【正文】 求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機構可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當期可疑交易報告”指（B）?！? 5 7 101對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件。金融機構應當根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備?！?2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。A、2002年 B、2007年 C、2008年 D、2009年206.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。B、客戶頻繁地以同一種期貨合約為標地，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。、在銀行間債券市場進行的債券交易、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。 190、單筆或者當日累計人民幣交易（D）萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A、登記人 B、使用人 C、實際使用人 D、代理人18在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。A、全國人大常委會 B、全國人民代表大會 C、國務院 13偵查機關接到報案后，應當及時決定是否繼續(xù)凍結，認為不需要繼續(xù)凍結的，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續(xù)凍結的通知后，應當立即通知（A）解除凍結。12金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（B）內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。A、1 B、2 C、3 D、4 11金融機構應當按照規(guī)定向（B）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。 10《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是（B）。 10金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A、暴露 B、泄漏 C、丟失 D、泄密9金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（A）。A、一個月 B、半年內(nèi) C、一年內(nèi) D、合理期限8客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（A）為客戶辦理業(yè)務。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應（A）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。A、要求 B、嚴格要求 C、更嚴格要求 D、規(guī)定 7金融機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關要求，駐在國家（地區(qū)）有更嚴格要求的，遵守其規(guī)定。A、業(yè)務 B、交易 C、活動 D、數(shù)據(jù)6金融機構應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，（D）負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設計業(yè)務流程和操作規(guī)范，并定期進行內(nèi)部審計，評估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時修改和完善相關制度。A、規(guī)范 B、規(guī)定 C、監(jiān)督 D、管理5為了預防洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護（C），根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。C．會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法。C．國務院反洗錢行政主管部門縣一級派出機構可以對轄內(nèi)金融機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查。應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國家工商行政管理部門。 39．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（D）罰款。C．偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續(xù)凍結。A．現(xiàn)場檢查 B．反洗錢調查 C．反洗錢調查 D．核查31．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，在進行反洗錢調查時，下列哪種作法是不允許的？(A)A．在調查中需要進一步核查的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構的反洗錢部門負責人批準，可以將被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料帶走。B．調查人員出示合法證件和調查通知書。(C)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。 11．金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。第一篇：反洗錢題庫單選題單選題： 1．《中華人民共和國反洗錢法》正式實施的時間是(B)A．2006年10月31日 B．2007年1月1日 C．2007年3月3日 D．2007年8月1日 2．《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（A）。、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構 10．反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向（C）報告。 。 25．下列業(yè)務中不屬于一次性金融業(yè)務的是(D) 26．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構在下列需核對客戶身份證件和其他身份證明文件的業(yè)務中描述不正確的是(B)、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務 、信托等業(yè)務合同的受益人不是客戶本人的27．根據(jù)反《中華人民共和國洗錢法》規(guī)定，在對客戶進行身份識別時，下列哪些業(yè)務是金融機構可以開展的？(B) B．通過第三方識別客戶身份 C．為客戶開立假名賬戶 D．為客戶開立匿名賬戶28．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，進行反洗錢調查時，下列哪一種作法是不允許的？(D)A．調查人員不少于2人。30．國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構對經(jīng)(C)仍不能能排除洗錢嫌疑的可疑交易，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。偵查機關認為需要繼續(xù)凍結的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結措施。 38．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處（C）罰款。、客戶交易信息在交易結束后應當至少保存五年。B．國務院反洗錢行政主管部門設區(qū)的市一級以上派出機構不具有反洗錢調查權。B．會同海關部署規(guī)定應當通報的個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券金額標準。A、中華人民共和國中國人民銀行法 B、中華人民共和國商業(yè)銀行法 C、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 D、《中華人民共和國反洗錢法》5為了預防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。A、全面 B、系統(tǒng) C、完整 D、完全6金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項（B），以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。如果《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關規(guī)定更為嚴格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機構和附屬機構實施本辦法，金融機構應向中國人民銀行報告。A、風險 B、客戶 C、VIP D、服務8金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調整風險等級。A、服務能力 B、監(jiān)測分析 C、識別能力 D、服務措施8客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在（D）內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。A、全面性 B、系統(tǒng)性 C、完整性 D、完全性9金融機構應采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止（B）客戶身份信息和交易信息。 10金融機構應當根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（D）報備。 10依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（D）。 11中國人民銀行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于（B）人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構出具的調查通知書。12下列有關反洗錢規(guī)定的表述正確的是（D），應當立即向有管轄權的公安機關報案，金融機構應當立即向中國人民銀行報告，中國人民銀行可以采取臨時凍結措施，并通知金融機構，金融機構接到通知后應當立即予以執(zhí)行，認為需要繼續(xù)凍結的，金融機構在接到偵查機關繼續(xù)凍結的通知后，應當予以配合。A、刑事處分 B、行政處分 C、紀律處分 13中國人民銀行根據(jù)（C）授權，代表中國政府開展反洗錢國際合作。A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上 B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上 C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上 D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上18金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的（C）。 18客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報告。19下列關于銀行類金融機構應當作為可疑交易進行報告表述不正確的是（B），且交易金額接近大額交易標準。A、每半年 B、每季度 C、每年 D、每月 20下列行為不屬于可疑交易的有：（A）A、法人、其他組織和個體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。20未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（C）以下罰款A、20萬元以上50萬元以下 B、1萬元以上10萬元以下 C、1萬元以上五萬元以下 D、5萬元以上10萬元以下 20“一法四規(guī)章”從（B）開始施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構 以下哪個部門不是金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調機制的成員？（D） 下列選項屬于金融機構按年報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（A）。根據(jù)規(guī)定，在現(xiàn)場調查時，調查人員應出示的合法證件具體為（B） 金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆（C）的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。 1金融機構應于或者季度結束后（B）工作日內(nèi)按照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法規(guī)定的報表格式向當?shù)厝嗣胥y行分支機構報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息。 2法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）萬元以上的款項劃轉屬于人民幣大額交易。 3客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報告?；蛘郀I業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。 4中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質詢通知書》，經(jīng)部門負責人批準后送達被詢問的金融機構。詢問前，調查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與（B）的問題有拒絕回答的權利。 5中國人民銀行省一級分支機構在實施反洗錢調查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構協(xié)助調查的，可以填寫（A），報請中國人民銀行批準。 6《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（C） 12月1日 6下列機構中，暫時不能成為反洗錢調查的被調查機構的是（C） 6交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（A）以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告 70、在反洗錢調查過程中，禁止采取下列那種措施（D）、復制 7反洗錢調查的基本原則不包括（C） 7人民銀行通過書面調查通知書要求金融機構提供有關文件資料的調查方式為（B） 7反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、（A）、信息歸檔。 8根據(jù)《中國人民銀行法》第三十二條的規(guī)定，在執(zhí)行反洗錢有關規(guī)定的行為方面，中國人民銀行有權檢查監(jiān)督（D）。9應當設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作的是（D）。,登記客戶