【正文】 第一篇：反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案單項(xiàng)選擇題1．按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年2．世界上最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）A:英國(guó) B:法國(guó) C:澳大利亞 D。美國(guó)3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。A:20萬(wàn) B:50萬(wàn) C:100萬(wàn) D:500萬(wàn) 4．洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征（）A:洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。B:改變有關(guān)金錢(qián)的形式C:洗錢(qián)過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢(qián)者能夠控制洗錢(qián)的全過(guò)程。5．反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理6．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧:3 B:5 C:10 D157．我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（）A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》 D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》8．違反反洗錢(qián)法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬(wàn)元的是（）樟樹(shù)市支行。A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國(guó)銀行 D:建設(shè)銀行9．根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)活著制定專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。10．我國(guó)反洗錢(qián)工作有哪些重要意義（）A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報(bào)中心具備（）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報(bào)交流 12．我國(guó)（）最先明確了洗錢(qián)屬于犯罪。A:修訂后的新憲法。B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國(guó)人民銀行法 D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（）正式實(shí)施A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日 14．公檢法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書(shū)》D:《查詢令》 15．中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國(guó)務(wù)院 C:中國(guó)人民銀行 D:財(cái)政部16．，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。A:《美國(guó)銀行保密法》 B:《美國(guó)洗錢(qián)管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛(ài)國(guó)者法案》 17．人民銀行在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)包括（）A:反洗錢(qián)立法 B:制定金融業(yè)反洗錢(qián)規(guī)則的職能 C:對(duì)金融業(yè)反洗錢(qián)的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)控18．存款人開(kāi)立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開(kāi)戶行核發(fā)開(kāi)戶許可證（）A:儲(chǔ)蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時(shí)存款賬戶19．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20．中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）A:個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的 B: 個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的 C: 單位提取20萬(wàn)元以上的 D: 單位提取50萬(wàn)元以上的21．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi) B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬 22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中的義務(wù)包括（）A:建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)C:向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23．不得作為實(shí)名證件使用的有（）A。臨時(shí)身份證 B:學(xué)生證 C:機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件 24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元B:居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資25．金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件（）A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元，B:張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)美元C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元D:美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元26．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入（）管理A:存款賬戶 B:儲(chǔ)蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬28．金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》29．開(kāi)戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證30．對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A:1萬(wàn)元人民幣 B:1萬(wàn)美元 C:3萬(wàn)元人民幣 D:3萬(wàn)美元 31．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（）A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢(qián)信息B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議 C:在全球推動(dòng)反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)立法D:關(guān)注和檢討洗錢(qián)和反洗錢(qián)措施的發(fā)展趨勢(shì)。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢(qián)法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報(bào)告法》 D:《1994年禁止洗錢(qián)法》33．下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶（）A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D：注冊(cè)驗(yàn)資 34．下列哪些專(zhuān)用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶 35．下列哪些專(zhuān)用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:基本建設(shè)基金賬戶 B:更新改造資金專(zhuān)用賬戶C:政策性房地產(chǎn)資金專(zhuān)用賬戶 D:財(cái)政預(yù)算外資金專(zhuān)用賬戶 36．下列哪些專(zhuān)用賬戶可以支取現(xiàn)金而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（）A:糧棉油收購(gòu)資金專(zhuān)用賬戶 B:社會(huì)保障基金專(zhuān)用賬戶 C:住房基金專(zhuān)用賬戶 D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專(zhuān)用賬戶 7．下列哪些組織屬于專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織（）A:亞太反洗錢(qián)小組(APG)B:歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì) D:金融行動(dòng)特別工作組38．在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（）A:開(kāi)戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金 B: 開(kāi)戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C:開(kāi)戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開(kāi)戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票 39．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí) 40．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢(qián)的基本義務(wù)是（）A:簽署反洗錢(qián)國(guó)際公約，通過(guò)國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢(qián)領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開(kāi)展 B:將洗錢(qián)犯罪定為刑事犯罪C:洗錢(qián)犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律 反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽題1答案 選擇題 單項(xiàng)選擇題《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》是由（A）發(fā)布的A、國(guó)務(wù)院； B、中國(guó)人民銀行； C、國(guó)家外匯管理局； D、全國(guó)人大。客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由（A）負(fù)責(zé)報(bào)告A、發(fā)卡行； B、業(yè)務(wù)辦理行； C、收單行； D、總行。銀行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)張三將80000美元存入李四的外幣賬戶，與此同時(shí)張三的人民幣賬戶入賬64萬(wàn)元人民幣，應(yīng)填制（D）進(jìn)行報(bào)告A、居民、非居民個(gè)人大額外匯資金交易月報(bào)表；B、企業(yè)大額外匯資金交易月報(bào)表；C、可疑外匯資金交易月報(bào)表；D、金融機(jī)構(gòu)甄別可疑外匯資金交易報(bào)告表。金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易的，可處（D）罰款A(yù)、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下； B、1000元以上5000元以下；C、5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下； D、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下。對(duì)違反反洗錢(qián)規(guī)定行為的行政處罰決定由（A）作出。A、中國(guó)人民銀行； B、國(guó)家外匯管理局； C、銀監(jiān)局； D、公安機(jī)關(guān)。金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，在客觀上導(dǎo)致犯罪行為人利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的，原則上處（C）罰款A(yù)、10萬(wàn)元； B、50萬(wàn)元； C、100萬(wàn)元； D、200萬(wàn)元。美國(guó)反洗錢(qián)法律體系的核心是（B）A、愛(ài)國(guó)者法令； B、1970年銀行保密法； C、1986年控制洗錢(qián)法令； D、2000年反洗錢(qián)戰(zhàn)略。以下外匯資金交易金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)進(jìn)行核查的是（A）A、一方將外匯存入他人儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶，本人的儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣； B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購(gòu)匯；C、企業(yè)外匯賬戶資金流動(dòng)以千位或萬(wàn)位為單位的整數(shù)資金往來(lái)頻繁； D、經(jīng)營(yíng)B股的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金。2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國(guó)制裁國(guó)家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以1億美元的罰款，這暗含美國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢(qián)和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。（C）A、里昂銀行； B、巴林銀行；C、瑞士聯(lián)合銀行； D、日本大和銀行。居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》，可處（B）罰款。A、30％以上3倍以下； B、30％以上5倍以下； C、50％以上3倍以下； D、50％以上5倍以下。1公、檢、法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的___C_____。A、《介紹信》；B、《辦案協(xié)查函》；C、《協(xié)助查詢存款通知書(shū)》；D、《查詢令》。1對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。(B)A、1萬(wàn)元人民幣；B、1萬(wàn)美元；C、3萬(wàn)元人民幣；D、3萬(wàn)美元。1居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材料簽發(fā)____B____。A、《通行證》；B、《攜帶外匯進(jìn)出境許可證》；C、《外匯交易許可證》； D、《信用證》。1負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告工作進(jìn)行監(jiān)督和管理的是（B）A、中國(guó)人民銀行； B、國(guó)家外匯管理局； C、銀監(jiān)局； D、金融機(jī)構(gòu)上級(jí)部門(mén)。1金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（C）內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓簿植⒊彤?dāng)?shù)赝鈪R局 A、當(dāng)日； B、2日； C、3日； D、5日。1以下行為屬于套匯的是（C）A、違反國(guó)家規(guī)定，擅自將外匯存放境外； B、違反國(guó)家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境；C、違反國(guó)家規(guī)定，以人民幣支付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款； D、不按照國(guó)家規(guī)定將外匯賣(mài)給外匯指定銀行的。1按規(guī)定，境內(nèi)不得以外幣計(jì)價(jià)。境內(nèi)機(jī)構(gòu)擅自以外幣在境內(nèi)計(jì)價(jià)結(jié)算的，可處（A）罰款。A、不超過(guò)違法金額等值；B、違法金額30％以上1倍以下； C、違法金額1倍以上3倍以下； D、違法金額1倍以上5倍以下。1境內(nèi)機(jī)構(gòu)違反外匯賬戶管理規(guī)定，出借、串用、轉(zhuǎn)讓外匯賬戶的，可處（C）的罰款A(yù)、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下； B、10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下； C、5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下； D、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下。1《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》自（B）開(kāi)始實(shí)施？A、2000年3月20日； B、2000年4月1日；B、2000年4月20日； D、2001年4月1日。最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（D）A、英國(guó)； B、意大利； C、法國(guó)； D、美國(guó)。單項(xiàng)選擇題我國(guó)________最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和定罪。(B)A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法； D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定。我