【正文】 等值1000 美元以上 美元以上金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機構可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當期可疑交易報告”指（B）。√ 中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會銀行機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）?！? 5 7 101對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件?！?財政部門 檢察機關中國人民銀行及公安機關1《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。金融機構應當根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）√，且交易金額接近大額交易標準?！?2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡?！?三月 半年 一年中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。A、2002年 B、2007年 C、2008年 D、2009年206.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。B、負責反洗錢工作的具體實施，履行反洗錢義務，配合公安機關對可疑交易資金的偵查。B、客戶頻繁地以同一種期貨合約為標地，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。 19按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。、在銀行間債券市場進行的債券交易、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。 190、單筆或者當日累計人民幣交易（D）萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A、登記人 B、使用人 C、實際使用人 D、代理人18在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（D）A．3 B．5 C．7 D．10 17下列哪一個機構不適用于《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》？（D）A．財務公司 B．貨幣經(jīng)紀公司 C．支付清算機構 D．小額貸款公司17下列哪個機構適用于《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》？（C）A．會計師事務所 B．擔保公司C．信托投資公司 D．投資咨詢公司 17下列關于洗錢表述正確的是（A）A．將不合法收入通過一定手段使其合法化 C．貪污受賄是一種洗錢行為D．洗錢就是將自己犯罪所得用現(xiàn)金的形式藏匿起來 17下列表述不屬于洗錢目的的是（）A．為非法資金或財產(chǎn)披上合法的外衣 B．消滅犯罪線索和證據(jù) C．逃避法律追究和制裁 D．為了更好的運用資金180、有分支機構的金融機構應每年要對()以上的直接管轄機構開展專項審計和內(nèi)部檢查A．20% % % % 18政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆（A）的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A、全國人大常委會 B、全國人民代表大會 C、國務院 13偵查機關接到報案后，應當及時決定是否繼續(xù)凍結，認為不需要繼續(xù)凍結的，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續(xù)凍結的通知后，應當立即通知（A）解除凍結。A、封存 B、保管 C、凍結 D、轉移12國務院反洗錢行政主管部門調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單(B)。12金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（B）內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。，調查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構出具的調查通知書。A、1 B、2 C、3 D、4 11金融機構應當按照規(guī)定向（B）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。 11《金融機構反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機構對可疑交易進行調查期間，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向（B）報告。 10《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是（B）?；蛘郀I業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。 10金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A、家庭電話 B、單位電話 C、手機號碼 D、聯(lián)系方式 9《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（C）起施行 100、中國人民銀行設立（A），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、暴露 B、泄漏 C、丟失 D、泄密9金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（A）。A、審查 B、核查 C、核對 D、識別9金融機構在履行客戶身份識別義務時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向（B）和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。A、一個月 B、半年內(nèi) C、一年內(nèi) D、合理期限8客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（A）為客戶辦理業(yè)務。A、中國人民銀行 B、中國反洗錢監(jiān)測中心C、行業(yè)監(jiān)管部門 D、公安部8在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常（A）、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應（A）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。A、評估 B、考察 C、搜集 D、察看7金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份（D）措施，采取相應的技術保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。A、要求 B、嚴格要求 C、更嚴格要求 D、規(guī)定 7金融機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關要求，駐在國家（地區(qū)）有更嚴格要求的，遵守其規(guī)定。A、檢查 B、督促 C、監(jiān)督 D、監(jiān)督管理6金融機構（B）、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統(tǒng)一要求。A、業(yè)務 B、交易 C、活動 D、數(shù)據(jù)6金融機構應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，（D）負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設計業(yè)務流程和操作規(guī)范，并定期進行內(nèi)部審計，評估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時修改和完善相關制度。A、交易目的 B、交易性質 C、交易范圍 D、交易目的和交易性質60、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的（C），了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A、規(guī)范 B、規(guī)定 C、監(jiān)督 D、管理5為了預防洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護（C），根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。D．臨時凍結不得超過48小時。C．會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法。C．履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告。C．國務院反洗錢行政主管部門縣一級派出機構可以對轄內(nèi)金融機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查。C．對金融機構履行大額和可疑交易報告義務情況進行監(jiān)督檢查。應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國家工商行政管理部門。 43．《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機構，是指（A）政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司等。 39．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（D）罰款。A．國務院 B．國務院總理C．國家主席 D．全國人民代表大會及其常務委員會35．反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的，應依法給予(B)。C．偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續(xù)凍結。32．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關于臨時凍結的說法中，不正確的是(B)。A．現(xiàn)場檢查 B．反洗錢調查 C．反洗錢調查 D．核查31．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，在進行反洗錢調查時，下列哪種作法是不允許的？(A)A．在調查中需要進一步核查的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構的反洗錢部門負責人批準，可以將被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料帶走。B．被詢問人發(fā)現(xiàn)詢問筆錄有遺漏或差錯的，可以要求補充或者更正。B．調查人員出示合法證件和調查通知書。 22．金融機構辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應當及時向(D)報告。(C)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。 15．中華人民共和國根據(jù)締結或者參加的國際條約，或者按照（B）原則，開展反洗錢國際合作。 11．金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。 6．對履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，下列說法中正確的是(A)。第一篇：反洗錢題庫單選題單選題： 1．《中華人民共和國反洗錢法》正式實施的時間是(B)A．2006年10月31日 B．2007年1月1日 C．2007年3月3日 D．2007年8月1日 2．《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（A）。 5．司法機關依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(B)。、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構 10．反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向（C）報告。 14．金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（B）內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。 。 21．應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由(C)制定。 25．下列業(yè)務中不屬于一次性金融業(yè)務的是(D) 26．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構在下列需核對客戶身份證件和其他身份證明文件的業(yè)務中描述不正確的是(B)、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務 、信托等業(yè)務合同的受益人不是客戶本人的27．根據(jù)反《中華人民共和國洗錢法》規(guī)定，在對客戶進行身份識別時，下列哪些業(yè)務是金融機構可以開展的？(B) B．通過第三方識別客戶身份 C．為客戶開立假名賬戶 D．為客戶開立匿名賬戶28．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，進行反洗錢調查時，下列哪一種作法是不允許的？(D)A．調查人員不少于2人。29．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，進行反洗錢調查制作詢問筆錄時，下列哪一種作法是不允許的？(D)A．詢問筆錄交被詢問人核對。30．國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構對經(jīng)(C)仍不能能排除洗錢嫌疑的可疑交易，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。D．客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。偵查機關認為需要繼續(xù)凍結的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結措施。33．按照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，關于開展反洗錢國際合作的依據(jù)和原則，下面哪一項是不正確的？(C)A．締結的國際條約 B．參加的國際條約 C．和平共處原則 D．平等互惠原則34．國務院反洗錢行政主管部門根據(jù)(A)授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。 38．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處（C）罰款。 42．《中華人民