【正文】 融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令2006年第2號發(fā)布）C.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布）D.《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》（銀發(fā)［2007］158號文發(fā)布）3《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月成為（A）正式成員國。 4中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員有（C），依法給予行政處分。、商業(yè)秘密或者個人隱私的 、商業(yè)秘密或者個人隱私的、商業(yè)秘密或者個人隱私的 、商業(yè)秘密或者個人隱私的4中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采?。–）措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。 4中國人民銀行及其分支機構和（D）應建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。 4中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告，于每年或者每季度結束后的（A）工作日內報送中國人民銀行。 4中國人民銀行及其分支機構應根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標，對金融機構反洗錢工作情況進行審查、（A）。 4中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質詢通知書》，經(jīng)部門負責人批準后送達被詢問的金融機構。金融機構應自送達之日起５個工作日內，（D）回復被詢問的問題。 4中國人民銀行及其分支機構反洗錢（D）負責反洗錢現(xiàn)場檢查。 4現(xiàn)場檢查結束后，中國人民銀行（B）發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構，由上一級分支機構按照有關規(guī)定進行后續(xù)處理。 (市)支行 4《現(xiàn)場檢查意見告知書》應以（C）為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內容應包括檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定行為的認定和對被查單位處理的初步意見。 50、中國人民銀行及其（A）以上分支機構應當根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實認定書》和其他相關證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行(部)行長(主任)或副行長(副主任)批準并加蓋本行(部)行政公章后，送交被查單位。 （市）支行5對于反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應依法移送（D）。 5實施反洗錢現(xiàn)場調查時，調查組可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。詢問前，調查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與（B）的問題有拒絕回答的權利。 5當接到（B）的《解除臨時凍結通知書》時，金融機構應當立即解除臨時凍結。 5在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到（D）繼續(xù)凍結通知的，金融機構應當立即解除臨時凍結。 5實施現(xiàn)場調查時，調查組可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。詢問應當在被詢問人的（B）進行。 5實施現(xiàn)場調查時，調查組到場人員不得少于2人，并應當出示（A）。A.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調查通知書》 B.《中國人民銀行執(zhí)法證》 C.《反洗錢調查通知書》D.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調查任務書》5調查組實施反洗錢調查，可以采?。―）的方式。 5對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調查前，調查組應當制定（B）。 5中國人民銀行省一級分支機構在實施反洗錢調查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構協(xié)助調查的，可以填寫（A），報請中國人民銀行批準。 60、中國人民銀行及其省一級分支機構發(fā)現(xiàn)（D），需要調查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調查。 6按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》,中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》需提前（B）個工作日送達金融機構，走訪的反洗錢工作人員不得少于（B）人。 2 2 3 3 6金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。 6《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是（B）。，含5個工作日 ，含10個工作日，含15個工作日 ，含20個工作日 6《中華人民共和國反洗錢法》自（B）起實施。 12月1日 月1日6金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（D）小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。 6《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（B）罰款。 6《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（C） 12月1日 6下列機構中，暫時不能成為反洗錢調查的被調查機構的是（C） 6交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（A）以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告 70、在反洗錢調查過程中，禁止采取下列那種措施（D）、復制 7反洗錢調查的基本原則不包括（C） 7人民銀行通過書面調查通知書要求金融機構提供有關文件資料的調查方式為（B） 7反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、（A）、信息歸檔。 7中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查，應當遵循合法、（A）、效率和保密的原則。 7反洗錢現(xiàn)場檢查組組長負責現(xiàn)場檢查的全面工作。其主要職責包括主持進場會談和離場會談、確認現(xiàn)場檢查結果、（C）。； ； 7下列哪個法律或規(guī)章，將金融機構可疑交易報告制度與反洗錢調查制度進行了銜接（C）A.《反洗錢法》B.《金融機構反洗錢規(guī)定》（2006）C.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 7根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機構有權進行反洗錢調查（A）、證監(jiān)會、保監(jiān)會及其省一級派出機構 7人民銀行沈陽分行在開展反洗錢調查時，無權實施下列哪些措施（D）、復制 7下列哪項反洗錢調查措施的實施必須經(jīng)中國人民銀行總行負責人批準（D）、復制 80、根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》的規(guī)定，在反洗錢調查的準備階段，下列哪項是非必經(jīng)程序（D） 82006年6月28日，全國人大常委會對《刑法》第一百九十一條進行了第二次修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪包括貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和（C）。 82001年12月29日，全國人大常委會對《刑法》第一百九十一條進行了修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪是（D）。 8《中國人民銀行法》第四條規(guī)定，中國人民銀行的反洗錢職責是（D）。A.“組織、協(xié)調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測”B.“組織、協(xié)調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測，監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況”C.“指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況” D.“指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測”8《反洗錢法》規(guī)定的“國務院反洗錢行政主管部門”是指（B）。 8根據(jù)《中國人民銀行法》第三十二條的規(guī)定，在執(zhí)行反洗錢有關規(guī)定的行為方面，中國人民銀行有權檢查監(jiān)督（D）。 8《反洗錢法》的生效實施時間是（A） 8《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機構反洗錢義務、反洗錢調查、反洗錢國際合作、法律責任、附則等七章，共計（C） 8目前，全球最有影響力的專業(yè)反洗錢和反恐融資國際組織是（B） 8國際反洗錢和反恐融資領域最著名的指導性文件是（B）《與犯罪收益有關的洗錢、沒收和國際合作示范法》《反洗錢40項建議》和《反恐融資9項特別建議》 《關于金融情報機構的目標聲明》 《私人銀行全球反洗錢指導原則》 90、反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是（C） 9《反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（D）A.“集中領導、統(tǒng)籌安排” B.“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管” C.“各司其職、各負其責”D.“人民銀行主管、多部門配合”9中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是（C）A.《金融機構反洗錢規(guī)定》B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》C.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 D.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》9根據(jù)《反洗錢法》，應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務的對其監(jiān)管管理的具體辦法由（B） 9根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時通報（B） 9任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權舉報，接受舉報的部門包括（C） 9以下內控要求，不屬于《反洗錢法》第十五條的規(guī)定的是（A）（FATF）“40＋9”項建議?！斗聪村X法》規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度。9金融機構負責反洗錢工作的應當是（B）。9金融機構應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責的是（C）。9應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的是（D）。100、按照反洗錢法律規(guī)定，金融機構應（C）。、檢查。10對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構（A）。10反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于（D）。，增強反洗錢的效率和效益。10銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系或者為不在本機構開立賬戶的客戶提供一次性金融服務且多少金額以上的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復印件或影印件？（D） 10銀行在辦理多少金額以上的跨境匯款時，應當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息？（B） 。10境外匯款人住所不明確的，境內金融機構可登記（D） 10根據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種情況時，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（D） 10為客戶申請交易編碼時，期貨公司應當（C）。,登記客戶基本信息。,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。10辦理指定交易，證券公司應當（C）。,登記客戶基本信息。,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。10按照反洗錢規(guī)章的相關要求，在哪種情況下，保險公司在訂立保險合同時，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（A） 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同1對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應當（B） B．核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件 11對于單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認（C） 、被保險人與受益人三者之間的關系11在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險公司應當要求客戶提供什么，并核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認其身份？（D） 11在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為多少以上的，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份？（A） 11在受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應當核對受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認哪些人員之間的關系，登記受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（D） 、被保險人與受益人11在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應當核對被保險人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認哪些人員之間的關系，登記被保險人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（D） 、被保險人與受益人11信托公司在設立信托時，應當（A），登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受托人和受益人的身份基本信息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。11按照反洗錢法律規(guī)定，信托公司在設立信托時，以下哪項要求不是強制性的？