【文章內(nèi)容簡介】 督； （ 6）制定適當(dāng)?shù)莫剳椭贫?，在全行范圍有效地推動操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)。 董事會可授權(quán)其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會履行以上部分職能。 第 八 條 【 高級管理層 】 高級 管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略 和政策 。主要職責(zé)包括： （ 1） 根據(jù)董事會制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程； （ 2） 及時了解本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況及重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件，并定期向董事會提交操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告； （ 3） 明確界定各部門的操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)以及操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的路徑、頻率、內(nèi)容，督促各部門切實(shí)履行操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)； （ 4）及時了解操作風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況，并 為操作風(fēng)險(xiǎn)管理配備適當(dāng)?shù)馁Y源， 確保銀行具備足夠的人力、物力以及恰當(dāng)?shù)慕M織結(jié)構(gòu)、管理信息 系統(tǒng)和技術(shù)水平來有效地識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類操作風(fēng)險(xiǎn)； （ 5） 在外部市場及其他環(huán)境發(fā)生重大變化或出現(xiàn)新的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)、信息科技系統(tǒng)時，及時對操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行檢查和修訂 ； （ 6）審批重大操作風(fēng)險(xiǎn)控制 /緩釋方案。 主管風(fēng)險(xiǎn)副行長 按照高級管理層的內(nèi)部分工直接領(lǐng)導(dǎo)全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作，其 在操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要職責(zé)包括： （ 1） 根據(jù)授權(quán)審核、審批操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)制度、工作方案； （ 2） 監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理狀況及成效，定期向行長及董事會風(fēng)險(xiǎn)管理委員會報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理狀況及成效； （ 3）牽頭組織落實(shí)操作風(fēng) 險(xiǎn)管理體系建設(shè)的重要措施； （ 4）根據(jù)行長授權(quán)協(xié) 調(diào)重要的跨部門操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作； （ 5） 負(fù)責(zé)推動操作風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍建設(shè) 。 其他行領(lǐng)導(dǎo) 直接領(lǐng)導(dǎo) 所 主管業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作，其 在操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要職責(zé)包括： （ 1） 制定主管范圍內(nèi)各條線和職能部門改善操作風(fēng)險(xiǎn)管理的工作重點(diǎn) ； （ 2） 督促 主管范圍內(nèi)各條線和職能部門 配備適當(dāng)?shù)馁Y源并按照要求進(jìn)行 操作風(fēng)險(xiǎn)管理 ； （ 3）對主管范圍內(nèi)各條線和職能部門制定的業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理細(xì)則、操作風(fēng)險(xiǎn)事件處理方案等進(jìn)行審批 。 第 九 條【 分行 管理層】 分行行長作為分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一負(fù)責(zé) 人，負(fù)責(zé)建立分行層面的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體制；提升操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的全面性、及時性和有效性；推進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估等操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作在分行層面的貫徹落實(shí)。 分行風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)作為專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理者，應(yīng)協(xié)助分行行長開展操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作。 分行 其他行領(lǐng)導(dǎo)直接領(lǐng)導(dǎo) 所 主管業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作 。 第 十 條 【 風(fēng)險(xiǎn)管理部 】 總行風(fēng)險(xiǎn)管理部 作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的牽頭部門，主要職責(zé)包括： （ 1）負(fù)責(zé)擬定、回顧、修訂我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策，報(bào)資產(chǎn)負(fù)債管理委員會及董事會風(fēng)險(xiǎn)管理委員會批準(zhǔn)實(shí)施； （ 2）根據(jù)董事會確定的戰(zhàn)略與政策， 協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、 督促 各部門識別、 評估 、監(jiān) 測 和控制操作風(fēng)險(xiǎn)； （ 3）建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告機(jī)制，收集及分析操作風(fēng)險(xiǎn)事 件 及損失數(shù)據(jù)，定期及不定期編制操作風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)和分析報(bào)告，并就如何彌補(bǔ)損失提出建議，使董事會及 高級 管理層能全面、及時、準(zhǔn)確地掌握各項(xiàng)重大操作風(fēng)險(xiǎn)及其成因、影響，以能采取有效的防范及降低風(fēng)險(xiǎn)的措施； （ 4） 根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，研究、落實(shí)應(yīng)用 計(jì) 量操作風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)方法及程序 。 總行風(fēng)險(xiǎn)條線向各業(yè)務(wù)條線派駐的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu) /崗位，應(yīng)組織、指導(dǎo)、督促相應(yīng)條線 識別、 評估 、監(jiān) 測 和控制操作風(fēng)險(xiǎn) ，并按照雙線報(bào)告的要求進(jìn)行報(bào)告。 分行風(fēng) 險(xiǎn)管理部 應(yīng) 組織 、指導(dǎo)、督促分行各條線及職能部門 識別、 評估 、監(jiān)測 和控制操作風(fēng)險(xiǎn)，并及時將風(fēng)險(xiǎn)狀況按照風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告機(jī)制向總行風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行報(bào)告。 第 十 一 條 【各業(yè)務(wù)條線和職能部門】 總分行 各業(yè)務(wù)條線和職能部門對業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)首要責(zé)任 ，各業(yè)務(wù)條線和職能部門 負(fù)責(zé)人 對本職范圍內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)全責(zé)。各業(yè)務(wù)條線和職能 部門 有以下主要職責(zé)： （ 1） 在業(yè)務(wù)條線和職能 部門 內(nèi)設(shè)立操作風(fēng)險(xiǎn)管理崗位 ，牽頭 負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn) 管理的日常工作 ； （ 2）制定 并定期重檢 本部門 的 業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部控制制度、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和相關(guān)業(yè)務(wù)政策，并確保其 與 全行 操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的一致性 ； （ 3） 識別、 評估 、監(jiān) 測 及控制本 部門 的操作風(fēng)險(xiǎn) ，并 督導(dǎo)下級行對口部門履行操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé) ； （ 4） 及時、準(zhǔn)確地按照風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告機(jī)制向同級風(fēng)險(xiǎn)管理部 門 通報(bào) 操作 風(fēng)險(xiǎn)狀況。 各業(yè)務(wù)條線和職能部門的操作風(fēng)險(xiǎn)管理崗人員的職責(zé)包括： （ 1）在日常操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作上，作為與 本級 風(fēng)險(xiǎn)管理部門溝通的主要聯(lián)絡(luò)人； （ 2）牽頭組織部內(nèi)及本條線操作風(fēng)險(xiǎn)的識別和評估，并協(xié)助部門負(fù)責(zé)人擬訂相應(yīng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃； （ 3）對本部門起草 /制定的、與操作風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的制度及實(shí)施細(xì)則進(jìn)行審查并加簽意見； （ 4）統(tǒng)籌本部門操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及報(bào)告工作； （ 5）參加風(fēng)險(xiǎn)管理部舉行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理會議及培訓(xùn) ； （ 6）其他與操作風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的職責(zé)。 各業(yè)務(wù)條線和職能部門的操作風(fēng)險(xiǎn)管理崗 原則上由業(yè)務(wù)條線和職能部門從具備以下條件中的人員中任命（分支行可適當(dāng)放寬）： （ 1）不少于五年的銀行工作經(jīng)驗(yàn)，在本部門業(yè)務(wù)領(lǐng)域任職（含本行及他行）一般不少于兩年； （ 2）熟悉本部門的主要業(yè)務(wù)（包括主要的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)操作流程、計(jì)算機(jī) 應(yīng)用 系統(tǒng)等）； （ 3）對銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理尤其是我行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、操作風(fēng)險(xiǎn)控制自我評估 方 法、操作 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度等有一定的了解； （ 4）管理序列副處長（含）以上或業(yè)務(wù)序列業(yè)務(wù) 副 經(jīng)理（含）以上職級。 各業(yè)務(wù)條線和職能部門 任命或調(diào)整 操作風(fēng)險(xiǎn)管理崗 需及時報(bào)本級行風(fēng)險(xiǎn)管理部門備案。風(fēng)險(xiǎn)管理部門根據(jù)各部門操作風(fēng)險(xiǎn)管理崗人員的工作完成情況，認(rèn)為現(xiàn)行人選不適任的，有權(quán)向該部門提出人員調(diào)整建議，該部門一般應(yīng)及時進(jìn)行調(diào)整。 第十 二 條【 法律合規(guī)、 運(yùn)營管理 、 信息科技、安全保衛(wèi)、人力資源等部門 】 總分行 法律合規(guī)、 運(yùn)營管理 、信息科技、安全保衛(wèi)、人力資源等部門，應(yīng)在管理好本部門操作風(fēng)險(xiǎn)的同時，分別牽頭負(fù)責(zé) 總分行 法律事務(wù)、 運(yùn)營管理 、信 息系統(tǒng)、安全保衛(wèi)、人力資源等方面的操作風(fēng)險(xiǎn)管理，并為 本行 其他部門提供相關(guān)信息和支持。 第十 三 條【內(nèi)部審計(jì)部門 和紀(jì)檢監(jiān)察部門 】 內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)對銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理 體系的有效性 進(jìn)行審計(jì)，并向董事會報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn) 管理體系 的審計(jì)情況。 紀(jì)檢監(jiān)察部門 負(fù)責(zé)對有關(guān)案件 進(jìn)行查處和責(zé)任認(rèn)定，并對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。 觸犯刑法的，移送司法機(jī)關(guān)追究法律責(zé)任。 第三章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理 制度 第十 四 條【 范疇 】 本 政策 所稱“操作風(fēng)險(xiǎn) 管理制度 ”主要指單純與操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的政策 、制度及實(shí)施細(xì)則 ，對于 涉及操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容但 主要 針對 信用風(fēng)險(xiǎn)和／或 市場風(fēng)險(xiǎn)的 政策、制度及實(shí)施細(xì)則 ，原則上按照授信風(fēng)險(xiǎn) 管理政策和 /或 市場風(fēng)險(xiǎn)管理政策的管理程序 進(jìn)行管理 。 第十 五 條【制度體系】 操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度是指 在前條所述范疇內(nèi) 規(guī)范我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理各個方面的政策、制度、規(guī)程等規(guī)范性文件，它既包括對操作風(fēng)險(xiǎn)管理的流程、技術(shù)等進(jìn)行規(guī)范的專門性規(guī)定，亦包括 為了 對各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行控制而單獨(dú)編寫或 包含在有關(guān)業(yè)務(wù)辦法、操作規(guī)程中的操作風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)范。 與操作風(fēng)險(xiǎn)層次化管理原則相適應(yīng)，我行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度亦進(jìn)行分層化管理。我行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系分為以下三個層次： （ 1）操作 風(fēng)險(xiǎn)管理政策 ； （ 2）操作風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度 ； （ 3）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理細(xì)則 。 第十 六 條【操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策】 操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策，即本政策，是我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)性文件， 構(gòu)成我行其他操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度制定的依據(jù)。 本政策經(jīng)董事會 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會 審批通過后頒布施行，風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)不斷研究操作風(fēng)險(xiǎn)的識別、評估 、控制、監(jiān)測 的方法和操作風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制，并對本政策的實(shí)施效果進(jìn)行評估，以便及時向高級管理層和董事會提出本政策的修改建議。 第十 七 條【 操作風(fēng)險(xiǎn)管理 基本制度】 操作風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度是針對操作風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程的某些環(huán)節(jié)或特 定類型的操作風(fēng)險(xiǎn)制定的綜合性制度文件，具體分為兩個部分： （ 1）針對操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程的某些環(huán)節(jié)制定的基本制度，如操作風(fēng)險(xiǎn)自我評估制度、操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度、操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)管理制度等，原則上 由風(fēng)險(xiǎn)管理部起草，經(jīng)會簽各相關(guān)部門后，報(bào)總行資產(chǎn)負(fù)債管理委員會 審批后發(fā)布； （ 2）針對特定類型的操作風(fēng)險(xiǎn)制定的基本制度，如 內(nèi)部控制制度、 法律風(fēng)險(xiǎn)管理制度、會計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度、信息 科技 風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度 、緊急事故應(yīng)急處理制度 等，由總行各職能部門起草，經(jīng)會簽風(fēng)險(xiǎn)管理部及其他相關(guān)部門后，報(bào)總行資產(chǎn)負(fù)債管理委員會審批后發(fā)布。 第 十 八 條【內(nèi)部控制 制度 】 內(nèi)部控制制度是操作風(fēng)險(xiǎn)管理 制度的重要組成部分 ?！吨袊?ⅩⅩ 銀行內(nèi)部控制管理制度》由總行法律合規(guī)部牽頭制訂和重檢， 各業(yè)務(wù)條線和職能部門應(yīng)根據(jù) 《中國 ⅩⅩ 銀行內(nèi)部控制制度》的規(guī)定 ，制定 本部門 /條線的 內(nèi)部控制細(xì)則 。 第 十 九 條【緊急事故應(yīng)急 處理制度 】 緊急事故應(yīng) 急處理制度 是操作風(fēng)險(xiǎn)管理 制度 的 重要組成部 分 ， 其目的在于 保證我行在發(fā)生緊急事故時，可及時應(yīng)變，采取措施，使業(yè)務(wù)得以繼續(xù)運(yùn)作，將影響和損失降到最低。 我行設(shè)總行突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組（下稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），其主要職責(zé)是根據(jù)我行制定的緊急事 故應(yīng)變方案，在重大緊急事故發(fā)生時，指揮執(zhí)行應(yīng)變計(jì)劃；領(lǐng)導(dǎo)全行各單位應(yīng)急工作的開展及落實(shí)，保障我行員工生命安全及公司財(cái)產(chǎn)安全。 總行領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，日常事務(wù)管理由辦公室負(fù)責(zé)?？傂蓄I(lǐng)導(dǎo)小組辦公室可根據(jù)銀行業(yè)突發(fā)事件的處置需要設(shè)定相關(guān)的專業(yè)小組，如情報(bào)信息、新聞報(bào)道、專家咨詢、法律顧問等小組，其具體職能可由相關(guān)職能部門承擔(dān)。 各部門應(yīng)根據(jù)本身的實(shí)際情況，制定獨(dú)立的緊急事故應(yīng)變方案；并成立本單位的應(yīng) 急 工作組，作為本單位 突發(fā)事件應(yīng)對 工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌、策劃、培訓(xùn)、測試、更新及執(zhí)行應(yīng)變方案。 各部門應(yīng)按其主要 業(yè)務(wù)及 /或緊急事故的分類及性質(zhì)，預(yù)先設(shè)計(jì)好向相關(guān)業(yè)務(wù)及職能部門要求協(xié)助處理的計(jì)劃，以保證事發(fā)時及時溝通信息，