【文章內容簡介】 于5年。期貨公司應當每半年向公司董事會提交書面報告，說明各項風險監(jiān)管指標的具體情況，該報告應當經期貨公司法定代表人簽字確認。經董事會審議通過后，應當向全體股東提交或進行信息披露。風險監(jiān)管報表被相關會計師事務所出具了保留意見、帶強調事項段或其他事項段無保留意見的，期貨公司應當自審計意見出具的5個工作日內就涉及事項對風險監(jiān)管指標的影響進行專項說明，并向住所地中國證監(jiān)會派出機構進行書面報告風險監(jiān)管指標達到預警標準的進入預警期。連續(xù)3個月優(yōu)于標準的，風險預警期解除。風險監(jiān)管指標不符合規(guī)定的派出機構要2個工作日核實，責令限期整改不得超過20個工作日。驗收合格后3個工作日解除有關措施。IB業(yè)務（中間介紹業(yè)務）證券公司的條件：全資擁有或控股一家期貨公司，或被同一機構控制（有兒子或同一個爸爸）證監(jiān)會20工作日批還是不批。IB業(yè)務文件5年。(1)申請前6個月的下列風險控制指標合規(guī)：凈資本不低于12億；流動資產不低于流動負債150%；對外擔保和或有負債之和不高于凈資產的10%；凈資本不低于凈資產的70%(2)全資擁有或控股一家期貨公司，或被同一機構控制；具有實行會員分級結算制度交易所的會員資格，2個月風險監(jiān)管指標符合規(guī)定。(3)從業(yè)人員，總部至少5人。營業(yè)部至少2人期貨從業(yè)。(4)制度和系統(tǒng)： 已建立客戶交易結算金第三方存管制度，業(yè)務規(guī)則，內部控制、風險隔離、合規(guī)檢查制度；具有滿足業(yè)務需要的技術系統(tǒng)證券公司只能接受兒子或一個爸爸的期貨公司的IB業(yè)務，并且簽訂、變更或終止委托協(xié)議的雙方5工作日報各自所在地的派出機構備案 證券公司介紹其控股股東、實際控制人開戶的：派出機構備案、并披露義務。每半年向派出機構報送合規(guī)報告；發(fā)生重大事項，2工作日報告。違反規(guī)定，責令限期整改、監(jiān)管談話、出具警示函。除風險監(jiān)管報表和IB業(yè)務的資料保存5年以外，其他的都是20年期貨客戶開戶管理監(jiān)控中心負責客戶開戶管理的具體實施工作。期貨公司為客戶設立交易編碼，監(jiān)控中心設立開戶編碼 期貨公司為客戶申請、注銷交易編碼，以及修改客戶資料，應該通過監(jiān)控中心辦理。監(jiān)控中心要進行復核。通過復核當日把客戶交易編碼申請資料發(fā)給相關期貨交易所；期貨交易所將客戶交易編碼申請的處理結果發(fā)送監(jiān)控中心，由監(jiān)控中心當日反饋給期貨公司，下一日用戶可用。開戶要實名制，只能用身份證。公司：組織機構代碼證和營業(yè)執(zhí)照。監(jiān)控中心退回交易編碼：客戶不符合實名制、資料不完整格式不正確。期貨公司應當?shù)卿洷O(jiān)控中心統(tǒng)一開戶系統(tǒng)辦理客戶交易編碼的注銷。監(jiān)控中心對期貨公司報送的資料進行一致性復核的：客戶姓名或名稱、內部資金賬戶、期貨結算賬戶、交易編碼。證監(jiān)會對期貨市場客戶進行監(jiān)督，派出機構對期貨公司客戶監(jiān)督。違規(guī)開戶：責令限期整改、監(jiān)督談話、出具警示函。逾期不改的，暫停開戶或相關業(yè)務。特殊單位的實名制要求及核對應當遵循實質重于形式的原則 當日報告、轉發(fā)、通知、反饋，下一日開始使用期貨投資咨詢業(yè)務（2個月批不批）從事期貨投資咨詢業(yè)務，公司和人員都要有資格（投資咨詢業(yè)務資格以及投資咨詢業(yè)務從業(yè)資格）。公司申請：注冊資本1億、凈資本不低于8000萬，6個月風險合格、高管3年經驗1人、2年經驗從業(yè)人員5人且高管和從業(yè)3年沒違規(guī)、公司3年沒違規(guī)、1年沒被監(jiān)管，具有完備的投資咨詢業(yè)務管理制度。投資咨詢業(yè)務的合同指引和風險揭示書都是協(xié)會制定。公司和客戶利益沖突：客戶利益優(yōu)先?？蛻襞c客戶沖突：公平對待。對投資咨詢業(yè)務實行集中管理，與其他部門相互獨立，建立健全信息隔離機制。營業(yè)部要在公司總部的管理下統(tǒng)一對外提供咨詢業(yè)務。公司每月向住所地派出機構報告，首席風險官負責制定和執(zhí)行監(jiān)督管理制度，并定期合規(guī)性檢查。公司進行公開媒體宣傳前要向住所地派出機構備案。期貨資產管理業(yè)務（2個月批不批）客戶起始委托資產不低于100萬。期貨公司可以提高起始委托資金要求。董監(jiān)高和從業(yè)自己和配偶不得參與本公司資產管理，父子子女參加的要5日內向住所地證監(jiān)會派出備案。并在公司網站披露。不得通過公眾媒體推廣宣傳產品?？蛻粢獙Y金來源和用途進行合法性書面承諾。資產管理投資非期貨類品種要5個工作日到監(jiān)控中心備案。不得對資產管理進行交易。每日向監(jiān)控中心投資者查詢系統(tǒng)提供客戶委托資產的盈虧、凈值信息。每日向監(jiān)控中心報送非期貨類投資賬戶的盈虧、凈值信息。虧損達到一定比例/發(fā)生變更投資經理等可能影響客戶權益的重大事項時要及時告知客戶，客戶有權提前終止。對資產管理業(yè)務實行集中管理，與其他部門相互獨立，并建立業(yè)務隔離墻制度。管理經理、交易執(zhí)行、風控管理等崗位人員變動5日內向派出機構報告。執(zhí)行資產管理業(yè)務交易監(jiān)控制度，每月5日內向派出機構以及監(jiān)控中心報告交易情況。有下列情況報告總經理和首席風險官：產品被機關調查、客戶提前終止、影響其他產品和客戶。首席風險官負責監(jiān)督資產管理業(yè)務有關制度的制定和執(zhí)行，并定期合規(guī)性檢查。月報7日內，年報3個月內：證監(jiān)會及其派出機構（資產管理業(yè)務負責人、首席風險官、總經理簽字）。違規(guī)的：責令限期整改、監(jiān)管談話、責令更換有關責任人員。證券期貨投資者適當性管理辦法（證監(jiān)會制定）基于投資者的不同風險承受能力以及產品或者服務的不同風險等級等因素，提出明確的適當性匹配意見，并對違法違規(guī)行為承擔法律責任。（不表明其對產品或者服務的風險和收益做出實質性判斷或者保證。投資者根據自身能力審慎決策，獨立承擔投資風險。）需了解的信息：自然人基本信息、財務狀況、投資相關的學習、工作經歷及投資經驗、投資目標、風險偏好及可承受的損失、誠信記錄、實際控制人和實際受益人、投資者準入要求相關信息分為普通投資者與專業(yè)投資者。普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。專業(yè)投資者：金融機構；金融機構向投資者發(fā)行的理財產品；養(yǎng)老基金、社會公益基金、合格境外機構投資者、人民幣合格境外機構投資者（以及法人：最近1 年末凈資產不低于2000 萬元，最近1 年末金融資產不低于1000 萬元； 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷/自然人：金融資產不低于500 萬元，或者最近3 年個人年均收入不低于50 萬元；2年以上投資經歷或相關工作經歷，或專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師）普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉化。（法人資產及經歷五折，自然人資產六折）。投資者主動要求購買高于其風險承受能力的產品或者接受相關服務的，經營機構在確認其不屬于風險承受能力最低類別的投資者后，進行特別的書面風險警示，投資者仍堅持購買的，可以向其銷售。不做確定性判斷、不主動推介高風險等級、不向風險承受能力最低類別的投資者銷售高等級。全程錄音或錄像、留痕安排。每半年開展一次適當性自查，形成自查報告。違反本辦法規(guī)定的問題，及時處理并主動報告派出機構。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于20 年。經營機構違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以對經營機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責令參加培訓等監(jiān)督管理措施。做不能做的：給予警告，并處以3 萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處以3 萬元以下罰款。協(xié)會自律規(guī)則協(xié)會只能紀律懲戒，不能處罰，那是證監(jiān)會的權利。（協(xié)會不具有警告的權利，警告屬于行政處罰。）從業(yè)人員要維護客戶的合法權益(而不是最大權益)。要保守國家秘密、所在機構秘密、投資者的商業(yè)秘密和個人隱私，但是國家機關或法律法規(guī)要提供的和保護自己的合法權益而公開的。和客戶利益沖突的，要及時告知客戶，盡量避免，無法避免則要保證客戶得到公平對待。無法繼續(xù)提供服務，及時與客戶協(xié)商，更換從業(yè)人員。在從業(yè)前參加培訓后要具備：專業(yè)知識、技能、職業(yè)道德。除所在機構同意外，不得兼任其他有關利益沖突的機構職務。從業(yè)人員違法違規(guī)的，任何人可以向協(xié)會舉報。從業(yè)人員違規(guī)收到機構處分要10日告知協(xié)會（而不是證監(jiān)會），協(xié)會要求改正逾期不改的，采用訓誡、公開譴責，并記入誠信檔案?！楣?jié)嚴重的，協(xié)會移交證監(jiān)會處理 從業(yè)違規(guī)后：4要參加協(xié)會組織的專項培訓。，免于紀律懲戒，由協(xié)會責成其所在機構予以批評教育。，沒有嚴重后果，予以訓誡、并以訓誡信的形式向個人發(fā)出。，公開譴責。、拒絕協(xié)會檢查、獲取不正當利益、隱瞞、違反保密義務的，暫停612月；情節(jié)嚴重的，撤銷從業(yè)資格，3年內或永久性不得申請從業(yè)。，3年內或永久性不得申請從業(yè)。從業(yè)人員對紀律懲戒不服的，可以向協(xié)會申訴委員會申訴，申訴委員會是最終決定。期貨經營機構投資者適當性管理實施指引（中期協(xié)制定）認定為專業(yè)投資者應將認定結果書面告知投資者。投資者按風險承受能力由低至高分別為CCCCC5。（評估問卷問題不少于10個）風險承受能力最低類別的：不具有完全民事行為能力；沒有風險容忍度或不愿承受任何投資損失 應當建立投資者適當性評估數(shù)據庫（投資者信息，失信記錄，歷次風險承受能力評估問卷內容、時間、結果，申請成為專業(yè)投資者或者不同類別投資者轉化的申請及審核記錄）。應納入經營機構信息技術系統(tǒng)運維管理體系統(tǒng)一管理。經營機構調整投資者風險承受能力等級的，應當將風險承受能力評估結果交投資者簽署確認，并以書面方式記載留存。產品或服務風險等級由低到高劃分為RRRRR5。（風險承受能力最低類別的投資者只可購買或接受R1風險等級的產品或服務。專業(yè)投資者可購買或接受所有風險等級的產品或服務。）經營機構按照“適當?shù)漠a品銷售給適當?shù)耐顿Y者” 的原則銷售產品或者提供服務。銷售或者提供高風險等級的產品或服務時，應當追加了解投資者的相關信息，提供特別風險警示書，給予投資者至少24小時的冷靜期或至少增加一次回訪告知特別風險。經營機構應當建立投資者適當性評估與銷售隔離機制應當建立健全回訪制度，由從事銷售推介業(yè)務以外的人員，每年抽取一定比例進行適當性回訪（生活來源主要依靠積蓄或社會保障的、購買或接受高風險產品或服務的）。每年至少開展一次適當性培訓，提高從業(yè)人員的適當性管理知識與技能，提升適當性執(zhí)業(yè)規(guī)范水平。至少每半年開展一次適當性自查，并于每年的三月底及九月底前形成半自查報告。經營機構與投資者之間發(fā)生適當性糾紛，可以向協(xié)會申請調解。刑法修正法案國企負責人不負責重大損失3年，特別重大37年。擅自設立銀行、交易所之類的金融機構/偽造它們的文件3年220萬，嚴重的310年550萬。金融機構工作人員挪用單位資金3年 巨大或者不還的310年 金融機構、交易所挪用客戶資金3年 330萬特別嚴重310 550萬金融機構工作人員違規(guī)出具信用證、保函、票據、存單、資信證明5年以下 特別嚴重5以上 隱匿或故意銷毀會計憑證、賬本之類的5年220萬。內幕信息知情人員或者非法獲取內幕信息，涉及內幕5年 15倍嚴重的510年 15倍 交易所、公司、協(xié)會、證監(jiān)會工作人員涉及虛假5年 110萬 嚴重的510年 220萬 操縱價格5年 15倍嚴重510年受賄5年巨大5以上并沒收財產行賄3年 巨大310并罰金 洗錢（提供資金賬戶或協(xié)助轉移財產）5年 5%20% 嚴重10年 5%20% 挪用公款資金5年以上巨大10年以上期貨糾紛分支機構進行期貨交易的，該分支機構所在地為合同履行地；實物交割，交易所所在地為合同履行地。由中級人民法院管轄。從業(yè)人員、授權人員和表見代理產生的民事責任由期貨公司承擔。居間人自己承擔。不以真實身份交易的單位和個人，交易行為符合交易規(guī)則的，后果自己承擔。分支機構不能承擔的，期貨公司承擔?？蛻粲羞^錯，應當承擔民事責任。無效合同（公司沒資格、客戶沒資格、違規(guī)合同）給客戶損失：誰犯錯誰承擔，都有錯，按各自責任大小分別承擔。公司沒資格，按客戶指令交易了的，傭金還給客戶，交易結果客戶自己承擔。公司沒資格，沒按客戶指令，客戶無過錯：返還傭金、賠償客戶損失（手續(xù)費、稅金、利息）公司沒提示風險說明書：未提示首次交易客戶，公司賠償；非首次交易客戶，客戶自己承擔。公司接受客戶全權委托，承擔主要責任，不超過80%。期貨經紀合同對下達交易指令的方式未做約定或者不明確且不能證明按照指令，公司承擔賠償責任。執(zhí)行非受托人指令，公司承擔，非受托人連帶責任?？蛻糁噶顩]有品種、數(shù)量、買賣方向的，公司沒拒絕，公司責任。注意：沒有效期默認當日，沒價格默認市價，沒開平方向，默認開。交易數(shù)量發(fā)送錯誤，多或少的部分公司承擔。價格錯誤，多或少的部分公司承擔。造成盈利的，客戶可以追要收益。期貨公司不當延誤交易指令，公司承擔；市場原因，公司不擔責任。結算結果沒通知期貨公司/客戶，期貨交易所、公司承擔。期貨經紀與客戶對交易結算結果的通知方式未做約定或者不明確且不能證明已發(fā)通知，公司承擔主要責任，不超過80%?？蛻魧Ξ斎战灰捉Y算結果的確認，視為對該日之前所有持倉和交易結算結果的確認。自行承擔后果。對交易結果有異議，要在合同約定的時間內提出，誰沒采取措施誰負責損失擴大的（不是損失）責任。保證金不足仍允許交易為透支交易。沒通知追加保證金造成損失，交易所沒通知期貨公司或允許透支交易，交易所賠60%，期貨公司沒通知客戶或允許透支交易，期貨公司賠80%。通知了，期貨公司要求保留持倉，則透支交易損失期貨公司承擔，穿倉則交易所承擔?？蛻粢蟊Ａ舫謧}，透支損失客戶承擔，穿倉則期貨公司承擔。允許透支交易并約定分享利益共擔風險，誰允許誰承擔。保證金不足被強平，誰保證金不足誰承擔責任，交易費用被平倉者承擔。超量強平，誰強平誰負責?？蛻暨`約后中間機構（期貨公司、交易所、交割倉庫）要先墊付責任，不然誰來你這里交易。交割倉庫未履行貨物驗收職責或保管不善的，交割倉庫承擔責任。交割倉庫不能交付貨物的，交割倉庫承擔責任，期貨交易所連帶責任。交易所沒按照期貨公司要求履行的，客戶可以讓公司起訴交易所，公司拒絕的，客戶可以直接起訴交易所，期貨公司可作為第三人參與訴訟。期貨公司私下對賭協(xié)議：行為認定無效，公司要賠償。都有過錯，按過錯大小分別擔責。擅自以客戶名義交易的，除非客戶追認，否則公司承擔責任。交易所向公司發(fā)出追加保證金通知，公司否認，則交易所舉證責任。公司向客戶發(fā)出追加保證金通知，客戶否認，公司舉證責任。人民