3建立和完善跨境資金流動監(jiān)測體系的思考(編輯修改稿)
2025-08-26 20:14 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 場的風(fēng)險和負面效應(yīng)一、市場開放與風(fēng)險防范建立監(jiān)測體系的必要性盡快建立和完善跨境資金流動監(jiān)測體系具有十分重要的意義首先有利于外匯管理部門及時掌握大額資金流動狀況有效地防范國際短期資本大規(guī)模流動的沖擊其次可以及時反映外匯收支 情況有效地實現(xiàn)監(jiān)管的信息對稱再次有利于有效打擊跨境洗錢犯罪活動從源頭上杜絕違規(guī)資金進入外匯黑市交易同時可以更好地分析國際收支狀況和外匯收支充分發(fā)揮外匯資金統(tǒng)計的服務(wù)功能二、手段滯后與信息殘缺現(xiàn)行外匯統(tǒng)計體系的缺陷 （一）系統(tǒng)前瞻性不高由于外匯管理監(jiān)管理念未得到及時更新監(jiān)管手段滯后停留于前臺操作和后臺補漏的業(yè)務(wù)統(tǒng)計與事前審批和現(xiàn)場檢查等形式因而產(chǎn)生了許多為事前審批服務(wù)的監(jiān)管系統(tǒng)使得現(xiàn)行外匯資金流動監(jiān)測系統(tǒng)具有明顯的階段性特征特別是系統(tǒng)未考慮當今反映國際資本流動加速而忽略對跨境資金流動的監(jiān)測因而缺乏前 瞻性 1 （二）信息涵蓋面不寬由于國際收支統(tǒng)計申報以交易主體所在地來判斷是否 “ 跨境 ” 并非是資金劃撥清算過程的 “ 跨境 ”所以在一些資金表現(xiàn)為 “ 跨境 ” 的情況下也不一定需要申報如境內(nèi)銀行與其海外代理機構(gòu)之間或外資銀行與其總行之間外匯 第 5 頁 共 8 頁 資金調(diào)撥與清算方面均不屬于居民與非居民直接交易行為但卻是跨境資金流動監(jiān)測的對象所以說體系的系統(tǒng)性顯得不夠全面 （三）信息采集手段落后主體申報制是現(xiàn)行國際收支統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)的一個特征在外匯局與銀行之間的信息映像過程中統(tǒng)計申報單充當了重要的反饋角色這種通過申報單來 搜集監(jiān)管信息的管理行為其主動權(quán)在于申報主體（銀行、企業(yè)和個人）在現(xiàn)實中不僅存在漏報、錯報現(xiàn)象而且客觀上使得數(shù)據(jù)登錄與傳輸之間存在很大時滯造成時效性不高加上系統(tǒng)缺乏一套數(shù)據(jù)生成核對機制使得國際收支統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準確性大打折扣 （四）信息共享性差目前外匯局各業(yè)務(wù)監(jiān)管數(shù)據(jù)如銀行結(jié)售匯數(shù)據(jù)、居民因私購匯數(shù)據(jù)、外資外債監(jiān)測數(shù)據(jù)等均自成體系共享性差未能形成一個有效的監(jiān)測合力造成資源的
范文總結(jié)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1