操作風(fēng)險(xiǎn)管理ppt課件(編輯修改稿)
2025-02-06 01:55 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 的操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架n 三、操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具－－保險(xiǎn)n 四、巴林銀行倒閉的教訓(xùn)Date 18第三節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)管理n 一、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的原則q 操作風(fēng)險(xiǎn)管理核心－－人。（道德、能力、激勵(lì)）q 2022年 2月，巴塞爾委員會(huì) (The Basel Committee on Banking Supervision)提出操作風(fēng)險(xiǎn)管理的 10項(xiàng)原則。q 2022年，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了 《 關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知 》 （操作風(fēng)險(xiǎn)管理的 13條鐵律）Date 19第三節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)管理n 一、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的原則q 董事會(huì)應(yīng)意識(shí)到操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容，應(yīng)批準(zhǔn)、定期復(fù)議銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架。q 董事會(huì)應(yīng)保證由操作上獨(dú)立的、受過(guò)訓(xùn)練、有經(jīng)驗(yàn)的人員對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理進(jìn)行有效全面而獨(dú)立的審計(jì)。q 高級(jí)管理人員有責(zé)任實(shí)施董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架。q 銀行應(yīng)對(duì)所有重要的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動(dòng)、管理過(guò)程、管理體系內(nèi)在的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行確定和評(píng)估。Date 20第三節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)管理n 一、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的原則q 銀行應(yīng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)和重大的損失進(jìn)行日常監(jiān)控，對(duì)高級(jí)管理人員和董事會(huì)進(jìn)行日常報(bào)告。q 銀行應(yīng)有相應(yīng)的政策、過(guò)程和程序來(lái)控制重大的操作風(fēng)險(xiǎn)。q 銀行應(yīng)具備業(yè)務(wù)連續(xù)計(jì)劃，以保證連續(xù)業(yè)務(wù)操作能力，在業(yè)務(wù)中斷的情況下使損失最小。q 監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)要求所有的銀行、無(wú)論大小，都建立有效的框架來(lái)確定評(píng)估或緩解操作風(fēng)險(xiǎn)，作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分。Date 21第三節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)管理n 一、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的原則q 監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)直接或間接地對(duì)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的政策、程序和做法進(jìn)行日常的、獨(dú)立的評(píng)估。q 銀行應(yīng)進(jìn)行充分而公開(kāi)的信息披露，讓市場(chǎng)參與者評(píng)估銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的管理方法。Date 22第三節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)管理n ＊ 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的 “13條鐵律 ”q 高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。q 切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。 q 加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督。 q 訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。 q 堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度。 q 建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。 Date 23第三節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)管理n ＊ 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的 “13條鐵律 ”q 嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。 q 對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工 (包括合同工、臨時(shí)工 )的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。 q 加強(qiáng)和完善銀行與客戶(hù)、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。 Date 24第三節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)管理n ＊ 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的 “13條鐵律 ”q 加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。q 1嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存
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