【文章內(nèi)容簡介】 督； （ 6）制定適當?shù)莫剳椭贫?，在全行范圍有效地推動操作風險管理體系建設。 董事會可授權其風險管理委員會履行以上部分職能。 第 八 條 【 高級管理層 】 高級 管理層負責執(zhí)行董事會批準的操作風險管理戰(zhàn)略 和政策 。主要職責包括： （ 1） 根據(jù)董事會制定的操作風險管理戰(zhàn)略，負責制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程； （ 2） 及時了解本行操作風險管理的總體狀況及重大操作風險事件，并定期向董事會提交操作風險報告； （ 3） 明確界定各部門的操作風險管理職責以及操作風險報告的路徑、頻率、內(nèi)容，督促各部門切實履行操作風險管理職責； （ 4）及時了解操作風險水平及其管理狀況，并 為操作風險管理配備適當?shù)馁Y源， 確保銀行具備足夠的人力、物力以及恰當?shù)慕M織結(jié)構(gòu)、管理信息 系統(tǒng)和技術水平來有效地識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務所承擔的各類操作風險； （ 5） 在外部市場及其他環(huán)境發(fā)生重大變化或出現(xiàn)新的產(chǎn)品、業(yè)務、信息科技系統(tǒng)時，及時對操作風險管理體系進行檢查和修訂 ； （ 6）審批重大操作風險控制 /緩釋方案。 主管風險副行長 按照高級管理層的內(nèi)部分工直接領導全行的操作風險管理工作，其 在操作風險管理中的主要職責包括： （ 1） 根據(jù)授權審核、審批操作風險相關制度、工作方案； （ 2） 監(jiān)督操作風險管理狀況及成效，定期向行長及董事會風險管理委員會報告操作風險管理狀況及成效； （ 3）牽頭組織落實操作風 險管理體系建設的重要措施； （ 4）根據(jù)行長授權協(xié) 調(diào)重要的跨部門操作風險管理工作； （ 5） 負責推動操作風險管理隊伍建設 。 其他行領導 直接領導 所 主管業(yè)務范圍內(nèi)的操作風險管理工作，其 在操作風險管理中的主要職責包括： （ 1） 制定主管范圍內(nèi)各條線和職能部門改善操作風險管理的工作重點 ； （ 2） 督促 主管范圍內(nèi)各條線和職能部門 配備適當?shù)馁Y源并按照要求進行 操作風險管理 ； （ 3）對主管范圍內(nèi)各條線和職能部門制定的業(yè)務操作風險管理細則、操作風險事件處理方案等進行審批 。 第 九 條【 分行 管理層】 分行行長作為分行操作風險管理的第一負責 人，負責建立分行層面的操作風險管理體制；提升操作風險報告的全面性、及時性和有效性；推進操作風險與控制自我評估等操作風險管理工作在分行層面的貫徹落實。 分行風險總監(jiān)作為專業(yè)風險管理者，應協(xié)助分行行長開展操作風險管理工作。 分行 其他行領導直接領導 所 主管業(yè)務范圍內(nèi)的操作風險管理工作 。 第 十 條 【 風險管理部 】 總行風險管理部 作為操作風險管理的牽頭部門，主要職責包括： （ 1）負責擬定、回顧、修訂我行操作風險管理政策，報資產(chǎn)負債管理委員會及董事會風險管理委員會批準實施； （ 2）根據(jù)董事會確定的戰(zhàn)略與政策， 協(xié)調(diào)、指導、 督促 各部門識別、 評估 、監(jiān) 測 和控制操作風險； （ 3）建立操作風險管理報告機制，收集及分析操作風險事 件 及損失數(shù)據(jù)，定期及不定期編制操作風險統(tǒng)計和分析報告，并就如何彌補損失提出建議，使董事會及 高級 管理層能全面、及時、準確地掌握各項重大操作風險及其成因、影響，以能采取有效的防范及降低風險的措施； （ 4） 根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的要求，研究、落實應用 計 量操作風險的技術方法及程序 。 總行風險條線向各業(yè)務條線派駐的風險管理機構(gòu) /崗位，應組織、指導、督促相應條線 識別、 評估 、監(jiān) 測 和控制操作風險 ，并按照雙線報告的要求進行報告。 分行風 險管理部 應 組織 、指導、督促分行各條線及職能部門 識別、 評估 、監(jiān)測 和控制操作風險，并及時將風險狀況按照風險管理報告機制向總行風險管理部進行報告。 第 十 一 條 【各業(yè)務條線和職能部門】 總分行 各業(yè)務條線和職能部門對業(yè)務范圍內(nèi)的操作風險管理承擔首要責任 ，各業(yè)務條線和職能部門 負責人 對本職范圍內(nèi)的操作風險管理負全責。各業(yè)務條線和職能 部門 有以下主要職責： （ 1） 在業(yè)務條線和職能 部門 內(nèi)設立操作風險管理崗位 ，牽頭 負責操作風險 管理的日常工作 ； （ 2）制定 并定期重檢 本部門 的 業(yè)務流程、內(nèi)部控制制度、關鍵風險指標和相關業(yè)務政策，并確保其 與 全行 操作風險管理政策的一致性 ； （ 3） 識別、 評估 、監(jiān) 測 及控制本 部門 的操作風險 ，并 督導下級行對口部門履行操作風險管理職責 ； （ 4） 及時、準確地按照風險管理報告機制向同級風險管理部 門 通報 操作 風險狀況。 各業(yè)務條線和職能部門的操作風險管理崗人員的職責包括： （ 1）在日常操作風險管理工作上，作為與 本級 風險管理部門溝通的主要聯(lián)絡人； （ 2）牽頭組織部內(nèi)及本條線操作風險的識別和評估，并協(xié)助部門負責人擬訂相應操作風險管理工作計劃； （ 3）對本部門起草 /制定的、與操作風險管理相關的制度及實施細則進行審查并加簽意見； （ 4）統(tǒng)籌本部門操作風險監(jiān)控及報告工作； （ 5）參加風險管理部舉行的操作風險管理會議及培訓 ； （ 6）其他與操作風險管理有關的職責。 各業(yè)務條線和職能部門的操作風險管理崗 原則上由業(yè)務條線和職能部門從具備以下條件中的人員中任命（分支行可適當放寬）： （ 1）不少于五年的銀行工作經(jīng)驗，在本部門業(yè)務領域任職（含本行及他行）一般不少于兩年； （ 2）熟悉本部門的主要業(yè)務（包括主要的產(chǎn)品、業(yè)務操作流程、計算機 應用 系統(tǒng)等）； （ 3）對銀行操作風險管理尤其是我行的操作風險管理政策、操作風險控制自我評估 方 法、操作 風險報告制度等有一定的了解； （ 4）管理序列副處長（含）以上或業(yè)務序列業(yè)務 副 經(jīng)理（含）以上職級。 各業(yè)務條線和職能部門 任命或調(diào)整 操作風險管理崗 需及時報本級行風險管理部門備案。風險管理部門根據(jù)各部門操作風險管理崗人員的工作完成情況，認為現(xiàn)行人選不適任的，有權向該部門提出人員調(diào)整建議，該部門一般應及時進行調(diào)整。 第十 二 條【 法律合規(guī)、 運營管理 、 信息科技、安全保衛(wèi)、人力資源等部門 】 總分行 法律合規(guī)、 運營管理 、信息科技、安全保衛(wèi)、人力資源等部門，應在管理好本部門操作風險的同時，分別牽頭負責 總分行 法律事務、 運營管理 、信 息系統(tǒng)、安全保衛(wèi)、人力資源等方面的操作風險管理，并為 本行 其他部門提供相關信息和支持。 第十 三 條【內(nèi)部審計部門 和紀檢監(jiān)察部門 】 內(nèi)部審計部門負責對銀行操作風險管理 體系的有效性 進行審計，并向董事會報告操作風險 管理體系 的審計情況。 紀檢監(jiān)察部門 負責對有關案件 進行查處和責任認定，并對有關責任人進行問責。 觸犯刑法的，移送司法機關追究法律責任。 第三章 操作風險管理 制度 第十 四 條【 范疇 】 本 政策 所稱“操作風險 管理制度 ”主要指單純與操作風險相關的政策 、制度及實施細則 ，對于 涉及操作風險管理的內(nèi)容但 主要 針對 信用風險和／或 市場風險的 政策、制度及實施細則 ，原則上按照授信風險 管理政策和 /或 市場風險管理政策的管理程序 進行管理 。 第十 五 條【制度體系】 操作風險管理制度是指 在前條所述范疇內(nèi) 規(guī)范我行操作風險管理各個方面的政策、制度、規(guī)程等規(guī)范性文件，它既包括對操作風險管理的流程、技術等進行規(guī)范的專門性規(guī)定，亦包括 為了 對各項業(yè)務中的操作風險點進行控制而單獨編寫或 包含在有關業(yè)務辦法、操作規(guī)程中的操作風險控制規(guī)范。 與操作風險層次化管理原則相適應，我行的操作風險管理制度亦進行分層化管理。我行的操作風險管理制度體系分為以下三個層次： （ 1）操作 風險管理政策 ； （ 2）操作風險管理基本制度 ； （ 3）業(yè)務操作風險管理細則 。 第十 六 條【操作風險管理政策】 操作風險管理政策，即本政策，是我行操作風險管理的綱領性文件， 構(gòu)成我行其他操作風險管理制度制定的依據(jù)。 本政策經(jīng)董事會 風險管理委員會 審批通過后頒布施行，風險管理部應不斷研究操作風險的識別、評估 、控制、監(jiān)測 的方法和操作風險的管理機制，并對本政策的實施效果進行評估，以便及時向高級管理層和董事會提出本政策的修改建議。 第十 七 條【 操作風險管理 基本制度】 操作風險管理基本制度是針對操作風險管理基本流程的某些環(huán)節(jié)或特 定類型的操作風險制定的綜合性制度文件，具體分為兩個部分： （ 1）針對操作風險管理流程的某些環(huán)節(jié)制定的基本制度，如操作風險自我評估制度、操作風險報告制度、操作風險關鍵風險指標管理制度等，原則上 由風險管理部起草，經(jīng)會簽各相關部門后，報總行資產(chǎn)負債管理委員會 審批后發(fā)布； （ 2）針對特定類型的操作風險制定的基本制度，如 內(nèi)部控制制度、 法律風險管理制度、會計操作風險管理基本制度、信息 科技 風險管理基本制度 、緊急事故應急處理制度 等，由總行各職能部門起草，經(jīng)會簽風險管理部及其他相關部門后，報總行資產(chǎn)負債管理委員會審批后發(fā)布。 第 十 八 條【內(nèi)部控制 制度 】 內(nèi)部控制制度是操作風險管理 制度的重要組成部分 。《中國 ⅩⅩ 銀行內(nèi)部控制管理制度》由總行法律合規(guī)部牽頭制訂和重檢， 各業(yè)務條線和職能部門應根據(jù) 《中國 ⅩⅩ 銀行內(nèi)部控制制度》的規(guī)定 ，制定 本部門 /條線的 內(nèi)部控制細則 。 第 十 九 條【緊急事故應急 處理制度 】 緊急事故應 急處理制度 是操作風險管理 制度 的 重要組成部 分 ， 其目的在于 保證我行在發(fā)生緊急事故時，可及時應變，采取措施，使業(yè)務得以繼續(xù)運作，將影響和損失降到最低。 我行設總行突發(fā)事件應急處置領導小組（下稱“領導小組”），其主要職責是根據(jù)我行制定的緊急事 故應變方案，在重大緊急事故發(fā)生時，指揮執(zhí)行應變計劃；領導全行各單位應急工作的開展及落實，保障我行員工生命安全及公司財產(chǎn)安全。 總行領導小組下設辦公室，日常事務管理由辦公室負責?？傂蓄I導小組辦公室可根據(jù)銀行業(yè)突發(fā)事件的處置需要設定相關的專業(yè)小組，如情報信息、新聞報道、專家咨詢、法律顧問等小組，其具體職能可由相關職能部門承擔。 各部門應根據(jù)本身的實際情況，制定獨立的緊急事故應變方案；并成立本單位的應 急 工作組，作為本單位 突發(fā)事件應對 工作的領導機構(gòu)，負責統(tǒng)籌、策劃、培訓、測試、更新及執(zhí)行應變方案。 各部門應按其主要 業(yè)務及 /或緊急事故的分類及性質(zhì)，預先設計好向相關業(yè)務及職能部門要求協(xié)助處理的計劃，以保證事發(fā)時及時溝通信息，