帆宇達(dá)銀行培訓(xùn)組織創(chuàng)新的核心邏輯(編輯修改稿)
2024-09-21 18:37 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理念 —— “ 十輕十重 ” 第七講：銀行真實(shí)案例情景模擬演練實(shí)訓(xùn) 第三篇：帆宇達(dá)銀行培訓(xùn)《法律風(fēng)險(xiǎn)防范課程》銀行法律風(fēng)險(xiǎn)防范課程大綱 前言： 銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德直接關(guān)系到銀行業(yè)的健康發(fā)展。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)為倫理經(jīng)濟(jì)，這是發(fā)展社會(huì)主 義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求，作為社會(huì)主義市場(chǎng)條件下的銀行從業(yè)人員也必須恪守其相對(duì)獨(dú)特和具體的職業(yè)道德原則和規(guī)范，重塑銀行的道德約束，不僅是銀行業(yè)防范道德風(fēng)險(xiǎn)的要求，也是商業(yè)銀行提升經(jīng)營(yíng)管理水平、提高員工職業(yè)素質(zhì)、防范經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)的要求。 如何建立道德約束。道德不是自然生成的，法律的完善也不必然產(chǎn)生道德，必須通過(guò)強(qiáng)化商業(yè)銀行的內(nèi)部管理即制度性約束，從而搭起法律與道德的橋梁。但管理的制度性約束并不必然升華為道德約束，只有有道德目標(biāo)的管理、有道德教化的管理、有道 第 9 頁(yè) 共 19 頁(yè) 德取向的管理才形成和固化為道德。 所以 ，我國(guó)的銀行業(yè)必須明確道德建設(shè)的目標(biāo)和內(nèi)涵，在管理的制度化約束加強(qiáng)和細(xì)化的過(guò)程中，把道德目標(biāo)和元素作為重要內(nèi)容和取向，形成具有我國(guó)特色的、具有民族文化內(nèi)涵的獨(dú)具特色的管理體系，要強(qiáng)化銀行從業(yè)人員基本的職業(yè)道德，明確職業(yè)操守，并在制度管理中子以規(guī)定、制約和強(qiáng)化。通過(guò)有道德要求的制度性約束，不斷提升和固化道德約束，最終形成道德約束。只有有道德目標(biāo)、道德教化的制度性約束，才是法律基礎(chǔ)上提升和形成道德的基礎(chǔ)。從而在概念上完成了法律、管理、道德的理論和實(shí)踐框架。 課程內(nèi)容： 一、銀行工作人員法律合 規(guī)風(fēng)險(xiǎn)概述 （一）什么是銀行法律工作人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 與非金融法律風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別 、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系 （三）銀行工作人員法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展趨勢(shì) 二、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù) （一）金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的國(guó)際經(jīng)驗(yàn) 通過(guò)立法明確金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的金融監(jiān)管目標(biāo)，并 第 10 頁(yè) 共 19 頁(yè) 且成為金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的基本職責(zé) 規(guī)范投訴機(jī)制，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu) 的金融消費(fèi)者保護(hù)制度建設(shè) 通過(guò)金融行業(yè)組織維護(hù)金融消費(fèi)者的正當(dāng)權(quán)益 積極尋求金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的國(guó)際合作 （二）目前在保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益方面存在的主要問(wèn)題 非法采集信息、越權(quán)查詢或違規(guī)使用信用報(bào)告 違法收集、保存、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息 因金融機(jī)構(gòu)管理不善，導(dǎo)致個(gè)人金融信息泄露和濫用 收集與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或采取不正當(dāng)方式收集信息 構(gòu)篡改、違法使用個(gè)人金融信息 違規(guī)辦理銀行卡業(yè)務(wù)、信息披露不 全面或不充分、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不透明或不合理、資金安全缺乏保障、收單業(yè)務(wù)不規(guī)范等問(wèn)題 違規(guī)簽發(fā)票據(jù)、違規(guī)壓票退票、截留挪用客戶資金、無(wú)故拒絕付款、不按規(guī)定辦理掛失止付 泄露個(gè)人、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶信息，不按規(guī)定為存款人開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)賬戶等問(wèn)題 違規(guī)收付人民幣，或在假幣收繳與鑒定、殘損幣兌換等方面違反相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定 違規(guī)結(jié)售匯、未按外匯管理規(guī)定辦理外匯業(yè)務(wù)、無(wú)故拒 第 11 頁(yè) 共 19 頁(yè) 絕匯兌等問(wèn)題 1違規(guī)泄漏客戶身份資料和交易信息等問(wèn)題 （三）金融 創(chuàng)新的主要法律風(fēng)險(xiǎn)及管理 三、商業(yè)銀行內(nèi)部管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)及管理 （一）員工勞動(dòng)關(guān)系中的法律風(fēng)險(xiǎn)及管理 自然關(guān)聯(lián)人的判定和規(guī)避 （二）商業(yè)銀行的知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律問(wèn)題 （三）商業(yè)銀行的侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)防范與管理 四、商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制 （一）什么商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制 （二）現(xiàn)狀及問(wèn)題 （三）展望及趨勢(shì) 五、貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)創(chuàng)新的案例分析 及其法律風(fēng)險(xiǎn)防范 （一）金融擔(dān)保創(chuàng)新調(diào)研的案例分析 地方政府項(xiàng)目融資中的擔(dān)保創(chuàng)新案例； 小微型企業(yè)融資中的擔(dān)保創(chuàng)新； 長(zhǎng)三角地區(qū)人民法院相關(guān)案件審判實(shí)務(wù)分析 （二）實(shí)
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