企業(yè)操作風險管理手冊(編輯修改稿)
2025-04-24 14:07 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ? 在其領域提供具體的專業(yè)技術和技能支持，幫助操作風險識別、評估、監(jiān)控和緩釋。集團建立各領域?qū)＜倚〗M，幫助集團和部門操作風險管理團隊進行操作風險的全面管理。 19 操作風險管理手冊 20 識別 評估 監(jiān)督和報告 緩釋 ? 回避 ? 轉(zhuǎn)移 ? 通過控制緩釋 ? 結(jié)束作為剩余風險 ?KRI ?損失數(shù)據(jù) ?可能性 ?影響度 ?外部事件 ?新產(chǎn)品 ?收購 ?業(yè)務流程改變 識別 由于犯罪活動、人員差錯、設計流程不充分和不當行為等原因造成損失的風險敞口 評估 操作風險發(fā)生的概率（頻率）及其影響的大型?。ㄘ攧沼绊懀瑔T工、客戶和聲譽影響 通過以下方式緩釋風險 : 規(guī)避風險 , 在操作流程中實施控制（內(nèi)控環(huán)節(jié)） 。 將風險轉(zhuǎn)移到更能管理該風險的部門或集團外部機構(gòu)； 接受剩余風險，將其造成的損失計入業(yè)務成本 . 監(jiān)控和報告剩余操作風險敞口（集團可能遭受損失的敞口），確保業(yè)務流程對操作風險的持續(xù)管理，并及時識別信的操作風險和需要采取的行動。 操作風險管理周期 21 操作風險管理手冊 ? 操作風險管理手冊描述了我們執(zhí)行操作風險管理框架的政策、原則和核心流程。 ? 手冊包括以下流程 : ? 風險與控制評估 ? 操作風險事項日志 ? 剩余操作風險數(shù)據(jù)庫 ? 操作風險有效性檢查 ? 內(nèi)部損失數(shù)據(jù)搜集 ? 業(yè)務流程改變操作風險評估 ? 手冊還配有指引，方便執(zhí)行。 . ? 配有執(zhí)行所需的模板和表格。 . ? 手冊與現(xiàn)有操作風險管理流程互為補充 (如集團新產(chǎn)品審批流程 ). 22 風險與控制評估 ? 風險與控制評估 ? 目的是為了對業(yè)務中的風險和風險緩釋措施進行評估，并對操作風險管理的充分性進行評價。包括缺失或設計不充分的控制環(huán)節(jié)的識別。 ? 該流程的最低要求是 : ? 涵蓋所有業(yè)務領域 。 ? 識別業(yè)務所有者 (即風險所有者 )。 ? 識別所有實質(zhì)性業(yè)務流程 。 ? 識別和評估所有實質(zhì)性業(yè)務流程的風險的發(fā)生概率和影響度 。 ? 識別和評估風險緩釋措施的充分性 。 ? 識別需要連續(xù)監(jiān)控的關鍵風險指標 。 和 ? 對操作風險根據(jù)集團操作風險統(tǒng)一分類表進行分類 23 風險與控制評估 (含關鍵風險指標 ) 24 事件報告重點 損失數(shù)據(jù)重點 事件報告和數(shù)據(jù)搜集 損失事件分類（示例） 自然或人為災害 健康、安全與人力資源管理事件 未經(jīng)授權的行動 (內(nèi)部） 未經(jīng)授權的行動 (外部） 供應商失誤 違規(guī)和違反委托關系行為 處理錯誤 事件 操務影響 客戶與員工影響 聲譽影響 原因 原因 原因 風險原因風險（示例） ) 人員 流程 IT系統(tǒng) 財產(chǎn) 業(yè)務 環(huán)境、 政治 監(jiān)管 影響度分類（示例） ) 重大 嚴重 重要 次要 25 操作風險報告 26 操作風險報告 – 原則 ‘銀行應對操作風險狀況和實質(zhì)性風險損失進行定期監(jiān)控。監(jiān)控結(jié)果應以適當方式向管理層和董事會報告，以支持積極的操作風險管理工作。 .’ 巴塞爾委員會 ? 報告應及時 ? 準確 ? 清晰 ? 一致 ? 連續(xù)進行 27 操作風險報告 – 最初步驟 ? 理解信息需求 ? 理解為什么需要信息 ? 理解信息的作用 ? 理解需要信息的頻率
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