前臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)與防范(編輯修改稿)
2025-02-01 20:52 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 。 ? 四是 懲罰措施 較輕。 ? 五是 經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想 有誤區(qū)。 前臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn) ?前臺(tái) ： 是指商業(yè)市場(chǎng)中直接面對(duì)顧客的柜臺(tái)。 ?前臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn) ： 顧名思義，是指因前臺(tái)業(yè)務(wù)操作失敗引起的風(fēng)險(xiǎn)。通常是由財(cái)務(wù)制度上的疏漏、越權(quán)交易、支票欺詐等原因引起的風(fēng)險(xiǎn)。 四、前臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制 ?如何加強(qiáng)自律監(jiān)管 ?建立完善的制度 ?物防技防是防范前臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)的重要手段 ?加強(qiáng)管理，審計(jì)監(jiān)督 如何加強(qiáng)自律監(jiān)管 ? 要確立風(fēng)險(xiǎn)防范理念，使遵守規(guī)章制度成為一種文化。 ? 創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃管理模式和績(jī)效考評(píng)機(jī)制。 ? 深入推進(jìn)基礎(chǔ)管理工程。 ? 加強(qiáng)對(duì)各類問(wèn)題的查處和整改，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本。 ? 對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，建立操作風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制。 ? 深化審計(jì)派駐制度。 ? 借助科技手段，建立信息預(yù)警系統(tǒng)，研究建立全國(guó)數(shù)據(jù)大集中后的 IT風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。 建立完善的制度 ? 金融創(chuàng)新存巨大操作風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)制度先行 ? 完善的管理應(yīng)當(dāng)有好的前臺(tái)操作流程與管理體系。 1） 在管理職能上， 調(diào)整優(yōu)化業(yè)務(wù)部門管理職責(zé) 2） 在管理架構(gòu)上 ，壓縮管理層級(jí)，建立集中式會(huì)計(jì)架構(gòu) 3） 在處理模式上， 建立業(yè)務(wù)處理后臺(tái)，推行前后臺(tái)分離 ? 列舉電子化條件的印章管理要求： 一是 進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)人員操作員密碼管理。 二是 嚴(yán)格實(shí)行會(huì)計(jì)人員交接班登記制度。 三是 嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部分級(jí)授權(quán)管理規(guī)定。 四是 積極推行電子驗(yàn)印技術(shù)。 物防技防是防范前臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)的重要手段 ? 前臺(tái)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)操作流程再現(xiàn) 電子監(jiān)控 ? 前臺(tái)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)在線監(jiān)控。 1）、 在線監(jiān)管制的主要功能 2）、建設(shè)銀行、交通銀行、農(nóng)行、中行等中國(guó)十幾家銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門已經(jīng)開始引進(jìn)系統(tǒng)軟件，對(duì)銀行前臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行控制。 3）、 會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng) RMSBS 4）、 RMSBS 系統(tǒng)定位
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