【文章內(nèi)容簡介】 理的要求貫徹落實到各業(yè)務條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結(jié)合，盡量減少各類不應有的合規(guī)風險和操作風險。 （四）加強依法合規(guī)文化建設(shè)構(gòu)筑預防案件的 “ 防火墻 ” 從金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識、對違法犯罪的后果認識足夠。因此，要加強依法合規(guī)文化建設(shè)構(gòu)筑預防 金融案件發(fā)生的防火墻。通過依法合規(guī)文化建設(shè)，提高員工法律觀念，樹立 “ 四種意識 ” 。一是樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習；二是樹立責任意識，應本著對事業(yè)負責、對同志負責、對自己負責，認真執(zhí)行規(guī)章制度，處理業(yè)務要認真審核各項要素；三是樹立監(jiān)督意識，在全行形成各層次員工之間自覺監(jiān)督、相互監(jiān)督，遵章守紀、按章辦事的習慣；四是保密意識，做好銀行內(nèi)部發(fā)展 第 9 頁 共 19 頁 的保密工作，更要做好為客戶保密工作。加強依法合規(guī)文化建設(shè)，使銀行在三個方面得到加強。一是加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操 作業(yè)務的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應處罰；二是加強工作作風建設(shè)，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規(guī)違紀犯罪的牢固防線。三是加強培訓。要通過一定方式對所有新上任的部門和網(wǎng)點負責人進行上任前的合規(guī)培訓，通過培訓使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達到對工作中可能涉及到的 規(guī) 了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。 （五）合規(guī)文化建設(shè)必須堅持以人為本 人是各種社會實踐的主體。合規(guī) 文化的形成，與員工的文化層次、道德修養(yǎng)、職業(yè)操守有著直接的聯(lián)系。 首先要建立 “ 人人有責 ” 的合規(guī)文化。由于農(nóng)合行內(nèi)部風險存在于各個環(huán)節(jié)、各個部門。因此，合規(guī)文化建設(shè)應強調(diào)人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發(fā)生，作為農(nóng)合行的員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風險。員工應將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務有機結(jié)合起來，將合規(guī)文化意識滲透到自己的工作中。 其次，合規(guī)的 規(guī) 要在實踐中得以貫徹執(zhí)行，必須通過有效的激勵機制，把對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報 、抵制違規(guī)有貢獻者 第 10 頁 共 19 頁 給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任，使整個團隊形成合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的工作氛圍。 總之，加強合規(guī)文化建設(shè)，在全行積極倡導合規(guī)管理和合規(guī)理念，使合規(guī)成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范行為，只有這樣，興山農(nóng)合行才能持續(xù)健康跨越發(fā)展。 【篇三】 合規(guī)經(jīng)營是銀行的基礎(chǔ)，貫穿全行各項業(yè)務始終。我行時常組織合規(guī)案例教育，目的就是提高員工合規(guī)經(jīng)營 的理念，提升制度的執(zhí)行力，加強內(nèi)部監(jiān)管，強化內(nèi)控制度的建設(shè)，由此推進各項業(yè)務健康有序發(fā)展。對此，我深刻認識到，良好的合規(guī)文化，是構(gòu)建有效內(nèi)控機制的基礎(chǔ)與核心。以下是我對合規(guī)文化建設(shè)的幾點見解。 一、合規(guī)文化建設(shè)，首先是制度的建設(shè)。沒有規(guī)矩不成方圓，要以制度為框架，為員工提供合規(guī)參考，同時約束員工的行為舉止。結(jié)合實際制定并完善相關(guān)規(guī)章制度，落實責任，確保有章可循。將制度貫穿于每個細節(jié)，及時堵塞漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生。在追求經(jīng)濟效益的過程中，切不可違背內(nèi)控制度規(guī)定。 二、開展合規(guī)文化教育活 動，對于規(guī)范員工行為具有積極意義。通過學習和培訓，端正員工思想，樹立合規(guī)意識。我們應時 第 11 頁 共 19 頁 時繃緊合規(guī)一弦，使之成為我們的自覺行為，而不是為了合規(guī)而合規(guī)。同時，我們也要加強學習，系統(tǒng)地學習和掌握政治理論和規(guī)章制度，及時更新知識構(gòu)架，提升自己的綜合素養(yǎng)。 三、合規(guī)文化建設(shè)要 “ 以人為本 ” 。滴水石穿，非一日之功，合規(guī)文化建設(shè)本就是一個系統(tǒng)性工程，須循序漸進，而建設(shè)的重點則在于員工本身。在全行營造 “ 人人合規(guī) ” 的文化氛圍，不僅要加強合規(guī)教育，認真學習上級下發(fā)的合規(guī)建設(shè)文件、資料，還要有的放矢地開展專項治理和排查工 作。每個員工都是監(jiān)督者與被監(jiān)督者的雙重角色，要有吾日三省吾身的思想覺悟，也要及時發(fā)現(xiàn)和阻止他人的不合規(guī)行為。 建設(shè)合規(guī)文化，需要從制度、思想、環(huán)境等方面入手，需要各層部門和員工的通力合作與執(zhí)行，才能讓這一企業(yè)文化深入人心，源遠流長。 【篇四】 俗話說 “ 沒有規(guī)矩，不成方圓 ” 。在銀行里合規(guī)是一種文化，強調(diào)的是人人合規(guī)。規(guī)矩即系合規(guī)，即要求每個成員都應遵守的用來約束自己行為的規(guī)則、條文等。合規(guī)，它是銀行內(nèi)部一項核心的風險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、 自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。我們可以從以下幾個方面加強我行合規(guī)文化建設(shè)： 第 12 頁 共 19 頁 一、要讓所有員工了解合規(guī)文化的內(nèi)涵。 “ 合規(guī)文化 ” 的主要內(nèi)涵為堅持誠信正直準則、提倡合規(guī)人人有責、高管人員帶頭合規(guī)