【正文】 BD）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、客戶身份識別 B、交易記錄保存 C、大額交易 D、可疑交易17.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（C）類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D）A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。A、匯款人姓名或者名稱 B、資金匯出地名稱 C、匯款人身份證 D、匯款人住所4.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（D）舉報。A、3 B、5 C、7 D、10 2.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從（D）起施行。（C）A、5萬，5000 B、10萬，1萬 C、20萬，1萬 D、50萬，5萬—1—，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（C）進(jìn)行一次審核。A、大額交易 B、可疑交易 C、大額交易、可疑交易 D、綜合報告13.《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護(hù)對象有（A）A、所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu) B、只有銀行機(jī)構(gòu) C、只有證券機(jī)構(gòu) D、只有保險機(jī)構(gòu)（A）的批準(zhǔn)。，適用于（BD）之間的款項劃轉(zhuǎn)。B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。（錯），不必進(jìn)行分析識別。（錯），境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。（錯）、第1333號決議名—13—單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報送可疑交易報告。（對），是指中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實和查證的行政行為。（錯），檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。(對)：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（對），銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。（對）營業(yè)機(jī)構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為高風(fēng)險客戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（對）1金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測中心報告（錯）二、選擇題洗錢最早出現(xiàn)（D）中A 聯(lián)合國公約B FATF四十項建議C 洗錢控制法 D 聯(lián)合國禁毒公約洗錢常見方式不包括（D）A 現(xiàn)金走私B 直接購置各種動產(chǎn)或不動產(chǎn) C 將大額現(xiàn)金分散存入銀行 D 購買奢侈品不屬于反洗錢上游犯罪的是（D）A 毒品犯罪 B 走私犯罪 C 破壞金融管理秩序罪 D搶劫罪《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十二條所規(guī)定的保險費金額的具體含義是什么？(B)A 客戶已繳納的保費 B 客戶按照保險合同應(yīng)繳納的所有保費 C 應(yīng)繳納但實際尚未繳納的保費 D 每期保費金額客戶身份識別的基本原則不包括（D）A 風(fēng)險管理 B 勤勉盡責(zé) C 遵循“了解你的客戶”的原則D 統(tǒng)一性原則金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向（D）報送大額和可疑交易報告。B 采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識別措施。√、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動 中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。2003 年 1 月 3 日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑交易支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令 [2003] 第 2 號）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令 [2003] 第 3 號）同時廢止。（D）、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易、中國人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。、資料進(jìn)行拍照或掃描。，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料?！炭蛻羯矸葑R別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去” 對，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門 錯，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 對13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險 對？ABCD A．全面性原則 B．審慎性原則 C．有效性原則 D．相對獨立性原則12 ？ACD A．反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B．反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)C．反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易 D．反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān) 錯3．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機(jī)組成部分 對4．反洗錢內(nèi)部審計是金融機(jī)構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施 對5．在對客戶身份進(jìn)行識別時應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單 對6．只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易 錯7．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息 錯8．金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé) 錯9．對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密 對 10．客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作 錯11．關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？ADE A．培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層 B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C．反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn) E．培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員12．反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？ABCD A．檢查發(fā)現(xiàn)問題 B．通報問題 C．跟蹤整改 D．責(zé)任認(rèn)定13．以下說法正確的是？ABD A．內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別 B．內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當(dāng)重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性 C．金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責(zé)D．反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求21 1．客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性2客戶身份識別也稱“了解你的客戶” 對3．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABD A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4．客戶身份識別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實身份 B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來源和用途D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人5．客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份 對6．在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別 對7．在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑 對8．客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對9．金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任 錯10．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．資金來源 C．資金用途D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況11．客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對22（）1．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A． B． C． 件 D． 外國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證，或者國家法律、華僑出具中國護(hù)照香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？AB A． B． C． D．3．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證 B．武警出具武警警官證 合法有效的授權(quán)委托書 代理人的有效身份證件 合法有效的合同書 代理人的資質(zhì)證明 C．16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證？ABCD A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯(lián)系方式C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類 D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A． 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B． 其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件C． 董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D． 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆共2050萬元、B證券營業(yè)部5筆共3000萬元、某典當(dāng)有限公司2筆共900萬元。、濕度，做到防霉、防蛀、防火。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整?！逃行У姆聪村X內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機(jī)制。、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）對該金融機(jī)構(gòu)作出 行政處罰。、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通 的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。√、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。(B)A 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的 C 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 D 未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的3金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況發(fā)生變化時，應(yīng)如何報告？(D)A 于結(jié)束后10個工作日報告B 及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C 于結(jié)束后5個工作日報告D 于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。（錯）1客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（х）既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告（√）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行報備（√）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立兼職的反洗錢崗位，配備兼職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。（對），銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。（錯）、代理人。（錯）。（對），是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施。（錯），防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。（對）、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：（ABC)A、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證B、取消銀行機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作C、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級