團(tuán)體保險(xiǎn)崗前培訓(xùn)材料(編輯修改稿)
2025-03-28 21:50 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 公司授權(quán)的分公司設(shè)計(jì)樣式和內(nèi)容，其他分支機(jī)構(gòu)及其代理人不得擅自變更或另行印制。 江蘇省分公司團(tuán)險(xiǎn)部 關(guān)于投保人、被保險(xiǎn)人簽名 （ 1/3） ?人身保險(xiǎn)投保書、健康及財(cái)務(wù)告知書，以及其他表明投保意愿或申請(qǐng)變更保險(xiǎn)合同的文件，應(yīng)當(dāng)由投保人親自填寫，由他人代填的，必須有投保人親筆簽名確認(rèn)，不得由他人代簽。 江蘇省分公司團(tuán)險(xiǎn)部 關(guān)于投保人、被保險(xiǎn)人簽名 （ 2/3） ?按照《保險(xiǎn)法》規(guī)定，凡是需要被保險(xiǎn)人同意后投保人才能為其訂立或變更保險(xiǎn)合同的，以及投保人指定或變更受益人的，必須有被保險(xiǎn)人親筆簽名確認(rèn)，不得由他人代簽。被保險(xiǎn)人為無民事行為能力人或限制民事行為能力人的，由其監(jiān)護(hù)人簽字，不得由他人代簽。 江蘇省分公司團(tuán)險(xiǎn)部 關(guān)于投保人、被保險(xiǎn)人簽名 （ 3/3） ?投保人、被保險(xiǎn)人因殘疾等身體原因不能簽字的，由其指定的代理人簽字。 ?嚴(yán)禁保險(xiǎn)公司工作人員和代理人替投保人、被保險(xiǎn)人填寫投保書和簽名，或誘使他人代替填寫和簽名。 江蘇省分公司團(tuán)險(xiǎn)部 團(tuán)體業(yè)務(wù)中的保險(xiǎn)費(fèi) ?投保人可以在條款和合同中就被保險(xiǎn)人是否承擔(dān)保費(fèi)、承擔(dān)保費(fèi)的數(shù)額何做出特別約定。 江蘇省分公司團(tuán)險(xiǎn)部 團(tuán)體業(yè)務(wù)的受益人及保險(xiǎn)金給付 ? 團(tuán)體保險(xiǎn)的受益人可由投保人或被保險(xiǎn)人指定或變更，由投保人指定或變更受益人時(shí)，必須經(jīng)被保險(xiǎn)人同意。 ? 團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的死亡給付、意外傷害給付、疾病給付、醫(yī)療給付和年金給付，應(yīng)由保險(xiǎn)公司直接向受益人或受益人委托的代理人支付。保單上沒有指定受益人的，保險(xiǎn)公司應(yīng)直接向被保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)金。 江蘇省分公司團(tuán)險(xiǎn)部 團(tuán)體業(yè)務(wù)的受益人 （ 1/2） ?除非被保險(xiǎn)人書面同意指定投保人為受益人，否則保險(xiǎn)公司不得將前款規(guī)定的各項(xiàng)保險(xiǎn)金支付給投保單位或其委托的代理人。在沒有被保險(xiǎn)人同意的情況下，保險(xiǎn)公司不得與投保單位達(dá)成協(xié)議或特殊約定，將保險(xiǎn)金支付給投保單位。 江蘇省分公司團(tuán)險(xiǎn)部 團(tuán)體業(yè)務(wù)的受益人 （ 2/2） ?被保險(xiǎn)人指定投保單位為受益人，或同意保險(xiǎn)公司將保險(xiǎn)金支付給投保單位的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求投保單位提供有每一被保險(xiǎn)人簽字的證明。 江蘇省分公司團(tuán)險(xiǎn)部 團(tuán)體養(yǎng)老金保險(xiǎn)業(yè)務(wù) （ 1/2） ? 團(tuán)體養(yǎng)老金保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，保單約定的被保險(xiǎn)人年齡必須達(dá)到國家或特殊行業(yè)規(guī)定的退休年齡。被保險(xiǎn)人辦理退休手續(xù)后，受益人才可憑有關(guān)證明到保險(xiǎn)公司以現(xiàn)金等形式領(lǐng)取養(yǎng)老金。被保險(xiǎn)人因特殊情況提前退休的，可在辦理退休手續(xù)后重新計(jì)算領(lǐng)取金額。 江蘇省分公司團(tuán)險(xiǎn)部 團(tuán)體養(yǎng)老金保險(xiǎn)業(yè)務(wù) （ 2/2） ? 被保險(xiǎn)人因其他原因提前離開投保人的，必須在投保人出具有關(guān)證明后，受益人才能到保險(xiǎn)公司按養(yǎng)老計(jì)劃規(guī)定的比例以現(xiàn)金等形式領(lǐng)取養(yǎng)老金。如被保險(xiǎn)人交納了部分保費(fèi)，則在退保時(shí)，被保險(xiǎn)人可根據(jù)投保單位的證明到保險(xiǎn)公司領(lǐng)取相應(yīng)部分的退保金。 江蘇省分公司團(tuán)險(xiǎn)部 關(guān)于個(gè)人業(yè)務(wù)經(jīng)營 ? 個(gè)人人身保險(xiǎn)只能由個(gè)人投保，保險(xiǎn)公司不得接受機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體、企事業(yè)單位作為投保人，用個(gè)人人身保險(xiǎn)條款為個(gè)人投保。 ?提醒：要與通過職場(chǎng)營銷提供的員工個(gè)人交費(fèi)的業(yè)務(wù)區(qū)別開來！ 江蘇省分公司團(tuán)險(xiǎn)部 關(guān)于傭金和手續(xù)費(fèi)支付 ?除向代理人、紀(jì)經(jīng)人支付手續(xù)費(fèi)和傭金以外，保險(xiǎn)公司不得向投保人或其經(jīng)辦人員及其他有關(guān)人員支付手續(xù)費(fèi)、傭金或回扣。手續(xù)費(fèi)一律通過銀行轉(zhuǎn)帳支付，不得支付現(xiàn)金，更不得向個(gè)人支付現(xiàn)金或銀行儲(chǔ)蓄存單。 江蘇省分公司團(tuán)險(xiǎn)部 關(guān)于保險(xiǎn)公司正式員工展業(yè) ?保險(xiǎn)公司的正式員工可以承攬保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，但保險(xiǎn)公司不得向其支付傭金、手續(xù)費(fèi)。嚴(yán)禁正式員工假冒營銷員之名銷售保單，再通過營銷員領(lǐng)取傭金、手續(xù)費(fèi)。 江蘇省分公司團(tuán)險(xiǎn)部 保監(jiān)發(fā) [2023]62號(hào) 江蘇省分公司團(tuán)險(xiǎn)部 第四部分： 團(tuán)險(xiǎn)市場(chǎng)的前景與空間 江蘇省分公司團(tuán)險(xiǎn)部 第五部分：團(tuán)險(xiǎn)市場(chǎng)展望 江蘇省分公司團(tuán)險(xiǎn)部 一、近期團(tuán)險(xiǎn)市場(chǎng)的重大變化 ? 關(guān)于團(tuán)體保險(xiǎn)對(duì)象 ? 關(guān)于團(tuán)體保險(xiǎn)銷售人員 ? 關(guān)于團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品 ? 關(guān)于團(tuán)體保險(xiǎn)經(jīng)營目的 ? 關(guān)于團(tuán)體保險(xiǎn)監(jiān)管 江蘇省分公司團(tuán)險(xiǎn)部 二、變化帶來的影響 江蘇省分公司團(tuán)險(xiǎn)部 變化的影響 —— 對(duì)公司 ? 從單純可以銷售產(chǎn)品的角度看，現(xiàn)行團(tuán)險(xiǎn)銷售、個(gè)險(xiǎn)銷售、中介代理銷售渠道之間的外部政策界限已消失， 只要公司愿意 ，任一渠道都可以銷售任何產(chǎn)品。 ? 現(xiàn)行按產(chǎn)品劃分的渠道及相 資源可能會(huì)調(diào)整或整合。 江蘇省分公司團(tuán)險(xiǎn)部 變化的影響 —— 對(duì)銷售人員 （ 1/2） ? 從外部政策看，任何人都有
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