【正文】 融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪B．客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存十年。50．根據(jù)反洗錢規(guī)定，下列行為受法律保護的是(C)A．反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私。48．關于反洗錢信息中心，下列說法中不正確的是(C)A．由國務院反洗錢行政主管部門設立。 41．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查或拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生的，除對金融機構罰款外，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（D）罰款。D．金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后四十八小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。C．調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。D．詢問時進行現(xiàn)場錄音，做為調查資料留存。 20．金融機構應當依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度，(C)應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。 13．國務院反洗錢行政主管部門或者其（A）一級派出機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。 、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會4．反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(C)。 7．下列哪一種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪？(C) 8．在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內，對金融機構履行反洗錢義務進行監(jiān)督檢查的職能由（A）實施。 16．涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由（A）依照有關法律的規(guī)定辦理。 23．(D)在審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規(guī)定的設立申請，不予批準。C．被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或蓋章。A．客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。 36．涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由(D)依照有關法律的規(guī)定辦理。 44．下列機構中不具有反洗錢行政處罰權的是(D) 45．金融機構違反保密規(guī)定，泄露有關信息，情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處(A)罰款。D．按照規(guī)定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果。D．單位和個人向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報洗錢活動后，接受舉報的機關向新聞媒體披露舉報人和舉報內容。5根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律規(guī)定，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自（D）日起施行。A、管理 B、辦法 C、措施 D、制度6金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（D）每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A、主管機關 B、總部 C、主管部門 D、職能部門6金融機構總部、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（A）要求。A、審查 B、核查 C、檢查 D、認證7金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別（C）。A、經營活動 B、資金來源 C、資金用途 D、經濟狀況 8對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的（B）。A、中國人民銀行 B、中國反洗錢監(jiān)測中心 C、行業(yè)監(jiān)管部門 D、公安部9金融機構（A）保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。A中國反洗錢監(jiān)測中心 10對金融機構履行大額交易和可疑交易報告情況進行監(jiān)督、檢查的職能由（A）實施?；蛘郀I業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。 11下列對金融機構違反反洗錢法律、規(guī)章的行為沒有行政處罰權的機構是（D） （市）支行 11下列關于中國人民銀行依法應當履行的反洗錢監(jiān)督管理職責表述不正確的是（D）；、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況； ；；11在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（A）、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。、復制、封存被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，應當經中國人民銀行當?shù)胤种C構負責人批準。A、一式一份 B、一式二份 C、一式三份 12金融機構的境外分支機構應當遵循(C)反洗錢方面的法律規(guī)定。A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上 C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上 D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上18政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，（D）客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。，直接提取或者劃轉。，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年19金融機構應當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在相關情況發(fā)生后的（B）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。C、發(fā)揮一線直接接觸客戶及客戶交易情況的優(yōu)勢，履行反洗錢義務，執(zhí)行反洗錢工作小組的相關要求?！?交易記錄保存 大額交易 可疑交易《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數(shù)人操作?！?5 7 101銀行在辦理匯入匯款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應要求境外機構補充。√ 接受人賬號 接受人身份證境外機構所在地名稱第三篇：反洗錢題庫測試題（一）單選題根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指（B）。 1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處（C）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。 2金融機構應當根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向（D）報備。 3金融機構總部、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（D）要求?；蛘郀I業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。 4中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告，于每年或者每季度結束后的（A）工作日內報送中國人民銀行。 （市）支行5對于反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應依法移送（D）。A.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調查通知書》 B.《中國人民銀行執(zhí)法證》 C.《反洗錢調查通知書》D.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調查任務書》5調查組實施反洗錢調查，可以采?。―）的方式。 12月1日 月1日6金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（D）小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。 8《中國人民銀行法》第四條規(guī)定，中國人民銀行的反洗錢職責是（D）。10反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于（D）。、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受托人和受益人的身份基本信息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。10銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系或者為不在本機構開立賬戶的客戶提供一次性金融服務且多少金額以上的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復印件或影印件？（D） 10銀行在辦理多少金額以上的跨境匯款時，應當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息？（B） 。100、按照反洗錢法律規(guī)定，金融機構應（C）。《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度。 7反洗錢現(xiàn)場檢查組組長負責現(xiàn)場檢查的全面工作。 6按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》,中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》需提前（B）個工作日送達金融機構，走訪的反洗錢工作人員不得少于（B）人。 5在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到（D）繼續(xù)凍結通知的，金融機構應當立即解除臨時凍結。 4中國人民銀行及其分支機構反洗錢（D）負責反洗錢現(xiàn)場檢查。中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月成為（A）正式成員國。 3金融機構應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的（A）,指定專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設計業(yè)務流程和操作規(guī)范。 2客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（C）為客戶辦理業(yè)務。 《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（D）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。 1客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（A）年。 下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）?！?《外匯業(yè)務審批表》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯申報單》《涉外收入申報單（對私）》1按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（）√，金融機構應當報告可疑交易報告 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構應當報告可疑交易報告自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑交易報告 自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑交易報告1《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心?！讨袊y行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國人民銀行 國務院金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（）√ 現(xiàn)金交易 可疑交易 轉賬交易《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（），受法律保護。銀行經審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。A3個 B 5個 C10個 D15個207.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是（D）A．構成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算 B．金融機構人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算C．金融機構的總部或者指定機構收到其分支機構之日起計算 D．構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算 ，銀行業(yè)金融機構可以不報告（D）A．證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符 B．證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C．保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保 D．自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣間的轉換 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理》，以下說法正確的是（C）A．自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構應當報告可疑 B．自然人銀行賬戶一次大額存取現(xiàn)金，金融機構應當報告可疑C．自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑 D．自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑210.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。C、客戶信息資料有虛假內容。與其財務狀況明顯不符 19《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向（A）提交可疑交易報告。 19法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）萬元以上或外幣等值20萬美元以上的款項劃。 18以下情形金融機構應作為大額交易報告的是：（A）、