3建立和完善跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)體系的思考(編輯修改稿)
2025-08-26 20:14 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)面效應(yīng)一、市場(chǎng)開放與風(fēng)險(xiǎn)防范建立監(jiān)測(cè)體系的必要性盡快建立和完善跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)體系具有十分重要的意義首先有利于外匯管理部門及時(shí)掌握大額資金流動(dòng)狀況有效地防范國(guó)際短期資本大規(guī)模流動(dòng)的沖擊其次可以及時(shí)反映外匯收支 情況有效地實(shí)現(xiàn)監(jiān)管的信息對(duì)稱再次有利于有效打擊跨境洗錢犯罪活動(dòng)從源頭上杜絕違規(guī)資金進(jìn)入外匯黑市交易同時(shí)可以更好地分析國(guó)際收支狀況和外匯收支充分發(fā)揮外匯資金統(tǒng)計(jì)的服務(wù)功能二、手段滯后與信息殘缺現(xiàn)行外匯統(tǒng)計(jì)體系的缺陷 （一）系統(tǒng)前瞻性不高由于外匯管理監(jiān)管理念未得到及時(shí)更新監(jiān)管手段滯后停留于前臺(tái)操作和后臺(tái)補(bǔ)漏的業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)與事前審批和現(xiàn)場(chǎng)檢查等形式因而產(chǎn)生了許多為事前審批服務(wù)的監(jiān)管系統(tǒng)使得現(xiàn)行外匯資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)具有明顯的階段性特征特別是系統(tǒng)未考慮當(dāng)今反映國(guó)際資本流動(dòng)加速而忽略對(duì)跨境資金流動(dòng)的監(jiān)測(cè)因而缺乏前 瞻性 1 （二）信息涵蓋面不寬由于國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)以交易主體所在地來判斷是否 “ 跨境 ” 并非是資金劃撥清算過程的 “ 跨境 ”所以在一些資金表現(xiàn)為 “ 跨境 ” 的情況下也不一定需要申報(bào)如境內(nèi)銀行與其海外代理機(jī)構(gòu)之間或外資銀行與其總行之間外匯 第 5 頁(yè) 共 8 頁(yè) 資金調(diào)撥與清算方面均不屬于居民與非居民直接交易行為但卻是跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)的對(duì)象所以說體系的系統(tǒng)性顯得不夠全面 （三）信息采集手段落后主體申報(bào)制是現(xiàn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的一個(gè)特征在外匯局與銀行之間的信息映像過程中統(tǒng)計(jì)申報(bào)單充當(dāng)了重要的反饋角色這種通過申報(bào)單來 搜集監(jiān)管信息的管理行為其主動(dòng)權(quán)在于申報(bào)主體（銀行、企業(yè)和個(gè)人）在現(xiàn)實(shí)中不僅存在漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象而且客觀上使得數(shù)據(jù)登錄與傳輸之間存在很大時(shí)滯造成時(shí)效性不高加上系統(tǒng)缺乏一套數(shù)據(jù)生成核對(duì)機(jī)制使得國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性大打折扣 （四）信息共享性差目前外匯局各業(yè)務(wù)監(jiān)管數(shù)據(jù)如銀行結(jié)售匯數(shù)據(jù)、居民因私購(gòu)匯數(shù)據(jù)、外資外債監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)等均自成體系共享性差未能形成一個(gè)有效的監(jiān)測(cè)合力造成資源的
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