投資與理財(cái)專業(yè)人才需求調(diào)研報(bào)告(編輯修改稿)
2025-10-13 21:58 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 。在交易所掛牌的國債、企業(yè)債、新老基金等幾百個(gè)品種。中國證券市場(chǎng)的發(fā)展對(duì)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和社會(huì)資源的優(yōu)化配置發(fā)揮了巨大作用。在證券市場(chǎng)大發(fā)展的背景下，證券公司、兼營證券業(yè)務(wù)的信托投資公司、證券投資基金管理公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、投資銀行、金融資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行基金托管部、證券登記結(jié)算等機(jī)構(gòu)以及上市公司、股份公司也得到了相應(yīng)的發(fā)展。與此同時(shí)各公司所需要的人才也在急劇增長，但相應(yīng)的投資理財(cái)類人才教育多是研究生教育，高職高專階段投資理財(cái)類專業(yè)較少，各證券公司大量基礎(chǔ)性工作所需要的高職階段人才需求得不到滿足。伴隨著證券市場(chǎng)、股份公司和證券相關(guān)機(jī)構(gòu)的發(fā)展，特別是開放式基金的推出、新基金的入市，都極大地激活了證券市場(chǎng)，我國證券業(yè)正在迎來一個(gè)新的發(fā)展良機(jī)。與此同時(shí)，證券從業(yè)人員以及懂經(jīng)濟(jì)更懂證券投資的人才逐漸成為各公司爭(zhēng)奪的對(duì)象。在這段時(shí)期，不僅高級(jí)證券從業(yè)人員匱乏，而且需要大量的從事基礎(chǔ)性工作、程序性工作的應(yīng)用型人才。理財(cái)行業(yè)對(duì)專業(yè)人才的需求近年來，隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，居民個(gè)人財(cái)富迅速增長，為個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，個(gè)人可支配收入的提高，居民個(gè)人希望自己財(cái)產(chǎn)保值增值的愿望越來越強(qiáng)烈，同時(shí)，越來越多的投資者感到自專業(yè)知識(shí)的匱乏，愿意主動(dòng)學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)的居民與日俱增。這種趨勢(shì)更加增加了社會(huì)對(duì)投資理財(cái)人才的需求。理財(cái)規(guī)劃人員主要是根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好，關(guān)注客戶的需求和目標(biāo)，以“幫助客戶”為核心理念，采取一整套規(guī)范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財(cái)務(wù)建議，為其尋找一個(gè)最適合的理財(cái)方式，包括保險(xiǎn)、儲(chǔ)蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產(chǎn)的保值與增值。由于我國高收入階層的人數(shù)在不斷增加，財(cái)富在不斷增長。他們都是銀行、證券、保險(xiǎn)和基金等金融行業(yè)的高端客戶，為了有效支配個(gè)人財(cái)富并獲得最佳收益，他們迫切需要全面了解金融服務(wù)手段及投資理財(cái)方式的專業(yè)人才提供服務(wù)。股份公司對(duì)投資理財(cái)人才的需求進(jìn)入21世紀(jì)，我國已經(jīng)基本建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)投資體制，它包括自主決策、行為規(guī)范、責(zé)權(quán)利三者統(tǒng)一的多元化投資主體體系。現(xiàn)代企業(yè)制度要求企業(yè)責(zé)權(quán)明確、自負(fù)盈虧。因此，投資方向是否明確，融資的渠道是否合理，如何開展資本運(yùn)作，如何申請(qǐng)上市等相關(guān)知識(shí)對(duì)企業(yè)越來越重要。另外，上市股份公司與證券交易所、證券公司、股民的日常聯(lián)系、交流也需要部分專業(yè)人才。既懂企業(yè)經(jīng)營管理，又具有證券、銀行相關(guān)知識(shí)的人才也越來越收到青睞。一般企業(yè)單位對(duì)投資理財(cái)人才的需求隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷完善，很多企業(yè)不再局限于原有的基本業(yè)務(wù)，而是將閑置的可使用資金用于投資以獲取更大的收益，因此，很多企業(yè)單位設(shè)置了資金管理等部門，對(duì)企業(yè)的資金進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)配和使用，并盡可能在滿足企業(yè)基本業(yè)務(wù)需求的前提下，進(jìn)行有效的投資，這就要求企業(yè)具有既懂財(cái)務(wù)知識(shí)，又有投資理財(cái)意識(shí)的綜合型高素質(zhì)人才。因此，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)當(dāng)中的主體——企業(yè)對(duì)投資與理財(cái)人才的需求亦與日俱增。山西省對(duì)投資理財(cái)人才的需求山西省是中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展比較遲緩的城市，近幾年金融機(jī)構(gòu)，證券營業(yè)部、期貨經(jīng)紀(jì)公司等銀行類機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)才迅速增多，因此，對(duì)投資與理財(cái)專業(yè)的人才需求量巨大。隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，對(duì)具有此類知識(shí)水平和技能的投資與理財(cái)專業(yè)人員的需求還會(huì)不斷增加?？傊S著金融業(yè)的不斷進(jìn)展，人民財(cái)產(chǎn)性收入的不斷增加，社會(huì)對(duì)金融應(yīng)用型人才的需求也相應(yīng)增加。銀行、證券、保險(xiǎn)、期貨對(duì)該類人才的需求趨于旺盛。山西是金融業(yè)正在飛速發(fā)展的地區(qū)之一，這為此類人才的就業(yè)打好了基礎(chǔ)。銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的不斷增設(shè)，國家對(duì)證券營業(yè)部申請(qǐng)的審批加快，股指期貨的推出，保險(xiǎn)新品的不斷開發(fā)都需要一線的金融營銷和操作型人才作為支撐。該類人才在取得職業(yè)資格證書后的就業(yè)有較大的市場(chǎng)需求。（二）畢業(yè)生的就業(yè)崗位專業(yè)的社會(huì)需求調(diào)研分析學(xué)生畢業(yè)后可在銀行、保險(xiǎn)公司、投資咨詢公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)的投資與理財(cái)崗位從事理財(cái)規(guī)劃咨詢、客戶服務(wù)管理、金融產(chǎn)品營銷等工作，在房地產(chǎn)行業(yè)從事銷售、策劃或經(jīng)紀(jì)工作以及在一般企業(yè)從事財(cái)務(wù)管理工作；可以從事企事業(yè)單位、證券金融機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)理財(cái)和證券業(yè)務(wù)操作等工作。具體的職業(yè)崗位主要包括： 從事企事業(yè)單位的會(huì)計(jì)、理財(cái)崗位； 從事投資公司、證券機(jī)構(gòu)、基金管理公司的投資分析和業(yè)務(wù)代理崗位； 從事金融和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)、投資咨詢、理財(cái)服務(wù)、投資銀行的經(jīng)理人崗位 ；也可去證券、基金、期貨公司從事投資顧問、實(shí)際操盤、基層管理、產(chǎn)品銷售等崗位，亦可到各大商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)從事理財(cái)顧問、基層管理以及其他等工作崗位，還可以到保險(xiǎn)公司從事理財(cái)顧問、基層管理、保險(xiǎn)培訓(xùn)、專業(yè)銷售等崗位。七、可行性分析綜上所述，投資與理
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