【正文】 受益人）；了解客戶的資金來源；了解客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營特點；了解特定客戶的交易目的。、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。開展反洗錢工作不會侵犯到金融機(jī)構(gòu)客戶的個人隱私和商業(yè)秘密。被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)在收到告知書起10日內(nèi)向發(fā)出告知書的人民銀行提出陳述、申辯意見。該組織于1996年11月，首次以官方名義定義了金融情報中心，其定義也被國際社會所接受。該委員會成立于1974年底，于1988年12月，發(fā)布了《關(guān)于防止犯罪分子為洗錢目的而利用銀行系統(tǒng)的原則說明》，提出了了解你的客戶原則、嚴(yán)格依法行事原則、與執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則以及制定內(nèi)部政策與程序原則。主要職責(zé)是打擊毒品和國際犯罪。成員國包括：阿根廷、芬蘭、意大利、俄羅斯聯(lián)邦、澳大利亞、法國、日本、奧地利、德國、荷蘭、新加坡、比利時、希臘、南非、巴西、盧森堡、西班牙、加拿大、墨西哥、瑞典、中國、中國香港、新西蘭、瑞士、丹麥、冰島、挪威、土耳其、印度、葡萄牙、英國、愛爾蘭、韓國、美國、歐洲共同體、海灣合作組織。被查單位應(yīng)在收到之日起5個工作日內(nèi)，以書面形式對《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》所述事實進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。，按照安全、準(zhǔn)確、完整和保密的原則，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。貴重物品保值性、流通性較強(qiáng)，變現(xiàn)能力強(qiáng)，攜帶方便，不易被查獲，安全性高。被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有以下特征：一是嚴(yán)格的銀行保密法。資金通常轉(zhuǎn)移至與犯罪組織或個人無明顯聯(lián)系的合法組織和個人的賬之中，讓“洗干凈”的資金再次進(jìn)入金融系統(tǒng)。（處置）階段：把黑錢投入清洗系統(tǒng)該階段是洗錢的開始過程。，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運營風(fēng)險。每年世界上被“洗”過的錢大約相當(dāng)于各國GDP總和的2％－5％，數(shù)額高達(dá)15,000－28,000億美元。2007年1月1日開始實施的《反洗錢法》第二條規(guī)定，本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、兼并 B、接管 C、破產(chǎn)和解散 D、變更以下哪項不是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額交易報告要素內(nèi)容（B）。A、工作證 B、執(zhí)法證 C、身份證 D、以上都可以2中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查后，應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見書。A、3 B、5 C、7 D、101國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)（B）授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。9證券、基金公司出現(xiàn)哪些行為，情節(jié)嚴(yán)重的，只責(zé)令對高管等直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分？證券、基金公司有下列行為之一，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分： ● 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；● 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；● 未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。（3）客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。應(yīng)當(dāng)為：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年；交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。（）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年或者每季度結(jié)束后的7個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后 48 小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。、A.、1 B.、2 C、3 D、4二、填空題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢 預(yù)防、監(jiān)控制度 要求，開展反洗錢的宣傳和培訓(xùn)工作。2《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，下列用語的含義準(zhǔn)確的是（A、B、C）A、“短期”系指10 個工作日以內(nèi)，含10 個工作日。A、實名帳戶 B、聯(lián)名帳戶 C、同名帳戶 D、假名賬戶1中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該在接到補(bǔ)正通知的（B）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。第三篇：反洗錢基礎(chǔ)知識測試題反洗錢基礎(chǔ)知識測試題（附參考答案）一、不定項選擇反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞 ABCD 貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。1國際上主要的反洗錢組織有哪些？國際反洗錢組織主要有：● 反洗錢金融行動特別工作組（Financial Action Task Force on Money Laundering，F(xiàn)ATF），該機(jī)構(gòu)是反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域最具權(quán)威性的政府間國際組織之一，其成員國遍布各大洲?！?有利于維護(hù)社會安全、社會信用；● 有利于維護(hù)金融安全、經(jīng)濟(jì)安全；● 有利于消除洗錢活動給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險和法律風(fēng)險，促使金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。洗錢的危害有哪些？● 洗錢會使違法犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，為違法犯罪活動提供進(jìn)一步的資金支持，助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動。洗錢一般包括哪幾個階段？洗錢一般包括處置、離析、歸并三個階段。第二篇：反洗錢基礎(chǔ)知識反洗錢基礎(chǔ)知識什么是洗錢？洗錢，通常是指運用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質(zhì)，把它變成看似合法資金的行為和過程。（）。（），是洗錢的起始環(huán)節(jié)。（）、企業(yè)或者其他單位，不包括個人。()，金融行動特別工作組在《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》之外，制定了九項反恐融資的建議。()。（）《中華人民共和國反洗錢法》將反洗錢的義務(wù)主體擴(kuò)大到了證券業(yè)、保險業(yè)及應(yīng)履行反洗錢的特定非金融行業(yè)。（）《中華人民共和國反洗錢法》共七章三十七條。（）。()，成立于1989年的西方七國首腦會議。()，中央機(jī)構(gòu)編制委員會在制定中國人民銀行職能轉(zhuǎn)變后的新“三定”方案中明確規(guī)定：“原由公安部承擔(dān)的組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作的職責(zé)轉(zhuǎn)由中國人民銀行承擔(dān)。()28.《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約》是國際社會第一個反洗錢國際法規(guī)范。（），是指使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額較大的行為。（），國際刑警組織在法國里昂召開第58屆全體大會通過了《關(guān)于洗錢和相關(guān)事項的決議》。每題1分，共20分）1.《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護(hù)的對象有（） ，金融行動特別工作組在柏林召開會議，規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪種類有() 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（） 4.“洗錢”作為一個術(shù)語適用于法律領(lǐng)域的時間是（） ()A.《1994年禁止洗錢法》 B.《1986年控制洗錢法》 C.《1970年銀行保密法》 D.《1992年阿農(nóng)奧懷利反洗錢法》6.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（） 7.《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》最初發(fā)布于（） ，金融行動特別工作組在華盛頓召開特別會議通過的打擊恐怖融資特別建議有（） () () () 12.“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)特別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應(yīng)運而生的洗錢手段…”是《關(guān)于洗錢問題四十項建議》的 () ，洗錢越來越具有() () 16．建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是()A.《維也納公約》 B.《巴勒莫公約》 C.《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》D.《聯(lián)合國反腐敗公約》，金融行動特別工作組公開全球洗錢最猖獗的地區(qū)有() 18．在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有() 19．目前，洗錢的一般特征體現(xiàn)為() （） 三、多項選擇（將正確答案字母填在題后括號里。洗錢行為和洗錢罪有什么區(qū)別？● 有無上游犯罪的限制不同?！?離析是洗錢過程的核心環(huán)節(jié)。● 洗錢活動會擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，影響金融市場的穩(wěn)定，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。● 大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告制度。負(fù)責(zé)頒布與各國金融情報中心相關(guān)的解釋、指引、最優(yōu)做法、倡議聲明和指南等文獻(xiàn)，給各國金融情報中心的建設(shè)和國際交流指明方向，為世界金融情報網(wǎng)絡(luò)的完善奠定基礎(chǔ)。A、了解客戶B、大額現(xiàn)金交易報告 C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指 B。A、真實性 B、有效性 C、完整性 D、合法性1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由 C 報告。D、“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3 次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5 天以上。金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆 5萬元 以上或者外幣等值 1萬美元 以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。應(yīng)為：內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（√）金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董