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。，如金額(A)以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外(B)(C)時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客